תשובה מהירה
חברה זקוקה בדרך כלל ל-LEI כדי לקנות או למכור קריפטו באמצעות פלטפורמה בעלת רישיון באיחוד האירופי, ללא קשר למקום רישומה. לפי MiCA, רגולציית הקריפטו של האיחוד האירופי, פלטפורמות חייבות לתעד לקוחות תאגידיים לפי ה-LEI שלהם, ולכן בורסות ובנקים מבקשים את הקוד לפני שהחברה יכולה לסחור. עסק קריפטו המבקש רישיון MiCA כספק שירותי קריפטו-נכסים (CASP) זקוק גם הוא ל-LEI משלו, אך כלל הנסיעות לגבי העברות קריפטו אינו מחייב כשלעצמו LEI.
מזהה ישות משפטית (LEI) הוא קוד עולמי בן 20 תווים לחברות ולישויות משפטיות אחרות, ובפלטפורמות קריפטו בעלות רישיון באיחוד האירופי הוא בדרך כלל תנאי למסחר באמצעות חשבון תאגידי.
חברה הזקוקה לקוד למסחר בקריפטו יכולה להגיש דרכנו בקשה מקוונת ל-LEI. אנו עובדים עם WM Datenservice, מנפיק המוסמך על ידי GLEIF, הקרן המפעילה את מערכת ה-LEI העולמית.
מדוע בורסות קריפטו מבקשות מחברות LEI
באיחוד האירופי, בורסות קריפטו, ברוקרים ובנקים המציעים בעצמם מסחר בקריפטו נחשבים כולם לספקי שירותי קריפטו-נכסים (CASPs) לפי MiCA, רגולציית השווקים בנכסי קריפטו. MiCA מחייבת אותם לשמור תיעוד של כל הוראה ועסקה. סעיף 14 של התקן הטכני המחייב לניהול רשומות, תקנה מואצלת (EU) 2025/1140, מוסיף שלקוח שהוא חברה או ישות משפטית אחרת חייב להיות מזוהה ברשומות אלה באמצעות ה-LEI שלו. הבנק האסטוני LHV מסביר את דרישתו שלו באותו אופן: כספק שירותי קריפטו, עליו לזהות לקוחות תאגידיים ובמידת הצורך לדווח על עסקאותיהם באמצעות LEI.
אם ללקוח אין LEI, התקן מחייב את הספק להשיג אחד עבור הלקוח או להשתמש במזהה אחר כלל-אירופי העומד בקריטריונים של התקן. בפועל, פלטפורמות בדרך כלל מבקשות מהחברה להביא קוד משלה, וכל אחת קובעת את ההליך והמועדים.
MiCA מטילה את חובת ה-LEI על הספק, אך היא משפיעה על כל חברה הסוחרת בקריפטו באמצעות פלטפורמה בעלת רישיון באיחוד האירופי, ללא קשר למקום רישומה. פלטפורמות גלובליות עשויות לקלוט חברה מחוץ לאיחוד האירופי באמצעות ישות שאינה מהאיחוד, שלה כללים משלה; לכן יש לבדוק איזו ישות תחזיק בחשבונכם ומה היא דורשת לפני הגשת הבקשה.
לגבי מניות, ETFs ונגזרים, דרישת ה-LEI נובעת מכללים אחרים של האיחוד האירופי, MiFIR ו-EMIR, שבהם אנו עוסקים במאמר שלנו על הסיבה שברוקרים מבקשים LEI.
דרישות LEI ב-Kraken, Coinbase Prime, LHV ו-Revolut Business
| פלטפורמה | מתי נדרש LEI | ללא LEI תקף |
|---|---|---|
| Kraken | פתיחת חשבון תאגידי לחברה הממוקמת ב-EEA (EU, איסלנד, ליכטנשטיין, נורווגיה) | אין חשבון תאגידי |
| Coinbase Prime (פלטפורמה ללקוחות עסקיים גדולים) | מסחר באמצעות הישות שלה באיחוד האירופי, Coinbase Luxembourg; אינו נדרש לחשבונות שרק מחזיקים קריפטו (משמורת) | ייתכן שהחשבון יוגבל |
| LHV (בנק אסטוני) | קנייה ומכירה של קריפטו באמצעות הבנק | רכישות חדשות מוגבלות מ-3 במרץ 2025; לא יבוצעו עסקאות קריפטו מ-1 באפריל 2026 |
| Revolut Business | קניית קריפטו (על בסיס ניסיונם של לקוחותינו) | אין רכישות קריפטו |
אנו רואים זאת גם בעבודתנו. יותר מבורסה אחת ביקשה את הקוד בעת פתיחת חשבון של לקוח, ולקוח אחד לא יכול היה לסחור בקריפטו בבנק שלו עד שהונפק לו LEI.
בדיקת ה-LEI לפני הגשת בקשה לפלטפורמת קריפטו
לפני הגשת הבקשה, בצעו שלוש בדיקות מהירות.
