Bedankt!
Uw aanvraag is goed ontvangen. Onze adviseurs nemen binnenkort contact met u op.
Het wet- en regelgevingskader van de Europese Unie maakt het mogelijk om efficiënte bedrijfsoplossingen te creëren voor cryptobeurzen, cryptoactivaprojecten, NFT-platforms, ICO-campagnes en andere blockchainstart-ups.
Virtuele activa en cryptovaluta
Cryptoregulering in de EU
Cryptolicentie in Europa
VASP-licentie in de Europese Unie
Volledige ondersteuning voor cryptoprojecten
Verkrijg een licentie voor cryptogerelateerde activiteiten en integreer uw blockchainbedrijf in het juridische kader van de EU.
De kosten van een Europese bedrijfsoplossing voor een blockchainproject beginnen vanaf 3500 €
Sinds 2017 zijn wij gespecialiseerd in advies en juridische ondersteuning voor cryptobedrijven en blockchainprojecten. Wij bieden diensten voor het verkrijgen van cryptolicenties en VASP- of CASP-vergunningen in Europa.
Start het proces voor het verkrijgen van een cryptolicentie in Europa
Ons team is sinds 2017 gespecialiseerd in de ondersteuning van cryptoprojecten en blockchainstart-ups in de Europese Unie. In deze periode hebben we het benodigde juridische kader opgezet, de interne financiële en IT-infrastructuur ingericht, efficiënte AML/KYC-algoritmen ontwikkeld en geïmplementeerd, cryptolicenties of vergunningen verkregen en meer dan 300 van onze cliënten geholpen hun blockchainprojecten succesvol binnen het juridische kader van de EU te lanceren.
Wij volgen het laatste nieuws in de crypto-industrie en de ontwikkelingen in blockchaintechnologie altijd op de voet. Ook houden wij wijzigingen in wetgeving en internationale AML/CFT-normen nauwlettend in de gaten. Onze adviseurs, juristen en financiële experts zijn bekwaam in het oplossen van de meest complexe en ongebruikelijke vraagstukken en staan altijd klaar voor nieuwe uitdagingen.
Als u een blockchainproject wilt opzetten en uw cliënten in Europa, en dan vooral in de Europese Unie, diensten voor de uitwisseling van cryptovaluta wilt aanbieden, moet u beslist rekening houden met de regulering van cryptovaluta en virtuele activa en met de noodzaak voor uw project om in een specifieke Europese jurisdictie een cryptolicentie voor VASP- of CASP-activiteiten te verkrijgen.
Momenteel hebben niet alle Europese staten beginselen ontwikkeld en ingevoerd voor de regulering van en het toezicht op de activiteiten van cryptowisselkantoren en cryptobeurzen. In veel EU-landen bevindt de cryptovaluta-industrie zich nog altijd in een grijs gebied. Tot op heden zijn de regulering van VASP- of CASP-activiteiten voor de uitwisseling en opslag van cryptovaluta en de mogelijkheid om op wettelijk niveau de vereiste registratie of licentie te verkrijgen ingevoerd in de volgende Europese landen: Bulgarije, Duitsland, Ierland, Litouwen, Polen, Portugal, Slowakije, Tsjechië en Estland.
Ons bedrijf biedt u de mogelijkheid om uw cryptobedrijf te registreren en in verschillende Europese landen activiteiten voor de uitwisseling van cryptovaluta te starten. Wij adviseren u persoonlijk, analyseren de verwachte bedrijfsstromen en de specifieke kenmerken van uw blockchainproject en bieden u de beste en meest rationele oplossing om een cryptolicentie of VASP- of CASP-registratie te verkrijgen en uw cryptovalutabedrijf succesvol in de EU te starten.
Na een sterke toename van de belangstelling voor cryptoactiva, veroorzaakt door de ICO-hausse en de versterkte rol van cryptovaluta in het moderne financiële stelsel, heeft de onafhankelijke intergouvernementele organisatie FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) in oktober 2018 belangrijke aanvullingen aangebracht in haar AML/CFT-richtlijnen en -aanbevelingen. Daarmee werd de AML/CFT-component een integraal onderdeel van financiële activiteiten waarbij virtuele activa en cryptovaluta betrokken zijn.
In hetzelfde jaar keurde het Europees Parlement de 5e AML-richtlijn (2018/843) goed, die de bestaande financiële en AML/CFT-regelgeving van de EU aanvulde met het begrip virtuele valuta.
