Tak!
Vi har modtaget din forespørgsel. Vores konsulenter kontakter dig snarest.
Den Europæiske Unions lovgivnings- og regelsæt gør det muligt at skabe effektive virksomhedsløsninger til kryptobørser, kryptoaktivprojekter, NFT-platforme, ICO-kampagner og andre blockchain-startups.
Virtuelle aktiver og kryptovalutaer
Kryptoregulering i EU
Kryptolicens i Europa
VASP-licens i Den Europæiske Union
Fuld support til kryptoprojekter
Få en licens til kryptorelaterede aktiviteter, og integrer din blockchain-virksomhed i EU's retlige rammer.
Prisen på en europæisk virksomhedsløsning til et blockchain-projekt starter fra 3500 €
Vi har siden 2017 specialiseret os i rådgivning og juridisk bistand til kryptovirksomheder og blockchain-projekter og tilbyder hjælp til at opnå kryptolicenser samt VASP- eller CASP-godkendelser i Europa.
Start processen med at få en kryptolicens i Europa
Vores team har siden 2017 specialiseret sig i at støtte kryptoprojekter og blockchain-startups i Den Europæiske Union. I denne periode har vi etableret de nødvendige juridiske rammer, opbygget den interne finansielle infrastruktur og IT-infrastruktur, udviklet og implementeret effektive AML/KYC-algoritmer, opnået kryptolicenser eller godkendelser og hjulpet mere end 300 af vores kunder med at lancere blockchain-projekter inden for EU's retlige rammer.
Vi følger altid nøje med i de seneste nyheder fra kryptobranchen og udviklingen inden for blockchain-teknologi og overvåger samtidig omhyggeligt ændringer i lovgivningen og internationale AML/CFT-standarder. Vores konsulenter, advokater og finansielle eksperter er kompetente til at løse de mest komplekse og usædvanlige problemer og er altid klar til nye udfordringer.
Hvis du vil etablere et blockchain-projekt og begynde at tilbyde dine kunder veksling af kryptovaluta i Europa (primært i Den Europæiske Union), bør du nøje overveje reguleringen af kryptovalutaer og virtuelle aktiver samt behovet for, at dit projekt får en kryptolicens til at udføre VASP- eller CASP-aktiviteter i en bestemt europæisk jurisdiktion.
På nuværende tidspunkt har ikke alle europæiske stater udviklet og implementeret principper for regulering af og kontrol med aktiviteterne hos kryptovekslere og kryptobørser, og i mange EU-lande befinder kryptovalutabranchen sig stadig i en gråzone. Hidtil er reguleringen af VASP- eller CASP-aktiviteter vedrørende veksling og opbevaring af kryptovalutaer samt muligheden for at opnå den relevante registrering eller licens på lovgivningsniveau blevet gennemført i følgende europæiske lande: Bulgarien, Tyskland, Irland, Litauen, Polen, Portugal, Slovakiet, Tjekkiet og Estland.
Vores virksomhed giver dig mulighed for at registrere din kryptovirksomhed og begynde at veksle kryptovaluta i forskellige europæiske lande. Vi rådgiver dig individuelt, analyserer de forventede forretningsstrømme og de særlige forhold ved dit blockchain-projekt og tilbyder dig den bedste og mest rationelle løsning til at opnå en kryptolicens eller VASP- eller CASP-registrering og komme godt i gang med din kryptovalutavirksomhed i EU.
Efter en kraftig stigning i interessen for kryptovalutaaktiver, udløst af ICO-boomet og kryptovalutaernes styrkede rolle i det moderne finansielle system, foretog den uafhængige mellemstatslige organisation FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) i oktober 2018 væsentlige tilføjelser til sine AML/CFT-retningslinjer og anbefalinger og gjorde dermed AML/CFT-komponenten til en integreret del af finansielle aktiviteter, der involverer virtuelle aktiver og kryptovalutaer.
Samme år godkendte Europa-Parlamentet det 5. AML-direktiv (2018/843), som supplerede EU's eksisterende finansielle regler og AML/CFT-regler med begrebet virtuel valuta.
