Eesti Firma OÜ je licencirani pružalac usluga osnivanja kompanija i povereničkih usluga (TCSP) u Estoniji. Broj naše licence je FIU000144; licenca je izdata našoj matičnoj kompaniji Ühinenud Õigusbürood OÜ i u potpunosti se odnosi na Eesti Firma OÜ. Delatnosti kompanije reguliše i nadzire Jedinica za finansijsko-obaveštajne poslove (FIU) Republike Estonije.
Ukratko
Kao obveznik prema estonskim propisima i propisima EU o sprečavanju pranja novca, Eesti Firma OÜ primenjuje stroge mere „Upoznaj svog klijenta“ (KYC) i dubinske provere pre uspostavljanja bilo kakvog poslovnog odnosa — identifikuje klijenta, proverava stvarne vlasnike i PEP status i vrši proveru prema međunarodnim listama sankcija. Ne sarađujemo sa klijentima čiji identitet nije moguće propisno proveriti, a svi podaci o klijentima čuvaju se kao poverljivi samo onoliko dugo koliko to zakon nalaže.
Sprečavanje pranja novca
Sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma obuhvata skup mera usmerenih na sprečavanje i zaustavljanje nezakonitih aktivnosti povezanih sa legalizacijom prihoda stečenih kriminalom i finansijskom podrškom terorističkim organizacijama.
Borba protiv pranja novca ima ključnu ulogu u održavanju stabilnosti i transparentnosti globalnog finansijskog sistema. Ove mere pomažu u sprečavanju kriminalnih aktivnosti, obezbeđuju zakonitost finansijskih transakcija i doprinose opštoj javnoj bezbednosti i društveno-ekonomskom blagostanju.
Opšta AML/CFT načela kompanije Eesti Firma OÜ
Kao pružalac korporativnih usluga, Eesti Firma OÜ je obveznik prema Zakonu o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma i Zakonu o međunarodnim sankcijama. To znači da se pri pružanju usluga klijentima strogo pridržavamo načela „Upoznaj svog klijenta“ (KYC) i primenjujemo delotvorne mere dubinske provere.
U svom poslovanju poštujemo ne samo estonsko zakonodavstvo već uzimamo u obzir i relevantni okvir Evropske unije usmeren na borbu protiv pranja novca i finansiranja terorizma. To obuhvata Uredbu (EU) 2016/1675, kojom se utvrđuju visokorizične treće zemlje, kao i važeće direktive o sprečavanju pranja novca — AMLD IV (Direktiva (EU) 2015/849) i AMLD V (Direktiva (EU) 2018/843) — prenete u estonsko zakonodavstvo. Svoje procedure takođe usklađujemo sa novim AML paketom EU — AMLR (Uredba (EU) 2024/1624) i AMLD VI (Direktiva (EU) 2024/1640) — koji počinje da se primenjuje od jula 2027. godine.
Zahvaljujući dugogodišnjem iskustvu u registraciji kompanija i pružanju korporativnih usluga u Estoniji, naš tim poseduje značajnu stručnost u pitanjima AML/CFT. Pri sprovođenju mera za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma strogo se pridržavamo profesionalnih standarda i zakonskih zahteva, sa posebnim naglaskom na transparentnost našeg rada, zaštitu finansijskih interesa klijenata, poverljivost pribavljenih podataka i izgradnju poverenja klijenata.
Ključne AML/CFT mere
Radi obezbeđivanja odgovarajućeg nivoa usklađenosti sa propisima o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, kao i sa zahtevima međunarodnih sankcija, Eesti Firma OÜ, između ostalog, primenjuje sledeće postupke:
- identifikaciju klijenta i njegovih predstavnika;
- prikupljanje podataka o klijentu i njegovim (planiranim) aktivnostima;
- ispitivanje profila klijenta, uključujući njegovu korporativnu strukturu i svrhe korišćenja naših usluga;
- utvrđivanje krajnjih stvarnih vlasnika (UBO);
- proveru da li je klijent politički eksponirano lice (PEP);
- proveru klijenta prema međunarodnim listama sankcija.
Napomena
Saradnja klijenta sastavni je deo naših KYC i AML/CFT procedura. Pružanje potpunih i tačnih informacija, kao i spremnost na saradnju sa nama tokom sprovođenja dubinske provere, čine ove mere delotvornim, jačaju uzajamno poverenje i pomažu u stvaranju transparentnog i sigurnog ekonomskog okruženja.
