MLRO cho Nhà cung cấp dịch vụ Crypto-Asset tại Litva

Mọi công ty crypto hoạt động tại Litva theo khuôn khổ MiCA của EU đều cần một cá nhân được chỉ định chịu trách nhiệm về các biện pháp kiểm soát AML/CFT. Luật Litva gọi người này là nhân viên cấp cao chịu trách nhiệm phòng ngừa rửa tiền; thị trường gọi họ là money laundering reporting officer, MLRO, AML officer hoặc compliance officer. Việc bổ nhiệm không phải là thủ tục nội bộ: người này được nêu tên trong hồ sơ cấp phép, được thông báo cho cơ quan quản lý và được xem xét lại trong mỗi đợt thanh tra.

MLRO có bắt buộc đối với công ty crypto tại Litva không

Có. Luật Phòng chống Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố của Litva liệt kê các nhà cung cấp dịch vụ crypto-asset là tổ chức tài chính, và Điều 22 của Luật yêu cầu mọi tổ chức tài chính chỉ định nhân viên cấp cao để tổ chức các biện pháp chống rửa tiền và phối hợp với Cơ quan Điều tra Tội phạm Tài chính (FNTT, thường được trích dẫn bằng tiếng Anh là FCIS). Ngoại lệ duy nhất là nhà cung cấp có dịch vụ duy nhất là tư vấn về crypto-assets. Với mọi trường hợp khác, nghĩa vụ này áp dụng từ ngày đầu hoạt động.

Kể từ khi giai đoạn chuyển tiếp quốc gia kết thúc, công ty crypto tại Litva hoạt động theo giấy phép CASP của Ngân hàng Litva (Lietuvos bankas), cơ quan giám sát công ty theo MiCA và cùng FNTT thực hiện giám sát AML/CFT (sự thay đổi của cơ chế được trình bày trong ghi chú của chúng tôi về quy định mới về crypto-asset của Litva). Vì vậy compliance officer chịu trách nhiệm trước hai cơ quan quản lý: báo cáo giao dịch đáng ngờ và thông báo bổ nhiệm gửi đến FNTT; các câu hỏi về nhân sự, quản trị và thiết kế biện pháp kiểm soát đến từ ngân hàng trung ương.

MLRO có phải là người cư trú tại Litva không

Đây là câu hỏi các nhà sáng lập thường hỏi đầu tiên, và phần lớn câu trả lời vẫn lưu hành trực tuyến đã lỗi thời. Cơ chế đăng ký trước đây dành cho doanh nghiệp tài sản ảo từng yêu cầu một quản lý cấp cao là người cư trú thường xuyên tại Litva. Các quy định đó đã bị bãi bỏ cùng cơ chế này khi giai đoạn chuyển tiếp kết thúc, và Điều 22 của Luật, hiện điều chỉnh việc bổ nhiệm AML officer tại Litva, không có điều kiện cư trú.

Quy định cũ được thay bằng kiểm tra thực chất. thư kỳ vọng dành cho các nhà cung cấp dịch vụ crypto-asset tương lai của Ngân hàng Litva nêu ba điểm: người nộp đơn không được là vỏ rỗng; các chức năng vận hành và kiểm soát chủ chốt không được thuê ngoài đến mức công ty không còn kiểm soát chúng; và ít nhất một phần các quản lý chủ chốt có quyền ra quyết định nên cư trú tại Litva, hoặc công ty phải bảo đảm việc quản lý và khả năng tiếp cận của cơ quan giám sát bằng một cách khác có thể xác minh. Tiêu chuẩn kỹ thuật của EU về hồ sơ CASP bổ sung rằng địa điểm của mọi người đứng đầu chức năng kiểm soát nội bộ được nêu trong hồ sơ. Trên thực tế, compliance officer được kỳ vọng làm việc tại trung tâm hoạt động ở Litva, thấy luồng giao dịch, có thể dừng việc tiếp nhận khách hàng và gặp thanh tra viên trong thời gian ngắn. AML officer sống ở nơi khác, phục vụ nhiều công ty không liên quan và chỉ thỉnh thoảng đến thăm không đáp ứng kiểm tra đó.

