Bộ chính sách MiCA & Đơn CASP điền sẵn – Sẵn sàng sử dụng với giá €3.900

Chính sách và Tài liệu MiCA Có sẵn Hỗ trợ Quy trình Cấp phép CASP Rõ ràng, Hiệu quả

Quy định về Thị trường Tài sản Mã hóa (MiCA) của EU thiết lập một bộ quy tắc thống nhất về cách các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASPs) được cấp phép và giám sát trên toàn EU. Để xin giấy phép CASP, các doanh nghiệp phải nộp hồ sơ chi tiết được cấu trúc chính xác theo quy định tại Commission Delegated Regulation (EU) 2025/305.

25 chính sách phù hợp MiCA

Trước khi đến với danh sách, cần lưu ý logic sau: các chính sách cung cấp khuôn khổ tuân thủ MiCA, các tài liệu hỗ trợ là bằng chứng vận hành, còn lộ trình + mẫu đơn sẽ hướng dẫn bạn qua từng dòng của biểu mẫu giám sát.

Bạn nhận được 25 chính sách được soạn thảo đầy đủ bằng tiếng Anh, bao quát mọi lĩnh vực MiCA trọng yếu. Trong đó gồm:

• Quản trị, kiểm soát nội bộ và xung đột lợi ích
• Biện pháp bảo đảm thận trọng và lập kế hoạch vốn
• AML/CFT, trừng phạt và phòng chống gian lận
• Quản lý rủi ro, liên tục kinh doanh và xử lý sự cố
• An ninh hạ tầng ICT và DLT
• Bảo vệ tài sản và tiền của khách hàng
• Xử lý khiếu nại và bảo vệ người tố giác
• Chính sách chuyên biệt cho dịch vụ tiếp nhận và truyền lệnh, trao đổi, lưu ký, thực hiện và chuyển giao

Mỗi chính sách được cấu trúc để có thể đối chiếu với các mục tương ứng của Commission Delegated Regulation (EU) 2025/305 và Regulation (EU) 2023/1114.

10 tài liệu hỗ trợ, mẫu và mô tả

Ngoài các chính sách, bạn nhận được 10 tài liệu hỗ trợ thực tiễn, ví dụ:

• Mô tả công việc và sơ đồ cơ cấu tổ chức
• Quy trình truyền thông khủng hoảng
• Mô tả kế hoạch liên tục kinh doanh và liên tục ICT
• Mô tả truyền thông sự cố, nhật ký sự cố và mẫu báo cáo sự cố
• Đánh giá rủi ro ML/TF trên toàn doanh nghiệp
• Hướng dẫn nhân viên thực hiện thẩm định khách hàng

Các tài liệu này là bằng chứng vận hành sẵn sàng sử dụng mà cơ quan giám sát kỳ vọng được đính kèm đơn, chứ không chỉ được mô tả trên lý thuyết.

Lộ trình Tài liệu MiCA & Ma trận Dữ liệu Bắt buộc

Cùng với tài liệu, bạn nhận được Lộ trình Tài liệu MiCA – một “bản đồ” có cấu trúc của toàn bộ hồ sơ đơn dựa trên Commission Delegated Regulation (EU) 2025/305.

Lộ trình:

• Tuân theo các Điều và mục của Quy định ủy quyền từ 1 đến 17 và Phụ lục 5;
• Cho biết tài liệu nào đã được cung cấp trong bộ tài liệu;
• Nêu rõ các hạng mục phía bạn phải chuẩn bị, như:
  • Kế hoạch kinh doanh và dự báo tài chính ba năm
  • Báo cáo tài chính lịch sử của người nộp đơn
  • Tính toán vốn tự có / biện pháp bảo đảm thận trọng theo số liệu của bạn
  • Trích lục sổ đăng ký công ty, thông tin cổ đông, CV và các tài liệu tương tự dành riêng cho doanh nghiệp

Nói cách khác, bảng phân tách rõ những gì bạn đã có từ chúng tôi và những gì vẫn cần được lập nội bộ, để không điều gì bị bỏ sót giữa luật và biểu mẫu đơn.

Biểu mẫu đơn xin cấp phép CASP điền sẵn

Cuối cùng, bạn nhận được biểu mẫu đơn xin cấp phép điền sẵn để được cấp phép với tư cách CASP, được soạn theo cấu trúc chính thức và yêu cầu nội dung trong Quy định ủy quyền.

Biểu mẫu:

• Tuân theo cùng thứ tự mục như quy định pháp luật;
• Đã bao gồm diễn đạt chuẩn và tham chiếu chéo đến các chính sách trong bộ tài liệu;
• Để lại chỗ trống rõ ràng cho thông tin riêng của doanh nghiệp bạn (tên, số liệu, con số, chi tiết địa phương, v.v.).

Bạn giữ toàn quyền kiểm soát nội dung thực chất, trong khi cấu trúc và ngôn ngữ pháp lý đã sẵn có.

