Kurzantwort
Nein, eine Privatperson kann keinen LEI erhalten und benötigt keinen. Wenn Sie im eigenen Namen investieren, identifiziert Ihre Bank oder Ihr Broker Sie über einen nationalen Kundenidentifikator, meist Ihre persönliche ID-Nummer oder Passnummer. Die Ausnahme ist ein im Handelsregister eingetragener Einzelunternehmer, der einen LEI erhalten kann und ihn für bestimmte Anlagen möglicherweise benötigt.
Investmentplattformen fragen neue Kunden oft nach einem „LEI oder nationaler ID“, und viele Menschen halten bei diesem Feld inne und fragen sich, ob ein LEI für Privatpersonen überhaupt existiert. Beides sind Alternativen: Ein LEI gilt für Unternehmen und andere juristische Personen, eine nationale ID für privat investierende Personen. Wenn Sie den Code für Ihr Unternehmen benötigen, können Sie über uns online einen LEI beantragen, unabhängig davon, wo das Unternehmen registriert ist.
Warum eine Privatperson keinen LEI haben kann
Ein LEI oder Legal Entity Identifier ist ein 20-stelliger Code zur Identifizierung einer juristischen Person bei Finanztransaktionen. Auf die Frage, ob Privatpersonen einen erhalten können, antwortet die Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), die das System beaufsichtigt, „grundsätzlich nein“. Der Code zeigt Aufsichtsbehörden, welches Unternehmen, welcher Fonds oder Trust hinter einem Geschäft steht; daher gibt es keinen persönlichen LEI für Personen, die privat handeln.
Was Ihr Broker anstelle eines LEI verwendet
Wenn Sie Aktien, Anleihen oder ETFs im eigenen Namen kaufen, meldet ein EU-Broker das Geschäft seiner Aufsichtsbehörde und identifiziert Sie über einen nationalen Kundenidentifikator, die „nationale ID“, nach der das Formular fragt. EU-Vorschriften zur Transaktionsmeldung legen fest, welcher Identifikator für jede Staatsangehörigkeit verwendet wird.
Bürger vieler EU-Länder werden über ihre persönliche ID-Nummer identifiziert, Personen außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums meist über ihre Passnummer. Für deutsche und französische Staatsbürger schreiben die Regeln dem Broker stattdessen vor, den Code aus Geburtsdatum und Name zu bilden. Kryptobörsen und andere Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen (CASP) in der EU identifizieren Privatkunden auf dieselbe Weise, sodass auch für im eigenen Namen gekaufte Kryptowährungen kein LEI erforderlich ist.
Wann ein Einzelunternehmer einen LEI erhalten kann
Eine Stellungnahme des LEI Regulatory Oversight Committee erlaubt einer Person, die ein Unternehmen im eigenen Namen betreibt, einen LEI zu erhalten. Das Unternehmen muss in einem Unternehmensregister eingetragen sein, die Person darf nur einen Code besitzen, und es muss möglich sein, ihre Daten einschließlich Unternehmensname und Anschrift zu veröffentlichen. Nicht jeder LEI-Emittent betreut Einzelunternehmer; fragen Sie daher einen Emittenten aus der Liste akkreditierter Organisationen von GLEIF, ob er diese akzeptiert.
Dass Sie einen Code erhalten können, bedeutet nicht, dass Sie einen benötigen, und Länder legen die Regeln unterschiedlich aus. Schwedens Finanzaufsicht erklärt, dass ein Einzelunternehmer keinen LEI für den Handel mit Aktien benötigt, aber einen für den Handel mit Derivaten wie Futures und Optionen gemäß EMIR, der EU-Verordnung über Derivate, haben muss. Das Unternehmensportal der niederländischen Regierung erklärt dagegen, dass Unternehmer einen LEI benötigen, um Aktien, Anleihen oder Derivate zu halten. Fragen Sie vor der Beantragung Ihren Broker, welchen Identifikator er erwartet.
| Wer Sie sind | Wie Sie identifiziert werden | Können Sie einen LEI erhalten? |
|---|---|---|
| Privatperson, die im eigenen Namen investiert | Nationaler Kundenidentifikator: persönliche ID-Nummer, Passnummer oder ein Code aus Name und Geburtsdatum | Nein |
| In einem Unternehmensregister eingetragener Einzelunternehmer | Nationaler Kundenidentifikator oder ein LEI, abhängig von Land und Anlage | Ja |
| Unternehmen, Fonds oder Trust | LEI | Ja, und EU-Broker verlangen ihn |
Einen LEI für Ihr Unternehmen erhalten
Unser LEI-Service richtet sich an Unternehmen, Fonds und andere in beliebigen Ländern registrierte juristische Personen, nicht an Einzelunternehmer. Wir arbeiten mit WM Datenservice, einem von GLEIF akkreditierten Emittenten, zusammen. Sie füllen unser LEI-Antragsformular aus und bezahlen beim Checkout; der Code trifft üblicherweise innerhalb von ein oder zwei Werktagen ein. Wenn Sie unsicher sind, was die Bank oder der Broker Ihres Unternehmens verlangt, leiten Sie uns die Anfrage weiter; wir prüfen sie gemeinsam mit Ihnen.
Häufig gestellte Fragen
Nein. Ein LEI identifiziert eine einzelne juristische Person und gilt daher nur für Konten, die auf den Namen des Unternehmens geführt werden. Für ein persönliches Konto verwendet der Broker Ihren nationalen Kundenidentifikator.
Meist, weil dasselbe Formular für Unternehmenskonten verwendet wird. Wenn das Konto auf Ihren eigenen Namen lautet, geben Sie stattdessen Ihren nationalen Kundenidentifikator an und bestätigen Sie dem Broker, dass es ein persönliches Konto ist. Ein registrierter Einzelunternehmer benötigt je nach Land und Anlage möglicherweise dennoch einen LEI.
