Balík politík MiCA a predvyplnená žiadosť CASP – pripravené na použitie za 3 900 €

Hotové politiky a dokumenty MiCA na podporu jasného a efektívneho procesu získania povolenia CASP

Nariadenie EÚ o trhoch s kryptoaktívami (MiCA) vytvára jednotný súbor pravidiel upravujúcich udeľovanie povolení poskytovateľom služieb kryptoaktív (CASP) a dohľad nad nimi v celej EÚ. Na získanie licencie CASP musia spoločnosti predložiť podrobnú žiadosť štruktúrovanú presne podľa delegovaného nariadenia Komisie (EÚ) 2025/305.

25 politík zosúladených s MiCA

Pred samotným zoznamom je užitočné poznať základnú logiku: politiky tvoria váš rámec súladu s MiCA, podporné dokumenty predstavujú prevádzkové dôkazy a plán postupu spolu s formulárom žiadosti vás krok za krokom prevedú vzorom používaným orgánom dohľadu.

Získate 25 kompletne vypracovaných politík v angličtine, ktoré pokrývajú všetky kľúčové oblasti MiCA. Patria medzi ne okrem iného:

• Riadenie, vnútorná kontrola a konflikty záujmov
• Prudenciálne záruky a kapitálové plánovanie
• AML/CFT, sankcie a predchádzanie podvodom
• Riadenie rizík, kontinuita činnosti a riešenie incidentov
• Bezpečnosť infraštruktúry ICT a DLT
• Ochrana aktív a finančných prostriedkov klientov
• Vybavovanie sťažností a ochrana oznamovateľov
• Politiky pre jednotlivé služby vrátane prijímania a postupovania pokynov, výmeny, úschovy, vykonávania pokynov a služieb prevodu

Každá politika je štruktúrovaná tak, aby ju bolo možné priradiť k príslušným oddielom delegovaného nariadenia Komisie (EÚ) 2025/305 a nariadenia (EÚ) 2023/1114.

10 podporných dokumentov, šablón a opisov

Okrem politík získate 10 praktických podporných dokumentov, napríklad:

• Opisy pracovných pozícií a schému organizačnej štruktúry
• Postup krízovej komunikácie
• Opisy plánov kontinuity činnosti a kontinuity ICT
• Opis komunikácie pri incidente, evidenciu incidentov a šablónu správy o incidente
• Posúdenie rizík ML/TF v rámci celého podniku
• Pokyny pre zamestnancov na vykonávanie náležitej starostlivosti vo vzťahu ku klientom

Tieto dokumenty slúžia ako prevádzkové dôkazy pripravené na použitie, ktoré orgány dohľadu očakávajú v prílohe k žiadosti, nielen ako teoretický opis.

Plán dokumentácie MiCA a matica požadovaných údajov

Spolu s dokumentmi získate plán dokumentácie MiCA – štruktúrovanú „mapu“ celého spisu žiadosti založenú na delegovanom nariadení Komisie (EÚ) 2025/305.

Plán postupu:

• Sleduje články a oddiely delegovaného nariadenia od 1 do 17 a prílohu 5;
• Ukazuje, ktoré dokumenty sú už súčasťou balíka;
• Zvýrazňuje položky, ktoré musíte pripraviť na svojej strane, napríklad:
  • Podnikateľský plán a finančné prognózy na tri roky
  • Historické finančné výkazy žiadateľa
  • Výpočty vlastných zdrojov/prudenciálnych záruk podľa vašich konkrétnych čísel
  • Výpisy z obchodných registrov, informácie o akcionároch, životopisy a podobné materiály špecifické pre vašu spoločnosť

Inými slovami, tabuľka jasne oddeľuje to, čo ste už získali od nás, od toho, čo ešte musíte vypracovať interne, aby sa nič nestratilo medzi právnymi predpismi a formulárom žiadosti.

Predvyplnený formulár žiadosti o licenciu CASP

Napokon získate predvyplnený formulár žiadosti o povolenie na činnosť CASP, vypracovaný v súlade s oficiálnymi požiadavkami na štruktúru a obsah stanovenými v delegovanom nariadení.

Formulár:

• Dodržiava rovnaké poradie oddielov ako právne predpisy;
• Už obsahuje štandardné formulácie a krížové odkazy na politiky z balíka;
• Ponecháva jasné zástupné polia pre informácie špecifické pre vašu spoločnosť (názvy, čísla, údaje, miestne podrobnosti atď.).

Nad obsahom si zachovávate úplnú kontrolu, pričom štruktúra a regulačný jazyk sú už pripravené.

