MiCA-politikpakke og forhåndsudfyldt CASP-ansøgning – klar til brug for €3,900

Færdigudarbejdede MiCA-politikker og dokumenter til en klar og effektiv CASP-godkendelsesproces

EU's forordning om markeder for kryptoaktiver (MiCA) skaber ét fælles regelsæt for, hvordan udbydere af kryptoaktivtjenester (CASP'er) godkendes og føres tilsyn med i hele EU. For at opnå en CASP-licens skal virksomheder indsende en detaljeret ansøgning, der er struktureret præcis som fastlagt i Kommissionens delegerede forordning (EU) 2025/305.

25 MiCA-tilpassede politikker

Før selve listen er det nyttigt at have logikken for øje: Politikkerne udgør din ramme for overholdelse af MiCA, bilagsdokumenterne fungerer som operationel dokumentation, og køreplanen + ansøgningsformularen fører dig gennem tilsynsskabelonen linje for linje.

Du modtager 25 fuldt udarbejdede politikker på engelsk, som dækker alle centrale MiCA-områder. De omfatter blandt andet:

• Ledelse, intern kontrol og interessekonflikter
• Tilsynsmæssige garantier og kapitalplanlægning
• AML/CFT, sanktioner og forebyggelse af svig
• Risikostyring, driftskontinuitet og hændelseshåndtering
• Sikkerhed i ICT- og DLT-infrastruktur
• Beskyttelse af kunders aktiver og midler
• Klagebehandling og beskyttelse af whistleblowere
• Tjenestespecifikke politikker for modtagelse og videregivelse af ordrer, veksling, opbevaring, udførelse og overførselstjenester

Hver politik er struktureret, så den kan knyttes til de relevante afsnit i Kommissionens delegerede forordning (EU) 2025/305 og forordning (EU) 2023/1114.

10 bilagsdokumenter, skabeloner og beskrivelser

Ud over politikkerne modtager du 10 praktiske bilagsdokumenter, for eksempel:

• Jobbeskrivelser og et organisationsdiagram
• Procedure for krisekommunikation
• Beskrivelser af planer for driftskontinuitet og ICT-kontinuitet
• Beskrivelse af hændelseskommunikation, hændelseslog og skabelon til hændelsesrapport
• Virksomhedsdækkende risikovurdering af ML/TF
• Retningslinjer til medarbejdere om gennemførelse af kundekendskabsprocedurer

Disse dokumenter fungerer som brugsklar operationel dokumentation, som tilsynsmyndighederne forventer at se vedlagt ansøgningen og ikke blot beskrevet i teorien.

MiCA-dokumentationskøreplan & matrix over nødvendige data

Sammen med dokumenterne får du en MiCA-dokumentationskøreplan – et struktureret »kort« over hele ansøgningsmaterialet baseret på Kommissionens delegerede forordning (EU) 2025/305.

Køreplanen:

• Følger artiklerne og afsnittene i den delegerede forordning fra 1 til 17 samt bilag 5;
• Viser, hvilke dokumenter der allerede indgår i pakken;
• Fremhæver, hvilke elementer du selv skal udarbejde, såsom:
  • Forretningsplan og treårige finansielle prognoser
  • Ansøgerens historiske årsregnskaber
  • Beregninger af kapitalgrundlag/tilsynsmæssige garantier baseret på dine specifikke tal
  • Udskrifter fra virksomhedsregistre, oplysninger om aktionærer, CV'er og lignende virksomhedsspecifikt materiale

Med andre ord adskiller tabellen tydeligt det, du allerede modtager fra os, fra det, der stadig skal udarbejdes internt, så intet går tabt mellem lovgivningen og ansøgningsformularen.

Forhåndsudfyldt ansøgningsformular til CASP-licens

Endelig modtager du en forhåndsudfyldt ansøgningsformular til godkendelse som CASP, der er udarbejdet i overensstemmelse med den officielle struktur og indholdskravene i den delegerede forordning.

Formularen:

• Følger samme rækkefølge af afsnit som lovgivningen;
• Indeholder allerede standardformuleringer og krydshenvisninger til politikkerne i pakken;
• Har tydelige pladsholdere til virksomhedsspecifikke oplysninger (navne, numre, tal, lokale oplysninger osv.).

Du bevarer fuld kontrol over indholdet, mens strukturen og det regulatoriske sprog allerede er på plads.

