Литва въведе нови правила за регулиране на дейността на операторите, работещи с криптоактиви, в съответствие с Регламент (ЕС) 2023/1114 относно пазарите на криптоактиви (MiCA). Тези промени целят да засилят надзора в сектора на криптовалутите, да повишат прозрачността на трансакциите и да създадат по-безопасни условия за потребителите на финансови услуги.
Приетите мерки са значителна стъпка към организирането на европейския пазар на криптовалути, като го правят по-надежден и сигурен както за частните инвеститори, така и за професионалните участници на пазара. Те също така целят да сведат до минимум рисковете от измами и неетични практики от отделни оператори. Така Литва потвърждава ангажимента си към спазване на високи европейски стандарти във финансовите услуги и иновативните технологии. За криптокомпаниите в Литва практическата последица е проста: предишната регистрация на оператори на виртуална валута се заменя с пълен лиценз по MiCA, издаван от Литовската банка.
Литовската банка отговаря за лицензирането на CASP
От 30 декември 2024 г., когато разпоредбите на MiCA относно доставчиците на услуги станаха приложими, дружествата, предоставящи услуги, свързани с криптоактиви, трябва да получат лиценз за доставчик на услуги за криптоактиви, издаден от Литовската банка. Това изискване се прилага за широк кръг дружества, по-специално:
- оператори на обмен на виртуална валута (обмен крипто към фиатни валути и крипто към крипто);
- доставчици на попечителски криптопортфейли и други попечителски услуги;
- дружества, предлагащи платформи за търговия и работа с криптоактиви;
- оператори, участващи в предлагането на токени, услуги по прехвърляне и изпълнение на нареждания;
- доставчици на услуги по управление на криптопортфейли и консултации.
Въвеждането на задължително лицензиране цели да стандартизира дейността в този бързо развиващ се сектор. Само регистрационният статут, който преди беше достатъчен за доставчиците на услуги с виртуални активи (VASP) в Литва, вече не дава право за предоставяне на тези услуги.
Централната банка, която има ключова роля за поддържането на стабилността на финансовата система на страната, е основният орган, отговорен за издаването на такива лицензи за CASP. Наред с административната си функция Централната банка активно си сътрудничи със Службата за разследване на финансови престъпления (FNTT, наричана още FCIS) — органът, който преди надзираваше регистрираните VASP и продължава да следи за спазването на разпоредбите срещу изпирането на пари (AML) и финансирането на тероризма (CFT). Този двустепенен надзор прави регулирането на криптоактивите в Литва значително по-строго от предишния регистрационен режим и намалява вероятността криптоактивите да бъдат използвани неправомерно за незаконни цели.
Срокове за получаване на криптолиценз в Литва
Новите правила за регулиране на пазара на криптоактиви влязоха в сила през декември 2024 г., като хармонизираха регулирането на криптоактивите в Литва с останалата част от Европейския съюз. Националната рамка е определена в литовския Закон за пазарите на криптоактиви, приет на 11 юли 2024 г., който определя Литовската банка като лицензиращ и надзорен орган.
Дружествата, които желаят да продължат да предоставят криптоуслуги в съответствие със закона, трябва да получат специален лиценз за CASP, издаван от Литовската банка. На практика този криптолиценз става единственото правно основание за услуги по обмен, попечителство и търговия в страната. Той потвърждава спазването на строги изисквания, насочени към сигурността на трансакциите, защитата на интересите на потребителите и съответствието с разпоредбите AML и CFT.
Освен това единните правила улесняват дейността на операторите на международната сцена, като позволяват на дружествата, работещи в Литва, да получат достъп до целия пазар на Европейския съюз чрез механизма за паспортизиране по MiCA.
Самият MiCA позволява на държавите членки да разрешат на съществуващите доставчици да работят по националните правила до 18 месеца, до 1 юли 2026 г. Литва съзнателно избра много по-кратък срок: позовавайки се на рисковете от изпиране на пари, заобикаляне на санкции и измами в сектора, властите ограничиха преходния период за преди това регистрираните оператори до пет месеца.
Преходният период, който продължава до 1 юни 2025 г., е особено важен за операторите, които за първи път се сблъскват с необходимостта от лиценз за CASP от Централната банка, или трябва да актуализират процедурите си, за да отговорят изцяло на новите изисквания. Дружествата, които навлизат на пазара за първи път, изобщо не могат да разчитат на преходния период: те се нуждаят от разрешение преди започване на дейност.
| Дата | Какво се променя в Литва |
|---|---|
| 11 юли 2024 г. | Сеймът приема Закона за пазарите на криптоактиви; Литовската банка е определена за компетентен орган по MiCA |
| 30 декември 2024 г. | Прилагат се правилата на MiCA за доставчиците на услуги за криптоактиви; Литовската банка започва да приема заявления за лиценз за CASP |
| 1 юни 2025 г. | Край на преходния период: преди това регистрираните оператори трябва да имат лиценз, за да продължат дейността си |
| 1 юли 2026 г. | Край на максималния преходен период, разрешен от MiCA в ЕС (не се прилага в Литва) |
Работа без лиценз след преходния период
След края на преходния период предоставянето на услуги за криптоактиви в Литва без лиценз за CASP ще се счита за незаконна финансова дейност. Операторите, които не възнамеряват да кандидатстват, трябва предварително да планират организирано прекратяване на дейността и връщането на активите на клиентите.
