Litva áp dụng quy định mới về quản lý crypto-asset

Litva đã áp dụng các quy định mới điều chỉnh hoạt động của các đơn vị vận hành làm việc với crypto-asset, theo Quy định 2023/1114 của Liên minh châu Âu về Thị trường Crypto-Asset (MiCA). Các cập nhật này nhằm tăng cường giám sát lĩnh vực tiền mã hóa, nâng cao tính minh bạch của giao dịch và tạo điều kiện an toàn hơn cho người sử dụng dịch vụ tài chính.

Các biện pháp được thông qua là bước tiến quan trọng nhằm tổ chức thị trường tiền mã hóa châu Âu, giúp thị trường đáng tin cậy và an toàn hơn cho cả nhà đầu tư cá nhân lẫn người tham gia thị trường chuyên nghiệp. Chúng cũng nhằm giảm thiểu rủi ro gian lận và thực hành phi đạo đức của các đơn vị vận hành. Qua đó, Litva tái khẳng định cam kết tuân thủ các tiêu chuẩn cao của châu Âu về dịch vụ tài chính và công nghệ đổi mới. Với các công ty crypto tại Litva, kết quả thực tế rất rõ ràng: việc đăng ký đơn vị vận hành tiền tệ ảo trước đây được thay bằng giấy phép MiCA đầy đủ do Ngân hàng Litva cấp.

Ngân hàng Litva chịu trách nhiệm cấp phép CASP

Kể từ 30.12.2024, khi các quy định MiCA điều chỉnh nhà cung cấp dịch vụ có hiệu lực, các công ty cung cấp dịch vụ liên quan đến crypto-asset phải có giấy phép nhà cung cấp dịch vụ crypto-asset do Ngân hàng Litva cấp. Yêu cầu này áp dụng cho nhiều loại công ty, đặc biệt là:

• đơn vị vận hành sàn trao đổi tiền tệ ảo (trao đổi crypto sang tiền pháp định và crypto sang crypto);
• nhà cung cấp ví crypto lưu ký và các dịch vụ lưu ký khác;
• doanh nghiệp cung cấp nền tảng giao dịch và làm việc với crypto-asset;
• đơn vị vận hành tham gia chào bán token, dịch vụ chuyển giao và thực hiện lệnh;
• nhà cung cấp dịch vụ quản lý danh mục crypto và tư vấn.

Việc áp dụng cấp phép bắt buộc nhằm chuẩn hóa hoạt động trong lĩnh vực phát triển nhanh này. Tình trạng chỉ đăng ký, vốn trước đây đủ cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) tại Litva, không còn cho phép cung cấp các dịch vụ này.

Ngân hàng trung ương, cơ quan giữ vai trò thiết yếu trong việc duy trì ổn định hệ thống tài chính quốc gia, là cơ quan chính chịu trách nhiệm cấp các giấy phép CASP này. Ngoài chức năng hành chính, Ngân hàng Trung ương còn tích cực phối hợp với Cơ quan Điều tra Tội phạm Tài chính (FNTT, cũng được gọi là FCIS), cơ quan trước đây giám sát VASPs đã đăng ký và vẫn theo dõi việc tuân thủ quy định chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT). Cơ chế giám sát hai cấp này khiến quản lý crypto tại Litva nghiêm ngặt hơn đáng kể so với chế độ đăng ký trước đây và giảm khả năng crypto-asset bị lạm dụng cho mục đích bất hợp pháp.

Thời hạn xin giấy phép crypto tại Litva

Các quy định mới về quản lý thị trường crypto-asset có hiệu lực vào tháng 12.2024, đưa quản lý crypto tại Litva phù hợp với phần còn lại của Liên minh châu Âu. Khuôn khổ quốc gia được quy định trong Luật Litva về Thị trường Crypto-Asset, được thông qua ngày 11.07.2024, chỉ định Ngân hàng Litva là cơ quan cấp phép và giám sát.

Các công ty muốn tiếp tục cung cấp dịch vụ crypto theo pháp luật phải có giấy phép CASP đặc biệt do Ngân hàng Litva cấp. Trên thực tế, giấy phép crypto này trở thành cơ sở pháp lý duy nhất cho dịch vụ trao đổi, lưu ký và giao dịch trong nước. Giấy phép xác nhận việc tuân thủ các yêu cầu nghiêm ngặt nhằm bảo đảm an toàn giao dịch, bảo vệ lợi ích người tiêu dùng và tuân thủ quy định AML và CFT.

Hơn nữa, các quy định thống nhất giúp đơn giản hóa hoạt động của đơn vị vận hành trên trường quốc tế, cho phép các công ty hoạt động tại Litva tiếp cận toàn bộ thị trường Liên minh châu Âu theo cơ chế hộ chiếu MiCA.

