Eesti Firma OÜ is een erkende aanbieder van trust- en bedrijfsdiensten (TCSP) in Estland. Ons licentienummer is FIU000144; de licentie is afgegeven aan onze moedermaatschappij, Ühinenud Õigusbürood OÜ, en is volledig van toepassing op Eesti Firma OÜ. De activiteiten van het bedrijf worden gereguleerd en gecontroleerd door de Financial Intelligence Unit (FIU) van de Republiek Estland.
In het kort
Als meldingsplichtige entiteit onder de Estse en EU-wetgeving ter voorkoming van witwassen past Eesti Firma OÜ strenge Know Your Customer- (KYC) en cliëntenonderzoeksmaatregelen toe voordat een zakelijke relatie wordt aangegaan — waaronder het identificeren van de cliënt, het verifiëren van de uiteindelijke belanghebbenden, het controleren van de PEP-status en het toetsen aan internationale sanctielijsten. Wij werken niet met cliënten die niet naar behoren kunnen worden geverifieerd. Alle cliëntgegevens worden vertrouwelijk behandeld en uitsluitend bewaard zolang als wettelijk vereist is.
Bestrijding van witwassen
De bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering omvat een geheel van maatregelen die gericht zijn op het voorkomen en stoppen van illegale activiteiten die verband houden met het legaliseren van opbrengsten uit misdrijven en de financiële ondersteuning van terroristische organisaties.
De bestrijding van witwassen speelt een cruciale rol bij het waarborgen van de stabiliteit en transparantie van het mondiale financiële stelsel. Deze maatregelen helpen criminele activiteiten te voorkomen, de rechtmatigheid van financiële transacties te waarborgen en dragen bij aan de algemene openbare veiligheid en het sociaaleconomische welzijn.
Algemene AML/CFT-beginselen van Eesti Firma OÜ
Als aanbieder van bedrijfsdiensten is Eesti Firma OÜ een meldingsplichtige entiteit in de zin van de Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering en de Wet inzake internationale sancties. Dit betekent dat wij bij het verlenen van diensten aan cliënten het Know Your Customer-principe (KYC) strikt naleven en doeltreffende cliëntenonderzoeksmaatregelen toepassen.
Bij onze activiteiten leven wij niet alleen de Estse wetgeving na, maar houden wij ook rekening met het relevante kader van de Europese Unie voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. Dit omvat Verordening (EU) 2016/1675, waarin derde landen met een hoog risico worden aangewezen, en de huidige antiwitwasrichtlijnen — AMLD IV (Richtlijn (EU) 2015/849) en AMLD V (Richtlijn (EU) 2018/843) — zoals omgezet in Ests recht. Daarnaast stemmen wij onze procedures af op het nieuwe AML-pakket van de EU — AMLR (Verordening (EU) 2024/1624) en AMLD VI (Richtlijn (EU) 2024/1640) — dat vanaf juli 2027 van toepassing wordt.
Dankzij onze jarenlange ervaring met bedrijfsregistratie en zakelijke dienstverlening in Estland beschikt ons team over aanzienlijke deskundigheid op het gebied van AML/CFT. Bij de uitvoering van maatregelen ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering houden wij ons strikt aan professionele normen en wettelijke vereisten. Daarbij leggen wij bijzondere nadruk op transparantie in ons werk, de bescherming van de financiële belangen van cliënten, de vertrouwelijkheid van verkregen informatie en het opbouwen van vertrouwen bij cliënten.
Belangrijkste AML/CFT-maatregelen
Om een passend niveau van naleving van de voorschriften ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering en van de vereisten inzake internationale sancties te waarborgen, past Eesti Firma OÜ onder meer de volgende procedures toe:
- identificatie van de cliënt en diens vertegenwoordigers;
- verzameling van informatie over de cliënt en diens (voorgenomen) activiteiten;
- onderzoek van het profiel van de cliënt, waaronder diens bedrijfsstructuur en doeleinden voor het gebruik van onze diensten;
- vaststelling van de uiteindelijke belanghebbenden (UBO's);
- controle of de cliënt een Politically Exposed Person (PEP) is;
- toetsing van de cliënt aan internationale sanctielijsten.
Opmerking
De medewerking van de cliënt vormt een integraal onderdeel van onze KYC- en AML/CFT-procedures. Het verstrekken van volledige en juiste informatie en de bereidheid om met ons samen te werken tijdens het cliëntenonderzoek maken deze maatregelen doeltreffend, versterken het wederzijdse vertrouwen en helpen een transparante en veilige economische omgeving tot stand te brengen.
