ევროკავშირის რომელი წესები მოითხოვს LEI-ს? გზამკვლევი კომპანიის მფლობელებისთვის

როდესაც ბანკი, ბროკერი ან კრიპტოპლატფორმა თქვენს კომპანიას იურიდიული პირის იდენტიფიკატორს (LEI) სთხოვს, მოთხოვნაში ხშირად მითითებულია რეგულაცია: MiFID II, EMIR, MiCA ან DORA. ევროკავშირის ეს წესები LEI-ის განსხვავებულ მოთხოვნებს ადგენს და მათგან მხოლოდ რამდენიმე ავალდებულებს უშუალოდ თქვენს კომპანიას.

თუ უკვე იცით, რომ თქვენს კომპანიას კოდი სჭირდება, შეგიძლიათ ჩვენთან LEI ონლაინ შეუკვეთოთ. ქვემოთ ამ წესებს იმის მიხედვით ვალაგებთ, რას ნიშნავს თითოეული მათგანი ჩვეულებრივი კომპანიისთვის.

არის თუ არა LEI სავალდებულო ევროკავშირში? ვის ავალდებულებს რეალურად წესები

ევროკავშირის არც ერთი კანონი არ ხდის LEI-ს სავალდებულოს ყველა კომპანიისთვის. LEI-ის წესების უმეტესობა სანაცვლოდ რეგულირებულ კომპანიებს ავალდებულებს: ბროკერმა, ბანკმა ან კრიპტოპლატფორმამ უნდა განაცხადოს ან აღრიცხოს თავისი კლიენტების ტრანზაქციები და თითოეული კლიენტი კომპანია მისი LEI-ით ამოიცნოს. უმეტეს შემთხვევაში თქვენი კომპანია წესს არ არღვევს, თუ კოდი არ აქვს, თუმცა კომპანია, როგორც წესი, მომსახურებას არ გაგიწევთ, სანამ არ ექნება თქვენი კომპანიის LEI. ბროკერები ამას „არ არის LEI, არ არის ვაჭრობა“-ს უწოდებენ.

წესების უფრო მცირე ჯგუფი კომპანიებს თავად ავალდებულებს LEI-ის მიღებას — ძირითადად ფინანსურ კომპანიებს, კაპიტალის ბაზრებზე სახსრების მომზიდავ კომპანიებსა და მდგრადობის ანგარიშების გამომქვეყნებელ უმსხვილეს კომპანიებს. მესამე ჯგუფი მხოლოდ იმ კომპანიის LEI-ს აღრიცხავს, რომელსაც ის უკვე აქვს. ევროკავშირის ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის რეგულაცია (AMLR), რომელიც 10 July 2027-დან გამოიყენება, ბანკებს კლიენტი კომპანიის LEI-ის აღრიცხვას მხოლოდ ხელმისაწვდომობის შემთხვევაში სთხოვს; ამიტომ ევროკავშირის კანონი კოდს ყოველდღიური ბიზნესანგარიშის პირობად არ აქცევს.

ცხრილი აჯამებს ევროკავშირში LEI-ის ძირითად მოთხოვნებსა და თითოეულის გამოყენების შემთხვევებს.

LEI-ის მოთხოვნები ინვესტირებისა და სავალუტო ჰეჯირებისთვის: MiFIR და EMIR

ჩვეულებრივ კომპანიამდე მისული LEI-ის მოთხოვნების უმეტესობა ორ რეგულაციას — MiFIR-სა და EMIR-ს — უკავშირდება. მესამე რეგულაცია, ფასიანი ქაღალდებით დაფინანსების ტრანზაქციების რეგულაცია (SFTR), რეპოებისა და ფასიანი ქაღალდების სესხების ორივე მხარის LEI-ს ითხოვს; ამას ფინანსური სექტორის გარეთ ცოტა ბიზნესი იყენებს.

MiFID II და MiFIR

ფინანსური ინსტრუმენტების ბაზრების რეგულაცია (MiFIR) საინვესტიციო კომპანიებს, მაგალითად ბროკერებს, ავალდებულებს განაცხადონ მათი კლიენტების ტრანზაქციები აქციებში, ობლიგაციებში, ETF-ებსა და ბირჟაზე ან სხვა სავაჭრო პლატფორმაზე ვაჭრობად სხვა ინსტრუმენტებში. MiFIR-ის დეტალური ანგარიშგების წესებით, კომპანიამ არ შეიძლება გასწიოს მომსახურება, რომელიც ასეთ ანგარიშს იწვევს, სანამ კლიენტის LEI არ ექნება.

ბანკები და ბროკერები ამას ხშირად MiFID II-ის LEI მოთხოვნას უწოდებენ, ფინანსური ინსტრუმენტების ბაზრების დირექტივის (MiFID II) მიხედვით, რომელიც MiFIR-თან ერთად იქნა მიღებული. მოთხოვნა გაყიდვებსაც მოიცავს და შესყიდვებსაც. ჩვენი გზამკვლევი კომპანიის საბროკერო ანგარიშებისთვის LEI-ების შესახებ აჩვენებს, როგორ იყენებენ მას ბროკერები პრაქტიკაში.