Yêu cầu đối với AML officer trong công ty crypto tại Litva

Luật không quy định bằng cấp hoặc chứng chỉ nào. Luật yêu cầu một nhân viên cấp cao, còn Ngân hàng Litva yêu cầu trình độ, kiến thức và thời gian phù hợp với doanh nghiệp, được cập nhật qua đào tạo bổ sung. tiêu chuẩn kỹ thuật của EU về nội dung hồ sơ CASP cụ thể hóa việc kiểm tra: hồ sơ phải nêu danh tính người phụ trách tuân thủ chống rửa tiền, kèm bằng chứng về kiến thức, kỹ năng và kinh nghiệm của người đó, đồng thời cho thấy các chức năng kiểm soát hoạt động độc lập với đối tượng chúng kiểm soát. Việc thẩm định chính thức về năng lực và tư cách áp dụng cho cơ quan quản lý; MLRO được đánh giá theo cùng hồ sơ. Một ứng viên đáng tin cậy thể hiện:

• được đào tạo về luật, tài chính, kinh tế hoặc kiểm toán, và có quá trình làm việc trong chức năng tuân thủ AML hoặc crypto, lý tưởng nhất là tại doanh nghiệp do Ngân hàng Litva giám sát;
• kiến thức thực hành về Luật Litva, MiCA, quy định Travel Rule, hướng dẫn về yếu tố rủi ro của EBA và tiêu chuẩn FATF, cùng kinh nghiệm về phân tích blockchain;
• vị trí quản lý trong công ty có quyền tiếp cận trực tiếp hội đồng quản lý, không phải một chuyên viên phân tích cấp thấp với chức danh được thổi phồng;
• uy tín hoàn hảo: không có án kết tội hoặc chế tài trong các lĩnh vực ngân hàng trung ương kiểm tra đối với thành viên cơ quan quản lý;
• đủ thời gian làm việc cho vai trò này, với mọi vị trí khác được công bố đầy đủ;
• khả năng làm việc bằng tiếng Anh và lý tưởng nhất là tiếng Litva, vì chương trình hoạt động và thủ tục hướng đến khách hàng được nộp bằng tiếng Litva.

Giám đốc có thể là MLRO không

Không có gì trong Luật ngăn giám đốc trở thành nhân viên cấp cao được chỉ định. Có hai giới hạn. Ngân hàng Litva kỳ vọng người thực hiện một chức năng không phải là người kiểm soát chức năng đó, vì vậy giám đốc điều hành bán hàng hoặc tiếp nhận khách hàng không phù hợp làm MLRO. Đồng thời, giám đốc là thành viên cơ quan quản lý: mọi thay đổi đối với cơ quan đó phải được ngân hàng trung ương đánh giá và cho phép trước khi người này nhận nhiệm vụ, một bước giám sát mà compliance officer chuyên trách không kích hoạt.

Lương MLRO tại Litva

Một compliance officer đủ năng lực tại Litva là tuyển dụng cấp trung đến cấp cao trên thị trường Vilnius. Hãy dự trù lương gộp hàng tháng ở mức vài nghìn euro thấp, cộng các khoản đóng góp xã hội của người sử dụng lao động, và phụ trội cho kinh nghiệm crypto hoặc thành thạo tiếng Litva–Anh; đó là chi phí thực của MLRO nội bộ. Người được chào với một phần nhỏ chi phí này chỉ là cái tên trên biểu mẫu, đúng là điều kiểm tra thực chất nhằm phát hiện.

Compliance officer của CASP Litva làm gì

Mô tả theo luật rất ngắn: tổ chức các biện pháp chống rửa tiền và duy trì liên hệ với Cơ quan Điều tra Tội phạm Tài chính. Đối với nhà cung cấp dịch vụ crypto-asset, điều này bao gồm:

• thẩm định khách hàng (KYC) khi tiếp nhận khách hàng, gồm chủ sở hữu hưởng lợi, người có ảnh hưởng chính trị và các nhóm rủi ro cao hơn trong hướng dẫn về yếu tố rủi ro của EBA dành cho doanh nghiệp crypto;
• giám sát giao dịch on-chain và off-chain, với phân tích blockchain là công cụ tiêu chuẩn;
• Travel Rule: bảo đảm dữ liệu người khởi tạo và người thụ hưởng đi kèm các chuyển giao crypto-asset và xử lý chuyển giao thiếu dữ liệu đó;
• sàng lọc chế tài và thủ tục nội bộ về chế tài tài chính quốc tế mà luật yêu cầu đối với mọi tổ chức có nghĩa vụ;
• báo cáo giao dịch đáng ngờ (STRs) cho Cơ quan Điều tra Tội phạm Tài chính, đình chỉ hoạt động đáng ngờ và trả lời yêu cầu cung cấp thông tin;
• đánh giá rủi ro ML/TF trên toàn doanh nghiệp, được rà soát ít nhất mỗi năm một lần, rà soát kiểm soát nội bộ ít nhất mỗi hai năm một lần, đào tạo AML cho nhân viên và duy trì quy tắc nội bộ;
• chuẩn bị cho và theo dõi sau các đợt thanh tra của Ngân hàng Litva.

Khi nào MLRO tham gia

Money laundering reporting officer không phải là vị trí tuyển dụng sau cấp phép. Vai trò này xuất hiện ở bốn thời điểm trong vòng đời của CASP tại Litva, mỗi thời điểm có hồ sơ riêng:

Eesti Firma tuyển dụng và đào tạo MLRO cho công ty crypto Litva như thế nào

Eesti Firma đã hỗ trợ các dự án crypto tại Litva từ những đăng ký đầu tiên theo luật chống rửa tiền. Dịch vụ MLRO của chúng tôi tại Litva bao gồm tìm kiếm, thẩm định, tuyển dụng và đào tạo chuyên gia AML, từ compliance officer đầu tiên đến trưởng bộ phận tuân thủ. Chúng tôi làm việc với sàn giao dịch crypto, đơn vị lưu ký và các nhà cung cấp dịch vụ crypto-asset khác, cũng như người nộp đơn xin giấy phép MiCA. Các mô hình thuê ngoài, bán thời gian theo tỷ lệ và tạm thời, khi giấy phép cho phép, được mô tả trên trang dịch vụ MLRO và compliance officer trên toàn EU; trang này nói về việc bổ nhiệm nội bộ mà CASP Litva được kỳ vọng thực hiện.

Tìm kiếm và lựa chọn

Chúng tôi sàng lọc ứng viên theo các tiêu chí trên và điều kiện riêng của khách hàng về ngôn ngữ, kinh nghiệm ngành và ngày bắt đầu. Trình độ học vấn và lịch sử làm việc được kiểm tra bằng tài liệu, uy tín được xác minh trước khi đề cử tên, và khả năng làm việc từ văn phòng Litva được xác nhận thay vì giả định. Khách hàng gặp danh sách rút gọn, và sau khi chọn ứng viên, chúng tôi chuẩn bị gói chỉ định và mô tả chức năng tuân thủ cho hồ sơ.

Đào tạo và hỗ trợ liên tục

Một compliance officer mới được bổ nhiệm hiếm khi đã phù hợp với doanh nghiệp cụ thể. Chúng tôi cung cấp đào tạo hội nhập dựa trên đánh giá rủi ro và quy tắc nội bộ của khách hàng, khóa bồi dưỡng khi luật hoặc hướng dẫn giám sát thay đổi, và chương trình đào tạo có hồ sơ cho nhân viên tuyến đầu mà Luật yêu cầu. Ngoài ra, luật sư của chúng tôi hỗ trợ AML officer trong thực tế: sửa đổi quy tắc nội bộ, đánh giá rủi ro và thủ tục chế tài, rà soát các kịch bản giám sát, và chuẩn bị trao đổi với FNTT hoặc Ngân hàng Litva. Khi officer rời đi đột ngột, chúng tôi lấp khoảng trống và thông báo cho cả hai cơ quan quản lý.

Nếu doanh nghiệp crypto tại Litva của bạn cần tuyển MLRO, AML officer hoặc toàn bộ đội ngũ tuân thủ, hãy mô tả mô hình kinh doanh và các dịch vụ bạn cung cấp hoặc xin cấp phép, chúng tôi sẽ phản hồi bằng hồ sơ ứng viên và kế hoạch.

GỬI YÊU CẦU

Câu hỏi thường gặp