Ako je dokumentácia usporiadaná

Orgány dohľadu kontrolujú váš spis podľa tém, nie dokument po dokumente. Preto sú všetky materiály v balíku usporiadané do logických blokov zodpovedajúcich delegovanému nariadeniu:

• Riadenie a vnútorná kontrola – vnútorné riadenie, vnútorná kontrola, konflikty záujmov, vhodnosť, oznamovanie protispoločenskej činnosti, outsourcing, školenia, vedenie záznamov a účtovníctvo.
• Prudenciálny a kapitálový rámec – prudenciálna politika zosúladená so zárukami MiCA, plánovanie vlastných zdrojov a prepojenia na vaše budúce prudenciálne výpočty a prognózy.
• Kontinuita činnosti a riadenie incidentov – politika kontinuity činnosti, krízová komunikácia, opisy kontinuity, evidencia incidentov a správy o incidentoch.
• AML/CFT, sankcie a podvody – interné a externé politiky AML, sankčná politika, časti politiky riadenia rizík, posúdenie rizík ML/TF, predchádzanie podvodom a praktické pokyny pre zamestnancov.
• Bezpečnosť ICT a DLT – politika infraštruktúry a bezpečnosti DLT a súvisiace opisy používané pre prílohu 5 o riadení rizík ICT.
• Aktíva klientov, úschova a ochrana – politiky ochrany finančných prostriedkov a kryptoaktív klientov, úschovy a správy, architektúry peňaženiek a zásad správy kľúčov.
• Vybavovanie sťažností a pravidlá správania – politika CASP pre vybavovanie sťažností spolu so súvisiacimi postupmi na spravodlivé a transparentné zaobchádzanie s klientmi.
• Politiky MiCA pre jednotlivé služby – prijímanie a postupovanie pokynov, výmena, vykonávanie pokynov a služby prevodu, každá s vlastným textom politiky zosúladeným s príslušnými článkami MiCA.

Táto štruktúra vám aj orgánu dohľadu umožňuje jednoducho overiť, že je pokrytá každá regulačná oblasť.

Čo zostáva na vašej strane (a ako vám s tým pomôžeme)

Balík je zámerne navrhnutý tak, aby ste mohli opätovne použiť čo najviac textu a zároveň jasne určiť, čo musí pripraviť váš tím.

Medzi typické príklady dokumentov, ktoré si pripravujete sami, patria:

• Podnikateľský plán a program činností;
• Historické finančné výkazy a finančné prognózy na tri roky;
• Výpočty vlastných zdrojov a prudenciálnych záruk založené na vašich skutočných číslach;
• Úradné výpisy z registrov, informácie o akcionároch, životopisy a osobné údaje vedúcich pracovníkov;
• Všetky firemné dokumenty podľa miestneho práva, ktoré vyžaduje vaša jurisdikcia.

Ako balík používať v praxi

Po prijatí priečinka vyzerá typický projekt takto:

1. 1

   Vymedzte rozsah svojich služieb podľa MiCA

   Potvrďte, ktoré služby kryptoaktív plánujete poskytovať (výmena, úschova, vykonávanie pokynov, prevod atď.). Plán postupu ukazuje, ktoré politiky a oddiely sú relevantné pre jednotlivé typy služieb.

2. 2

   Prejdite si plán postupu

   Použite plán dokumentácie MiCA a maticu požadovaných údajov ako hlavný kontrolný zoznam: otvorte každý riadok, skontrolujte prepojenú politiku alebo šablónu, ak je označená ako DONE, a prideľte interných zodpovedných pracovníkov položkám označeným ako TO DO.

3. 3

   Prispôsobte politiky a podporné dokumenty

   Doplňte názov svojej spoločnosti, odkazy na miestne predpisy, podrobnosti procesov a technické špecifiká. Texty už obsahujú regulačnú štruktúru; vašou úlohou je zabezpečiť ich vecnú správnosť pre vašu organizáciu.

4. 4

   Vyplňte predvyplnený formulár žiadosti CASP

   Skopírujte prispôsobený obsah, pridajte svoje údaje a informácie špecifické pre spoločnosť a doplňte zostávajúce oddiely, ktoré musí vždy vypracovať žiadateľ (napríklad podnikateľský plán a finančné informácie).

5. 5

   Skontrolujte, zosúlaďte a podajte

   Vykonajte interné a externé kontroly, zabezpečte, aby bol každý článok delegovaného nariadenia Komisie (EÚ) 2025/305 v dokumentoch pokrytý aspoň raz, a predložte žiadosť príslušnému orgánu.