Eesti Firma OÜ je licencovaným poskytovateľom služieb správy zvereného majetku a zakladania spoločností (TCSP) v Estónsku. Číslo našej licencie je FIU000144; licencia bola vydaná našej materskej spoločnosti Ühinenud Õigusbürood OÜ a v plnom rozsahu sa vzťahuje aj na Eesti Firma OÜ. Činnosť spoločnosti reguluje a dohliada na ňu Finančná spravodajská jednotka (FIU) Estónskej republiky.
V skratke
Ako povinná osoba podľa estónskych právnych predpisov a právnych predpisov EÚ v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí uplatňuje Eesti Firma OÜ pred nadviazaním akéhokoľvek obchodného vzťahu prísne opatrenia Know Your Customer (KYC) a náležitej starostlivosti — identifikuje klienta, overuje konečných užívateľov výhod, kontroluje status PEP a vykonáva kontrolu voči medzinárodným sankčným zoznamom. Nespolupracujeme s klientmi, ktorých nemožno riadne overiť, a všetky informácie o klientoch uchovávame v dôvernosti a len tak dlho, ako to vyžaduje zákon.
Boj proti praniu špinavých peňazí
Boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu zahŕňa súbor opatrení zameraných na predchádzanie nezákonným činnostiam súvisiacim s legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a finančnou podporou teroristických organizácií a na ich zastavenie.
Boj proti praniu špinavých peňazí zohráva kľúčovú úlohu pri zachovávaní stability a transparentnosti globálneho finančného systému. Tieto opatrenia pomáhajú predchádzať trestnej činnosti, zabezpečujú zákonnosť finančných transakcií a prispievajú k celkovej verejnej bezpečnosti a sociálno-ekonomickému blahobytu.
Všeobecné zásady AML/CFT spoločnosti Eesti Firma OÜ
Ako poskytovateľ firemných služieb je Eesti Firma OÜ povinnou osobou podľa zákona o predchádzaní praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a zákona o medzinárodných sankciách. To znamená, že pri poskytovaní služieb klientom prísne dodržiavame zásadu Know Your Customer (KYC) a uplatňujeme účinné opatrenia náležitej starostlivosti.
Pri našej činnosti dodržiavame nielen estónske právne predpisy, ale zohľadňujeme aj príslušný rámec Európskej únie zameraný na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Patrí sem nariadenie (EÚ) 2016/1675, ktorým sa vymedzujú vysokorizikové tretie krajiny, a aktuálne smernice o boji proti praniu špinavých peňazí — AMLD IV (smernica (EÚ) 2015/849) a AMLD V (smernica (EÚ) 2018/843) — v znení transponovanom do estónskeho práva. Naše postupy zosúlaďujeme aj s novým balíkom EÚ v oblasti AML — AMLR (nariadenie (EÚ) 2024/1624) a AMLD VI (smernica (EÚ) 2024/1640) — ktorý sa začne uplatňovať od júla 2027.
Vďaka dlhoročným skúsenostiam s registráciou spoločností a poskytovaním firemných služieb v Estónsku má náš tím rozsiahle odborné znalosti v oblasti AML/CFT. Pri zavádzaní opatrení na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu prísne dodržiavame profesijné štandardy a zákonné požiadavky, pričom osobitný dôraz kladieme na transparentnosť našej práce, ochranu finančných záujmov klientov, dôvernosť získaných informácií a budovanie dôvery klientov.
Kľúčové opatrenia AML/CFT
Na zabezpečenie primeranej úrovne súladu s požiadavkami v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, ako aj s požiadavkami medzinárodných sankcií, uplatňuje Eesti Firma OÜ okrem iného tieto postupy:
- identifikáciu klienta a jeho zástupcov;
- zhromažďovanie informácií o klientovi a jeho (plánovaných) činnostiach;
- preskúmanie profilu klienta vrátane jeho podnikovej štruktúry a účelov využívania našich služieb;
- určenie konečných užívateľov výhod (UBO);
- overenie, či je klient politicky exponovanou osobou (PEP);
- kontrolu klienta voči medzinárodným sankčným zoznamom.
Poznámka
Spolupráca klienta je neoddeliteľnou súčasťou našich postupov KYC a AML/CFT. Poskytnutie úplných a presných informácií a ochota spolupracovať s nami počas vykonávania náležitej starostlivosti zvyšujú účinnosť týchto opatrení, posilňujú vzájomnú dôveru a pomáhajú vytvárať transparentné a bezpečné hospodárske prostredie.
