Eesti Firma OÜ je licencovaným poskytovatelem svěřenských a podnikových služeb (TCSP) v Estonsku. Číslo naší licence je FIU000144; licence byla vydána naší mateřské společnosti Ühinenud Õigusbürood OÜ a v plném rozsahu se vztahuje také na Eesti Firma OÜ. Činnost společnosti reguluje a kontroluje Finanční zpravodajská jednotka (FIU) Estonské republiky.
Stručně
Jako povinná osoba podle estonských právních předpisů a právních předpisů EU v oblasti boje proti praní špinavých peněz uplatňuje Eesti Firma OÜ před navázáním jakéhokoli obchodního vztahu přísná opatření Know Your Customer (KYC) a náležité péče — identifikuje klienta, ověřuje skutečné majitele, kontroluje status PEP a prověřuje mezinárodní sankční seznamy. Nespolupracujeme s klienty, které nelze řádně ověřit, a veškeré informace o klientech uchováváme v důvěrnosti a pouze po dobu stanovenou zákonem.
Boj proti praní špinavých peněz
Boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu zahrnuje soubor opatření zaměřených na předcházení nezákonným činnostem souvisejícím s legalizací výnosů z trestné činnosti a finanční podporou teroristických organizací a na jejich zastavení.
Boj proti praní špinavých peněz hraje zásadní roli při zachování stability a transparentnosti globálního finančního systému. Tato opatření pomáhají předcházet trestné činnosti, zajišťují zákonnost finančních transakcí a přispívají k celkové bezpečnosti společnosti a socioekonomickému blahobytu.
Obecné zásady AML/CFT společnosti Eesti Firma OÜ
Jako poskytovatel podnikových služeb je Eesti Firma OÜ povinnou osobou podle zákona o předcházení praní špinavých peněz a financování terorismu a zákona o mezinárodních sankcích. To znamená, že při poskytování služeb klientům přísně dodržujeme zásadu Know Your Customer (KYC) a uplatňujeme účinná opatření náležité péče.
Při své činnosti dodržujeme nejen estonské právní předpisy, ale zohledňujeme také příslušný rámec Evropské unie zaměřený na boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Patří sem nařízení (EU) 2016/1675, které vymezuje vysoce rizikové třetí země, a stávající směrnice o boji proti praní špinavých peněz — AMLD IV (směrnice (EU) 2015/849) a AMLD V (směrnice (EU) 2018/843) — v podobě, v jaké byly transponovány do estonského práva. Naše postupy rovněž uvádíme do souladu s novým balíčkem EU pro oblast AML — AMLR (nařízení (EU) 2024/1624) a AMLD VI (směrnice (EU) 2024/1640) — který se začne uplatňovat od července 2027.
Díky mnohaletým zkušenostem s registrací společností a poskytováním podnikových služeb v Estonsku disponuje náš tým rozsáhlými odbornými znalostmi v oblasti AML/CFT. Při zavádění opatření proti praní špinavých peněz a financování terorismu přísně dodržujeme profesní standardy a zákonné požadavky, přičemž zvláštní důraz klademe na transparentnost své práce, ochranu finančních zájmů klientů, důvěrnost získaných informací a budování důvěry klientů.
Klíčová opatření AML/CFT
Za účelem zajištění odpovídající úrovně souladu s požadavky na boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu a rovněž s požadavky mezinárodních sankcí uplatňuje Eesti Firma OÜ mimo jiné následující postupy:
- identifikace klienta a jeho zástupců;
- shromažďování informací o klientovi a jeho (plánovaných) činnostech;
- prověření profilu klienta, včetně jeho podnikové struktury a účelu využívání našich služeb;
- určení konečných skutečných majitelů (UBO);
- ověření, zda je klient politicky exponovanou osobou (PEP);
- prověření klienta podle mezinárodních sankčních seznamů.
Poznámka
Součinnost klienta je nedílnou součástí našich postupů KYC a AML/CFT. Poskytnutí úplných a přesných informací a ochota spolupracovat s námi při provádění náležité péče zvyšují účinnost těchto opatření, posilují vzájemnou důvěru a pomáhají vytvářet transparentní a bezpečné ekonomické prostředí.