Op basis van het bovenstaande kunnen virtuele activa digitale activaklassen omvatten zoals cryptovaluta en tokens, waaronder security tokens, door activa gedekte tokens, bepaalde utility tokens en unieke NFT-tokens (non‑fungible tokens); deze lijst kan verder worden uitgebreid.
Volgens de FATF-classificatie en de definities in de 5e AML-richtlijn is een aanbieder van virtueleactivadiensten (VASP) iedere natuurlijke persoon of rechtspersoon die voor een andere natuurlijke persoon of rechtspersoon zakelijke activiteiten verricht, diensten aanbiedt of transacties uitvoert op de volgende gebieden:
Uitwisseling tussen virtuele activa (cryptovaluta, tokens enz.) en fiduciaire valuta (klassiek geld)
Uitwisseling van een of meer vormen van virtuele activa voor andere virtuele activa
De overdracht van virtuele activa wordt gedefinieerd als een transactie namens een andere natuurlijke persoon of rechtspersoon, waarbij een virtueel activum van het ene adres of de ene rekening voor virtuele activa naar een ander adres of een andere rekening wordt verplaatst.
Het aanbieden van diensten voor de opslag en/of het beheer van cryptovaluta en andere virtuele activa door middel van een geschikte IT-oplossing of een ander technologisch mechanisme, waarbij het volledige recht op controle over en beschikking van de virtuele activa voor cliënten behouden blijft.
Het aanbieden van financiële diensten in verband met de eerste aanbieding en/of plaatsing van virtuele activa (cryptovaluta, tokens enz.) namens de cliënt (uitgevende instelling).
Op basis van het bovenstaande is het met een VASP- of CASP-licentie mogelijk om zowel een sterk gespecialiseerd cryptowisselkantoor of een dienst met een bewaarportemonnee voor crypto op te zetten als een volwaardige cryptobeurs met uitgebreide functionaliteit.
De FATF-aanbevelingen hebben vereisten vastgesteld volgens welke aanbieders van virtueleactivadiensten (VASPs) ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (AML/CFT) aan regelgeving en aan een licentie- of registratieplicht moeten worden onderworpen. Hun activiteiten moeten bovendien onder doeltreffende systemen van staatstoezicht en -controle vallen.
De 5e AML-richtlijn (2018/843) legde alle EU-lidstaten de verplichting op om virtuele activa en cryptovaluta via lokale wetgeving te reguleren en te zorgen voor registratie of licentieverlening voor VASPs, cryptowisselkantoren en andere deelnemers aan de cryptovaluta-industrie. Zo zijn EU-lidstaten blockchainbedrijven stap voor stap gaan toestaan hun activiteiten formeel te registreren en licenties voor de uitwisseling of opslag van cryptovaluta (cryptovalutalicenties en VASP-licenties) te verkrijgen.
In 2022 hadden nog niet alle EU-lidstaten aan de richtlijn voldaan en voorzien in de mogelijkheid om een licentie voor activiteiten met cryptovaluta te verkrijgen. Onder de Europese jurisdicties die VASPs al reguleren, bestaan geen uniforme normen voor de regulering van en het toezicht op cryptovalutabedrijven. Zo worden cryptowisselkantoren in Duitsland gereguleerd door de financiële toezichthouder BaFin en gelden er zeer strenge eisen voor dergelijke bedrijven, terwijl de registratie van cryptoactiviteiten in Tsjechië wordt afgehandeld door het handelsvergunningenregister en er feitelijk vrijwel geen specifieke eisen voor VASPs bestaan.
Op 20 april 2023 keurde het Europees Parlement het voorstel voor de Markets in Crypto-assets-verordening (MiCA) goed, waarmee een meerjarig onderhandelingsproces over deze rechtshandeling werd afgerond. Het belangrijkste doel van MiCA is om in de uniforme EU-wetgeving een reeks doeltreffende maatregelen op te nemen die het potentieel en de innovatieve ontwikkeling van de digitale financiële sector ondersteunen. De invoering van de MiCA-verordening moet eerlijke concurrentie tussen cryptovalutabedrijven waarborgen en tegelijkertijd de financiële en AML/CFT-risico's beperken. Vanaf januari 2025 worden de MiCA-bepalingen over de regulering van de activiteiten van cryptovalutabedrijven verplicht voor alle marktdeelnemers.
De 5e AML-richtlijn (2018/843) stelde de basisvereisten voor aanbieders van virtueleactivadiensten (VASPs) vast, omschreef de voorwaarden voor dienstverlening en legde cryptowisselkantoren, cryptobeurzen en andere cryptovalutaprojecten de verplichting op om AML/KYC-maatregelen na te leven.
