Благодарим ви!
Запитването ви беше получено успешно. Нашите консултанти скоро ще се свържат с вас.
Законодателната и регулаторната рамка на Европейския съюз позволява създаването на ефективни корпоративни решения за крипто борси, проекти с криптоактиви, NFT платформи, ICO кампании и други блокчейн стартъпи.
Виртуални активи и криптовалути
Регулиране на криптовалутите в ЕС
Крипто лиценз в Европа
VASP лиценз в Европейския съюз
Пълна подкрепа за крипто проекти
Получете лиценз за дейност, свързана с криптовалути, и интегрирайте блокчейн бизнеса си в правната рамка на ЕС.
Цената на европейско корпоративно решение за блокчейн проект започва от 3500 €
От 2017 г. сме специализирани в консултирането и предоставянето на правна подкрепа за крипто компании и блокчейн проекти и предлагаме услуги за получаване на крипто лицензи и VASP или CASP разрешения в Европа.
Започнете процеса по получаване на крипто лиценз в Европа
От 2017 г. екипът ни е специализиран в подкрепата на крипто проекти и блокчейн стартъпи в Европейския съюз. През това време създадохме необходимата правна рамка, изградихме вътрешната финансова и IT инфраструктура, разработихме и внедрихме ефективни AML/KYC алгоритми, получихме крипто лицензи или разрешения и помогнахме на повече от 300 наши клиенти успешно да стартират блокчейн проекти в правната рамка на ЕС.
Винаги следим отблизо последните новини в крипто индустрията и развитието на блокчейн технологиите, както и внимателно наблюдаваме промените в нормативните актове и международните AML/CFT стандарти. Нашите консултанти, юристи и финансисти са компетентни в решаването на най-сложните и необичайни проблеми и винаги са готови за нови предизвикателства.
Ако искате да създадете блокчейн проект и да започнете да предоставяте на клиентите си услуги за обмен на криптовалути в Европа (предимно в Европейския съюз), непременно трябва да обмислите регулирането на криптовалутите и виртуалните активи, както и необходимостта проектът ви да получи крипто лиценз за извършване на VASP или CASP дейности в конкретна европейска юрисдикция.
В момента не всички европейски държави са разработили и приложили принципи за регулиране и контрол върху дейността на обменните бюра за криптовалути и крипто борсите, а в много държави от ЕС криптовалутната индустрия все още се намира в сива зона. Към днешна дата регулирането на VASP или CASP дейностите за обмен и съхранение на криптовалути и възможността за получаване на съответната регистрация или лиценз на законодателно равнище са въведени в следните европейски държави: България, Германия, Ирландия, Литва, Полша, Португалия, Словакия, Чехия и Естония.
Нашата компания ви предлага възможност да регистрирате крипто бизнеса си и да започнете дейност по обмен на криптовалути в различни европейски държави. Ще ви консултираме индивидуално, ще анализираме очакваните бизнес потоци и спецификите на вашия блокчейн проект и ще ви предложим най-доброто и най-рационално решение за получаване на крипто лиценз или VASP или CASP регистрация и успешно стартиране на вашия криптовалутен бизнес в ЕС.
След рязкото нарастване на интереса към криптовалутните активи, предизвикано от бума на ICO, и засилването на ролята на криптовалутите в съвременната финансова система, независимата междуправителствена организация FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) направи значителни допълнения към своите AML/CFT насоки и препоръки през октомври 2018 г., превръщайки AML/CFT компонента в неразделна част от финансовите дейности, включващи виртуални активи и криптовалути.
През същата година Европейският парламент одобри 5-ата AML директива (2018/843), която допълни съществуващите финансови и AML/CFT разпоредби на ЕС с понятието за виртуална валута.
Въз основа на горното виртуалните активи могат да включват класове цифрови активи като криптовалути и токени, включително токени за ценни книжа, токени, обезпечени с активи, определени помощни токени, уникални NFT токени (незаменяеми токени), като този списък може да бъде продължен.
Съгласно класификацията на FATF и определенията, посочени в 5-ата AML директива, доставчик на услуги за виртуални активи (VASP) е всяко физическо или юридическо лице, което извършва стопанска дейност, предоставя услуги или осъществява сделки в полза на друго физическо или юридическо лице в следните области:
Обмен между виртуални активи (криптовалути, токени и др.) и фиатни валути (традиционни пари)
Обмен на една или повече форми на виртуални активи срещу други виртуални активи
Трансферът на виртуални активи се определя като сделка от името на друго физическо или юридическо лице, при която виртуален актив се прехвърля от един адрес или сметка за виртуални активи към друг адрес или сметка.
Предоставяне на услуги за съхранение и/или администриране на криптовалути и други виртуални активи чрез подходящо IT решение или друг технологичен механизъм, като се запазва пълното право за контрол и разпореждане с виртуалните активи от името на клиентите.
Предоставяне на финансови услуги, свързани с първичното предлагане и/или пласиране на виртуални активи (криптовалути, токени и др.) от името на клиента (емитента).
Въз основа на горното с VASP или CASP лиценз е възможно да се създаде както тясно специализирано криптообменно бюро или услуга, предоставяща възможност за използване на попечителски крипто портфейл, така и пълноценна криптовалутна борса с широка функционалност.
Препоръките на FATF установиха изисквания, според които доставчиците на услуги за виртуални активи (VASP) трябва да подлежат на регулиране с цел противодействие на изпирането на пари и финансирането на тероризма (AML/CFT), както и на лицензиране или регистрация, а дейността им трябва да бъде обхваната от ефективни системи за държавен контрол и надзор.