Interne AML/CFT-procedures
Naast dit openbare beleid heeft Eesti Firma OÜ gedetailleerde interne regels en procedures ontwikkeld en ingevoerd om de naleving van de wettelijke AML/CFT-vereisten te waarborgen. Deze interne documenten zijn uitsluitend bestemd voor gebruik door medewerkers van het bedrijf en worden op verzoek aan de toezichthoudende autoriteiten verstrekt. De openbare toegang tot interne procedures is beperkt om de vertrouwelijkheid van onze methoden te beschermen en de doeltreffende toepassing ervan te waarborgen.
Niet-toegestane cliënttypen en zakelijke relaties
Eesti Firma OÜ verleent geen diensten aan en gaat geen zakelijke relaties aan met de volgende personen:
- personen op wie de wettelijk vereiste cliëntenonderzoeksmaatregelen niet kunnen worden toegepast;
- personen ten aanzien van wie een redelijk vermoeden bestaat van betrokkenheid bij witwassen of terrorismefinanciering;
- rechtspersonen waarvan meer dan 10% van het kapitaal uit aandelen aan toonder bestaat;
- personen ten aanzien van wie een redelijk vermoeden bestaat dat hun activiteiten illegaal zijn of kunnen zijn;
- personen ten aanzien van wie redenen bestaan om aan te nemen dat zij als stroman of fictieve entiteit optreden;
- personen die staatsburger zijn van of nauwe banden hebben met rechtsgebieden met een hoog risico (de lijst van dergelijke rechtsgebieden is vastgesteld in EU-Verordening 2016/1675).
Bewaartermijn van cliëntgegevens
Overeenkomstig de toepasselijke wetgeving zijn wij verplicht alle van cliënten ontvangen informatie te bewaren gedurende de volledige looptijd van de zakelijke relatie en tot 5 jaar na de beëindiging ervan. Indien de toezichthoudende autoriteit dit verlangt, kan deze bewaartermijn overeenkomstig de wet worden verlengd. Alle verzamelde informatie wordt veilig en vertrouwelijk opgeslagen, met strikte inachtneming van de privacynormen, en wordt niet aan derden bekendgemaakt.
Informatie over cliënten van Eesti Firma OÜ mag uitsluitend worden bekendgemaakt aan: (a) contractuele partners van het bedrijf, uitsluitend ten behoeve van de naleving van AML/CFT-verplichtingen; (b) overheidsinstanties in de bij wet bepaalde gevallen; of (c) op grond van een juridisch bindende rechterlijke beslissing.
Updates en juridische informatie
Wij behouden ons het recht voor dit AML/CFT-beleid op elk moment bij te werken of te wijzigen om rekening te houden met veranderingen in onze werkwijzen of in de wettelijke en regelgevende vereisten. Alle wijzigingen worden op deze pagina gepubliceerd en de datum van de laatste update wordt dienovereenkomstig aangepast. Wij raden u aan dit document regelmatig te raadplegen om op de hoogte te blijven van de nieuwste updates.
Contactgegevens
Neem contact met ons op als u vragen hebt over ons beleid of over de AML/CFT-maatregelen die wij toepassen. Wij hechten waarde aan transparantie en zijn bereid de nodige informatie te verstrekken.
- Bedrijfsnaam: Eesti Firma OÜ
- Registratienummer: 14164797
- BTW-nummer (KMKR): EE102081480
- Activiteitenlicentie (TCSP): FIU000144
- Toezichthoudende autoriteit: Financial Intelligence Unit (Rahapesu Andmebüroo)
- AML-functionaris: Ilja Nikiforov — verantwoordelijk voor de naleving van AML/CFT-verplichtingen
- E-mail: info@eestifirma.ee
- Telefoon: +372 641 7777
- Adres: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estland
Wij streven ernaar uw vragen snel te beantwoorden en uitgebreide informatie te verstrekken over alle kwesties die zich voordoen.
Dit AML-beleid is opgesteld en goedgekeurd door de jurist, medeoprichter en interne AML-functionaris van Eesti Firma OÜ – Ilja Nikiforov, die verantwoordelijk is voor het toezicht op de naleving van de AML/CFT-wetgeving en de invoering van de beste compliancepraktijken binnen de activiteiten van het bedrijf. De bepalingen van dit beleid zijn zonder uitzondering van toepassing op iedere cliënt van het bedrijf. Neem bij vragen rechtstreeks contact op met het ondersteuningsteam van Eesti Firma.