MiCA-beleidspakket en vooraf ingevulde CASP-aanvraag – direct klaar voor gebruik voor €3.900

Kant-en-klaar MiCA-beleid en documenten voor een duidelijk en efficiënt CASP-vergunningstraject

De EU- verordening betreffende markten in cryptoactiva (MiCA) creëert één uniform regelgevend kader voor de vergunningverlening aan en het toezicht op aanbieders van cryptoactivadiensten (CASP's) in de hele EU. Om een CASP-vergunning te verkrijgen, moeten ondernemingen een gedetailleerde aanvraag indienen die exact is gestructureerd zoals bepaald in Gedelegeerde Verordening (EU) 2025/305 van de Commissie.

25 op MiCA afgestemde beleidsdocumenten

Voordat u de lijst bekijkt, is het nuttig om de logica erachter te begrijpen: het beleid vormt uw MiCA-compliancekader, de ondersteunende documenten dienen als operationeel bewijsmateriaal en de roadmap + het aanvraagformulier leiden u regel voor regel door het sjabloon van de toezichthouder.

U ontvangt 25 volledig uitgewerkte beleidsdocumenten in het Engels, die alle belangrijke MiCA-gebieden bestrijken. Deze omvatten onder meer:

• Governance, interne controle en belangenconflicten
• Prudentiële waarborgen en kapitaalplanning
• AML/CFT, sancties en fraudepreventie
• Risicobeheer, bedrijfscontinuïteit en incidentafhandeling
• Beveiliging van ICT- en DLT-infrastructuur
• Bescherming van activa en gelden van cliënten
• Klachtenafhandeling en klokkenluidersbescherming
• Dienstspecifiek beleid voor het ontvangen en doorgeven van orders, omwisseling, bewaring, uitvoering en overdrachtsdiensten

Elk beleidsdocument is zo gestructureerd dat het kan worden gekoppeld aan de overeenkomstige onderdelen van Gedelegeerde Verordening (EU) 2025/305 van de Commissie en Verordening (EU) 2023/1114.

10 ondersteunende documenten, sjablonen en beschrijvingen

Naast het beleid ontvangt u 10 praktische ondersteunende documenten, bijvoorbeeld:

• Functieomschrijvingen en een organigram
• Procedure voor crisiscommunicatie
• Beschrijvingen van plannen voor bedrijfscontinuïteit en ICT-continuïteit
• Beschrijving van incidentcommunicatie, incidentenregister en sjabloon voor incidentrapportage
• Bedrijfsbrede ML/TF-risicobeoordeling
• Richtlijnen voor medewerkers voor de uitvoering van cliëntenonderzoek

Deze documenten dienen als direct bruikbaar operationeel bewijsmateriaal dat toezichthouders als bijlage bij de aanvraag verwachten, in plaats van alleen een theoretische beschrijving.

MiCA-documentatieroadmap & matrix met vereiste gegevens

Naast de documenten ontvangt u een MiCA-documentatieroadmap – een gestructureerde ‘kaart’ van het volledige aanvraagdossier, gebaseerd op Gedelegeerde Verordening (EU) 2025/305 van de Commissie.

De roadmap:

• Volgt de artikelen en onderdelen 1 tot en met 17 en bijlage 5 van de Gedelegeerde Verordening;
• Laat zien welke documenten al in het pakket zijn opgenomen;
• Benadrukt welke onderdelen u zelf moet voorbereiden, zoals:
  • Bedrijfsplan en financiële prognoses voor drie jaar
  • Historische jaarrekeningen van de aanvrager
  • Berekeningen van het eigen vermogen / de prudentiële waarborgen die specifiek zijn voor uw cijfers
  • Uittreksels uit ondernemingsregisters, aandeelhoudersinformatie, cv's en vergelijkbare bedrijfsspecifieke stukken

Met andere woorden: de tabel maakt duidelijk onderscheid tussen wat u al van ons ontvangt en wat intern nog moet worden opgesteld, zodat niets verloren gaat tussen de wetgeving en het aanvraagformulier.

Vooraf ingevuld aanvraagformulier voor een CASP-vergunning

Tot slot ontvangt u een vooraf ingevuld vergunningsaanvraagformulier voor toelating als CASP, opgesteld in overeenstemming met de officiële structuur- en inhoudsvereisten van de Gedelegeerde Verordening.

Het formulier:

• Volgt dezelfde volgorde van onderdelen als de wetgeving;
• Bevat al standaardformuleringen en kruisverwijzingen naar de beleidsdocumenten uit het pakket;
• Bevat duidelijke placeholders voor bedrijfsspecifieke informatie (namen, nummers, cijfers, lokale gegevens enz.).

