Cảm ơn bạn!
Yêu cầu của bạn đã được tiếp nhận thành công. Chuyên viên tư vấn sẽ sớm liên hệ với bạn.
Khung pháp lý và quy định của Liên minh Châu Âu cho phép xây dựng các giải pháp doanh nghiệp hiệu quả cho sàn giao dịch crypto, dự án crypto‑asset, nền tảng NFT, chiến dịch ICO và các startup blockchain khác.
Tài sản ảo và tiền mã hóa
Quy định crypto tại EU
Giấy phép crypto tại Châu Âu
Giấy phép VASP tại Liên minh Châu Âu
Hỗ trợ toàn diện cho dự án crypto
Nhận giấy phép cho hoạt động liên quan đến crypto và tích hợp doanh nghiệp blockchain của bạn vào khuôn khổ pháp lý EU.
Chi phí cho giải pháp doanh nghiệp Châu Âu dành cho dự án blockchain bắt đầu từ 3500 €
Từ năm 2017, chúng tôi chuyên tư vấn và hỗ trợ pháp lý cho các công ty crypto và dự án blockchain, đồng thời cung cấp dịch vụ nhận giấy phép crypto và chấp thuận VASP hoặc CASP tại Châu Âu.
Bắt đầu quy trình nhận Giấy phép Crypto tại Châu Âu
Từ năm 2017, đội ngũ của chúng tôi chuyên hỗ trợ các dự án crypto và startup blockchain tại Liên minh Châu Âu. Trong thời gian này, chúng tôi đã thiết lập khuôn khổ pháp lý cần thiết, xây dựng hạ tầng tài chính và IT nội bộ, phát triển và triển khai các thuật toán AML/KYC hiệu quả, nhận giấy phép hoặc chấp thuận crypto, và hỗ trợ ra mắt thành công các dự án blockchain trong khuôn khổ pháp lý EU cho hơn 300 khách hàng.
Chúng tôi luôn theo dõi sát các tin tức mới nhất của ngành crypto và sự phát triển công nghệ blockchain, cũng như giám sát cẩn trọng các thay đổi trong văn bản pháp luật và tiêu chuẩn AML/CFT quốc tế. Các chuyên gia tư vấn, luật sư và chuyên gia tài chính của chúng tôi có năng lực giải quyết những vấn đề phức tạp và bất thường nhất, đồng thời luôn sẵn sàng cho các thách thức mới.
Nếu bạn muốn triển khai dự án blockchain và bắt đầu cung cấp dịch vụ trao đổi tiền mã hóa cho khách hàng tại Châu Âu (chủ yếu là Liên minh Châu Âu), bạn nên cân nhắc kỹ quy định về tiền mã hóa và tài sản ảo cũng như việc dự án cần nhận giấy phép crypto để thực hiện hoạt động VASP hoặc CASP tại một khu vực pháp lý Châu Âu cụ thể.
Hiện tại, không phải mọi quốc gia Châu Âu đều đã phát triển và thực hiện các nguyên tắc quản lý, kiểm soát hoạt động của đơn vị đổi crypto và sàn giao dịch crypto, và tại nhiều nước EU, ngành tiền mã hóa vẫn thuộc vùng xám. Đến nay, việc quản lý hoạt động VASP hoặc CASP về trao đổi và lưu ký tiền mã hóa, cùng khả năng nhận đăng ký hoặc giấy phép phù hợp ở cấp lập pháp, đã được triển khai tại các quốc gia Châu Âu sau: Bulgaria, Đức, Ireland, Lithuania, Ba Lan, Bồ Đào Nha, Slovakia, Cộng hòa Séc, Estonia.
Công ty chúng tôi cung cấp cơ hội đăng ký doanh nghiệp crypto và bắt đầu hoạt động trao đổi tiền mã hóa tại các quốc gia Châu Âu khác nhau. Chúng tôi sẽ tư vấn riêng, phân tích dòng hoạt động kinh doanh dự kiến và đặc thù của dự án blockchain, rồi đề xuất giải pháp tốt nhất, hợp lý nhất để nhận giấy phép crypto hoặc đăng ký VASP hoặc CASP và khởi động thành công doanh nghiệp tiền mã hóa của bạn tại EU.
Sau khi mối quan tâm đến tài sản tiền mã hóa tăng mạnh do làn sóng ICO và vai trò ngày càng lớn của tiền mã hóa trong hệ thống tài chính hiện đại, tổ chức liên chính phủ độc lập – FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) đã bổ sung đáng kể các hướng dẫn và khuyến nghị AML/CFT vào tháng 10.2018, biến thành phần AML/CFT thành bộ phận không thể thiếu của các hoạt động tài chính liên quan đến tài sản ảo và tiền mã hóa.