5-ата AML директива (2018/843) определи задължение за всички държави — членки на ЕС, да регулират виртуалните активи и криптовалутите на равнището на местното законодателство и да осигурят регистрация или лицензиране на VASP, обменни бюра за криптовалути и други участници в криптовалутната индустрия. Така държавите — членки на ЕС, започнаха стъпка по стъпка да позволяват на блокчейн бизнесите официално да регистрират дейността си и да получават лицензи за обмен или съхранение на криптовалути (криптовалутни лицензи и VASP лицензи).
Към 2022 г. не всички държави — членки на ЕС, са изпълнили директивата и са предвидили възможност за получаване на лиценз за работа с криптовалути. Сред европейските юрисдикции, които вече регулират VASP, няма единни стандарти за регулиране и надзор на криптовалутния бизнес: например обменните бюра за криптовалути в Германия се регулират от финансовия регулатор BaFin и към тези компании се прилагат много строги изисквания, докато в Чехия регистрацията на крипто дейности се извършва от Търговския лицензионен регистър и на практика почти няма специфични изисквания към VASP.
На 20 април 2023 г. Европейският парламент одобри проекта на Регламент относно пазарите на криптоактиви (MiCA), с което приключи многогодишният процес на договаряне на този правен акт. Основната цел на MiCA е да въведе в единното законодателство на ЕС набор от ефективни мерки, насочени към подпомагане на потенциала и иновативното развитие на сектора на цифровите финанси. Прилагането на регламента MiCA има за цел да гарантира лоялна конкуренция между криптовалутните компании, като същевременно сведе до минимум финансовите и AML/CFT рисковете. От януари 2025 г. разпоредбите на MiCA, свързани с регулирането на дейността на криптовалутните компании, ще станат задължителни за всички участници на пазара.
5-ата AML директива (2018/843) установи основните изисквания към доставчиците на услуги за виртуални активи (VASP), определи условията за предоставяне на услуги и задълженията на обменните бюра за криптовалути, крипто борсите и други криптовалутни проекти да спазват AML/KYC мерките.
Изискванията към крипто компаниите могат до известна степен да се различават в зависимост от конкретната юрисдикция, но най-често доставчиците на криптовалутни услуги трябва да отговарят на следните критерии:
Управителите, учредителите и действителните собственици на криптовалутна компания трябва да имат безупречна делова репутация и да нямат наказателни присъди, което се доказва със свидетелство за съдимост. В някои юрисдикции има изискване управителят да бъде местно лице.
Криптовалутната компания трябва да ангажира компетентен AML служител (Compliance Officer) или MLRO (Money Laundering Reporting Officer), който да комуникира с регулатора и да докладва подозрителни сделки.
Крипто компаниите са длъжни да разработят и прилагат ефективни AML/CFT мерки във вътрешните си процеси, които, наред с другото, трябва да включват и регулират следните обстоятелства:
Крипто компаниите са длъжни да информират надзорните органи за подозрителни и необичайни сделки и активно да съдействат за установяването на обстоятелства, сочещи престъпна дейност или опити за изпиране на пари и финансиране на тероризма, както и за заобикаляне на международни санкции.
Всички VASP или CASP, криптовалутни борси и обменни бюра за криптовалути са длъжни да съхраняват данни за своите клиенти и информация за извършените от тях сделки за определен период, установен от AML закона на съответната юрисдикция (обикновено най-малко 5 години).
На равнището на конкретна европейска юрисдикция местното законодателство за VASP или CASP може също да налага допълнителни изисквания за минимален акционерен капитал, да определя необходимостта от местен офис или да изисква управителят и/или MLRO на компанията да бъде местно лице на държавата, в която тя е учредена.
Успешното функциониране на VASP или CASP, криптовалутна борса или обменено бюро за криптовалути изисква разплащателна сметка за текущите разходи, оперативна разплащателна сметка за извършване на сделки с клиенти и корпоративна сметка в голяма и надеждна криптовалутна борса, за да се осигури ликвидността на проекта ви.
Тъй като криптовалутната индустрия е високорискова сфера на дейност в контекста на AML/KYC, не всяка банка или платежна система е готова да предоставя услуги за получаване и изпращане на плащания на представители на тази сфера. Нашите консултанти и специалисти винаги са готови да ви съдействат при изграждането на ефективна платежна инфраструктура за вашия крипто стартъп — ще ви помогнем да откриете разплащателни сметки в банки и платежни институции EMI/PSP, както и да създадете корпоративни профили в най-разпространените крипто борси.
Задължението за спазване на AML/CFT мерките е основен фактор за всяка европейска криптовалутна компания и VASP или CASP. Освен разработването и прилагането на ефективни вътрешни AML/CFT правила и алгоритми в дейността на компанията (теоретичният компонент), от решаващо значение са и инструментите и каналите, чрез които тя на практика ще изпълнява задълженията си за идентифициране и проверка на клиентите и техните сделки (практическият компонент).
Ако вашият крипто стартъп планира да предлага услугите си на широк кръг клиенти и успешно да се конкурира на пазара на криптовалутни услуги в ЕС, жизненоважно е в работата на компанията да се внедрят съвременни IT системи за автоматизиране и повишаване на ефективността на процесите за проверка на самоличността на клиентите, проверка на клиентите за присъствие в санкционни списъци и списъци на политически значими лица (PEP), прилагане на процедури за проверка и наблюдение, както и проверка на криптовалутните сделки и крипто портфейлите на клиентите на компанията ви (SumSub, Crystal, Chainalysis и други).
Нашите консултанти и юристи са готови да ви предоставят квалифицирана помощ при разработването на AML/CFT документация и вътрешни правила за вашата крипто компания, както и при внедряването на най-иновативните IT решения, които напълно ще отговарят на всички законови изисквания и ще отразяват специфичния бизнес модел на вашия крипто проект.