- בדקו אם לחברה כבר יש קוד. חפשו במאגר GLEIF החינמי לפי שם או מספר רישום, במיוחד אם החברה סחרה אי פעם במניות או באיגרות חוב באמצעות ברוקר.
- ודאו שהקוד שייך לבעל החשבון. יש להנפיק את ה-LEI לחברה המחזיקה בחשבון הקריפטו, ולא לחברת האם או לחברה בת שלה.
- שמרו על תוקף הקוד ועדכניותו. חדשו אותו מדי שנה ובקשו ממנפיק ה-LEI לעדכן את הרישום לאחר כל שינוי במרשם העסקים. ראינו בנקים וברוקרים שעצרו עסקאות של לקוח עד לחידוש קוד שפג תוקפו.
האם כלל הנסיעות מחייב LEI?
כלל הנסיעות מחייב CASPs לשלוח מידע על השולח והנמען עם העברות הקריפטו שהם מבצעים, בדומה לכך שהעברה בנקאית כוללת את שם המשלם. באיחוד האירופי הוא נקבע בתקנה (EU) 2023/1113.
כאשר חברה שולחת קריפטו, ההעברה כוללת את שמה, כתובתה הרשומה וכתובת הארנק או מספר חשבון הקריפטו שלה. גם ה-LEI נכלל ברשימה, אך רק בשני תנאים: החברה מסרה את הקוד לספק שלה, ולתבנית הנתונים שבה משתמשים הספקים יש שדה עבורו. אם לחברה אין LEI, ניתן להשתמש בכל מזהה רשמי מקביל אחר.
לפיכך, כלל הנסיעות לבדו אינו מחייב חברה להשיג LEI. הדרישה נובעת מכללי ניהול הרשומות של MiCA, ולאחר שהחברה מסרה את ה-LEI שלה לבורסה מסיבה זו, הקוד יכול גם להתלוות להעברותיה.
LEI עבור CASPs: בקשות רישיון וחובות שוטפות
עסק המבקש לספק שירותי קריפטו באיחוד האירופי זקוק ל-LEI לפני הגשת בקשה לרישיון CASP. התקן הטכני לבקשות CASP, תקנה מואצלת (EU) 2025/305, מונה את ה-LEI של המבקש בין הפרטים הבסיסיים שכל בקשה חייבת לכלול. מניסיוננו, מבקשי רישיון נזקקו לו בדיוק מסיבה זו. אם אתם מכינים בקשה, נוכל לסייע גם ברישיון MiCA עבור CASPs.
ה-LEI נותר דרישה גם לאחר מתן הרישיון. לפי סעיף 17 לתקן ניהול הרשומות, CASP בעל רישיון חייב לזהות את עצמו ברשומותיו באמצעות ה-LEI שלו ולחדש את הקוד. לפי DORA, כללי האיחוד האירופי לסיכוני IT בתחום הפיננסי, CASP חייב להשתמש ב-LEI שלו גם במרשם המידע על חוזי IT ובדיווחיו על אירועי IT משמעותיים.
הזמנת LEI למסחר בקריפטו
אנו מסדירים קודי LEI עבור חברות מהאיחוד האירופי וממדינות רבות אחרות. אתם ממלאים טופס מקוון קצר, אנו לוקחים את פרטי החברה ממרשם העסקים הלאומי שלה, והקוד מגיע בדרך כלל בתוך יום עבודה אחד או שניים. אפשר להעביר אלינו קוד שפג תוקפו ממנפיק אחר ולחדשו. אם אינכם בטוחים מה בדיוק דורשים הבורסה או הבנק שלכם, כתבו לנו ואנו נבדוק זאת ללא תשלום.
שאלות נפוצות
לא. פלטפורמות קריפטו באיחוד האירופי מזהות לקוח פרטי באמצעות מזהה לאומי, כגון מספר תעודת זהות או מספר דרכון, ולא באמצעות LEI. המאמר שלנו על LEI ליחידים מסביר את המקרה הנפרד של עוסקים יחידים הרשומים במרשם עסקים.
בדרך כלל לא, משום שהפלטפורמה מתעדת מכירות תחת ה-LEI של החברה בדיוק כמו רכישות. לדוגמה, LHV הגביל תחילה רק רכישות חדשות, כדי שחברות לא יקנו קריפטו ולאחר מכן יגלו שהן זקוקות ל-LEI כדי למכור אותו. לאחר מכן הוא הפסיק את כל עסקאות הקריפטו של חברות ללא קוד.
כן, כאשר החברה קונה אותם באמצעות פלטפורמה בעלת רישיון באיחוד האירופי. לפי MiCA, stablecoins, לרבות אסימוני כסף אלקטרוני, נחשבים נכסי קריפטו, ולכן הפלטפורמה מתעדת רכישות אלה תחת ה-LEI של החברה כמו כל עסקת קריפטו אחרת.