På baggrund af ovenstående kan virtuelle aktiver omfatte digitale aktivklasser såsom kryptovalutaer og tokens, herunder security tokens, aktivbaserede tokens, visse utility tokens og unikke NFT-tokens (non‑fungible tokens), og listen kan fortsættes.
Ifølge FATF's klassifikation og definitionerne i det 5. AML-direktiv er en udbyder af tjenester vedrørende virtuelle aktiver (VASP) enhver fysisk eller juridisk person, der driver virksomhed, leverer tjenester eller gennemfører transaktioner til fordel for en anden fysisk eller juridisk person inden for følgende områder:
Veksling mellem virtuelle aktiver (kryptovalutaer, tokens osv.) og fiatvalutaer (klassiske penge)
Veksling af en eller flere former for virtuelle aktiver til andre virtuelle aktiver
Overførsel af virtuelle aktiver defineres som en transaktion på vegne af en anden fysisk eller juridisk person, hvor et virtuelt aktiv flyttes fra én adresse eller konto for virtuelle aktiver til en anden.
Levering af tjenester til opbevaring og/eller administration af kryptovalutaer og andre virtuelle aktiver ved hjælp af en passende IT-løsning eller anden teknologisk mekanisme, samtidig med at den fulde ret til kontrol over og disponering af kundernes virtuelle aktiver bevares.
Levering af finansielle tjenester i forbindelse med det første udbud og/eller placeringen af virtuelle aktiver (kryptovalutaer, tokens osv.) på vegne af kunden (udstederen).
På baggrund af ovenstående er det med en VASP- eller CASP-licens muligt at etablere både en specialiseret kryptoveksler eller tjeneste, der giver mulighed for at bruge en depotbaseret kryptowallet, og en fuldt udbygget kryptovalutabørs med omfattende funktionalitet.
FATF's anbefalinger fastlagde krav om, at udbydere af tjenester vedrørende virtuelle aktiver (VASP'er) skal være underlagt regulering med henblik på at bekæmpe hvidvask og finansiering af terrorisme (AML/CFT) samt licensering eller registrering, og at deres aktiviteter skal være underlagt effektive statslige kontrol- og tilsynssystemer.
Det 5. AML-direktiv (2018/843) fastlagde en forpligtelse for alle EU-medlemsstater til at regulere virtuelle aktiver og kryptovalutaer i den lokale lovgivning og sikre registrering eller licensering af VASP'er, kryptovekslere og andre deltagere i kryptovalutabranchen. EU-medlemsstaterne er således trin for trin begyndt at give blockchain-virksomheder mulighed for formelt at registrere deres aktiviteter og få licenser til veksling eller opbevaring af kryptovalutaer (kryptovalutalicenser og VASP-licenser).
I 2022 havde ikke alle EU-medlemsstater efterlevet direktivet og indført mulighed for at få en licens til at arbejde med kryptovalutaer. Blandt de europæiske jurisdiktioner, der allerede regulerer VASP'er, findes der ingen ensartede standarder for regulering af og tilsyn med kryptovalutavirksomhed. Eksempelvis reguleres kryptovekslere i Tyskland af den finansielle tilsynsmyndighed BaFin, og der stilles meget strenge krav til sådanne virksomheder, mens registreringen af kryptoaktiviteter i Tjekkiet håndteres af erhvervslicensregisteret, og der reelt næsten ikke findes særlige krav til VASP'er.
Den 20. april 2023 godkendte Europa-Parlamentet forslaget til Markets in Crypto-assets-forordningen (MiCA), hvilket afsluttede en flerårig proces med forhandling af denne retsakt. MiCA's primære formål er at indføre et sæt effektive foranstaltninger i EU's fælles lovgivning med henblik på at understøtte den digitale finansbranches potentiale og innovative udvikling. Implementeringen af MiCA-forordningen skal sikre fair konkurrence mellem kryptovalutavirksomheder og samtidig minimere finansielle risici og AML/CFT-risici. Fra januar 2025 bliver MiCA-bestemmelserne om regulering af kryptovalutavirksomheders aktiviteter obligatoriske for alle markedsdeltagere.
Det 5. AML-direktiv (2018/843) fastlagde de grundlæggende krav til udbydere af tjenester vedrørende virtuelle aktiver (VASP'er), beskrev betingelserne for levering af tjenester samt kryptoveksleres, kryptobørsers og andre kryptovalutaprojekters forpligtelser til at overholde AML/KYC-foranstaltninger.
