Ďakujeme!
Vašu žiadosť sme úspešne prijali. Naši konzultanti vás čoskoro kontaktujú.
Legislatívny a regulačný rámec Európskej únie umožňuje vytvárať efektívne korporátne riešenia pre kryptoburzy, projekty kryptoaktív, NFT platformy, ICO kampane a ďalšie blockchainové startupy.
Virtuálne aktíva a kryptomeny
Regulácia kryptomien v EÚ
Krypto licencia v Európe
VASP licencia v Európskej únii
Komplexná podpora pre krypto projekty
Získajte licenciu na činnosti súvisiace s kryptomenami a začleňte svoje blockchainové podnikanie do právneho rámca EÚ.
Cena európskeho korporátneho riešenia pre blockchainový projekt začína od 3500 €
Od roku 2017 sa špecializujeme na poradenstvo a poskytovanie právnej podpory krypto spoločnostiam a blockchainovým projektom a ponúkame služby pri získavaní krypto licencií a oprávnení VASP alebo CASP v Európe.
Začnite proces získania krypto licencie v Európe
Náš tím sa od roku 2017 špecializuje na podporu krypto projektov a blockchainových startupov v Európskej únii. Za tento čas sme vytvorili potrebný právny rámec, zaviedli internú finančnú a IT infraštruktúru, vyvinuli a implementovali efektívne algoritmy AML/KYC, získali krypto licencie alebo oprávnenia a pomohli úspešne spustiť blockchainové projekty v právnom rámci EÚ pre viac ako 300 našich klientov.
Vždy pozorne sledujeme najnovšie správy z krypto odvetvia a vývoj blockchainových technológií, ako aj zmeny právnych predpisov a medzinárodných štandardov AML/CFT. Naši konzultanti, právnici a finanční odborníci dokážu riešiť aj tie najzložitejšie a najneobvyklejšie problémy a sú vždy pripravení na nové výzvy.
Ak chcete založiť blockchainový projekt a začať svojim klientom v Európe (predovšetkým v Európskej únii) poskytovať služby výmeny kryptomien, určite by ste mali zvážiť reguláciu kryptomien a virtuálnych aktív a potrebu získať pre svoj projekt krypto licenciu na vykonávanie činností VASP alebo CASP v konkrétnej európskej jurisdikcii.
V súčasnosti nie všetky európske štáty vypracovali a zaviedli zásady regulácie a kontroly činnosti zmenární kryptomien a kryptobúrz a v mnohých krajinách EÚ sa kryptomenové odvetvie stále nachádza v sivej zóne. Regulácia činností VASP alebo CASP v oblasti výmeny a úschovy kryptomien a možnosť získať príslušnú registráciu alebo licenciu na legislatívnej úrovni boli doteraz zavedené v týchto európskych krajinách: Bulharsko, Nemecko, Írsko, Litva, Poľsko, Portugalsko, Slovensko, Česko, Estónsko.
Naša spoločnosť vám ponúka možnosť zaregistrovať si krypto podnikanie a začať vykonávať činnosti v oblasti výmeny kryptomien v rôznych európskych štátoch. Poskytneme vám individuálnu konzultáciu, analyzujeme očakávané obchodné toky a špecifiká vášho blockchainového projektu a ponúkneme vám najlepšie a najracionálnejšie riešenie na získanie krypto licencie alebo registrácie VASP či CASP a úspešné začatie podnikania v oblasti kryptomien v EÚ.
Po prudkom náraste záujmu o kryptomenové aktíva, ktorý vyvolal rozmach ICO, a posilnení úlohy kryptomien v modernom finančnom systéme nezávislá medzivládna organizácia FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) v októbri 2018 významne doplnila svoje usmernenia a odporúčania v oblasti AML/CFT, čím sa zložka AML/CFT stala neoddeliteľnou súčasťou finančných činností zahŕňajúcich virtuálne aktíva a kryptomeny.
V tom istom roku Európsky parlament schválil 5. AML smernicu (2018/843), ktorá doplnila existujúce finančné predpisy EÚ a predpisy AML/CFT o pojem virtuálnej meny.
Na základe uvedeného môžu virtuálne aktíva zahŕňať triedy digitálnych aktív, ako sú kryptomeny a tokeny vrátane cenných tokenov, tokenov krytých aktívami, určitých úžitkových tokenov, jedinečných NFT tokenov (nezameniteľných tokenov), pričom tento zoznam nie je konečný.