EMIR

ევროპის საბაზრო ინფრასტრუქტურის რეგულაცია (EMIR) მოითხოვს, რომ დერივატივების ხელშეკრულებები გარიგებების რეესტრში იქნეს ანგარიშგებული და ორივე მხარე მათი LEI-ით იყოს იდენტიფიცირებული. ტიპური ბიზნესისთვის EMIR-ის LEI მოთხოვნა გამოიყენება, როდესაც იგი ბანკთან ვალუტის კურსის რისკის სამართავად სავალუტო სვოპს, ოფციონს ან ფორვარდს ათანხმებს. იგი ასევე გამოიყენება ონლაინ ბროკერის მეშვეობით ვაჭრობად კონტრაქტებზე სხვაობაზე (CFD-ები). ჩვეულებრივი ვალუტის გაცვლა, რომელიც ორ სამუშაო დღეში სრულდება, არის სპოტ-გარიგება და არა დერივატივი, ამიტომ EMIR მასზე არ ვრცელდება.

ევროკავშირის ბიზნესების უმეტესობა ფინანსური კომპანია არ არის და EMIR-ის კლირინგის ზღვრულ მაჩვენებლებზე გაცილებით ნაკლებს ვაჭრობს, ანუ იმ მოცულობებზე, რომელთა ზემოთაც დამატებითი ვალდებულებები ვრცელდება. როდესაც ასეთი ბიზნესი ხელშეკრულებას უშუალოდ ბანკთან ან ბროკერთან ათანხმებს და არა ბირჟაზე, ბანკი ან ბროკერი მას ორივე მხარის სახელით აცხადებს. ბიზნესმა მაინც უნდა წარადგინოს მოქმედი LEI, ხოლო ESMA, ევროკავშირის ფასიანი ქაღალდების ბაზრების მარეგულირებელი, მოითხოვს, კოდი ყოველწლიურად განახლდეს, რათა ანგარიშები არ უარყონ. თუ თქვენს კოდს მოქმედების ვადა უკვე გაუვიდა, შეგიძლიათ განაახლოთ და იგივე ნომერი შეინარჩუნოთ.

კრიპტოაქტივები: MiCA

კრიპტოაქტივების ბაზრების რეგულაცია (MiCA) კრიპტობირჟებს, ბროკერებსა და კასტოდიანებს ევროკავშირის ლიცენზირების ქვეშ აქცევს, როგორც კრიპტოაქტივების მომსახურების მიმწოდებლებს. MiCA-ის აღრიცხვის წესებით, ამ მიმწოდებლებმა შეკვეთებისა და ტრანზაქციების ჩანაწერებში კლიენტი კომპანიები LEI-ით უნდა ამოიცნონ. თუ კლიენტ კომპანიას LEI არ აქვს, მიმწოდებელმა ის მისთვის უნდა მიიღოს ან ევროკავშირის დონეზე განსაზღვრული სხვა იდენტიფიკატორი გამოიყენოს. პრაქტიკაში ბევრი პლატფორმა, მათ შორის Revolut Business, კოდს კომპანიის პირველ კრიპტოვაჭრობამდე ითხოვს.

კომპანიამ, რომელიც საკუთარ ტოკენს საჯაროდ სთავაზობს ან მის ვაჭრობაზე დაშვებას ითხოვს, როგორც წესი, უნდა გამოაქვეყნოს კრიპტოაქტივების white paper. ოფიციალური შაბლონი ამ კომპანიის LEI-ს ითხოვს და ეროვნულ იდენტიფიკატორს მხოლოდ მაშინ იღებს, თუ მას LEI არ აქვს. თუ თქვენი პროექტი ამ ეტაპამდე მივიდა, შეგვიძლია დაგეხმაროთ MiCA white paper-ის მომზადებაში.

კაპიტალის მოზიდვა და საჯარო ანგარიშგება: პროსპექტის რეგულაცია, გამჭვირვალობის დირექტივა და CSRD

ევროკავშირის ფასიანი ქაღალდებისა და ანგარიშგების წესები უშუალოდ კომპანიას ავალდებულებს, მაგრამ მხოლოდ მაშინ, თუ ის კაპიტალის ბაზრებზე თანხებს იზიდავს ან ევროკავშირის უმსხვილეს კომპანიებს შორისაა. კომპანიამ, რომელიც აქციების ან ობლიგაციების საჯარო შეთავაზებისთვის პროსპექტს აქვეყნებს, მასში თავისი LEI უნდა მიუთითოს, როგორც ამას პროსპექტის რეგულაციის შაბლონები მოითხოვს. მას შემდეგ, რაც მისი აქციები ან ობლიგაციები რეგულირებულ ბაზარზე ვაჭრობისთვის დაიშვება, კომპანიამ LEI ასევე გამჭვირვალობის დირექტივის შესაბამისად უნდა მიიღოს. შემდეგ კოდს იყენებს თავის წლიურ ანგარიშებსა და ჩამოთვლილი კომპანიის სახით გამოქვეყნებულ სხვა გამჟღავნებებში.

