Děkujeme!
Váš dotaz jsme úspěšně přijali. Naši konzultanti vás brzy kontaktují.
Legislativní a regulační rámec Evropské unie umožňuje vytvářet efektivní podniková řešení pro kryptoměnové burzy, projekty kryptoaktiv, NFT platformy, ICO kampaně a další blockchainové startupy.
Virtuální aktiva a kryptoměny
Regulace kryptoměn v EU
Kryptoměnová licence v Evropě
Licence VASP v Evropské unii
Komplexní podpora kryptoměnových projektů
Získejte licenci pro činnost související s kryptoměnami a začleňte své blockchainové podnikání do právního rámce EU.
Cena evropského podnikového řešení pro blockchainový projekt začíná od 3500 €
Od roku 2017 se specializujeme na poradenství a poskytování právní podpory kryptoměnovým společnostem a blockchainovým projektům a nabízíme služby spojené se získáním kryptoměnových licencí a oprávnění VASP nebo CASP v Evropě.
Zahajte proces získání kryptoměnové licence v Evropě
Náš tým se od roku 2017 specializuje na podporu kryptoměnových projektů a blockchainových startupů v Evropské unii. Za tuto dobu jsme pro více než 300 klientů vytvořili potřebný právní rámec, nastavili interní finanční a IT infrastrukturu, vyvinuli a zavedli efektivní algoritmy AML/KYC, získali kryptoměnové licence či oprávnění a pomohli úspěšně spustit blockchainové projekty v právním rámci EU.
Neustále pozorně sledujeme nejnovější zprávy z kryptoměnového odvětví a vývoj blockchainových technologií, stejně jako změny právních předpisů a mezinárodních standardů AML/CFT. Naši konzultanti, právníci a finanční odborníci jsou schopni řešit i ty nejsložitější a neobvyklé problémy a jsou vždy připraveni na nové výzvy.
Pokud chcete založit blockchainový projekt a začít svým klientům v Evropě, především v Evropské unii, poskytovat služby směny kryptoměn, měli byste rozhodně zvážit regulaci kryptoměn a virtuálních aktiv a nutnost získat pro svůj projekt kryptoměnovou licenci k výkonu činností VASP nebo CASP v konkrétní evropské jurisdikci.
V současnosti nemají všechny evropské státy vypracované a zavedené zásady regulace a kontroly činnosti kryptoměnových směnáren a burz a v mnoha zemích EU se kryptoměnové odvětví stále nachází v šedé zóně. Regulace činností VASP nebo CASP v oblasti směny a úschovy kryptoměn a možnost získání příslušné registrace nebo licence na legislativní úrovni byly dosud zavedeny v následujících evropských zemích: Bulharsko, Německo, Irsko, Litva, Polsko, Portugalsko, Slovensko, Česko a Estonsko.
Naše společnost vám nabízí možnost zaregistrovat kryptoměnové podnikání a zahájit směnu kryptoměn v různých evropských státech. Poskytneme vám individuální konzultaci, zanalyzujeme očekávané obchodní toky a specifika vašeho blockchainového projektu a nabídneme vám nejlepší a nejracionálnější řešení pro získání kryptoměnové licence nebo registrace VASP či CASP a úspěšné zahájení podnikání v oblasti kryptoměn v EU.
Po prudkém nárůstu zájmu o kryptoměnová aktiva, který vyvolal rozmach ICO, a posílení role kryptoměn v moderním finančním systému provedla nezávislá mezivládní organizace FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) v říjnu 2018 významné doplnění svých pokynů a doporučení v oblasti AML/CFT, čímž se složka AML/CFT stala nedílnou součástí finančních činností zahrnujících virtuální aktiva a kryptoměny.
V témže roce schválil Evropský parlament 5. směrnici AML (2018/843), která doplnila stávající finanční předpisy EU a předpisy AML/CFT o pojem virtuální měny.
Na základě výše uvedeného mohou virtuální aktiva zahrnovat třídy digitálních aktiv, jako jsou kryptoměny a tokeny, včetně security tokenů, tokenů krytých aktivy, některých utility tokenů, jedinečných NFT tokenů (nezaměnitelných tokenů), přičemž tento výčet není úplný.
