Пакет от политики по MiCA и предварително попълнено заявление за CASP – готови за използване за €3,900

Готови политики и документи по MiCA в подкрепа на ясен и ефективен процес за издаване на разрешение за CASP

Регламентът на ЕС относно пазарите на криптоактиви (MiCA) създава единен набор от правила за издаването на разрешения и надзора върху доставчиците на услуги за криптоактиви (CASP) в целия ЕС. За да получат лиценз за CASP, дружествата трябва да подадат подробно заявление, структурирано точно съгласно изискванията на Делегиран регламент (ЕС) 2025/305 на Комисията.

25 политики, съобразени с MiCA

Преди самия списък е полезно да имате предвид логиката: политиките осигуряват Вашата рамка за съответствие с MiCA, съпътстващите документи служат като оперативни доказателства, а пътната карта и формулярът за заявление Ви водят ред по ред през надзорния образец.

Получавате 25 изцяло изготвени политики на английски език, обхващащи всички ключови области на MiCA. Те включват, наред с другото:

• Управление, вътрешен контрол и конфликти на интереси
• Пруденциални гаранции и капиталово планиране
• AML/CFT, санкции и предотвратяване на измами
• Управление на риска, непрекъснатост на дейността и управление на инциденти
• Сигурност на ICT и DLT инфраструктурата
• Защита на активите и средствата на клиентите
• Разглеждане на жалби и защита на лицата, подаващи сигнали за нарушения
• Специфични за услугите политики за приемане и предаване на нареждания, обмен, попечителство, изпълнение и прехвърляне

Всяка политика е структурирана така, че да може да бъде съпоставена със съответните раздели на Делегиран регламент (ЕС) 2025/305 на Комисията и Регламент (ЕС) 2023/1114.

10 съпътстващи документа, шаблона и описания

В допълнение към политиките получавате 10 практически съпътстващи документа, например:

• Длъжностни характеристики и схема на организационната структура
• Процедура за комуникация при кризи
• Описания на плановете за непрекъснатост на дейността и непрекъснатост на ICT
• Описание на комуникацията при инциденти, регистър на инцидентите и шаблон за доклад за инцидент
• Оценка на риска от ML/TF за цялата дейност
• Насоки за служителите относно извършването на комплексна проверка на клиентите

Тези документи служат като готови за използване оперативни доказателства, които надзорните органи очакват да видят приложени към заявлението, а не само описани на теория.

Пътна карта за документацията по MiCA и матрица на необходимите данни

Заедно с документите получавате Пътна карта за документацията по MiCA – структурирана „карта“ на цялото досие за кандидатстване, основана на Делегиран регламент (ЕС) 2025/305 на Комисията.

Пътната карта:

• Следва членовете и разделите на Делегирания регламент от 1 до 17 и Приложение 5;
• Показва кои документи вече са включени в пакета;
• Откроява кои материали трябва да бъдат подготвени от Вас, като например:
  • Бизнес план и тригодишни финансови прогнози
  • Исторически финансови отчети на заявителя
  • Изчисления на собствения капитал / пруденциалните гаранции, съобразени с Вашите конкретни данни
  • Извлечения от търговски регистри, информация за акционерите, автобиографии и други подобни материали, специфични за дружеството

С други думи, таблицата ясно разграничава какво вече получавате от нас и какво все още трябва да бъде изготвено вътрешно, така че нищо да не се изгуби между законодателството и формуляра за заявление.

Предварително попълнен формуляр за заявление за лиценз за CASP

Накрая получавате предварително попълнен формуляр за заявление за издаване на разрешение като CASP, изготвен в съответствие с официалните изисквания за структура и съдържание в Делегирания регламент.

Формулярът:

• Следва същата последователност на разделите като законодателството;
• Вече съдържа стандартни формулировки и препратки към политиките от пакета;
• Оставя ясни полета за специфичната информация за Вашето дружество (имена, номера, стойности, местни данни и др.).

Запазвате пълен контрол върху съдържанието, а структурата и регулаторният език вече са налице.