Interní postupy AML/CFT
Vedle těchto veřejných zásad společnost Eesti Firma OÜ vypracovala a zavedla podrobná interní pravidla a postupy k zajištění souladu se zákonnými požadavky AML/CFT. Tyto interní dokumenty jsou určeny výhradně zaměstnancům společnosti a na vyžádání jsou poskytovány dozorovým orgánům. Veřejný přístup k interním postupům je omezen za účelem ochrany důvěrnosti našich metod a zajištění jejich účinného uplatňování.
Nepřípustné typy klientů a obchodních vztahů
Eesti Firma OÜ neposkytuje služby ani nenavazuje obchodní vztahy s následujícími osobami:
- osobami, vůči nimž nelze uplatnit zákonem požadovaná opatření náležité péče;
- osobami, u nichž existuje důvodné podezření na zapojení do praní špinavých peněz nebo financování terorismu;
- právnickými osobami, u nichž více než 10 % kapitálu tvoří akcie na majitele;
- pokud existuje důvodné podezření, že činnost dané osoby je nebo může být nezákonná;
- pokud existuje důvod se domnívat, že daná osoba jedná jako nastrčená osoba nebo fiktivní subjekt;
- osobami, které jsou občany vysoce rizikových jurisdikcí nebo k nim mají úzké vazby (seznam těchto jurisdikcí je stanoven nařízením EU 2016/1675).
Uchovávání údajů o klientech
V souladu s platnými právními předpisy jsme povinni uchovávat veškeré informace získané od klientů po celou dobu trvání obchodního vztahu a po dobu 5 let od jeho ukončení. Pokud to vyžaduje dozorový orgán, může být tato doba uchovávání v souladu se zákonem prodloužena. Veškeré shromážděné informace jsou uchovávány bezpečně a důvěrně, za přísného dodržování standardů ochrany soukromí, a nejsou zpřístupňovány žádným třetím stranám.
Informace o klientech společnosti Eesti Firma OÜ mohou být zpřístupněny pouze: (a) smluvním partnerům společnosti výhradně pro účely plnění požadavků AML/CFT; (b) orgánům veřejné moci v případech stanovených zákonem; nebo (c) na základě právně závazného soudního rozhodnutí.
Aktualizace a právní informace
Vyhrazujeme si právo tyto zásady AML/CFT kdykoli aktualizovat nebo změnit tak, aby odrážely změny v našich postupech nebo změny zákonných a regulatorních požadavků. Veškeré změny budou zveřejněny na této stránce a odpovídajícím způsobem bude upraveno datum „poslední aktualizace“. Doporučujeme tento dokument pravidelně kontrolovat, abyste byli informováni o nejnovějších aktualizacích.
Kontaktní údaje
Máte-li dotazy týkající se našich zásad nebo opatření AML/CFT, která uplatňujeme, kontaktujte nás. Zakládáme si na transparentnosti a jsme připraveni poskytnout potřebné informace.
- Název společnosti: Eesti Firma OÜ
- Registrační kód: 14164797
- DIČ (KMKR): EE102081480
- Licence k činnosti (TCSP): FIU000144
- Dozorový orgán: Finanční zpravodajská jednotka (Rahapesu Andmebüroo)
- AML Officer: Ilja Nikiforov — odpovědný za soulad s požadavky AML/CFT
- E-mail: info@eestifirma.ee
- Telefon: +372 641 7777
- Adresa: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia
Snažíme se na vaše dotazy reagovat bezodkladně a poskytovat komplexní informace ke všem vzniklým otázkám.
Tyto zásady AML byly vypracovány a schváleny právníkem, spoluzakladatelem a interním AML officerem společnosti Eesti Firma OÜ – Iljou Nikiforovem, který odpovídá za kontrolu dodržování právních předpisů AML/CFT a zavádění osvědčených postupů compliance v rámci činnosti společnosti. Ustanovení těchto zásad se bez výjimky vztahují na každého klienta společnosti. Máte-li jakékoli dotazy, obraťte se přímo na tým zákaznické podpory Eesti Firma.