Podle klasifikace FATF a definic stanovených v 5. směrnici AML je poskytovatelem služeb souvisejících s virtuálními aktivy (VASP) každá fyzická nebo právnická osoba, která podniká, poskytuje služby nebo provádí transakce ve prospěch jiné fyzické či právnické osoby v následujících oblastech:
Směna virtuálních aktiv (kryptoměn, tokenů atd.) za fiat měny (tradiční peníze) a naopak
Směna jedné nebo více forem virtuálních aktiv za jiná virtuální aktiva
Převod virtuálních aktiv je definován jako transakce provedená jménem jiné fyzické nebo právnické osoby, při níž je virtuální aktivum přesunuto z jedné adresy nebo účtu virtuálních aktiv na jinou adresu či účet.
Poskytování služeb úschovy a/nebo správy kryptoměn a jiných virtuálních aktiv prostřednictvím vhodného IT řešení nebo jiného technologického mechanismu, přičemž poskytovatel si ponechává plné právo kontroly nad virtuálními aktivy klientů a nakládání s nimi.
Poskytování finančních služeb souvisejících s prvotní nabídkou a/nebo umístěním virtuálních aktiv (kryptoměn, tokenů atd.) jménem klienta (emitenta).
Na základě výše uvedeného lze s licencí VASP nebo CASP vytvořit jak úzce zaměřenou kryptoměnovou směnárnu či službu umožňující používání úschovné kryptoměnové peněženky, tak plnohodnotnou kryptoměnovou burzu s rozsáhlými funkcemi.
Doporučení FATF stanovila požadavky, podle nichž by poskytovatelé služeb souvisejících s virtuálními aktivy (VASP) měli podléhat regulaci za účelem boje proti praní peněz a financování terorismu (AML/CFT), stejně jako licencování nebo registraci, a jejich činnost by měla podléhat účinným systémům státní kontroly a dohledu.
5. směrnice AML (2018/843) stanovila všem členským státům EU povinnost regulovat virtuální aktiva a kryptoměny na úrovni vnitrostátních právních předpisů a zajistit registraci nebo licencování VASP, kryptoměnových směnáren a dalších účastníků kryptoměnového odvětví. Členské státy EU tak postupně začaly umožňovat blockchainovým podnikům formálně registrovat svou činnost a získávat licence pro směnu nebo úschovu kryptoměn (kryptoměnové licence a licence VASP).
K roku 2022 neprovedly všechny členské státy EU tuto směrnici a nezavedly možnost získat licenci pro práci s kryptoměnami. Mezi evropskými jurisdikcemi, které již VASP regulují, neexistují jednotné standardy pro regulaci a dohled nad kryptoměnovým podnikáním: například kryptoměnové směnárny v Německu reguluje finanční orgán BaFin a na tyto společnosti jsou kladeny velmi přísné požadavky, zatímco v České republice registraci kryptoměnových činností zajišťuje živnostenský rejstřík a pro VASP ve skutečnosti neexistují téměř žádné zvláštní požadavky.
Dne 20. dubna 2023 schválil Evropský parlament návrh nařízení o trzích s kryptoaktivy (MiCA), čímž završil několikaletý proces vyjednávání tohoto právního aktu. Hlavním cílem MiCA je zavést do jednotné legislativy EU soubor účinných opatření zaměřených na podporu potenciálu a inovativního rozvoje odvětví digitálních financí. Zavedení nařízení MiCA má zajistit spravedlivou hospodářskou soutěž mezi kryptoměnovými společnostmi a zároveň minimalizovat finanční rizika a rizika AML/CFT. Od ledna 2025 se ustanovení MiCA týkající se regulace činnosti kryptoměnových společností stanou povinnými pro všechny účastníky trhu.
5. směrnice AML (2018/843) stanovila základní požadavky na poskytovatele služeb souvisejících s virtuálními aktivy (VASP), vymezila podmínky poskytování služeb a povinnosti kryptoměnových směnáren, kryptoměnových burz a dalších kryptoměnových projektů dodržovat opatření AML/KYC.