Podľa klasifikácie FATF a definícií uvedených v 5. AML smernici je poskytovateľom služieb virtuálnych aktív (VASP) každá fyzická alebo právnická osoba, ktorá podniká, poskytuje služby alebo vykonáva transakcie v prospech inej fyzickej alebo právnickej osoby v týchto oblastiach:
Výmena virtuálnych aktív (kryptomien, tokenov atď.) za fiat meny (klasické peniaze) a naopak
Výmena jednej alebo viacerých foriem virtuálnych aktív za iné virtuálne aktíva
Prevod virtuálnych aktív je definovaný ako transakcia v mene inej fyzickej alebo právnickej osoby, pri ktorej sa virtuálne aktívum presúva z jednej adresy alebo účtu virtuálnych aktív na inú adresu alebo účet.
Poskytovanie služieb úschovy a/alebo správy kryptomien a iných virtuálnych aktív pomocou vhodného IT riešenia alebo iného technologického mechanizmu, pričom si poskytovateľ zachováva plné právo kontroly a nakladania s virtuálnymi aktívami klientov.
Poskytovanie finančných služieb súvisiacich s prvotnou ponukou a/alebo umiestnením virtuálnych aktív (kryptomien, tokenov atď.) v mene klienta (emitenta).
Na základe uvedeného možno s licenciou VASP alebo CASP vytvoriť úzko zameranú krypto zmenáreň či službu umožňujúcu používanie správcovskej krypto peňaženky, ako aj plnohodnotnú kryptoburzu so širokou funkcionalitou.
Odporúčania FATF stanovili požiadavky, podľa ktorých by poskytovatelia služieb virtuálnych aktív (VASP) mali podliehať regulácii s cieľom bojovať proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AML/CFT), ako aj licencovaniu alebo registrácii, pričom ich činnosť by mala podliehať účinným systémom štátnej kontroly a dohľadu.
5. AML smernica (2018/843) stanovila všetkým členským štátom EÚ povinnosť regulovať virtuálne aktíva a kryptomeny na úrovni miestnych právnych predpisov a zabezpečiť registráciu alebo licencovanie VASP, krypto zmenární a ďalších účastníkov kryptomenového odvetvia. Členské štáty EÚ tak postupne začali umožňovať blockchainovým podnikom formálne registrovať svoju činnosť a získavať licencie na výmenu alebo úschovu kryptomien (krypto licencie a VASP licencie).
K roku 2022 nie všetky členské štáty EÚ splnili požiadavky smernice a zaviedli možnosť získať licenciu na prácu s kryptomenami. Medzi európskymi jurisdikciami, ktoré už regulujú VASP, neexistujú jednotné štandardy regulácie a dohľadu nad podnikaním v oblasti kryptomien: napríklad krypto zmenárne v Nemecku reguluje finančný regulátor BaFin a na takéto spoločnosti sa vzťahujú veľmi prísne požiadavky, zatiaľ čo v Českej republike registráciu krypto činností zabezpečuje živnostenský register a na VASP sa v podstate nevzťahujú takmer žiadne osobitné požiadavky.
Dňa 20. apríla 2023 Európsky parlament schválil návrh nariadenia o trhoch s kryptoaktívami (MiCA), čím ukončil niekoľkoročný proces rokovaní o tomto právnom akte. Hlavným cieľom MiCA je zaviesť do jednotnej legislatívy EÚ súbor účinných opatrení zameraných na podporu potenciálu a inovatívneho rozvoja odvetvia digitálnych financií. Zavedenie nariadenia MiCA má zabezpečiť spravodlivú hospodársku súťaž medzi krypto spoločnosťami a zároveň minimalizovať finančné riziká a riziká AML/CFT. Od januára 2025 budú ustanovenia MiCA týkajúce sa regulácie činnosti krypto spoločností povinné pre všetkých účastníkov trhu.
5. AML smernica (2018/843) stanovila základné požiadavky na poskytovateľov služieb virtuálnych aktív (VASP), vymedzila podmienky poskytovania služieb a povinnosť krypto zmenární, kryptobúrz a ďalších kryptomenových projektov dodržiavať opatrenia AML/KYC.
