Kurzantwort
Ein Unternehmen benötigt in der Regel eine LEI, um über eine in der EU lizenzierte Plattform Krypto zu kaufen oder zu verkaufen, unabhängig von seinem Sitz. Nach MiCA, der EU-Kryptoregulierung, müssen Plattformen Unternehmenskunden anhand ihrer LEI erfassen; daher verlangen Börsen und Banken den Code, bevor das Unternehmen handeln kann. Ein Kryptounternehmen, das eine MiCA-Lizenz als Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen (CASP) beantragt, benötigt ebenfalls eine eigene LEI; die Travel Rule für Kryptotransfers verlangt jedoch für sich allein keine.
Der Legal Entity Identifier ist ein 20-stelliger globaler Code für Unternehmen und andere Rechtsträger; auf in der EU lizenzierten Kryptoplattformen ist er in der Regel Voraussetzung für den Handel über ein Unternehmenskonto.
Ein Unternehmen, das für den Kryptohandel einen Code benötigt, kann über uns online eine LEI beantragen. Wir arbeiten mit WM Datenservice zusammen, einem von GLEIF akkreditierten Emittenten; GLEIF betreibt das globale LEI-System.
Warum Kryptobörsen von Unternehmen eine LEI verlangen
In der EU gelten Kryptobörsen, Broker und Banken, die selbst Kryptohandel anbieten, nach MiCA, der Verordnung über Märkte für Kryptowerte, sämtlich als Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen (CASPs). MiCA verpflichtet sie, Aufzeichnungen über jeden Auftrag und jede Transaktion zu führen. Artikel 14 ihres verbindlichen technischen Standards zur Aufzeichnungspflicht, der Delegierten Verordnung (EU) 2025/1140, ergänzt, dass ein Kunde, der ein Unternehmen oder ein anderer Rechtsträger ist, in diesen Aufzeichnungen durch seine LEI identifiziert werden muss. Die estnische Bank LHV erläutert ihre eigene Anforderung ebenso: Als Anbieter von Kryptodienstleistungen muss sie Unternehmenskunden identifizieren und ihre Transaktionen, soweit erforderlich, unter Verwendung der LEI melden.
Hat ein Kunde keine LEI, verpflichtet der Standard den Anbieter entweder, eine für den Kunden zu beschaffen, oder einen anderen EU-weit geltenden Identifikator zu verwenden, der die Kriterien des Standards erfüllt. In der Praxis verlangen Plattformen meist, dass das Unternehmen seinen eigenen Code vorlegt; jede legt Verfahren und Fristen selbst fest.
MiCA legt die LEI-Pflicht dem Anbieter auf, sie betrifft jedoch jedes Unternehmen, das über eine in der EU lizenzierte Plattform Krypto handelt, unabhängig vom Sitz des Unternehmens. Globale Plattformen können ein Unternehmen außerhalb der EU über eine Nicht-EU-Einheit mit eigenen Regeln aufnehmen; prüfen Sie daher vor dem Antrag, welche Einheit Ihr Konto führen wird und was sie verlangt.
Bei Aktien, ETFs und Derivaten ergibt sich die LEI-Pflicht aus anderen EU-Vorschriften, MiFIR und EMIR, die wir in unserem Artikel darüber behandeln, warum Broker nach einer LEI fragen.
LEI-Anforderungen bei Kraken, Coinbase Prime, LHV und Revolut Business
| Plattform | Wann die LEI benötigt wird | Ohne gültige LEI |
|---|---|---|
| Kraken-Plattform | Eröffnung eines Unternehmenskontos für ein Unternehmen mit Sitz im EWR (EU, Island, Liechtenstein, Norwegen) | Kein Unternehmenskonto |
| Coinbase Prime (Plattform für große Geschäftskunden) | Handel über die EU-Einheit Coinbase Luxembourg; nicht erforderlich für Konten, die Krypto nur verwahren (Custody) | Das Konto kann eingeschränkt werden |
| LHV-Bank (estnische Bank) | Kauf und Verkauf von Krypto über die Bank selbst | Neue Käufe seit 03.03.2025 eingeschränkt; ab 01.04.2026 keine Kryptogeschäfte ausgeführt |
| Revolut Business Plattform | Kauf von Krypto (nach Erfahrungen unserer Kunden) | Keine Kryptokäufe |
Dasselbe sehen wir in unserer eigenen Arbeit. Mehr als eine Börse hat den Code verlangt, während das Konto eines Kunden eröffnet wurde, und ein Kunde konnte bei seiner Bank nicht mit Krypto handeln, bis seine LEI ausgegeben war.
Ihre LEI prüfen, bevor Sie sich bei einer Kryptoplattform anmelden
Führen Sie vor Ihrem Antrag drei kurze Prüfungen durch.
- Prüfen Sie, ob das Unternehmen bereits einen Code hat. Durchsuchen Sie die kostenlose GLEIF-Datenbank nach Namen oder Registernummer, insbesondere wenn das Unternehmen jemals über einen Broker Aktien oder Anleihen gehandelt hat.
