Hvala!
Vaš upit je uspešno primljen. Naši konsultanti će vas uskoro kontaktirati.
Zakonodavni i regulatorni okvir Evropske unije omogućava kreiranje efikasnih korporativnih rešenja za kripto menjačnice, projekte kripto-imovine, NFT platforme, ICO kampanje i druge blockchain startape.
Virtuelna imovina i kriptovalute
Regulativa kriptovaluta u EU
Kripto licenca u Evropi
VASP licenca u Evropskoj uniji
Potpuna podrška za kripto projekte
Dobijte licencu za aktivnosti povezane sa kriptovalutama i integrišite svoje blockchain poslovanje u pravni okvir EU.
Cena evropskog korporativnog rešenja za blockchain projekat počinje od 3500 €
Specijalizovani smo za savetovanje i pružanje pravne podrške kripto kompanijama i blockchain projektima od 2017. godine i nudimo usluge dobijanja kripto licenci i VASP ili CASP odobrenja u Evropi.
Pokrenite postupak dobijanja kripto licence u Evropi
Naš tim je specijalizovan za podršku kripto projektima i blockchain startapima u Evropskoj uniji od 2017. godine. Tokom tog perioda uspostavili smo neophodan pravni okvir, postavili internu finansijsku i IT infrastrukturu, razvili i primenili efikasne AML/KYC algoritme, pribavili kripto licence ili odobrenja i pomogli da se za više od 300 naših klijenata uspešno pokrenu blockchain projekti unutar pravnog okvira EU.
Uvek pažljivo pratimo najnovije vesti iz kripto industrije i razvoj blockchain tehnologije, kao i promene pravnih propisa i međunarodnih AML/CFT standarda. Naši konsultanti, pravnici i finansijski stručnjaci kompetentni su za rešavanje najsloženijih i neuobičajenih problema i uvek su spremni za nove izazove.
Ako želite da uspostavite blockchain projekat i počnete da pružate usluge razmene kriptovaluta svojim klijentima u Evropi (pre svega u Evropskoj uniji), svakako bi trebalo da razmotrite regulativu kriptovaluta i virtuelne imovine, kao i potrebu da vaš projekat dobije kripto licencu za obavljanje VASP ili CASP aktivnosti u određenoj evropskoj jurisdikciji.
Trenutno nisu sve evropske države razvile i primenile načela regulacije i kontrole aktivnosti kripto menjača i kripto berzi, a u mnogim zemljama EU industrija kriptovaluta i dalje se nalazi u sivoj zoni. Do danas je regulativa VASP ili CASP aktivnosti razmene i čuvanja kriptovaluta, kao i mogućnost dobijanja odgovarajuće registracije ili licence na zakonodavnom nivou, uvedena u sledećim evropskim zemljama: Bugarskoj, Nemačkoj, Irskoj, Litvaniji, Poljskoj, Portugalu, Slovačkoj, Češkoj i Estoniji.
Naša kompanija nudi mogućnost registracije vašeg kripto poslovanja i pokretanja aktivnosti razmene kriptovaluta u različitim evropskim državama. Pružićemo vam individualne konsultacije, analizirati očekivane poslovne tokove i specifičnosti vašeg blockchain projekta i ponuditi najbolje i najracionalnije rešenje za dobijanje kripto licence ili VASP ili CASP registracije i uspešno pokretanje poslovanja sa kriptovalutama u EU.
Nakon naglog porasta interesovanja za kripto-imovinu, podstaknutog ICO procvatom i jačanjem uloge kriptovaluta u savremenom finansijskom sistemu, nezavisna međuvladina organizacija – FATF (Radna grupa za finansijske mere protiv pranja novca) – u oktobru 2018. godine unela je značajne dopune u svoje AML/CFT smernice i preporuke, čime je AML/CFT komponenta postala sastavni deo finansijskih aktivnosti koje uključuju virtuelnu imovinu i kriptovalute.
Iste godine Evropski parlament odobrio je 5. AML direktivu (2018/843), kojom su postojeći finansijski i AML/CFT propisi EU dopunjeni pojmom virtuelne valute.
Na osnovu navedenog, virtuelna imovina može obuhvatati klase digitalne imovine kao što su kriptovalute i tokeni, uključujući tokene koji predstavljaju hartije od vrednosti, tokene pokrivene imovinom, određene uslužne tokene, jedinstvene NFT tokene (nezamenljive tokene), a ovaj spisak se može nastaviti.