Požiadavky kladené na krypto spoločnosti sa môžu do určitej miery líšiť v závislosti od konkrétnej jurisdikcie, poskytovatelia kryptomenových služieb však najčastejšie musia spĺňať tieto kritériá:
Generálni riaditelia, zakladatelia a koneční užívatelia výhod krypto spoločnosti musia mať bezchybnú obchodnú povesť a nesmú byť trestne stíhaní ani odsúdení, čo sa preukazuje výpisom z registra trestov. V niektorých jurisdikciách sa vyžaduje, aby bol generálny riaditeľ miestnym rezidentom.
Krypto spoločnosť musí zamestnať kompetentného AML officer (Compliance Officer) alebo MLRO (Money Laundering Reporting Officer), ktorý bude komunikovať s regulačným orgánom a oznamovať podozrivé transakcie.
Krypto spoločnosti sú povinné vypracovať a zaviesť do svojich interných procesov účinné opatrenia AML/CFT, ktoré musia okrem iného zahŕňať a upravovať tieto oblasti:
Krypto spoločnosti sú povinné informovať orgány dohľadu o podozrivých a neobvyklých transakciách a aktívne prispievať k identifikácii okolností naznačujúcich trestnú činnosť alebo pokusy o pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu, ako aj obchádzanie medzinárodných sankcií.
Všetky VASP alebo CASP, kryptoburzy a krypto zmenárne sú povinné uchovávať údaje o svojich klientoch a informácie o ich transakciách počas stanovenej lehoty určenej zákonom o AML príslušnej jurisdikcie (zvyčajne najmenej 5 rokov).
Na úrovni konkrétnej európskej jurisdikcie môžu miestne právne predpisy pre VASP alebo CASP stanoviť aj dodatočné požiadavky na minimálne základné imanie, požadovať miestnu kanceláriu alebo určiť, že generálny riaditeľ a/alebo MLRO spoločnosti musí byť rezidentom štátu, v ktorom je spoločnosť založená.
Úspešné fungovanie VASP alebo CASP, kryptoburzy či krypto zmenárne si vyžaduje prevádzkový účet na úhradu bežných nákladov, operatívny bežný účet na vykonávanie transakcií s klientmi a firemný účet na niektorej veľkej a dôveryhodnej kryptoburze na zabezpečenie likvidity vášho projektu.
Keďže kryptomenové odvetvie je z hľadiska AML/KYC vysokorizikovou oblasťou činnosti, nie každá banka alebo platobný systém je pripravený poskytovať jeho zástupcom služby prijímania a odosielania platieb. Naši konzultanti a špecialisti sú vždy pripravení pomôcť vám vytvoriť efektívnu platobnú infraštruktúru pre váš krypto startup – pomôžeme vám otvoriť bežné účty v bankách a platobných inštitúciách EMI/PSP a vytvoríme vám aj firemné profily na najpoužívanejších kryptoburzách.
Povinnosť dodržiavať opatrenia AML/CFT je základným faktorom pre každú európsku krypto spoločnosť a VASP alebo CASP. Okrem vypracovania a zavedenia účinných interných pravidiel a algoritmov AML/CFT do činnosti spoločnosti (teoretická zložka) sú kľúčové aj nástroje a kanály, prostredníctvom ktorých bude spoločnosť v praxi plniť svoje povinnosti identifikovať a overovať zákazníkov a ich transakcie (praktická zložka).
Ak váš krypto startup plánuje ponúkať svoje služby širokému spektru klientov a úspešne konkurovať na trhu kryptomenových služieb v EÚ, je nevyhnutné zaviesť do fungovania spoločnosti moderné IT systémy na automatizáciu a zvýšenie efektívnosti procesov overovania totožnosti klientov, kontroly zákazníkov z hľadiska ich prítomnosti na sankčných zoznamoch a zoznamoch politicky exponovaných osôb (PEP), realizácie postupov preverovania a monitorovania, ako aj overovania kryptomenových transakcií a krypto peňaženiek klientov vašej spoločnosti (SumSub, Crystal, Chainalysis a ďalšie).
Naši konzultanti a právnici sú pripravení poskytnúť vám kvalifikovanú pomoc pri vypracovaní dokumentácie AML/CFT a interných predpisov pre vašu krypto spoločnosť, ako aj pri zavádzaní najinovatívnejších IT riešení, ktoré budú v plnej miere spĺňať všetky zákonné požiadavky a zohľadňovať špecifický obchodný model vášho krypto projektu.