- Stellen Sie sicher, dass der Code dem Kontoinhaber gehört. Die LEI muss für das Unternehmen ausgestellt sein, das das Kryptokonto hält, nicht für dessen Muttergesellschaft oder eine Tochtergesellschaft.
- Halten Sie den Code gültig und aktuell. Verlängern Sie ihn jedes Jahr und bitten Sie Ihren LEI-Emittenten, den Datensatz nach jeder Änderung im estnischen Handelsregister (Äriregister) zu aktualisieren. Wir haben erlebt, dass Banken und Broker den Handel eines Kunden stoppten, bis ein abgelaufener Code verlängert wurde.
Verlangt die Travel Rule eine LEI?
Die Travel Rule verpflichtet CASPs, bei den von ihnen ausgeführten Kryptotransfers Informationen über Absender und Empfänger zu übermitteln, ähnlich wie bei einer Banküberweisung der Name des Zahlers mitgeführt wird. In der EU ist sie in der Verordnung (EU) 2023/1113 festgelegt.
Wenn ein Unternehmen Krypto versendet, enthält der Transfer seinen Namen, seine eingetragene Anschrift sowie seine Wallet-Adresse oder Kryptokontonummer. Auch die LEI steht auf der Liste, jedoch nur unter zwei Bedingungen: Das Unternehmen hat den Code seinem Anbieter mitgeteilt, und das von den Anbietern verwendete Datenformat enthält ein Feld dafür. Hat das Unternehmen keine LEI, kann ein anderer gleichwertiger amtlicher Identifikator verwendet werden.
Die Travel Rule allein verpflichtet ein Unternehmen daher nicht, eine LEI zu beschaffen. Die Anforderung ergibt sich aus den MiCA-Regeln zur Aufzeichnungspflicht; hat das Unternehmen der Börse seine LEI deshalb mitgeteilt, kann der Code auch bei seinen Transfers mitgeführt werden.
LEI für CASPs: Lizenzanträge und laufende Pflichten
Ein Unternehmen, das in der EU Kryptodienstleistungen erbringen möchte, benötigt eine LEI, bevor es eine CASP-Lizenz beantragt. Der technische Standard zu CASP-Anträgen, die Delegierte Verordnung (EU) 2025/305, führt die LEI des Antragstellers unter den grundlegenden Angaben auf, die jeder Antrag enthalten muss. Nach unserer Erfahrung benötigten Lizenzantragsteller sie genau aus diesem Grund. Wenn Sie einen Antrag vorbereiten, können wir auch bei der MiCA-Lizenz für CASPs helfen.
Die LEI bleibt auch nach Erteilung der Lizenz erforderlich. Nach Artikel 17 des Standards zur Aufzeichnungspflicht muss ein lizenzierter CASP sich in seinen Aufzeichnungen durch seine eigene LEI identifizieren und den Code verlängert halten. Nach DORA, den EU-Regeln zu IT-Risiken im Finanzwesen, muss ein CASP seine LEI zudem in seinem Informationsregister zu IT-Verträgen und in Meldungen über erhebliche IT-Vorfälle verwenden.
Eine LEI für den Kryptohandel bestellen
Wir beschaffen LEI-Codes für Unternehmen aus der EU und vielen anderen Ländern. Sie füllen ein kurzes Onlineformular aus, wir übernehmen die Unternehmensdaten aus dem nationalen estnischen Handelsregister (Äriregister), und der Code trifft gewöhnlich innerhalb von ein oder zwei Arbeitstagen ein. Ein abgelaufener Code eines anderen Emittenten kann zu uns übertragen und verlängert werden. Wenn Sie nicht sicher sind, was Ihre Börse oder Bank tatsächlich benötigt, schreiben Sie uns; wir prüfen dies kostenlos.
Häufig gestellte Fragen
Nein. EU-Kryptoplattformen identifizieren Privatkunden anhand eines nationalen Identifikators, etwa einer persönlichen ID-Nummer oder Reisepassnummer, nicht anhand einer LEI. Unser Artikel über LEI für Privatpersonen erläutert den gesonderten Fall von Einzelunternehmern, die in einem estnischen Handelsregister (Äriregister) eingetragen sind.
In der Regel nicht, weil die Plattform Verkäufe ebenso wie Käufe unter der LEI des Unternehmens erfasst. LHV schränkte beispielsweise zunächst nur neue Käufe ein, damit Unternehmen nicht Krypto kaufen und später feststellen, dass sie zum Verkauf eine LEI benötigen. Danach stellte sie alle Kryptogeschäfte für Unternehmen ohne Code ein.
Ja, wenn das Unternehmen sie über eine in der EU lizenzierte Plattform kauft. Nach MiCA gelten Stablecoins, einschließlich E-Geld-Token, als Kryptowerte; deshalb erfasst die Plattform diese Käufe ebenso wie jedes andere Kryptogeschäft unter der LEI des Unternehmens.
