ესტონეთის ფინანსური ზედამხედველობის ორგანო (Finantsinspektsioon, FSA) Financial Intelligence Unit-ის (FIU) ნაცვლად იღებს კრიპტოინდუსტრიის, განსაკუთრებით კი კრიპტოაქტივების მომსახურების მიმწოდებლების (CASP), ზედამხედველობას. გადაცემა ეფუძნება კრიპტოაქტივების ბაზრის აქტს (Krüptovaraturu seadus) — 01.07.2024-დან მოქმედ ეროვნულ კანონს, რომელიც ესტონეთში ახორციელებს კრიპტოაქტივების ბაზრების შესახებ EU რეგულაციას (MiCA) და მიზნად ისახავს სექტორის ფინანსური ზედამხედველობის გაძლიერებას. ამიერიდან ესტონეთში კრიპტო ლიცენზიის მისაღებად განაცხადი პირდაპირ ფინანსური ზედამხედველობის ორგანოში უნდა შეიტანოთ.
Eesti Firma გთავაზობთ კონსულტაციასა და კრიპტოკომპანიებისთვის ბუღალტრულ მომსახურებას, მათ შორის დახმარებას CASP ლიცენზიის განაცხადის მომზადებასა და ახალ მოთხოვნებთან ადაპტირებაში.
რა იცვლება: FIU-დან ფინანსური ზედამხედველობის ორგანომდე
Financial Intelligence Unit წყვეტს ვირტუალური ვალუტის მომსახურების გაწევისთვის ლიცენზიების გაცემას. ამის ნაცვლად, ფინანსური ზედამხედველობის ორგანო MiCA-ის ფარგლებში იწყებს კრიპტოაქტივების მომსახურების მიმწოდებლების ავტორიზაციას. უფლებამოსილებების გადაცემა ხორციელდება კრიპტოაქტივების ბაზრის აქტის შესაბამისად, რომელიც განსაზღვრავს ახალ მოთხოვნებსა და CASP ავტორიზაციის პროცედურას. მისი გარდამავალი დებულებების თანახმად, კრიპტოაქტივების მომსახურების გაწევის მსურველებზე აქტი ვრცელდება 30.12.2024-დან, ხოლო ვირტუალური ვალუტის მომსახურების მოქმედ მიმწოდებლებს გარდამავალი პერიოდის დასრულებამდე ეძლევათ დრო, საქმიანობა მასთან შესაბამისობაში მოიყვანონ.
პრაქტიკაში VASP-დან CASP-ზე გადასვლა ნიშნავს განსხვავებულ მარეგულირებელს, განსხვავებულ სამართლებრივ საფუძველსა და ნებართვის განსხვავებულ ტიპს. FIU ლიცენზია არის ეროვნული, AML-ზე დაფუძნებული ნებართვა, რომელიც მხოლოდ ესტონეთში მოქმედებს; FSA ავტორიზაცია არის MiCA ლიცენზია, რომელიც მთელ EU-შია აღიარებული. არსებული ლიცენზია ავტომატურად არ გარდაიქმნება CASP ავტორიზაციად: საქმიანობის გაგრძელების მსურველმა თითოეულმა მიმწოდებელმა FSA-ში უნდა შეიტანოს განაცხადი.
კრიპტო ლიცენზიების გარდამავალი პერიოდი ესტონეთში: ძირითადი თარიღები
მომსახურების მიმწოდებლები სრულად დაექვემდებარებიან ფინანსური ზედამხედველობის ორგანოს ზედამხედველობას 01.07.2026-დან, როდესაც Financial Intelligence Unit-ის მიერ გაცემული ლიცენზიების ვადა ამოიწურება. ამ თარიღამდე მოქმედი ლიცენზიის მფლობელთა ზედამხედველობას კვლავ FIU ახორციელებს.
| თარიღი | რა ხდება |
|---|---|
| 01.07.2024 | კრიპტოაქტივების ბაზრის აქტი ძალაში შედის და ესტონეთში კრიპტოაქტივების მომსახურების მიმწოდებლებისთვის კომპეტენტურ ორგანოდ ფინანსური ზედამხედველობის ორგანოს განსაზღვრავს. |
| 30.12.2024 | კრიპტოაქტივების მომსახურების მიმწოდებლებისთვის MiCA წესები იწყებს მოქმედებას. FIU წყვეტს ახალი ლიცენზიების გაცემას; კრიპტო ლიცენზიის განაცხადები ფინანსური ზედამხედველობის ორგანოში შეიტანება. |
| 30.12.2024 – 01.07.2026 | გარდამავალი პერიოდი. არსებული ლიცენზიები ძალაში რჩება, მათი მფლობელები FIU-ის ზედამხედველობის ქვეშ რჩებიან და მოქმედ ლიცენზიებში ცვლილებები კვლავ მიიღება. |
| 01.07.2026 | FIU ლიცენზიების ვადა იწურება. ესტონეთში კრიპტოაქტივების მომსახურების გაწევის გაგრძელება მხოლოდ ფინანსური ზედამხედველობის ორგანოს მიერ ავტორიზებულ კომპანიებს შეუძლიათ. |
ვირტუალური აქტივების მომსახურების მიმწოდებლებს (VASP), რომლებსაც მოქმედი ლიცენზიები აქვთ, შესაბამისად, შეუძლიათ საქმიანობის გაგრძელება 01.07.2026-მდე ან Finantsinspektsioon-ისგან CASP ავტორიზაციის მიღებამდე, იმის მიხედვით, რომელი დადგება უფრო ადრე. ესტონეთში კრიპტო ლიცენზიის ახალი განაცხადები ახლა FSA-ში შეიტანება.
