Eesti Firma OÜ е лицензиран доставчик на доверителни и корпоративни услуги (TCSP) в Естония. Номерът на нашия лиценз е FIU000144; лицензът е издаден на нашето дружество майка Ühinenud Õigusbürood OÜ и обхваща изцяло Eesti Firma OÜ. Дейността на дружеството се регулира и контролира от Звеното за финансово разузнаване (FIU) на Република Естония.
Накратко
Като задължен субект съгласно естонското законодателство и законодателството на ЕС за борба с изпирането на пари, Eesti Firma OÜ прилага строги мерки за опознаване на клиента (KYC) и комплексна проверка, преди да установи каквито и да било делови отношения — идентифициране на клиента, проверка на действителните собственици, проверка на статута на PEP и сверяване с международните санкционни списъци. Не работим с клиенти, които не могат да бъдат надлежно проверени, а цялата клиентска информация се пази поверително и се съхранява само толкова дълго, колкото изисква законът.
Борба с изпирането на пари
Борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма включва набор от мерки, насочени към предотвратяване и прекратяване на незаконни дейности, свързани с легализирането на приходи от престъпна дейност и финансовото подпомагане на терористични организации.
Противодействието на изпирането на пари играе решаваща роля за поддържането на стабилността и прозрачността на световната финансова система. Тези мерки спомагат за предотвратяване на престъпни дейности, гарантират законосъобразността на финансовите операции и допринасят за обществената безопасност и социално-икономическото благосъстояние като цяло.
Общи принципи на Eesti Firma OÜ относно AML/CFT
Като доставчик на корпоративни услуги Eesti Firma OÜ е задължен субект съгласно Закона за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма и Закона за международните санкции. Това означава, че при предоставянето на услуги на клиенти стриктно спазваме принципа за опознаване на клиента (KYC) и прилагаме ефективни мерки за комплексна проверка.
В своята дейност спазваме не само естонското законодателство, но вземаме предвид и приложимата нормативна рамка на Европейския съюз, насочена към борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма. Тя включва Регламент (ЕС) 2016/1675, определящ високорисковите трети държави, както и действащите директиви за борба с изпирането на пари — AMLD IV (Директива (ЕС) 2015/849) и AMLD V (Директива (ЕС) 2018/843) — транспонирани в естонското законодателство. Съобразяваме процедурите си и с новия пакет на ЕС за AML — AMLR (Регламент (ЕС) 2024/1624) и AMLD VI (Директива (ЕС) 2024/1640) — който започва да се прилага от юли 2027 г.
Благодарение на дългогодишния си опит в регистрацията на дружества и предоставянето на корпоративни услуги в Естония нашият екип притежава значителен експертен опит по въпросите на AML/CFT. При прилагането на мерки за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма стриктно спазваме професионалните стандарти и законовите изисквания, като поставяме особен акцент върху прозрачността на нашата работа, защитата на финансовите интереси на клиентите, поверителността на получената информация и изграждането на клиентско доверие.
Основни мерки за AML/CFT
За да осигури подходящо ниво на съответствие с изискванията за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, както и с изискванията за международни санкции, Eesti Firma OÜ прилага, наред с останалото, следните процедури:
- идентифициране на клиента и неговите представители;
- събиране на информация за клиента и неговите (планирани) дейности;
- проучване на профила на клиента, включително корпоративната му структура и целите, за които използва нашите услуги;
- установяване на крайните действителни собственици (UBOs);
- проверка дали клиентът е политически значимо лице (PEP);
- сверяване на клиента с международните санкционни списъци.
Забележка
Съдействието на клиента е неразделна част от нашите процедури за KYC и AML/CFT. Предоставянето на пълна и точна информация и готовността за взаимодействие с нас по време на комплексната проверка правят тези мерки ефективни, укрепват взаимното доверие и спомагат за създаването на прозрачна и сигурна икономическа среда.
Вътрешни процедури за AML/CFT
В допълнение към настоящата публична политика Eesti Firma OÜ е разработило и приложило подробни вътрешни правила и процедури, за да гарантира спазването на законовите изисквания за AML/CFT. Тези вътрешни документи са предназначени единствено за ползване от служителите на дружеството и се предоставят на надзорните органи при поискване. Публичният достъп до вътрешните процедури е ограничен с цел защита на поверителността на нашите методи и гарантиране на ефективното им прилагане.
Забранени категории клиенти и делови отношения
Eesti Firma OÜ не предоставя услуги и не установява делови отношения със следните лица:
- лица, спрямо които не могат да бъдат приложени изискваните от закона мерки за комплексна проверка;
- лица, за които съществуват основателни подозрения за участие в изпиране на пари или финансиране на тероризма;
- юридически лица, при които повече от 10% от капитала се състои от акции на приносител;
- лица, за чиито дейности съществуват основателни подозрения, че са или могат да бъдат незаконни;
- лица, за които има основание да се смята, че действат като подставени лица или фиктивни субекти;
- лица, които са граждани на или имат тесни връзки с високорискови юрисдикции (списъкът на тези юрисдикции е определен с Регламент (ЕС) 2016/1675).
Съхранение на клиентски данни
В съответствие с приложимото законодателство сме длъжни да съхраняваме цялата информация, получена от клиентите, през целия срок на деловите отношения и в продължение на 5 години след тяхното прекратяване. Когато надзорният орган изисква това, срокът за съхранение може да бъде удължен в съответствие със закона. Цялата събрана информация се съхранява сигурно и поверително при стриктно спазване на стандартите за защита на личните данни и не се разкрива на трети лица.
Информация за клиентите на Eesti Firma OÜ може да бъде разкривана само на: (a) договорните партньори на дружеството единствено за целите на съответствието с AML/CFT; (b) държавни органи в предвидените от закона случаи; или (c) въз основа на влязло в сила съдебно решение.
Актуализации и правна информация
Запазваме си правото по всяко време да актуализираме или изменяме настоящата политика за AML/CFT, за да отразим промени в нашите практики или в законовите и регулаторните изисквания. Всички промени ще бъдат публикувани на тази страница, а датата на „последна актуализация“ ще бъде съответно коригирана. Препоръчваме периодично да преглеждате този документ, за да сте информирани за последните актуализации.
Информация за контакт
Ако имате въпроси относно нашата политика или прилаганите от нас мерки за AML/CFT, моля, свържете се с нас. Ценим прозрачността и сме готови да предоставим необходимата информация.
- Наименование на дружеството: Eesti Firma OÜ
- Регистрационен код: 14164797
- ДДС номер (KMKR): EE102081480
- Лиценз за дейност (TCSP): FIU000144
- Надзорен орган: Звено за финансово разузнаване (Rahapesu Andmebüroo)
- AML служител: Ilja Nikiforov — отговаря за съответствието с AML/CFT
- Имейл: info@eestifirma.ee
- Телефон: +372 641 7777
- Адрес: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia
Стремим се да отговаряме своевременно на вашите запитвания и да предоставяме изчерпателна информация по всички възникнали въпроси.
Настоящата AML политика е разработена и одобрена от юриста, съосновател и вътрешен AML служител на Eesti Firma OÜ – Ilja Nikiforov, който отговаря за контрола върху спазването на законодателството за AML/CFT и за прилагането на най-добрите практики за съответствие в дейността на дружеството. Разпоредбите на тази политика се прилагат без изключение към всеки клиент на дружеството. Ако имате въпроси, моля, свържете се директно с екипа за обслужване на клиенти на Eesti Firma.