Požadavky kladené na kryptoměnové společnosti se mohou v určité míře lišit v závislosti na konkrétní jurisdikci, nejčastěji však musí poskytovatelé kryptoměnových služeb splňovat následující kritéria:
Jednatelé, zakladatelé a skuteční majitelé kryptoměnové společnosti musí mít bezúhonnou podnikatelskou minulost a nesmějí být trestně postiženi, což dokládají výpisem z rejstříku trestů. V některých jurisdikcích musí být jednatel místním rezidentem.
Kryptoměnová společnost musí zaměstnat kompetentního AML officer (Compliance Officer) nebo MLRO (Money Laundering Reporting Officer), který komunikuje s regulačním orgánem a hlásí podezřelé transakce.
Kryptoměnové společnosti musí ve svých interních procesech vypracovat a zavést účinná opatření AML/CFT, která musí mimo jiné zahrnovat a upravovat následující oblasti:
Kryptoměnové společnosti jsou povinny informovat orgány dohledu o podezřelých a neobvyklých transakcích a aktivně přispívat k odhalování okolností nasvědčujících trestné činnosti nebo pokusům o praní peněz a financování terorismu, stejně jako obcházení mezinárodních sankcí.
Všechny VASP nebo CASP, kryptoměnové burzy a kryptoměnové směnárny jsou povinny uchovávat údaje o svých klientech a informace o jejich transakcích po stanovenou dobu, kterou určuje zákon AML příslušné jurisdikce (obvykle nejméně 5 let).
Na úrovni konkrétní evropské jurisdikce mohou vnitrostátní právní předpisy pro VASP nebo CASP stanovit také další požadavky na minimální základní kapitál, určit nutnost místní kanceláře nebo vyžadovat, aby jednatel a/nebo MLRO společnosti byl rezidentem státu, v němž je společnost založena.
Úspěšné fungování VASP nebo CASP, kryptoměnové burzy či kryptoměnové směnárny vyžaduje provozní účet pro úhradu běžných nákladů, běžný transakční účet pro provádění transakcí s klienty a firemní účet u některé velké a důvěryhodné kryptoměnové burzy, který zajistí likviditu vašeho projektu.
Vzhledem k tomu, že kryptoměnové odvětví představuje v kontextu AML/KYC vysoce rizikovou oblast činnosti, není každá banka nebo platební systém připraven poskytovat jeho zástupcům služby přijímání a odesílání plateb. Naši konzultanti a specialisté jsou vždy připraveni pomoci vám s nastavením efektivní platební infrastruktury pro váš kryptoměnový startup – pomůžeme vám otevřít běžné účty u bank a platebních institucí EMI/PSP a také vám zřídíme firemní profily na nejrozšířenějších kryptoměnových burzách.
Povinnost dodržovat opatření AML/CFT je zásadním faktorem pro každou evropskou kryptoměnovou společnost a VASP nebo CASP. Vedle vypracování a zavedení účinných interních pravidel a algoritmů AML/CFT do činnosti společnosti (teoretická složka) jsou zásadní také nástroje a kanály, jejichž prostřednictvím bude společnost v praxi plnit své povinnosti identifikovat a ověřovat klienty a jejich transakce (praktická složka).
Pokud váš kryptoměnový startup plánuje nabízet své služby širokému okruhu klientů a úspěšně konkurovat na trhu kryptoměnových služeb v EU, je nezbytné zavést do činnosti společnosti moderní IT systémy, které automatizují a zefektivní procesy ověřování totožnosti klientů, kontroly jejich přítomnosti na sankčních seznamech a seznamech politicky exponovaných osob (PEP), provádění postupů prověřování a monitorování, stejně jako ověřování kryptoměnových transakcí a kryptoměnových peněženek klientů vaší společnosti (SumSub, Crystal, Chainalysis a další).
Naši konzultanti a právníci jsou připraveni poskytnout vám kvalifikovanou pomoc při přípravě dokumentace AML/CFT a interních předpisů pro vaši kryptoměnovou společnost, stejně jako při zavádění nejinovativnějších IT řešení, která budou plně splňovat všechny právní požadavky a odpovídat konkrétnímu obchodnímu modelu vašeho kryptoměnového projektu.