Financial Intelligence Unit-ში განუხილველი ლიცენზიის განაცხადები
Financial Intelligence Unit-ში 30.12.2024-მდე შეტანილი განაცხადები, რომლებიც ამ თარიღამდე არ დამუშავდება, განუხილველად დარჩება და დოკუმენტები განმცხადებლებს დაუბრუნდებათ. თუმცა, FIU 01.07.2026-მდე განაგრძობს არსებულ ლიცენზიებში ცვლილების შეტანის განაცხადების მიღებას.
05.12.2024-ის მდგომარეობით, ესტონეთში ვირტუალური აქტივების მომსახურების გაწევისთვის FIU-ის მიერ გაცემული 43 ლიცენზია რჩება ძალაში — წლის დასაწყისში მათი რაოდენობა 54 იყო, ხოლო 2021-ში, სექტორის გაწმენდის დაწყებისას, 600-ზე მეტი. თითოეულმა ამ კომპანიამ უნდა გადაწყვიტოს, მოითხოვოს თუ არა FSA-სგან CASP ავტორიზაცია გარდამავალი პერიოდის დასრულებამდე.
AML და სანქციებთან დაკავშირებული ვალდებულებები ძალაში რჩება
ეს ცვლილებები მოჰყვება ევროპარლამენტისა და საბჭოს რეგულაციას (EU) 2023/1114 (MiCA), რომელიც სექტორს ფინანსური ზედამხედველობის ქვეშ აქცევს. კრიპტოაქტივების მომსახურების მიმწოდებლები ვალდებულ სუბიექტებად რჩებიან ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების პრევენციის აქტის შესაბამისად და მათზე ასევე ვრცელდება სპეციალური ვალდებულებები საერთაშორისო სანქციების აქტის მიხედვით. ამიტომ Financial Intelligence Unit-ში საეჭვო ტრანზაქციების შეტყობინების ვალდებულება გრძელდება, ხოლო ერთეული ამ სფეროებში ინარჩუნებს კონტროლის ფუნქციას, მიუხედავად იმისა, რომელმა ორგანომ გასცა ლიცენზია.
FSA-ის ზედამხედველობა AML შესაბამისობას ემატება როგორც პროდენციული ფენა: მმართველობა, საკუთარი სახსრები, კლიენტების კრიპტოაქტივების დაცვა და ოპერაციული მდგრადობა ფასდება ავტორიზაციის ეტაპზე და მუდმივად კონტროლდება. შესაბამისად, ესტონეთში კრიპტო რეგულირების მოთხოვნები მკაცრდება და რაც უფრო ადრე დაიწყებს კომპანია MiCA ავტორიზაციის მომზადებას, მით უფრო შეუფერხებელი იქნება გადასვლა.
რა უნდა გააკეთოს ლიცენზირებულმა მიმწოდებელმა ახლა
01.07.2026 შორეულ ვადად არ ჩათვალოთ: FSA-ის ავტორიზაცია ერთ დღეში არ გაიცემა და კომპანიას, რომელსაც ამ თარიღისთვის ის არ ექნება, მომსახურების გაწევის შეწყვეტა მოუწევს. გონივრული პირველი ნაბიჯია თქვენი საქმიანობის MiCA მომსახურების კატეგორიებთან შეჯერება და თქვენი AML/CFT პოლიტიკების ახალი ზედამხედველის მოლოდინებთან შესაბამისობაში მოყვანა.
გჭირდებათ დახმარება?
დაგვიკავშირდით, რათა განვიხილოთ, როგორ შეგვიძლია დავეხმაროთ თქვენს ბიზნესს ახალ მოთხოვნებთან წარმატებით ადაპტირებაში. გთავაზობთ პროფესიულ მხარდაჭერას, მორგებულ გადაწყვეტილებებსა და მითითებებს VASP-დან CASP-ზე გადასვლის ყველა ეტაპზე — საწყისი შეფასებიდან თავად MiCA ავტორიზაციამდე.
დატოვეთ მოთხოვნა ჩვენს ვებგვერდზე და ჩვენი სპეციალისტები დაგიკავშირდებიან, რათა თქვენი კომპანია ახალი ზედამხედველობის რეჟიმისთვის მოამზადონ და გარდამავალი პერიოდის დასრულების შემდეგ ესტონეთში კრიპტოაქტივების მომსახურების უწყვეტად გაწევა განაგრძოთ.
ხშირად დასმული კითხვები
ფინანსური ზედამხედველობის ორგანო (Finantsinspektsioon). ახალი განაცხადები FSA-ში შეიტანება MiCA-ის ფარგლებში კრიპტოაქტივების მომსახურების მიმწოდებლად ავტორიზაციისთვის; Financial Intelligence Unit ვირტუალური ვალუტის მომსახურების ლიცენზიებს აღარ გასცემს.
არა. VASP ლიცენზია ძალაში რჩება 01.07.2026-მდე ან კომპანიის მიერ FSA ავტორიზაციის მიღებამდე, იმის მიხედვით, რომელი დადგება უფრო ადრე. თითოეულმა მიმწოდებელმა FSA-ში ცალკე უნდა შეიტანოს განაცხადი.
30.12.2024-მდე გადაწყვეტილების მიუღებლობის შემთხვევაში განაცხადები განუხილველად დარჩება და დოკუმენტები დაბრუნდება. იქ 01.07.2026-მდე კვლავ მხოლოდ უკვე არსებული ლიცენზიების ცვლილებების შეტანაა შესაძლებელი.
დიახ. კრიპტოაქტივების მომსახურების მიმწოდებლები ვალდებულ სუბიექტებად რჩებიან ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების პრევენციის აქტისა და საერთაშორისო სანქციების აქტის შესაბამისად, ამიტომ FIU-ის AML და სანქციების კონტროლი გრძელდება FSA-ის პროდენციული ზედამხედველობის პარალელურად.
