Eesti Firma OÜ — licencjonowany dostawca usług powierniczych i korporacyjnych w Estonii (FIU000144)

Eesti Firma OÜ jest licencjonowanym dostawcą usług powierniczych i korporacyjnych (TCSP), działającym na podstawie licencji na działalność nr FIU000144, wydanej i nadzorowanej przez estońską Jednostkę Analityki Finansowej (Rahapesu Andmebüroo). Rejestrację spółek, gotowe spółki, adres siedziby i powiązane usługi korporacyjne świadczy zatem na Twoją rzecz regulowany dostawca podlegający nadzorowi państwa — a nie nielicencjonowany pośrednik.

Publikujemy te informacje otwarcie, ponieważ licencja ma wartość tylko wtedy, gdy można ją zweryfikować. Każdy klient — a także każdy bank, partner lub organ, który zechce nas sprawdzić — powinien móc zobaczyć, co obejmuje nasze zezwolenie, na jakiej podstawie prawnej działamy i gdzie można niezależnie je zweryfikować. Dzięki temu przeprowadzenie własnej analizy należytej staranności zajmuje zaledwie pięć minut.

Poniżej wyjaśniamy, czym jest ta licencja, z jakich przepisów wynika, do świadczenia jakich usług nas uprawnia, jakie nakłada na nas obowiązki oraz co to wszystko oznacza dla Ciebie w praktyce.

Nasza licencja na działalność w skrócie

Dostawca usług powierniczych i korporacyjnych to regulowany przedsiębiorca, który w ramach działalności gospodarczej lub zawodowej zakłada spółki dla klientów, udostępnia im adres siedziby albo organizuje reprezentację w spółce. W Estonii działalność tę można prowadzić wyłącznie na podstawie oficjalnego zezwolenia. Eesti Firma OÜ je posiada, a jego ważność można w każdej chwili sprawdzić w publicznych rejestrach.

• Posiadacz licencji: Eesti Firma OÜ
• Kod rejestrowy: 14164797
• Licencja na działalność (TCSP): FIU000144
• Organ nadzorczy: Jednostka Analityki Finansowej (Rahapesu Andmebüroo)
• Podstawa prawna: ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• Siedziba: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia

Przepisy regulujące naszą licencję

Naszą działalność reguluje podstawowy estoński akt prawny dotyczący przeciwdziałania praniu pieniędzy — ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, powszechnie określana skrótem RahaPTS lub MLTFPA), obowiązująca od 2017 roku. Jej celem jest zwiększenie przejrzystości i wiarygodności otoczenia biznesowego oraz zapobieganie wykorzystywaniu estońskiego systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. Ustawa wdraża dyrektywy Unii Europejskiej dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i jest zgodna z zaleceniami Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF).

Definicja dostawcy usług powierniczych i korporacyjnych

Zgodnie z § 8 ustawy dostawcą usług powierniczych i korporacyjnych jest osoba fizyczna lub prawna, która w ramach działalności gospodarczej lub zawodowej świadczy osobie trzeciej takie usługi jak: założenie spółki lub innej osoby prawnej, w tym czynności związane z przeniesieniem udziałów; pełnienie funkcji członka organu lub zarządu bądź organizowanie pełnienia takiej funkcji przez inną osobę; umożliwienie korzystania z adresu jako siedziby lub miejsca prowadzenia działalności, w tym prawa do podawania go w danych kontaktowych i odbierania korespondencji; albo działanie w charakterze powiernika lub przedstawiciela. Są to dokładnie te usługi korporacyjne, do których świadczenia uprawniona jest Eesti Firma OÜ.

Obowiązek uzyskania zezwolenia i nadzór

Zgodnie z § 70 ustawy dostawcy usług powierniczych i korporacyjnych mogą prowadzić działalność wyłącznie po uzyskaniu zezwolenia; nasza licencja FIU000144 spełnia ten wymóg. Przestrzeganie przepisów nadzoruje estońska Jednostka Analityki Finansowej, niezależny organ państwowy działający w obszarze administracji Ministerstwa Finansów. FIU może przeprowadzać kontrole, wydawać nakazy, a w razie poważnych naruszeń zawiesić lub cofnąć zezwolenie. Ta stała odpowiedzialność odróżnia regulowanego dostawcę od podmiotu nieobjętego regulacjami.

Na co pozwala nam licencja

Zezwolenie określa usługi korporacyjne, które możemy legalnie świadczyć. W praktyce obejmuje cały proces zakładania działalności w Estonii:

• Rejestracja spółek: zakładanie estońskich spółek (prywatnej spółki z ograniczoną odpowiedzialnością / OÜ, publicznej spółki akcyjnej / AS oraz podmiotów o innych formach prawnych), w tym przygotowanie dokumentów założycielskich i wpis do Rejestru Handlowego.
• Gotowe spółki: sprzedaż wcześniej zarejestrowanych spółek i organizacja przeniesienia udziałów, dzięki czemu możesz bezzwłocznie rozpocząć działalność.
• Wirtualne biuro i adres siedziby: udostępnianie adresu prawnego jako siedziby lub miejsca prowadzenia działalności spółki, w tym prawa do podawania go w danych kontaktowych i odbierania oficjalnej korespondencji — jest to usługa wyraźnie zastrzeżona dla licencjonowanych dostawców.
• Osoba kontaktowa i reprezentacja: pełnienie funkcji osoby kontaktowej dla spółek, których zarząd znajduje się za granicą, oraz świadczenie innych form umocowanej reprezentacji.