2028 წლიდან ევროკავშირის ბუღალტრული აღრიცხვის დირექტივა, 2023 წელს შესწორებული სახით, ასევე ავალდებულებს კომპანიებს, რომლებიც კორპორაციული მდგრადობის ანგარიშგების დირექტივის (CSRD) საფუძველზე მდგრადობის ანგარიშს აქვეყნებენ, მიიღონ LEI. კოდი მათ ანგარიშებს ევროპის ერთიან წვდომის პუნქტში (ESAP), ევროკავშირის კომპანიის გამჟღავნებების ცენტრალურ მონაცემთა ბაზაში, ამოიცნობს. ევროკავშირმა CSRD შეავიწროვა 2026 წელს: 2027 ფინანსური წლიდან, რომლის ანგარიშიც 2028 წელს წარედგინება, იგი მოიცავს მხოლოდ 1,000-ზე მეტი თანამშრომლისა და €450 million-ზე მეტი წმინდა ბრუნვის მქონე კომპანიებს. მცირე კომპანიებს ამისთვის LEI არ სჭირდებათ.

ფინანსური კომპანიები და მათი IT მომწოდებლები: DORA

ციფრული ოპერაციული მდგრადობის აქტი (DORA) მოიცავს ბანკებს, საინვესტიციო კომპანიებს, მზღვეველებს, გადახდის დაწესებულებებს, კრიპტოაქტივების მომსახურების მიმწოდებლებსა და სხვა ფინანსურ კომპანიებს. თითოეულ მათგანს სჭირდება LEI, რათა თავი ამოიცნოს თავის ინფორმაციის რეესტრში, რომელშიც მისი IT ხელშეკრულებებია ჩამოთვლილი, და მნიშვნელოვანი IT ინციდენტების ანგარიშებში. ამიტომ ფინანსური ლიცენზიის მაძიებელმა კომპანიამ, მაგალითად როგორც MiCA-ის ფარგლებში კრიპტოაქტივების მომსახურების მიმწოდებელმა, LEI თავიდანვე უნდა დაგეგმოს.

IT მომწოდებლებზე გავლენა მხოლოდ ირიბად ვრცელდება. მათი ფინანსური კლიენტები მათ DORA-ის რეესტრში LEI-ით ან ევროკავშირში რეგისტრირებული მომწოდებლებისთვის ევროპული უნიკალური იდენტიფიკატორით (EUID) უთითებენ, რომელსაც მათი ბიზნესრეესტრი უფასოდ ანიჭებს. ევროკავშირის გარეთ მყოფ მომწოდებელს EUID არ აქვს, ამიტომ მას LEI სჭირდება.

LEI-ის მოთხოვნები არაევროკავშირის კომპანიებისთვის

EU-ის LEI წესების უმეტესობა ვრცელდება იმის მიხედვით, თუ სად არის დაფუძნებული ფინანსური კომპანია, და არა იმის მიხედვით, თუ სად არის რეგისტრირებული მისი კლიენტი. შვეიცარიის, UAE-ის ან შეერთებული შტატების კომპანია, რომელიც ვაჭრობს EU ბროკერის მეშვეობით ან ვალუტის რისკს EU ბანკთან ჰეჯირებს, LEI-ს ისევე საჭიროებს, როგორც EU კომპანია. იგივე ვრცელდება UK კომპანიების კლიენტებზეც, რადგან გაერთიანებულმა სამეფომ Brexit-ის შემდეგ ეს მოთხოვნები MiFIR-ისა და EMIR-ის საკუთარ ვერსიებში შეინარჩუნა. კოდი გლობალურია, ამიტომ ერთი LEI კომპანიას ყველა ქვეყანაში ემსახურება.

თქვენი კომპანიისთვის LEI-ის მიღება

თუ თქვენმა ბანკმა ან ბროკერმა LEI მოგთხოვათ, ან სავარაუდოდ თქვენი კომპანიის მიმართ EU-ის LEI მოთხოვნა გავრცელდება, მის მიღებაში დაგეხმარებით. ჩვენ ვამზადებთ თქვენს განაცხადს, ხოლო ჩვენი პარტნიორი გამცემი მონაცემებს ამოწმებს და კოდს გასცემს. გამცემი აკრედიტებულია GLEIF-ის მიერ — ფონდის მიერ, რომელიც გლობალურ LEI სისტემას ზედამხედველობს. 50-ზე მეტი ქვეყნიდან კომპანიებს შეუძლიათ განაცხადის შეტანა ჩვენი ონლაინ ფორმის მეშვეობით, ხოლო კოდების უმეტესობა ერთ ან ორ სამუშაო დღეში მიიღება. თუ თქვენი ბანკის მოთხოვნა გაურკვეველია, გადმოგვიგზავნეთ მისი შეტყობინება; მას უფასოდ შევამოწმებთ და გეტყვით, აქვს თუ არა თქვენს კომპანიას უკვე LEI.

გაგზავნეთ მოთხოვნა

ხშირად დასმული კითხვები