Prema klasifikaciji FATF i definicijama utvrđenim u 5. AML direktivi, pružalac usluga povezanih sa virtuelnom imovinom (VASP) jeste svako fizičko ili pravno lice koje posluje, pruža usluge ili obavlja transakcije u korist drugog fizičkog ili pravnog lica u sledećim oblastima:
Razmena virtuelne imovine (kriptovaluta, tokena itd.) i fiducijarnih valuta (klasičnog novca)
Razmena jednog ili više oblika virtuelne imovine za drugu virtuelnu imovinu
Prenos virtuelne imovine definiše se kao transakcija u ime drugog fizičkog ili pravnog lica kojom se virtuelna imovina premešta sa jedne adrese ili računa virtuelne imovine na drugi.
Pružanje usluga čuvanja i/ili upravljanja kriptovalutama i drugom virtuelnom imovinom pomoću odgovarajućeg IT rešenja ili drugog tehnološkog mehanizma, uz zadržavanje punog prava kontrole i raspolaganja virtuelnom imovinom za klijente.
Pružanje finansijskih usluga povezanih sa inicijalnom ponudom i/ili plasmanom virtuelne imovine (kriptovaluta, tokena itd.) u ime klijenta (izdavaoca).
Na osnovu navedenog, uz VASP ili CASP licencu moguće je kreirati kako usko specijalizovan kripto menjač ili servis koji pruža mogućnost korišćenja kastodi kripto novčanika, tako i potpuno funkcionalnu berzu kriptovaluta sa širokim rasponom funkcija.
Preporuke FATF utvrdile su zahteve prema kojima pružaoci usluga povezanih sa virtuelnom imovinom (VASP) treba da podležu regulativi radi sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma (AML/CFT), kao i licenciranju ili registraciji, dok njihove aktivnosti treba da budu obuhvaćene efikasnim sistemima državne kontrole i nadzora.
5. AML direktiva (2018/843) utvrdila je obavezu svih država članica EU da regulišu virtuelnu imovinu i kriptovalute na nivou lokalnog zakonodavstva i obezbede registraciju ili licenciranje za VASP, kripto menjače i druge učesnike u industriji kriptovaluta. Tako su države članice EU postepeno počele da omogućavaju blockchain preduzećima da formalno registruju svoje aktivnosti i dobiju licence za razmenu ili čuvanje kriptovaluta (licence za kriptovalute i VASP licence).
Od 2022. godine nisu sve države članice EU postupile u skladu sa direktivom i predvidele mogućnost dobijanja licence za rad sa kriptovalutama. Među evropskim jurisdikcijama koje već regulišu VASP ne postoje jedinstveni standardi za regulaciju i nadzor poslovanja sa kriptovalutama: na primer, kripto menjače u Nemačkoj reguliše finansijski regulator BaFin i za takve kompanije važe veoma strogi zahtevi, dok se u Češkoj registracijom kripto aktivnosti bavi Registar trgovačkih licenci i praktično gotovo da nema posebnih zahteva za VASP.
Evropski parlament je 20. aprila 2023. odobrio predlog Uredbe o tržištima kripto-imovine (MiCA), čime je okončan višegodišnji proces pregovora o ovom pravnom aktu. Glavni cilj MiCA jeste da se u jedinstveno zakonodavstvo EU uvede skup efikasnih mera usmerenih na podršku potencijalu i inovativnom razvoju industrije digitalnih finansija. Primena uredbe MiCA treba da obezbedi pravičnu konkurenciju između kompanija koje posluju sa kriptovalutama, uz istovremeno smanjenje finansijskih i AML/CFT rizika. Od januara 2025. odredbe MiCA koje se odnose na regulisanje aktivnosti kompanija koje posluju sa kriptovalutama postaće obavezne za sve učesnike na tržištu.
5. AML direktiva (2018/843) utvrdila je osnovne zahteve za pružaoce usluga povezanih sa virtuelnom imovinom (VASP), definisala uslove za pružanje usluga i obaveze kripto menjača, kripto berzi i drugih projekata povezanih sa kriptovalutama u pogledu poštovanja AML/KYC mera.