Oprócz działalności licencjonowanej zapewniamy obsługiwanym spółkom także wsparcie księgowe i prawne. Usługi te nie są objęte samym zezwoleniem TCSP — w Estonii nie stanowią działalności licencjonowanej — jednak świadczy je ten sam regulowany podmiot i podlegają one tym samym zasadom przeciwdziałania praniu pieniędzy, ponieważ dostawcy usług księgowych są na mocy ustawy samodzielnymi podmiotami zobowiązanymi.

Do czego zobowiązuje nas licencja

Licencja to nie tylko uprawnienie, lecz także zestaw obowiązków. Jako podmiot zobowiązany Eesti Firma OÜ stosuje kompleksowy system przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT). Obowiązki te chronią Ciebie, integralność estońskiego otoczenia biznesowego oraz cały system finansowy.

• Poznanie klienta (KYC) i należyta staranność: przed nawiązaniem relacji biznesowej identyfikujemy i weryfikujemy każdego klienta, a w stosownych przypadkach także beneficjentów rzeczywistych i przedstawicieli.
• Ocena ryzyka i podejście oparte na ryzyku: oceniamy i dokumentujemy ryzyko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związane z każdą relacją, stosując wzmożone środki w przypadkach podwyższonego ryzyka.
• Regulacje wewnętrzne i kontrola wewnętrzna: stosujemy pisemne procedury AML/CFT oraz wyznaczamy osobę odpowiedzialną za ich wdrażanie.
• Weryfikacja sankcji i statusu PEP: sprawdzamy klientów na międzynarodowych listach sankcyjnych i identyfikujemy osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne, w razie potrzeby poddając je dodatkowej kontroli.
• Stałe monitorowanie: monitorujemy relacje biznesowe i aktualizujemy dane klientów przez cały okres ich trwania.
• Zgłaszanie do Jednostki Analityki Finansowej: jeśli pojawi się podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, mamy obowiązek powiadomić FIU w terminie określonym ustawą.
• Przechowywanie dokumentacji i współpraca: przechowujemy wymagane dokumenty i dane przez okres określony prawem oraz współpracujemy z organami nadzoru i ścigania.

Dlaczego posiadanie licencji ma znaczenie

Współpraca z nadzorowanym dostawcą to praktyczna korzyść, a nie formalność. Wpływa na sprawność założenia spółki, jej postrzeganie przez banki oraz jej wiarygodność podczas późniejszych kontroli.

• Dostawca uprawniony do świadczenia usług: zakładanie spółek i udostępnianie adresu siedziby są działalnością regulowaną, dlatego skorzystanie z usług uprawnionego dostawcy oznacza, że Twoją spółkę zakłada podmiot, który ma do tego prawo.
• Nadzór państwowy i odpowiedzialność: nasza praca podlega nadzorowi Jednostki Analityki Finansowej, co zapewnia niezależny poziom kontroli, którego nie ma nielicencjonowany pośrednik.
• Większa wiarygodność w bankach i u dostawców usług płatniczych: spółce założonej za pośrednictwem regulowanego agenta, posiadającej prawidłową dokumentację KYC, znacznie łatwiej rozpocząć współpracę z bankiem lub instytucją płatniczą.
• Poufność i ochrona danych: te same przepisy, które wymagają od nas gromadzenia Twoich danych, zobowiązują nas również do ich ochrony i przetwarzania zgodnie z GDPR.
• Dane, które możesz zweryfikować: informacje o naszej spółce i licencji są publikowane w rejestrach publicznych, więc nie musisz wierzyć nam na słowo.

Jak zweryfikować naszą licencję

Możesz samodzielnie potwierdzić nasz status w ciągu kilku minut. Dane naszej spółki są opublikowane w estońskim e-Rejestrze Biznesowym pod kodem rejestrowym 14164797, a nasze zezwolenie na świadczenie usług powierniczych i korporacyjnych (FIU000144) jest wpisane do estońskiego rejestru działalności gospodarczej prowadzonego pod nadzorem Jednostki Analityki Finansowej. Same ramy prawne są dostępne w oficjalnym tekście ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Podsumowanie: współpraca z licencjonowanym partnerem

Nasza licencja na działalność to coś więcej niż informacja na stronie — kształtuje sposób, w jaki pracujemy. Określa usługi korporacyjne, które możemy świadczyć, poddaje nas nadzorowi organu państwowego oraz zobowiązuje do przestrzegania jasnych standardów przeciwdziałania praniu pieniędzy i ochrony klientów. Dla Ciebie oznacza to coś prostego: gdy rejestrujesz spółkę, kupujesz gotową spółkę lub korzystasz z naszego adresu siedziby, wszystko odbywa się legalnie, przejrzyście i w sposób, któremu mogą zaufać banki, partnerzy oraz organy państwowe.

Na rynku, na którym nadal działają nielicencjonowani pośrednicy, wybór regulowanego dostawcy, którego uprawnienia można zweryfikować, eliminuje część ryzyka, zanim jeszcze rozpoczniesz działalność. Wiesz, z kim współpracujesz, na jakiej podstawie prawnej i jak samodzielnie to potwierdzić — a ponadto zyskujesz partnera, którego obowiązki sprzyjają utrzymaniu długoterminowej zgodności Twojej spółki z przepisami.

Masz pytanie dotyczące naszej licencji, objętych nią usług lub dokumentów, o które możemy poprosić podczas nawiązywania współpracy? Napisz na adres [email protected] — chętnie wyjaśnimy, jak przebiega cały proces i w jaki sposób nasz regulowany status zapewnia Ci ochronę.