თქვენმა ბანკმა ან ბროკერმა LEI მოგთხოვათ: რას ნიშნავს ეს და რა უნდა გააკეთოთ

LEI-ის მოთხოვნას ხშირად მცირე განმარტება ახლავს: ბანკის ელფოსტა, ბროკერის კლიენტის რეგისტრაციის ფორმაში ახალი ველი ან შეტყობინება Revolut Business აპლიკაციაში. ეს არ ნიშნავს, რომ თქვენს კომპანიას რაიმე პრობლემა აქვს. ეს იდენტიფიკაციის სტანდარტული ეტაპია და, ჩვენი გამოცდილებით, ბანკი ან ბროკერი უბრალოდ კოდს გთხოვთ. კომპანიებს, რომლებსაც ჯერ კოდი არ აქვთ, შეუძლიათ LEI ჩვენი ონლაინ ფორმის მეშვეობით შეუკვეთონ რამდენიმე წუთში.

რა არის LEI?

LEI არის საერთაშორისო სტანდარტით ISO 17442 განსაზღვრული 20 ასოსა და ციფრისგან შემდგარი კოდი და ფინანსურ სამყაროში კომპანიის პასპორტის ნომრის მსგავსად მოქმედებს. მას შესაძლოა LEI ნომერი ან LEI კოდიც ეწოდოს. თითოეული კოდი მხოლოდ ერთ იურიდიულ პირს ეკუთვნის და კომპანიას ერთდროულად არასდროს აქვს ორი კოდი: მისი ყველა ბანკი და ბროკერი იმავე LEI-ს იყენებს.

თითოეული LEI დაკავშირებულია საჯარო ჩანაწერთან, რომელიც მოიცავს კომპანიის ოფიციალურ დასახელებასა და მისამართს, ბიზნესრეესტრს, სადაც მისი ჩანაწერია და მის ნომერს, აგრეთვე დედა კომპანიებს. Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) ამ ჩანაწერებს აქვეყნებს უფასო ონლაინ მონაცემთა ბაზაში, რომელშიც ძიება ყველას შეუძლია. მაგალითად, ჩვენს კომპანიას, Eesti Firma OÜ-ს, აქვს LEI 2549006RA6TCO1KHOJ54.

LEI არ ანაცვლებს თქვენი კომპანიის სარეგისტრაციო ნომერს ან VAT ნომერს. ჩვენი გზამკვლევი კომპანიის იდენტიფიკატორების შესახებ განმარტავს, რით განსხვავდება ეს ნომრები.

ვინ გასცემს LEI-ს და რას აკეთებს GLEIF

LEI-ს გასცემენ აკრედიტებული ორგანიზაციები, რომლებსაც LEI გამცემები ეწოდებათ. მათ შორის არიან ფინანსური მონაცემების მიმწოდებლები, საფონდო ბირჟები და ეროვნული ბიზნესრეესტრები, და კომპანიას, ჩვეულებრივ, რამდენიმე მათგანის არჩევა შეუძლია.

კოდის გაცემამდე გამცემი ამოწმებს კომპანიის მონაცემებს ბიზნესრეესტრთან. შემდეგ იგი მონაცემებს ყოველწლიურად კვლავ ამოწმებს, რის გამოც LEI ყოველწლიურად, საფასურის გადახდით უნდა განახლდეს.

2008 წლის ფინანსური კრიზისის შემდეგ რეგულატორებმა დაადგინეს, რომ სწრაფად ვერ ხედავდნენ, ვინ ვის წინაშე იყო რისკის ქვეშ, და G20-მა ერთიანი გლობალური იდენტიფიკატორის შექმნისკენ მოუწოდა. შემდეგ Financial Stability Board-მა 2014 წელს შექმნა GLEIF სისტემის მართვისთვის. GLEIF არის არაკომერციული ფონდი, რომლის სათაო ოფისი შვეიცარიის ბაზელში მდებარეობს. ის თავად არასოდეს ანიჭებს კოდებს, არამედ აკრედიტებს გამცემებს, აკონტროლებს მათი მონაცემების ხარისხს და ყველა LEI-ს ერთ საძიებო მონაცემთა ბაზაში ინახავს.