Kravene til kryptovirksomheder kan variere i nogen grad afhængigt af den konkrete jurisdiktion, men udbydere af kryptovalutatjenester skal oftest opfylde følgende kriterier:
Direktører, stiftere og reelle ejere af en kryptovalutavirksomhed skal have et uplettet forretningsmæssigt omdømme og må ikke være straffet, hvilket dokumenteres med en straffeattest. I visse jurisdiktioner er det et krav, at direktøren er lokal.
En kryptovalutavirksomhed skal engagere en kompetent AML-medarbejder (Compliance Officer) eller MLRO (Money Loundering Reporting Officer), som kommunikerer med tilsynsmyndigheden og indberetter mistænkelige transaktioner.
Kryptovirksomheder skal udvikle og implementere effektive AML/CFT-foranstaltninger i deres interne processer, som blandt andet skal omfatte og regulere følgende forhold:
Kryptovirksomheder er forpligtet til at underrette tilsynsmyndighederne om mistænkelige og usædvanlige transaktioner og aktivt bidrage til at identificere forhold, der tyder på kriminel aktivitet eller forsøg på hvidvask og finansiering af terrorisme samt omgåelse af internationale sanktioner.
Alle VASP'er eller CASP'er, kryptovalutabørser og kryptovekslere skal opbevare oplysninger om deres kunder og de transaktioner, som kunderne har foretaget, i en bestemt periode, som fastsættes i AML-loven i den pågældende jurisdiktion (normalt mindst 5 år).
På niveauet for den enkelte europæiske jurisdiktion kan den lokale lovgivning for VASP eller CASP også stille yderligere krav til en minimumskapital, angive behovet for et lokalt kontor eller kræve, at virksomhedens direktør og/eller MLRO er bosiddende i det land, hvor virksomheden er registreret.
En vellykket drift af en VASP eller CASP, kryptovalutabørs eller kryptoveksler kræver en driftskonto til betaling af løbende udgifter, en operationel anfordringskonto til transaktioner med kunder og en virksomhedskonto hos en stor og troværdig kryptovalutabørs for at sikre projektets likviditet.
Da kryptovalutabranchen er et højrisikoområde i forbindelse med AML/KYC, er det ikke alle banker eller betalingssystemer, der er parate til at tilbyde modtagelse og afsendelse af betalinger til aktører inden for dette område. Vores konsulenter og specialister står altid klar til at hjælpe dig med at etablere en effektiv betalingsinfrastruktur til din krypto-startup – vi hjælper dig med at åbne anfordringskonti hos banker og EMI/PSP-betalingsinstitutter og opretter desuden virksomhedsprofiler til dig på de mest udbredte kryptobørser.
Forpligtelsen til at overholde AML/CFT-foranstaltninger er en grundlæggende faktor for enhver europæisk kryptovalutavirksomhed og VASP eller CASP. Ud over udvikling og implementering af effektive interne AML/CFT-regler og -algoritmer i virksomhedens aktiviteter (den teoretiske del) er de værktøjer og kanaler, som en virksomhed bruger til i praksis at opfylde sine forpligtelser til at identificere og kontrollere kunder og deres transaktioner (den praktiske del), også afgørende.
Hvis din krypto-startup planlægger at tilbyde sine tjenester til en bred kundekreds og konkurrere med succes på EU's marked for kryptovalutatjenester, er det afgørende at implementere moderne IT-systemer i virksomheden for at automatisere og effektivisere processerne til kontrol af kunders identitet, kontrol af kunder mod sanktionslister og lister over politisk eksponerede personer (PEP), implementering af screenings- og overvågningsprocedurer samt kontrol af kryptovalutatransaktioner og kryptowallets tilhørende virksomhedens kunder (SumSub, Crystal, Chainalysis og andre).
Vores konsulenter og advokater står klar til at yde kvalificeret bistand med udvikling af AML/CFT-dokumentation og interne regler til din kryptovirksomhed samt implementering af de mest innovative IT-løsninger, der fuldt ud opfylder alle lovkrav og afspejler dit kryptoprojekts specifikke forretningsmodel.