Sådan er dokumentationen organiseret

Tilsynsmyndighederne gennemgår dit materiale emne for emne, ikke dokument for dokument. Derfor er alle materialer i pakken organiseret i logiske blokke, der svarer til den delegerede forordning:

• Ledelse & intern kontrol – intern ledelse, intern kontrol, interessekonflikter, egnethed, whistleblowing, outsourcing, uddannelse, journalføring og regnskab.
• Tilsynsmæssig ramme & kapitalramme – tilsynsmæssig politik tilpasset MiCA-garantierne, planlægning af kapitalgrundlag samt forbindelser til dine fremtidige tilsynsmæssige beregninger og prognoser.
• Driftskontinuitet & hændelsesstyring – politik for driftskontinuitet, krisekommunikation, kontinuitetsbeskrivelser, hændelseslogfiler og rapporter.
• AML/CFT, sanktioner & svig – interne og eksterne AML-politikker, sanktionspolitik, afsnit om risikostyring, ML/TF-risikovurdering, forebyggelse af svig og praktiske retningslinjer til medarbejderne.
• ICT- & DLT-sikkerhed – politik for DLT-infrastruktur og -sikkerhed samt relaterede beskrivelser, der anvendes til bilag 5 om styring af ICT-risici.
• Kundeaktiver, opbevaring & beskyttelse – politikker om beskyttelse af kunders midler og kryptoaktiver, opbevaring og administration, wallet-arkitektur samt principper for nøgleadministration.
• Klagebehandling & adfærd – CASP-politik for klagebehandling samt tilknyttede procedurer for fair og gennemsigtig behandling af kunder.
• Tjenestespecifikke MiCA-politikker – modtagelse og videregivelse af ordrer, veksling, udførelse og overførselstjenester, hver med sin egen politiktekst, der er tilpasset de tilsvarende MiCA-artikler.

Denne struktur gør det enkelt for både dig og tilsynsmyndigheden at se, at alle regulatoriske områder er dækket.

Hvad du selv skal stå for (og hvordan vi hjælper med det)

Pakken er bevidst udformet, så du kan genbruge så meget tekst som muligt og samtidig tydeligt identificere, hvad dit team skal gøre.

Typiske eksempler på dokumenter, du selv udarbejder, omfatter:

• Forretningsplan og driftsprogram;
• Historiske årsregnskaber og treårige finansielle prognoser;
• Beregninger af kapitalgrundlag og tilsynsmæssige garantier baseret på dine faktiske tal;
• Officielle registerudskrifter, oplysninger om aktionærer, CV'er og personoplysninger om ledelsen;
• Eventuelle selskabsdokumenter i henhold til lokal lovgivning, som kræves i din jurisdiktion.

Sådan bruger du pakken i praksis

Når du har modtaget mappen, ser et typisk projekt således ud:

1. 1

   Definér omfanget af dine MiCA-tjenester

   Bekræft, hvilke kryptoaktivtjenester du planlægger at levere (veksling, opbevaring, udførelse, overførsel osv.). Køreplanen viser, hvilke politikker og afsnit der er relevante for hver tjenestetype.

2. 2

   Gennemgå køreplanen

   Brug MiCA-dokumentationskøreplanen & matricen over nødvendige data som din overordnede tjekliste: Åbn hver linje, gennemgå den tilknyttede politik eller skabelon, hvis den er markeret med FÆRDIG, og udpeg interne ansvarlige for elementer markeret med SKAL UDFØRES.

3. 3

   Tilpas politikkerne og bilagsdokumenterne

   Indsæt dit virksomhedsnavn, lokale henvisninger, procesoplysninger og tekniske specifikationer. Teksterne indeholder allerede den regulatoriske struktur; din opgave er at gøre dem faktuelt korrekte for din organisation.

4. 4

   Udfyld den forhåndsudfyldte CASP-ansøgningsformular

   Kopiér det tilpassede indhold, tilføj dine tal og virksomhedsspecifikke data, og udfyld de resterende afsnit, som altid skal komme fra ansøgeren (for eksempel forretningsplanen og finansielle oplysninger).

5. 5

   Gennemgå, afstem og indsend

   Foretag interne og eksterne gennemgange, sørg for, at hver artikel i Kommissionens delegerede forordning (EU) 2025/305 er dækket mindst én gang i dokumenterne, og indsend ansøgningen til din kompetente myndighed.