რატომ ითხოვენ ფინანსური კომპანიები LEI-ს

მოთხოვნა თითქმის ყოველთვის რეგულაციიდან გამომდინარეობს და არა ბანკის საკუთარი პოლიტიკიდან. EU-ში ბანკმა ან ბროკერმა რეგულატორს უნდა შეატყობინოს ჩამოთვლილ აქციებზე, ობლიგაციებზე ან ETF-ებზე განხორციელებული ყოველი გარიგება და კომპანიის კლიენტი მისი LEI-ით დაასახელოს. კოდის გარეშე მან კომპანიას ახალი გარიგებები შეიძლება ვერ განუხორციელოს.

დერივატივებიც თითოეული მხარის LEI-ით ანგარიშდება, ამიტომ ბანკი მას, ჩვეულებრივ, მანამდე გთხოვთ, სანამ გაცვლით კურსს წინასწარ აფიქსირებს FX forward-ზე დათანხმდება. მრავალი კრიპტო პლატფორმაც კომპანიის კლიენტებს LEI-ს სთხოვს. ჩვენი სტატია იმის შესახებ, რატომ ითხოვენ ბროკერები LEI-ს, საინვესტიციო წესებს უფრო დეტალურად განიხილავს.

კერძო პირებს, რომლებიც საკუთარ დანაზოგს აბანდებენ, LEI არ სჭირდებათ; ასევე, მის გარეშეც ჩვეულებრივ მუშაობს გადახდებისთვის გამოყენებული ყოველდღიური ბიზნესანგარიში.

რა უნდა გააკეთოთ მოთხოვნის მიღებისას

დაიწყეთ GLEIF-ის მონაცემთა ბაზაში ძიებით, თქვენი კომპანიის სახელით ან სარეგისტრაციო ნომრით. კოდი შესაძლოა უკვე არსებობდეს, მაგალითად, ადრინდელი საინვესტიციო ანგარიშის ან სავალუტო კონტრაქტის გამო. თუ ჩანაწერს აქვს სტატუსი LAPSED, კომპანია ამ კოდს ინარჩუნებს და მხოლოდ მისი განახლება სჭირდება.

თუ ჩანაწერი არ არის, კომპანიას ახალი LEI სჭირდება. განაცხადის მონაცემები ზუსტად უნდა ემთხვეოდეს ბიზნესრეესტრის ჩანაწერს, სახელისა და მისამართის მართლწერის ჩათვლით, რადგან გამცემი მათ ერთმანეთს ადარებს. კოდის გაცემის შემდეგ ის ბანკს ან ბროკერს გადასცით და ისინი პროცესს გააგრძელებენ.

მიიღეთ თქვენი LEI Eesti Firma-ს მეშვეობით

ჩვენს LEI-ის განაცხადის ფორმაში შეიყვანეთ თქვენი კომპანიის სარეგისტრაციო ნომერი და მისი მონაცემები ავტომატურად ჩაიტვირთება ბიზნესრეესტრიდან, მათ შორის ესტონეთის ფარგლებს გარეთ რეგისტრირებული კომპანიებისთვისაც. შემდეგ აირჩიეთ, რამდენი წლის განმავლობაში უნდა დარჩეს კოდი აქტიური, და გადაიხადეთ ბარათით, PayPal-ით ან გადახდისას შეთავაზებული სხვა მეთოდით. ჩვენი გუნდი ამოწმებს განაცხადს და აგზავნის მას WM Datenservice-ში, ფრანკფურტში მდებარე GLEIF-ის აკრედიტებულ გამცემთან. შემდეგ კოდს ელფოსტით მიიღებთ, უმეტეს შემთხვევაში ერთ ან ორ სამუშაო დღეში.

თუ დარწმუნებული არ ხართ, რომ ბანკი საერთოდ LEI-ს გულისხმობს, გამოგვიგზავნეთ მისი შეტყობინება და გეტყვით, რომელი ნომერი სჭირდება მას.

მოთხოვნის გაგზავნა

ხშირად დასმული კითხვები