Bản thân MiCA cho phép các quốc gia thành viên để các nhà cung cấp hiện hữu hoạt động theo quy định quốc gia tối đa 18 tháng, đến ngày 01.07.2026. Litva chủ ý chọn lộ trình ngắn hơn nhiều: viện dẫn rủi ro rửa tiền, né tránh lệnh trừng phạt và gian lận trong lĩnh vực này, cơ quan chức năng giới hạn thời hạn chuyển tiếp cho các đơn vị vận hành đã đăng ký trước đó ở năm tháng.

Vì vậy, thời kỳ chuyển tiếp kéo dài đến 01.06.2025 đặc biệt quan trọng đối với các đơn vị vận hành lần đầu cần giấy phép CASP của Ngân hàng Trung ương hoặc cần cập nhật quy trình để tuân thủ đầy đủ các yêu cầu mới. Các công ty lần đầu gia nhập thị trường hoàn toàn không thể dựa vào thời kỳ chuyển tiếp: họ cần được cấp phép trước khi bắt đầu hoạt động.

Mục tiêu và lợi ích chính của giấy phép MiCA tại Litva

Các biện pháp được đưa ra nhằm củng cố ổn định tài chính, bảo đảm minh bạch thị trường và bảo vệ lợi ích nhà đầu tư. Bằng việc tuân thủ các tiêu chuẩn EU mới, Litva trở thành khu vực pháp lý hấp dẫn cho các công ty crypto tìm kiếm giấy phép MiCA, với cơ hội phục vụ khách hàng trên toàn EU trên cơ sở một giấy phép crypto duy nhất. Ngoài ra, việc hài hòa quy định giúp tạo khuôn khổ pháp lý thống nhất cho mọi quốc gia thành viên EU, thúc đẩy phát triển hợp tác quốc tế.

Những thay đổi này tính đến sự gia tăng nhanh chóng về mức độ phổ biến của tiền mã hóa và nhu cầu thiết lập cơ chế quản lý hiệu quả. Quy mô lĩnh vực giải thích tính cấp thiết: theo Ngân hàng Litva, số công ty crypto trong nước tăng từ 9 vào năm 2020 lên khoảng 850 vào cuối năm 2022, điều đã dẫn đến việc siết chặt quy định AML đối với đơn vị vận hành tiền tệ ảo trong năm 2022. Với quy định crypto mới, Litva thể hiện sự sẵn sàng hỗ trợ công nghệ mới và củng cố vị thế dẫn đầu trong quản lý tài sản số.

Quy định mới có ý nghĩa gì với các công ty crypto hiện hữu

Đối với các công ty đã đăng ký tại Litva với tư cách đơn vị vận hành sàn trao đổi tiền tệ ảo hoặc ví, các tháng tới có ý nghĩa quyết định. Thời kỳ chuyển tiếp cho họ thời gian để xin giấy phép MiCA, nhưng Ngân hàng Litva đã làm rõ rằng chỉ các công ty chú trọng đúng mức đến tuân thủ, kiểm soát AML và CFT cũng như chất lượng dịch vụ mới được cấp phép. Hiện cần lưu ý ba điểm:

• Phạm vi dịch vụ. Đối chiếu mô hình kinh doanh hiện tại với các dịch vụ crypto-asset được xác định trong Quy định; giấy phép được cấp cho các dịch vụ cụ thể, không phải cho hoạt động crypto nói chung.
• Quản trị và kiểm soát. Quy trình AML và CFT nội bộ, quản lý rủi ro và bảo vệ tài sản khách hàng phải đáp ứng tiêu chuẩn của một tổ chức tài chính chịu giám sát.
• Thời điểm. Nộp hồ sơ sớm tạo thời gian để giải đáp các câu hỏi của cơ quan quản lý trước khi thời kỳ chuyển tiếp kết thúc.

Nếu bạn cần hỗ trợ cấp phép crypto tại Litva

Các công ty dự định hoạt động trong lĩnh vực dịch vụ crypto tại Litva phải chuẩn bị cẩn trọng để đáp ứng yêu cầu mới và bảo đảm tuân thủ đầy đủ các tiêu chuẩn đã thiết lập. Eesti Firma sẵn sàng hỗ trợ: chúng tôi hỗ trợ khách hàng tìm kiếm giấy phép crypto tại Litva, hỗ trợ đăng ký công ty tại Litva, và cung cấp tư vấn cùng dịch vụ kế toán mà một CASP được cấp phép cần thường xuyên.

Hãy liên hệ để trao đổi cách chúng tôi có thể giúp doanh nghiệp của bạn thích ứng thành công với các yêu cầu mới. Chúng tôi cung cấp hỗ trợ chuyên nghiệp, giải pháp phù hợp và hướng dẫn trong mọi giai đoạn hoạt động.

Gửi yêu cầu trên trang web của chúng tôi, các chuyên gia sẽ liên hệ để chuẩn bị cho doanh nghiệp của bạn trước những thách thức mới và mở ra cơ hội tăng trưởng, phát triển!

Gửi yêu cầu

Câu hỏi thường gặp