Cách tổ chức tài liệu

Cơ quan giám sát xem xét hồ sơ theo từng chủ đề, không theo từng tài liệu. Vì vậy, mọi tài liệu trong bộ được tổ chức thành các nhóm logic tương ứng với Quy định ủy quyền:

• Quản trị & kiểm soát nội bộ – quản trị nội bộ, kiểm soát nội bộ, xung đột lợi ích, tính phù hợp, tố giác, thuê ngoài, đào tạo, lưu trữ hồ sơ, kế toán.
• Khuôn khổ thận trọng & vốn – chính sách thận trọng phù hợp với biện pháp bảo đảm MiCA, lập kế hoạch vốn tự có, liên kết với tính toán và dự báo thận trọng trong tương lai.
• Liên tục kinh doanh & quản lý sự cố – chính sách liên tục kinh doanh, truyền thông khủng hoảng, mô tả tính liên tục, nhật ký và báo cáo sự cố.
• AML/CFT, trừng phạt & gian lận – chính sách AML nội bộ và bên ngoài, chính sách trừng phạt, các mục chính sách quản lý rủi ro, đánh giá rủi ro ML/TF, phòng chống gian lận và hướng dẫn thực tiễn cho nhân viên.
• An ninh ICT & DLT – chính sách hạ tầng và an ninh DLT cùng các mô tả liên quan dùng cho Phụ lục 5 về quản lý rủi ro ICT.
• Tài sản khách hàng, lưu ký & bảo vệ – chính sách bảo vệ tiền và tài sản mã hóa của khách hàng, lưu ký và quản trị, kiến trúc ví và nguyên tắc quản lý khóa.
• Xử lý khiếu nại & ứng xử – chính sách xử lý khiếu nại CASP cùng các quy trình liên kết để đối xử công bằng, minh bạch với khách hàng.
• Chính sách MiCA theo dịch vụ – dịch vụ tiếp nhận và truyền lệnh, trao đổi, thực hiện và chuyển giao, mỗi dịch vụ có văn bản chính sách riêng phù hợp với các Điều MiCA tương ứng.

Cấu trúc này giúp cả bạn và cơ quan giám sát dễ dàng thấy rằng mọi lĩnh vực pháp lý đều đã được đề cập.

Những gì phía bạn vẫn cần thực hiện (và cách chúng tôi hỗ trợ)

Bộ tài liệu được thiết kế có chủ đích để bạn có thể tái sử dụng nhiều nội dung nhất có thể, đồng thời vẫn xác định rõ việc nhóm của bạn cần làm.

Các ví dụ điển hình về tài liệu bạn tự chuẩn bị gồm:

• Kế hoạch kinh doanh và chương trình hoạt động;
• Báo cáo tài chính lịch sử và dự báo tài chính ba năm;
• Tính toán vốn tự có và biện pháp bảo đảm thận trọng dựa trên số liệu thực tế;
• Trích lục đăng ký chính thức, thông tin cổ đông, CV và dữ liệu cá nhân của người quản lý;
• Mọi tài liệu doanh nghiệp theo luật địa phương mà thẩm quyền của bạn yêu cầu.

Cách sử dụng bộ tài liệu trong thực tế

Sau khi nhận thư mục, một dự án điển hình sẽ diễn ra như sau:

1. 1

   Xác định phạm vi dịch vụ MiCA

   Xác nhận các dịch vụ tài sản mã hóa bạn dự định cung cấp (trao đổi, lưu ký, thực hiện, chuyển giao, v.v.). Lộ trình cho biết chính sách và mục nào phù hợp với từng loại dịch vụ.

2. 2

   Rà soát lộ trình

   Dùng Lộ trình Tài liệu MiCA & Ma trận Dữ liệu Bắt buộc làm danh sách kiểm tra chính: mở từng dòng, xem chính sách hoặc mẫu liên kết nếu được đánh dấu DONE, và phân công người phụ trách nội bộ cho các hạng mục đánh dấu TO DO.

3. 3

   Điều chỉnh chính sách và tài liệu hỗ trợ

   Điền tên công ty, tham chiếu địa phương, chi tiết quy trình và thông số kỹ thuật của bạn. Văn bản đã có cấu trúc pháp lý; việc của bạn là bảo đảm chúng chính xác về mặt thực tế đối với tổ chức của mình.

4. 4

   Hoàn thiện biểu mẫu đơn CASP điền sẵn

   Sao chép nội dung đã điều chỉnh, thêm số liệu và dữ liệu riêng của công ty, rồi hoàn thành các mục còn lại luôn phải do người nộp đơn cung cấp (ví dụ: kế hoạch kinh doanh và thông tin tài chính).

5. 5

   Rà soát, thống nhất và nộp

   Thực hiện rà soát nội bộ và bên ngoài, bảo đảm mọi điều của Commission Delegated Regulation (EU) 2025/305 được đề cập ít nhất một lần trong các tài liệu, rồi nộp đơn cho cơ quan có thẩm quyền của bạn.