Cũng trong năm đó, Nghị viện Châu Âu đã phê duyệt Chỉ thị AML thứ 5 (2018/843), bổ sung khái niệm tiền tệ ảo vào các quy định tài chính và AML/CFT hiện có của EU.
Dựa trên những nội dung trên, tài sản ảo có thể bao gồm các nhóm tài sản kỹ thuật số như tiền mã hóa và token, gồm token chứng khoán, token được bảo đảm bằng tài sản, một số token tiện ích, token NFT độc nhất (non‑fungible token), và danh sách này có thể tiếp tục mở rộng.
Theo phân loại FATF và các định nghĩa nêu trong Chỉ thị AML thứ 5, nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) là bất kỳ thể nhân hoặc pháp nhân nào tiến hành kinh doanh, cung cấp dịch vụ hoặc thực hiện giao dịch vì lợi ích của thể nhân hoặc pháp nhân khác trong các lĩnh vực sau:
Trao đổi giữa tài sản ảo (tiền mã hóa, token, v.v.) và tiền pháp định (tiền truyền thống)
Trao đổi một hoặc nhiều dạng tài sản ảo lấy các tài sản ảo khác
Chuyển tài sản ảo được định nghĩa là giao dịch thay mặt cho thể nhân hoặc pháp nhân khác, trong đó tài sản ảo được chuyển từ một địa chỉ hoặc tài khoản tài sản ảo sang một địa chỉ hoặc tài khoản khác.
Cung cấp dịch vụ lưu trữ và/hoặc quản lý tiền mã hóa và các tài sản ảo khác bằng giải pháp IT thích hợp hoặc cơ chế công nghệ khác, đồng thời duy trì đầy đủ quyền kiểm soát và định đoạt tài sản ảo cho khách hàng.
Cung cấp các dịch vụ tài chính liên quan đến chào bán lần đầu và/hoặc phân phối tài sản ảo (tiền mã hóa, token, v.v.) thay mặt khách hàng (tổ chức phát hành).
Dựa trên những nội dung trên, với giấy phép VASP hoặc CASP, có thể xây dựng cả đơn vị đổi crypto hoặc dịch vụ chuyên biệt cung cấp khả năng sử dụng ví crypto lưu ký, lẫn sàn giao dịch tiền mã hóa đầy đủ với chức năng rộng.
Các khuyến nghị FATF đặt ra yêu cầu rằng nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) phải chịu sự quản lý nhằm chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CFT), cũng như phải được cấp phép hoặc đăng ký, và hoạt động của họ phải chịu hệ thống kiểm soát, giám sát nhà nước hiệu quả.
Chỉ thị AML thứ 5 (2018/843) quy định nghĩa vụ cho mọi quốc gia thành viên EU phải quản lý tài sản ảo và tiền mã hóa ở cấp luật địa phương, đồng thời bảo đảm việc đăng ký hoặc cấp phép cho VASP, đơn vị đổi crypto và các bên tham gia khác trong ngành tiền mã hóa. Do đó, các quốc gia thành viên EU từng bước bắt đầu cho phép doanh nghiệp blockchain đăng ký chính thức hoạt động và nhận giấy phép trao đổi hoặc lưu ký tiền mã hóa (giấy phép tiền mã hóa và giấy phép VASP).
Tính đến năm 2022, không phải mọi quốc gia thành viên EU đều tuân thủ chỉ thị và quy định khả năng nhận giấy phép hoạt động với tiền mã hóa. Trong các khu vực pháp lý Châu Âu đã quản lý VASP, không có tiêu chuẩn thống nhất về quản lý và giám sát doanh nghiệp tiền mã hóa: ví dụ, các đơn vị đổi tiền mã hóa tại Đức do cơ quan quản lý tài chính BaFin quản lý và phải đáp ứng các yêu cầu rất nghiêm ngặt, trong khi tại Cộng hòa Séc, việc đăng ký hoạt động crypto do Trade Licensing Register xử lý và trên thực tế hầu như không có yêu cầu riêng đối với VASP.
