Eesti Firma OÜ là Nhà cung cấp dịch vụ ủy thác và doanh nghiệp (TCSP) được cấp phép tại Estonia. Số giấy phép của chúng tôi là FIU000144; giấy phép được cấp cho công ty mẹ của chúng tôi, Ühinenud Õigusbürood OÜ, và có hiệu lực đầy đủ đối với Eesti Firma OÜ. Hoạt động của công ty được quản lý và giám sát bởi Financial Intelligence Unit (FIU) của Cộng hòa Estonia.
Tóm tắt
Là một chủ thể có nghĩa vụ theo pháp luật chống rửa tiền của Estonia và EU, Eesti Firma OÜ áp dụng các biện pháp Know Your Customer (KYC) và thẩm định nghiêm ngặt trước khi thiết lập bất kỳ quan hệ kinh doanh nào — nhận diện khách hàng, xác minh chủ sở hữu hưởng lợi, kiểm tra tình trạng PEP và sàng lọc theo các danh sách trừng phạt quốc tế. Chúng tôi không làm việc với các khách hàng không thể được xác minh đầy đủ; mọi thông tin khách hàng được bảo mật và chỉ lưu giữ trong thời gian pháp luật yêu cầu.
Chống rửa tiền
Chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố bao gồm một tập hợp các biện pháp nhằm ngăn ngừa và chấm dứt các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến việc hợp thức hóa tiền do phạm tội mà có và hỗ trợ tài chính cho các tổ chức khủng bố.
Chống rửa tiền đóng vai trò then chốt trong việc duy trì sự ổn định và minh bạch của hệ thống tài chính toàn cầu. Các biện pháp này giúp ngăn ngừa hoạt động tội phạm, bảo đảm tính hợp pháp của các giao dịch tài chính, đồng thời góp phần vào an toàn công cộng và phúc lợi kinh tế - xã hội nói chung.
Các nguyên tắc AML/CFT chung của Eesti Firma OÜ
Là nhà cung cấp dịch vụ doanh nghiệp, Eesti Firma OÜ là chủ thể có nghĩa vụ theo Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act và International Sanctions Act. Điều này có nghĩa là khi cung cấp dịch vụ cho khách hàng, chúng tôi tuân thủ nghiêm ngặt nguyên tắc Know Your Customer (KYC) và áp dụng các biện pháp thẩm định hiệu quả.
Trong hoạt động của mình, chúng tôi không chỉ tuân thủ pháp luật Estonia mà còn xem xét khuôn khổ liên quan của Liên minh châu Âu nhằm chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Khuôn khổ này bao gồm Regulation (EU) 2016/1675 xác định các quốc gia thứ ba có rủi ro cao, cùng các Chỉ thị Chống rửa tiền hiện hành — AMLD IV (Directive (EU) 2015/849) và AMLD V (Directive (EU) 2018/843) — đã được chuyển hóa vào pháp luật Estonia. Chúng tôi cũng điều chỉnh thủ tục của mình phù hợp với gói AML mới của EU — AMLR (Regulation (EU) 2024/1624) và AMLD VI (Directive (EU) 2024/1640) — bắt đầu áp dụng từ tháng 7 năm 2027.
Với nhiều năm kinh nghiệm về đăng ký công ty và dịch vụ doanh nghiệp tại Estonia, đội ngũ của chúng tôi có chuyên môn đáng kể về AML/CFT. Chúng tôi tuân thủ nghiêm ngặt các tiêu chuẩn nghề nghiệp và yêu cầu pháp lý khi thực hiện biện pháp chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, đặc biệt chú trọng tính minh bạch trong công việc, bảo vệ lợi ích tài chính của khách hàng, bảo mật thông tin thu thập được và xây dựng niềm tin của khách hàng.
Các biện pháp AML/CFT chính
Để bảo đảm mức độ tuân thủ phù hợp đối với chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và các yêu cầu về trừng phạt quốc tế, Eesti Firma OÜ áp dụng, trong số các biện pháp khác, các thủ tục sau:
- nhận diện khách hàng và người đại diện của họ;
- thu thập thông tin về khách hàng và các hoạt động (dự kiến) của họ;
- xem xét hồ sơ khách hàng, bao gồm cơ cấu doanh nghiệp và mục đích sử dụng dịch vụ của chúng tôi;
- xác định các chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng (UBO);
- xác minh liệu khách hàng có phải là Người có ảnh hưởng chính trị (PEP) hay không;
- sàng lọc khách hàng theo các danh sách trừng phạt quốc tế.
Lưu ý
Sự hợp tác của khách hàng là một phần không thể thiếu trong các thủ tục KYC và AML/CFT của chúng tôi. Việc cung cấp thông tin đầy đủ, chính xác và sẵn sàng tương tác với chúng tôi trong quá trình thẩm định sẽ giúp các biện pháp này hiệu quả, củng cố niềm tin lẫn nhau và góp phần tạo lập môi trường kinh tế minh bạch, an toàn.