Interne AML/CFT procedure
Pored ove javno dostupne politike, Eesti Firma OÜ je izradila i primenila detaljna interna pravila i procedure radi obezbeđivanja usklađenosti sa zakonskim zahtevima AML/CFT. Ovi interni dokumenti namenjeni su isključivo zaposlenima u kompaniji i dostavljaju se nadzornim organima na njihov zahtev. Javni pristup internim procedurama ograničen je radi zaštite poverljivosti naših metoda i obezbeđivanja njihove delotvorne primene.
Zabranjene vrste klijenata i poslovnih odnosa
Eesti Firma OÜ ne pruža usluge niti uspostavlja poslovne odnose sa sledećim licima:
- licima na koja nije moguće primeniti zakonom propisane mere dubinske provere;
- licima za koja postoji osnovana sumnja da su umešana u pranje novca ili finansiranje terorizma;
- pravnim licima kod kojih se više od 10% kapitala sastoji od akcija na donosioca;
- kada postoji osnovana sumnja da su aktivnosti tog lica nezakonite ili da bi mogle biti nezakonite;
- ako postoji razlog za verovanje da lice deluje kao nominalni zastupnik ili fiktivni subjekt;
- licima koja su državljani visokorizičnih jurisdikcija ili su sa njima blisko povezana (lista takvih jurisdikcija utvrđena je Uredbom EU 2016/1675).
Čuvanje podataka o klijentima
U skladu sa važećim zakonima, dužni smo da čuvamo sve podatke dobijene od klijenata tokom celokupnog trajanja poslovnog odnosa i 5 godina nakon njegovog prestanka. Kada to zahteva nadzorni organ, ovaj rok čuvanja može se produžiti u skladu sa zakonom. Svi prikupljeni podaci čuvaju se bezbedno i poverljivo, uz strogo poštovanje standarda privatnosti, i ne otkrivaju se trećim licima.
Podaci o klijentima kompanije Eesti Firma OÜ mogu se otkriti isključivo: (a) ugovornim partnerima kompanije, samo u svrhe usklađivanja sa AML/CFT zahtevima; (b) državnim organima u slučajevima predviđenim zakonom; ili (c) na osnovu pravosnažne sudske odluke.
Ažuriranja i pravne informacije
Zadržavamo pravo da u bilo kom trenutku ažuriramo ili izmenimo ovu AML/CFT politiku kako bismo uvažili promene u svojoj poslovnoj praksi ili zakonskim i regulatornim zahtevima. Sve izmene biće objavljene na ovoj stranici, a datum „poslednjeg ažuriranja“ biće shodno tome promenjen. Preporučujemo da povremeno pregledate ovaj dokument kako biste bili obavešteni o najnovijim izmenama.
Kontakt podaci
Ako imate pitanja o našoj politici ili AML/CFT merama koje primenjujemo, obratite nam se. Cenimo transparentnost i spremni smo da pružimo potrebne informacije.
- Naziv kompanije: Eesti Firma OÜ
- Registracioni broj: 14164797
- PDV broj (KMKR): EE102081480
- Licenca za obavljanje delatnosti (TCSP): FIU000144
- Nadzorni organ: Jedinica za finansijsko-obaveštajne poslove (Rahapesu Andmebüroo)
- AML službenik: Ilja Nikiforov — odgovoran za usklađenost sa AML/CFT zahtevima
- E-adresa: [email protected]
- Telefon: +372 641 7777
- Adresa: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia
Nastojimo da brzo odgovorimo na vaše upite i pružimo sveobuhvatne informacije o svim pitanjima koja se pojave.
Ovu AML politiku izradio je i odobrio pravnik, suosnivač i interni AML službenik kompanije Eesti Firma OÜ – Ilja Nikiforov, koji je odgovoran za praćenje usklađenosti sa AML/CFT zakonodavstvom i primenu najboljih praksi usklađenosti u okviru delatnosti kompanije. Odredbe ove politike primenjuju se bez izuzetka na svakog klijenta kompanije. Ako imate bilo kakva pitanja, obratite se direktno timu za podršku kompanije Eesti Firma.