De eisen die aan cryptobedrijven worden gesteld, kunnen per jurisdictie enigszins verschillen, maar aanbieders van cryptovalutadiensten moeten doorgaans aan de volgende criteria voldoen:
Algemeen directeuren, oprichters en begunstigden van een cryptovalutabedrijf moeten een onberispelijke zakelijke reputatie hebben en mogen geen strafrechtelijke veroordelingen hebben, zoals aangetoond door een verklaring omtrent het gedrag. In sommige jurisdicties geldt de eis dat de algemeen directeur lokaal gevestigd moet zijn.
Een cryptovalutabedrijf moet een bevoegde AML-functionaris (Compliance Officer) of MLRO (Money Laundering Reporting Officer) inschakelen om met de toezichthouder te communiceren en verdachte transacties te melden.
Cryptobedrijven zijn verplicht doeltreffende AML/CFT-maatregelen in hun interne processen te ontwikkelen en te implementeren. Deze moeten onder meer de volgende omstandigheden omvatten en reguleren:
Cryptobedrijven zijn verplicht de toezichthoudende autoriteiten te informeren over verdachte en ongebruikelijke transacties en actief bij te dragen aan de identificatie van omstandigheden die wijzen op criminele activiteiten of pogingen tot witwassen en terrorismefinanciering, evenals op het omzeilen van internationale sancties.
Alle VASP- of CASP-aanbieders, cryptobeurzen en cryptowisselkantoren moeten gedurende een bepaalde periode gegevens over hun cliënten en informatie over hun transacties bewaren. Deze periode wordt bepaald door de AML-wetgeving van de desbetreffende jurisdictie en bedraagt doorgaans ten minste 5 jaar.
Op het niveau van een specifieke Europese jurisdictie kan lokale wetgeving voor VASP of CASP ook aanvullende eisen stellen aan het minimumaandelenkapitaal, een lokaal kantoor verplicht stellen of bepalen dat een algemeen directeur en/of MLRO van het bedrijf ingezetene moet zijn van het land waar het bedrijf is opgericht.
Voor de succesvolle bedrijfsvoering van een VASP of CASP, cryptobeurs of cryptowisselkantoor zijn een bedrijfsrekening voor de betaling van lopende kosten, een operationele betaalrekening voor transacties met cliënten en een zakelijke rekening bij een grote en betrouwbare cryptobeurs nodig om de liquiditeit van uw project te waarborgen.
Omdat de cryptovaluta-industrie vanuit AML/KYC-perspectief een sector met een hoog risico is, is niet elke bank of elk betalingssysteem bereid diensten voor het ontvangen en verzenden van betalingen aan vertegenwoordigers van deze sector aan te bieden. Onze adviseurs en specialisten staan altijd klaar om u te helpen bij het opzetten van een efficiënte betaalinfrastructuur voor uw cryptostart-up. Wij helpen u bij het openen van betaalrekeningen bij banken en EMI/PSP-betaalinstellingen en zetten zakelijke profielen voor u op bij de meest gebruikte cryptobeurzen.
De verplichting om AML/CFT-maatregelen na te leven is een fundamentele factor voor ieder Europees cryptovalutabedrijf en elke VASP of CASP. Naast de ontwikkeling en implementatie van doeltreffende interne AML/CFT-regels en -algoritmen in de bedrijfsactiviteiten (de theoretische component), zijn ook de hulpmiddelen en kanalen waarmee een bedrijf in de praktijk aan zijn verplichtingen voor de identificatie en verificatie van cliënten en hun transacties voldoet (de praktische component) van cruciaal belang.
Als uw cryptostart-up zijn diensten aan een brede groep cliënten wil aanbieden en succesvol wil concurreren op de EU-markt voor cryptovalutadiensten, is het essentieel om moderne IT-systemen in de bedrijfsvoering te implementeren. Daarmee kunnen de processen voor de identiteitsverificatie van cliënten, het controleren van cliënten op sanctielijsten en lijsten van politiek prominente personen (PEP), de uitvoering van screening- en monitoringprocedures en de verificatie van cryptovalutatransacties en cryptowallets van uw cliënten (SumSub, Crystal, Chainalysis en andere) worden geautomatiseerd en efficiënter gemaakt.
Onze adviseurs en juristen staan klaar om u deskundige ondersteuning te bieden bij het ontwikkelen van AML/CFT-documentatie en interne regelgeving voor uw cryptobedrijf. Ook helpen zij u de meest innovatieve IT-oplossingen te implementeren die volledig aan alle wettelijke vereisten voldoen en het specifieke bedrijfsmodel van uw cryptoproject weerspiegelen.