Основни цели и ползи от лицензирането по MiCA в Литва
Въведените мерки целят да укрепят финансовата стабилност, да осигурят прозрачност на пазара и да защитят интересите на инвеститорите. Спазвайки новите стандарти на ЕС, Литва се превръща в привлекателна юрисдикция за криптокомпании, търсещи лиценз по MiCA, като им предлага възможност да обслужват клиенти в целия ЕС въз основа на един криптолиценз. Освен това хармонизирането на правилата помага за създаването на единна правна рамка за всички държави членки на ЕС, като насърчава развитието на международното сътрудничество.
Тези промени отчитат бързото нарастване на популярността на криптовалутите и необходимостта от създаване на ефективен регулаторен механизъм. Мащабът на сектора обяснява спешността: според Литовската банка броят на криптокомпаниите в страната е нараснал от 9 през 2020 г. до около 850 в края на 2022 г., което още през 2022 г. доведе до затягане на правилата AML за операторите на виртуална валута. С въвеждането на новото регулиране на криптоактивите Литва демонстрира готовността си да подкрепя новите технологии и да укрепва позицията си на лидер в регулирането на цифровите активи.
Какво означават новите правила за съществуващите криптокомпании
За дружествата, вече регистрирани в Литва като оператори за обмен на виртуална валута или портфейли, идните месеци са решаващи. Преходният период им дава време да получат лиценз по MiCA, но Литовската банка ясно посочи, че разрешение ще получат само дружествата, които отделят нужното внимание на съответствието, контролите AML и CFT и качеството на услугите. Три аспекта заслужават внимание още сега:
- Обхват на услугите. Съпоставете текущия бизнес модел с услугите за криптоактиви, определени в Регламента; лицензът се издава за конкретни услуги, а не за криптодейност като цяло.
- Управление и контрол. Вътрешните процедури AML и CFT, управлението на риска и защитата на активите на клиентите трябва да отговарят на стандартите на надзирана финансова институция.
- Срокове. Ранното подаване на документите оставя време за въпросите на регулатора преди края на преходния период.
Ако се нуждаете от съдействие за криптолицензиране в Литва
Дружествата, които планират да работят в сектора на криптоуслугите в Литва, трябва внимателно да се подготвят, за да изпълнят новите изисквания и да осигурят пълно съответствие с установените стандарти. Eesti Firma е насреща да помогне: подкрепяме клиенти, търсещи криптолиценз в Литва, съдействаме при регистрация на дружество в Литва и предоставяме консултантски и счетоводни услуги, от които лицензираният CASP се нуждае текущо.
Свържете се с нас, за да обсъдим как можем да помогнем на вашия бизнес да се адаптира успешно към новите изисквания. Предоставяме професионална подкрепа, индивидуални решения и насоки на всички етапи от дейността ви.
Подайте запитване чрез нашия уебсайт и нашите специалисти ще се свържат с вас, за да подготвят бизнеса ви за новите предизвикателства и да разкрият възможности за растеж и развитие!
Често задавани въпроси
Литовската банка е компетентният орган, който издава разрешения на доставчиците на услуги за криптоактиви по MiCA. Надзорът върху AML и CFT се споделя със Службата за разследване на финансови престъпления (FNTT).
Всеки бизнес, който предоставя услуги за криптоактиви в или от Литва: обмен между криптоактиви и фиатни валути или други криптоактиви, попечителство, платформи за търговия, услуги по прехвърляне, изпълнение на нареждания, предлагане на криптоактиви, управление на портфейли и консултации относно криптоактиви.
Съгласно националния Закон за пазарите на криптоактиви преди това регистрираните оператори могат да продължат дейността си въз основа на старата регистрация до 1 юни 2025 г. След тази дата само дружествата с лиценз за CASP от Литовската банка могат да предоставят услуги за криптоактиви. Новите участници на пазара се нуждаят от лиценз, преди да започнат дейност.
Да. Разрешението, издадено от Литовската банка по MiCA, подлежи на паспортизиране: след процедура по уведомяване чрез регулатора в държавата по произход дружеството може да предлага услугите си във всички държави членки на ЕС, без да получава допълнителни лицензи.
Само през преходния период. Регистрацията като оператор за обмен на виртуална валута или портфейли по предишния режим не се преобразува автоматично в разрешение по MiCA; дружеството трябва да премине процедура по лицензиране от Литовската банка или да преустанови предоставянето на услуги за криптоактиви.
Регистрацията на VASP беше вписване от уведомителен тип, надзиравано от FNTT за целите на AML. Лицензът за CASP е пълно финансово разрешение по MiCA: преди да издаде лиценз по MiCA, Литовската банка оценява бизнес модела, управлението, капитала и вътрешния контрол, а лицензираното дружество след това подлежи на постоянен пруденциален надзор.