U behoudt de volledige controle over de inhoud, terwijl de structuur en regelgevende formuleringen al aanwezig zijn.

Hoe de documentatie is georganiseerd

Toezichthouders beoordelen uw dossier per onderwerp, niet per document. Daarom zijn alle materialen in het pakket ingedeeld in logische blokken die overeenkomen met de Gedelegeerde Verordening:

• Governance & interne controle – interne governance, interne controle, belangenconflicten, geschiktheid, klokkenluidersregeling, uitbesteding, opleiding, gegevensbewaring en boekhouding.
• Prudentieel & kapitaalkader – prudentieel beleid dat aansluit op de MiCA-waarborgen, planning van het eigen vermogen en koppelingen met uw toekomstige prudentiële berekeningen en prognoses.
• Bedrijfscontinuïteit & incidentbeheer – beleid voor bedrijfscontinuïteit, crisiscommunicatie, continuïteitsbeschrijvingen, incidentenregisters en rapportages.
• AML/CFT, sancties & fraude – intern en extern AML-beleid, sanctiebeleid, onderdelen van het risicobeheerbeleid, ML/TF-risicobeoordeling, fraudepreventie en praktische richtlijnen voor medewerkers.
• ICT- & DLT-beveiliging – beleid voor DLT-infrastructuur en -beveiliging en gerelateerde beschrijvingen die worden gebruikt voor bijlage 5 inzake ICT-risicobeheer.
• Cliëntactiva, bewaring & bescherming – beleid inzake de bescherming van gelden en cryptoactiva van cliënten, bewaring en beheer, walletarchitectuur en principes voor sleutelbeheer.
• Klachtenafhandeling & gedrag – CASP-beleid voor klachtenafhandeling plus gekoppelde procedures voor een eerlijke en transparante omgang met cliënten.
• Dienstspecifiek MiCA-beleid – het ontvangen en doorgeven van orders, omwisseling, uitvoering en overdrachtsdiensten, elk met een eigen beleidstekst die is afgestemd op de overeenkomstige MiCA-artikelen.

Dankzij deze structuur kunnen zowel u als de toezichthouder eenvoudig zien dat elk regelgevingsgebied is behandeld.

Wat u zelf nog moet doen (en hoe wij daarbij helpen)

Het pakket is bewust zo ontworpen dat u zoveel mogelijk tekst kunt hergebruiken en tegelijkertijd duidelijk ziet wat uw team nog moet doen.

Typische voorbeelden van documenten die u zelf opstelt, zijn:

• Bedrijfsplan en activiteitenprogramma;
• Historische jaarrekeningen en financiële prognoses voor drie jaar;
• Berekeningen van het eigen vermogen en de prudentiële waarborgen op basis van uw werkelijke cijfers;
• Officiële registeruittreksels, aandeelhoudersinformatie, cv's en persoonsgegevens van bestuurders;
• Eventuele vennootschapsrechtelijke documenten die volgens de lokale wetgeving in uw rechtsgebied vereist zijn.

Hoe u het pakket in de praktijk gebruikt

Zodra u de map ontvangt, ziet een typisch project er als volgt uit:

1. 1

   Bepaal de reikwijdte van uw MiCA-diensten

   Bevestig welke cryptoactivadiensten u wilt aanbieden (omwisseling, bewaring, uitvoering, overdracht enz.). De roadmap laat zien welke beleidsdocumenten en onderdelen voor elk type dienst relevant zijn.

2. 2

   Doorloop de roadmap

   Gebruik de MiCA-documentatieroadmap & matrix met vereiste gegevens als uw centrale checklist: open elke regel, bekijk het gekoppelde beleidsdocument of sjabloon als dit als GEREED is gemarkeerd en wijs interne verantwoordelijken toe voor onderdelen met de status NOG TE DOEN.

3. 3

   Pas het beleid en de ondersteunende documenten aan

   Voeg uw bedrijfsnaam, lokale verwijzingen, procesdetails en technische specificaties toe. De teksten bevatten al de regelgevende structuur; uw taak is ze feitelijk correct te maken voor uw organisatie.

4. 4

   Vul het vooraf ingevulde CASP-aanvraagformulier aan

   Neem de aangepaste inhoud over, voeg uw cijfers en bedrijfsspecifieke gegevens toe en voltooi de overige onderdelen die altijd van de aanvrager moeten komen (bijvoorbeeld het bedrijfsplan en de financiële informatie).

5. 5

   Beoordeel, stem af en dien in

   Voer interne en externe beoordelingen uit, controleer of elk artikel van Gedelegeerde Verordening (EU) 2025/305 van de Commissie minstens één keer in de documenten is behandeld en dien de aanvraag in bij uw bevoegde autoriteit.