Как е организирана документацията

Надзорните органи преглеждат досието Ви тема по тема, а не документ по документ. Ето защо всички материали в пакета са организирани в логически блокове, съответстващи на Делегирания регламент:

• Управление и вътрешен контрол – вътрешно управление, вътрешен контрол, конфликти на интереси, пригодност, подаване на сигнали за нарушения, възлагане на дейности на външни изпълнители, обучение, водене на документация, счетоводство.
• Пруденциална и капиталова рамка – пруденциална политика, съобразена с гаранциите по MiCA, планиране на собствения капитал и връзки с бъдещите Ви пруденциални изчисления и прогнози.
• Непрекъснатост на дейността и управление на инциденти – политика за непрекъснатост на дейността, комуникация при кризи, описания на непрекъснатостта, регистри и доклади за инциденти.
• AML/CFT, санкции и измами – вътрешни и външни AML политики, политика за санкциите, раздели от политиката за управление на риска, оценка на риска от ML/TF, предотвратяване на измами и практически насоки за персонала.
• Сигурност на ICT и DLT – политика за DLT инфраструктурата и сигурността и свързани описания, използвани за Приложение 5 относно управлението на ICT риска.
• Клиентски активи, попечителство и защита – политики за защита на клиентските средства и криптоактиви, попечителство и администриране, архитектура на портфейлите и принципи за управление на ключовете.
• Разглеждане на жалби и професионално поведение – политика на CASP за разглеждане на жалби и свързани процедури за справедливо и прозрачно отношение към клиентите.
• Специфични за услугите политики по MiCA – приемане и предаване на нареждания, обмен, изпълнение и прехвърляне, всяка със собствен текст на политиката, съобразен със съответните членове на MiCA.

Тази структура позволява както на Вас, така и на надзорния орган лесно да установите, че всяка регулаторна област е обхваната.

Какво остава да направите Вие (и как Ви помагаме)

Пакетът е целенасочено разработен така, че да можете да използвате повторно възможно най-голяма част от текста, като същевременно ясно установите какво трябва да бъде направено от Вашия екип.

Типичните примери за документи, които подготвяте сами, включват:

• Бизнес план и програма за дейността;
• Исторически финансови отчети и тригодишни финансови прогнози;
• Изчисления на собствения капитал и пруденциалните гаранции въз основа на Вашите реални данни;
• Официални извлечения от регистри, информация за акционерите, автобиографии и лични данни на ръководителите;
• Всички корпоративни документи съгласно местното законодателство, изисквани във Вашата юрисдикция.

Как да използвате пакета на практика

След като получите папката, един типичен проект протича по следния начин:

1. 1

   Определете обхвата на услугите си по MiCA

   Потвърдете кои услуги за криптоактиви планирате да предоставяте (обмен, попечителство, изпълнение, прехвърляне и др.). Пътната карта показва кои политики и раздели са приложими за всеки вид услуга.

2. 2

   Прегледайте пътната карта

   Използвайте Пътната карта за документацията по MiCA и матрицата на необходимите данни като основен контролен списък: отворете всеки ред, прегледайте свързаната политика или шаблон, ако е отбелязан като ГОТОВО, и определете вътрешни отговорници за елементите, отбелязани като ЗА ИЗПЪЛНЕНИЕ.

3. 3

   Адаптирайте политиките и съпътстващите документи

   Въведете името на дружеството си, препратки към местното законодателство, подробности за процесите и технически особености. Текстовете вече съдържат регулаторната структура; Вашата задача е да ги направите фактологически точни за Вашата организация.

4. 4

   Попълнете предварително попълнения формуляр за заявление за CASP

   Копирайте адаптираното съдържание, добавете Вашите стойности и специфичните за дружеството данни и попълнете останалите раздели, които винаги трябва да бъдат предоставени от заявителя (например бизнес план и финансова информация).

5. 5

   Прегледайте, съгласувайте и подайте

   Извършете вътрешни и външни прегледи, уверете се, че всеки член на Делегиран регламент (ЕС) 2025/305 на Комисията е обхванат поне веднъж в документите, и подайте заявлението до компетентния орган.