Ngày 20.04.2023, Nghị viện Châu Âu đã phê duyệt dự án quy định Markets in Crypto-assets (MiCA), kết thúc quá trình đàm phán kéo dài nhiều năm về văn bản pháp lý này. Mục tiêu chính của MiCA là đưa một bộ biện pháp hiệu quả vào pháp luật thống nhất của EU, nhằm hỗ trợ tiềm năng và sự phát triển đổi mới của ngành tài chính kỹ thuật số. Việc triển khai quy định MiCA nhằm bảo đảm cạnh tranh công bằng giữa các công ty tiền mã hóa, đồng thời giảm thiểu rủi ro tài chính và AML/CFT. Từ tháng 1.2025, các quy định MiCA liên quan đến quản lý hoạt động của công ty tiền mã hóa sẽ trở thành bắt buộc đối với mọi chủ thể thị trường.
Chỉ thị AML thứ 5 (2018/843) thiết lập các yêu cầu cơ bản đối với nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), nêu điều kiện cung cấp dịch vụ và nghĩa vụ của đơn vị đổi crypto, sàn giao dịch crypto cùng các dự án tiền mã hóa khác trong việc tuân thủ các biện pháp AML/KYC.
Các yêu cầu áp dụng đối với công ty crypto có thể khác nhau phần nào tùy khu vực pháp lý cụ thể, nhưng thông thường nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa phải đáp ứng các tiêu chí sau:
Giám đốc điều hành, nhà sáng lập và người thụ hưởng của công ty tiền mã hóa phải có hồ sơ kinh doanh hoàn hảo và không bị xử phạt theo luật hình sự, được chứng minh bằng giấy xác nhận không có án tích. Tại một số khu vực pháp lý, giám đốc điều hành phải là người địa phương.
Một công ty tiền mã hóa phải tuyển dụng cán bộ AML (Compliance Officer) hoặc MLRO (Money Loundering Reporting Officer) có năng lực để liên lạc với cơ quan quản lý và báo cáo giao dịch đáng ngờ.
Các công ty crypto phải xây dựng và thực hiện biện pháp AML/CFT hiệu quả trong quy trình nội bộ; trong đó, các biện pháp này phải bao gồm và quy định các nội dung sau:
Các công ty crypto có nghĩa vụ thông báo cho cơ quan giám sát về giao dịch đáng ngờ và giao dịch bất thường, đồng thời đóng góp tích cực vào việc xác định các tình tiết cho thấy hoạt động phạm tội hoặc nỗ lực rửa tiền, tài trợ khủng bố, cũng như lách các biện pháp trừng phạt quốc tế.
Mọi VASP hoặc CASP, sàn giao dịch tiền mã hóa và đơn vị đổi crypto phải lưu giữ dữ liệu khách hàng và thông tin về các giao dịch của họ trong khoảng thời gian do AML Act của khu vực pháp lý cụ thể quy định (thường ít nhất 5 năm).
Ở cấp khu vực pháp lý Châu Âu cụ thể, pháp luật địa phương về VASP hoặc CASP cũng có thể áp đặt yêu cầu bổ sung về vốn cổ phần tối thiểu, quy định cần có văn phòng địa phương hoặc yêu cầu giám đốc điều hành và/hoặc MLRO của công ty phải là cư dân của quốc gia thành lập công ty.
Để VASP hoặc CASP, sàn giao dịch tiền mã hóa hay đơn vị đổi crypto hoạt động thành công, cần có tài khoản hoạt động để chi trả chi phí thường xuyên, tài khoản thanh toán hiện hành vận hành để giao dịch với khách hàng và tài khoản doanh nghiệp tại một sàn giao dịch tiền mã hóa lớn, đáng tin cậy nhằm bảo đảm thanh khoản cho dự án của bạn.
Do ngành tiền mã hóa là lĩnh vực hoạt động rủi ro cao trong bối cảnh AML/KYC, không phải mọi ngân hàng hoặc hệ thống thanh toán đều sẵn sàng cung cấp dịch vụ nhận và gửi thanh toán cho các đơn vị trong lĩnh vực này. Các tư vấn viên và chuyên gia của chúng tôi luôn sẵn sàng hỗ trợ bạn thiết lập hạ tầng thanh toán hiệu quả cho startup crypto – chúng tôi sẽ hỗ trợ mở tài khoản thanh toán hiện hành tại ngân hàng và tổ chức thanh toán EMI/PSP, cũng như thiết lập hồ sơ doanh nghiệp trên các sàn giao dịch crypto phổ biến nhất.
Nghĩa vụ tuân thủ các biện pháp AML/CFT là yếu tố nền tảng đối với mọi công ty tiền mã hóa Châu Âu và VASP hoặc CASP. Ngoài việc xây dựng và triển khai các quy tắc, thuật toán AML/CFT nội bộ hiệu quả trong hoạt động công ty (thành phần lý thuyết), các công cụ và kênh mà qua đó công ty thực hiện nghĩa vụ nhận diện, xác minh khách hàng và giao dịch của họ trong thực tế (thành phần thực tiễn) cũng rất quan trọng.