Interné postupy AML/CFT
Okrem tejto verejnej politiky spoločnosť Eesti Firma OÜ vypracovala a zaviedla podrobné interné pravidlá a postupy na zabezpečenie súladu so zákonnými požiadavkami AML/CFT. Tieto interné dokumenty sú určené výlučne pre zamestnancov spoločnosti a na požiadanie sa poskytujú orgánom dohľadu. Verejný prístup k interným postupom je obmedzený s cieľom chrániť dôvernosť našich metód a zabezpečiť ich účinné uplatňovanie.
Zakázané typy klientov a obchodných vzťahov
Eesti Firma OÜ neposkytuje služby ani nenadväzuje obchodné vzťahy s týmito osobami:
- osobami, voči ktorým nemožno uplatniť zákonom požadované opatrenia náležitej starostlivosti;
- osobami, pri ktorých existuje dôvodné podozrenie z účasti na praní špinavých peňazí alebo financovaní terorizmu;
- právnickými osobami, v ktorých viac ako 10 % kapitálu tvoria akcie na doručiteľa;
- ak existuje dôvodné podozrenie, že činnosť danej osoby je alebo môže byť nezákonná;
- ak existuje dôvod domnievať sa, že daná osoba koná ako nastrčená osoba alebo fiktívny subjekt;
- osobami, ktoré sú občanmi vysokorizikových jurisdikcií alebo majú s takýmito jurisdikciami úzke väzby (zoznam týchto jurisdikcií je vymedzený nariadením EÚ 2016/1675).
Uchovávanie údajov klientov
V súlade s platnými právnymi predpismi sme povinní uchovávať všetky informácie získané od klientov počas celého trvania obchodného vzťahu a 5 rokov po jeho ukončení. Ak to vyžaduje orgán dohľadu, táto lehota uchovávania môže byť predĺžená v súlade so zákonom. Všetky zhromaždené informácie sa uchovávajú bezpečne a dôverne, pri prísnom dodržiavaní štandardov ochrany súkromia, a neposkytujú sa žiadnym tretím stranám.
Informácie o klientoch spoločnosti Eesti Firma OÜ možno poskytnúť iba: (a) zmluvným partnerom spoločnosti výlučne na účely zabezpečenia súladu s AML/CFT; (b) orgánom verejnej moci v prípadoch stanovených zákonom; alebo (c) na základe právne záväzného súdneho rozhodnutia.
Aktualizácie a právne informácie
Vyhradzujeme si právo túto politiku AML/CFT kedykoľvek aktualizovať alebo zmeniť tak, aby odrážala zmeny v našich postupoch alebo zmeny právnych a regulačných požiadaviek. Všetky zmeny budú zverejnené na tejto stránke a dátum „poslednej aktualizácie“ bude zodpovedajúcim spôsobom upravený. Odporúčame tento dokument pravidelne kontrolovať, aby ste boli informovaní o najnovších aktualizáciách.
Kontaktné informácie
Ak máte otázky týkajúce sa našej politiky alebo opatrení AML/CFT, ktoré uplatňujeme, kontaktujte nás. Ceníme si transparentnosť a sme pripravení poskytnúť potrebné informácie.
- Názov spoločnosti: Eesti Firma OÜ
- Registračný kód: 14164797
- Identifikačné číslo pre DPH (KMKR): EE102081480
- Licencia na činnosť (TCSP): FIU000144
- Orgán dohľadu: Finančná spravodajská jednotka (Rahapesu Andmebüroo)
- AML Officer: Ilja Nikiforov — zodpovedný za súlad s AML/CFT
- E-mail: info@eestifirma.ee
- Telefón: +372 641 7777
- Adresa: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estónsko
Usilujeme sa pohotovo odpovedať na vaše otázky a poskytovať komplexné informácie ku všetkým vzniknutým záležitostiam.
Túto politiku AML vypracoval a schválil právnik, spoluzakladateľ a interný AML officer spoločnosti Eesti Firma OÜ – Ilja Nikiforov, ktorý je zodpovedný za monitorovanie súladu s právnymi predpismi AML/CFT a zavádzanie osvedčených postupov v oblasti compliance do činnosti spoločnosti. Ustanovenia tejto politiky sa bez výnimky vzťahujú na každého klienta spoločnosti. Ak máte akékoľvek otázky, obráťte sa priamo na tím podpory Eesti Firma.