Zahtevi koji se postavljaju kripto kompanijama mogu se donekle razlikovati u zavisnosti od konkretne jurisdikcije, ali pružaoci usluga povezanih sa kriptovalutama najčešće moraju da ispune sledeće kriterijume:
Generalni direktori, osnivači i stvarni vlasnici kompanije koja posluje sa kriptovalutama moraju imati besprekoran poslovni ugled i ne smeju biti krivično kažnjavani, što se dokazuje uverenjem o nekažnjavanju. U nekim jurisdikcijama postoji zahtev da generalni direktor bude lokalno lice.
Kompanija koja posluje sa kriptovalutama mora angažovati kompetentnog AML službenika (Compliance Officer) ili MLRO (Money Laundering Reporting Officer) radi komunikacije sa regulatorom i prijavljivanja sumnjivih transakcija.
Kripto kompanije dužne su da razviju i primene efikasne AML/CFT mere u svojim internim procesima, koje, između ostalog, moraju obuhvatiti i regulisati sledeće okolnosti:
Kripto kompanije dužne su da obaveste nadzorne organe o sumnjivim i neuobičajenim transakcijama i aktivno doprinesu utvrđivanju okolnosti koje ukazuju na kriminalnu aktivnost ili pokušaje pranja novca i finansiranja terorizma, kao i zaobilaženja međunarodnih sankcija.
Svi VASP ili CASP, berze kriptovaluta i kripto menjači dužni su da čuvaju podatke o svojim klijentima i informacije o transakcijama koje su oni izvršili tokom određenog perioda, koji propisuje zakon o AML konkretne jurisdikcije (obično najmanje 5 godina).
Na nivou konkretne evropske jurisdikcije, lokalno zakonodavstvo za VASP ili CASP može takođe propisati dodatne zahteve u pogledu minimalnog osnovnog kapitala, zahtevati lokalnu kancelariju ili odrediti da generalni direktor i/ili MLRO kompanije mora biti rezident države u kojoj je kompanija osnovana.
Za uspešno poslovanje VASP ili CASP, berze kriptovaluta ili kripto menjača potrebni su račun za plaćanje tekućih troškova, operativni tekući račun za obavljanje transakcija sa klijentima i korporativni račun na nekoj velikoj i pouzdanoj berzi kriptovaluta radi obezbeđivanja likvidnosti vašeg projekta.
Budući da je industrija kriptovaluta visokorizična oblast poslovanja u kontekstu AML/KYC, nije svaka banka ili platni sistem spreman da pruža usluge primanja i slanja uplata predstavnicima ove oblasti. Naši konsultanti i stručnjaci uvek su spremni da vam pomognu u uspostavljanju efikasne platne infrastrukture za vaš kripto startap – pomoći ćemo vam da otvorite tekuće račune kod banaka i EMI/PSP platnih institucija, kao i da uspostavite korporativne profile na najzastupljenijim kripto berzama.
Obaveza poštovanja AML/CFT mera predstavlja osnovni faktor za svaku evropsku kompaniju koja posluje sa kriptovalutama i svaki VASP ili CASP. Pored razvoja i primene efikasnih internih AML/CFT pravila i algoritama u aktivnostima kompanije (teorijska komponenta), od ključnog značaja su i alati i kanali putem kojih će kompanija u praksi ispunjavati svoje obaveze identifikacije i provere klijenata i njihovih transakcija (praktična komponenta).
Ako vaš kripto startap planira da ponudi svoje usluge širokom krugu klijenata i uspešno se takmiči na tržištu usluga povezanih sa kriptovalutama u EU, od presudnog je značaja uvesti savremene IT sisteme u poslovanje kompanije radi automatizacije i povećanja efikasnosti procesa provere identiteta klijenata, provere prisustva klijenata na listama sankcija i listama politički eksponiranih lica (PEP), primene postupaka provere i praćenja, kao i provere transakcija kriptovalutama i kripto novčanika klijenata vaše kompanije (SumSub, Crystal, Chainalysis i drugi).
Naši konsultanti i pravnici spremni su da vam pruže stručnu pomoć pri izradi AML/CFT dokumentacije i internih propisa za vašu kripto kompaniju, kao i pri primeni najinovativnijih IT rešenja koja će u potpunosti ispunjavati sve zakonske zahteve i odražavati specifičan poslovni model vašeg kripto projekta.