Thủ tục AML/CFT nội bộ
Ngoài chính sách công khai này, Eesti Firma OÜ đã xây dựng và triển khai các quy tắc, thủ tục nội bộ chi tiết nhằm bảo đảm tuân thủ các yêu cầu pháp lý AML/CFT. Các tài liệu nội bộ này chỉ dành cho nhân viên công ty sử dụng và được cung cấp cho cơ quan giám sát khi có yêu cầu. Quyền tiếp cận công khai đối với các thủ tục nội bộ bị hạn chế để bảo vệ tính bảo mật của phương pháp của chúng tôi và bảo đảm việc áp dụng hiệu quả.
Các loại khách hàng và quan hệ kinh doanh bị cấm
Eesti Firma OÜ không cung cấp dịch vụ hoặc thiết lập quan hệ kinh doanh với các đối tượng sau:
- người không thể áp dụng các biện pháp thẩm định theo yêu cầu pháp luật;
- người có nghi ngờ hợp lý về việc liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố;
- pháp nhân có hơn 10% vốn gồm cổ phiếu vô danh;
- trường hợp có nghi ngờ hợp lý rằng hoạt động của người đó là hoặc có thể là bất hợp pháp;
- nếu có lý do để tin rằng người đó hoạt động với tư cách là người đứng tên hộ hoặc thực thể hư cấu;
- người là công dân của hoặc có mối liên hệ chặt chẽ với các khu vực pháp lý có rủi ro cao (danh sách các khu vực pháp lý này được xác định bởi Quy định EU 2016/1675).
Lưu giữ dữ liệu khách hàng
Theo pháp luật hiện hành, chúng tôi có nghĩa vụ lưu giữ toàn bộ thông tin nhận được từ khách hàng trong suốt thời hạn quan hệ kinh doanh và trong 5 năm sau khi quan hệ đó chấm dứt. Khi cơ quan giám sát yêu cầu, thời hạn lưu giữ này có thể được gia hạn theo pháp luật. Mọi thông tin thu thập được đều được lưu trữ an toàn, bảo mật, tuân thủ nghiêm ngặt các tiêu chuẩn quyền riêng tư và không tiết lộ cho bất kỳ bên thứ ba nào.
Thông tin về khách hàng của Eesti Firma OÜ chỉ có thể được tiết lộ cho: (a) đối tác theo hợp đồng của công ty, chỉ nhằm mục đích tuân thủ AML/CFT; (b) cơ quan nhà nước trong các trường hợp luật định; hoặc (c) theo quyết định có hiệu lực pháp lý của tòa án.
Cập nhật và thông tin pháp lý
Chúng tôi bảo lưu quyền cập nhật hoặc sửa đổi chính sách AML/CFT này bất cứ lúc nào để phản ánh các thay đổi trong thực tiễn của chúng tôi hoặc thay đổi về yêu cầu pháp lý và quản lý. Mọi thay đổi sẽ được công bố trên trang này và ngày “cập nhật lần cuối” sẽ được điều chỉnh tương ứng. Chúng tôi khuyến nghị định kỳ xem lại tài liệu này để nắm được các cập nhật mới nhất.
Thông tin liên hệ
Nếu bạn có câu hỏi về chính sách hoặc các biện pháp AML/CFT mà chúng tôi áp dụng, vui lòng liên hệ với chúng tôi. Chúng tôi coi trọng tính minh bạch và sẵn sàng cung cấp thông tin cần thiết.
- Tên công ty: Eesti Firma OÜ
- Mã đăng ký: 14164797
- Mã số VAT (KMKR): EE102081480
- Giấy phép hoạt động (TCSP): FIU000144
- Cơ quan giám sát: Financial Intelligence Unit (Rahapesu Andmebüroo)
- Cán bộ AML: Ilja Nikiforov — chịu trách nhiệm tuân thủ AML/CFT
- Email: [email protected]
- Điện thoại: +372 641 7777
- Địa chỉ: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia
Chúng tôi nỗ lực phản hồi kịp thời các yêu cầu của bạn và cung cấp thông tin toàn diện về mọi vấn đề phát sinh.
Chính sách AML này được xây dựng và phê duyệt bởi luật sư, đồng sáng lập viên và cán bộ AML nội bộ của Eesti Firma OÜ – Ilja Nikiforov, người chịu trách nhiệm giám sát việc tuân thủ pháp luật AML/CFT và triển khai các thực tiễn tuân thủ tốt nhất trong hoạt động của công ty. Các quy định của chính sách này áp dụng cho mọi khách hàng của công ty, không có ngoại lệ. Nếu có bất kỳ câu hỏi nào, vui lòng liên hệ trực tiếp với đội ngũ hỗ trợ của Eesti Firma.