Nếu startup crypto của bạn dự định cung cấp dịch vụ cho nhiều khách hàng và cạnh tranh thành công trên thị trường dịch vụ tiền mã hóa EU, việc triển khai các hệ thống IT hiện đại vào hoạt động công ty là thiết yếu để tự động hóa và nâng cao hiệu quả quy trình xác minh danh tính khách hàng, kiểm tra khách hàng có xuất hiện trong danh sách trừng phạt và danh sách người có ảnh hưởng chính trị (PEP), thực hiện quy trình sàng lọc và giám sát, cũng như xác minh giao dịch tiền mã hóa và ví crypto của khách hàng công ty bạn (SumSub, Crystal, Chainalysis và các công cụ khác).
Các tư vấn viên và luật sư của chúng tôi sẵn sàng hỗ trợ chuyên môn trong việc xây dựng tài liệu AML/CFT và quy định nội bộ cho công ty crypto của bạn, cũng như triển khai các giải pháp IT đổi mới nhất đáp ứng đầy đủ mọi yêu cầu pháp lý và phản ánh mô hình kinh doanh cụ thể của dự án crypto.
VASP là nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo theo thuật ngữ của Chỉ thị Chống Rửa tiền thứ 5. CASP là nhà cung cấp dịch vụ crypto-asset theo thuật ngữ của Quy định Markets in crypto‑assets (MiCA).
Nhà cung cấp có thể trao đổi tài sản ảo và tiền pháp định, trao đổi một hoặc nhiều dạng tài sản ảo, thực hiện chuyển crypto và cung cấp dịch vụ ví tiền tệ ảo lưu ký. Họ cũng có thể cung cấp dịch vụ tài chính liên quan đến chào bán hoặc phân phối tài sản ảo lần đầu thay mặt khách hàng.
Việc quản lý hoạt động VASP hoặc CASP về trao đổi và lưu ký tiền mã hóa đã được triển khai tại Bulgaria, Đức, Ireland, Lithuania, Ba Lan, Bồ Đào Nha, Slovakia, Cộng hòa Séc và Estonia. Yêu cầu có thể khác nhau tùy khu vực pháp lý cụ thể.
Ngày 20.04.2023, Nghị viện Châu Âu đã phê duyệt dự án quy định Markets in Crypto-assets. Từ tháng 1.2025, các quy định MiCA liên quan đến quản lý hoạt động của công ty tiền mã hóa sẽ trở thành bắt buộc đối với mọi chủ thể thị trường.
Giám đốc điều hành, nhà sáng lập và người thụ hưởng phải có hồ sơ kinh doanh hoàn hảo và không bị xử phạt theo luật hình sự. Công ty tiền mã hóa phải tuyển dụng cán bộ AML hoặc MLRO có năng lực và triển khai biện pháp AML/CFT hiệu quả trong quy trình nội bộ. Pháp luật địa phương cũng có thể áp đặt yêu cầu về vốn cổ phần tối thiểu, văn phòng địa phương hoặc cư dân.
Các công ty VASP hoặc CASP phải lưu giữ dữ liệu khách hàng và thông tin giao dịch trong thời hạn do AML Act của khu vực pháp lý cụ thể quy định. Thời hạn này thường ít nhất 5 năm.
Để VASP hoặc CASP hoạt động thành công, cần có tài khoản hoạt động cho chi phí thường xuyên, tài khoản thanh toán hiện hành vận hành cho giao dịch khách hàng và tài khoản doanh nghiệp tại một sàn giao dịch tiền mã hóa lớn, đáng tin cậy. Do ngành tiền mã hóa là lĩnh vực rủi ro cao trong bối cảnh AML/KYC, không phải mọi ngân hàng hoặc hệ thống thanh toán đều sẵn sàng cung cấp dịch vụ.
Từ năm 2017, đội ngũ của chúng tôi chuyên hỗ trợ dự án crypto và startup blockchain tại Liên minh Châu Âu, đồng thời đã hỗ trợ ra mắt dự án cho hơn 300 khách hàng. Các tư vấn viên có thể phân tích dòng hoạt động kinh doanh dự kiến và đặc thù của dự án blockchain, hỗ trợ tài liệu AML/CFT và quy định nội bộ, cũng như giúp thiết lập hạ tầng thanh toán.
