Balíček zásad MiCA a předvyplněná žádost CASP – připraveno k použití za €3,900

Hotové zásady a dokumenty MiCA pro přehledný a efektivní proces získání povolení CASP

Nařízení EU o trzích kryptoaktiv (MiCA) vytváří jednotný soubor pravidel pro udělování povolení poskytovatelům služeb souvisejících s kryptoaktivy (CASP) a dohled nad nimi v celé EU. Aby společnosti mohly získat licenci CASP, musí předložit podrobnou žádost strukturovanou přesně podle nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2025/305.

25 zásad odpovídajících MiCA

Před samotným seznamem je užitečné znát základní logiku: zásady tvoří váš rámec pro soulad s MiCA, podpůrné dokumenty představují provozní důkazy a plán společně s formulářem žádosti vás provedou šablonou orgánu dohledu řádek po řádku.

Obdržíte 25 kompletně vypracovaných zásad v angličtině, které pokrývají všechny klíčové oblasti MiCA. Patří mezi ně mimo jiné:

• Správa a řízení, vnitřní kontrola a střety zájmů
• Obezřetnostní záruky a kapitálové plánování
• AML/CFT, sankce a prevence podvodů
• Řízení rizik, kontinuita podnikání a řešení incidentů
• Bezpečnost infrastruktury ICT a DLT
• Ochrana aktiv a peněžních prostředků klientů
• Vyřizování stížností a ochrana oznamovatelů
• Zásady pro konkrétní služby, včetně přijímání a předávání pokynů, směny, úschovy, provádění pokynů a převodních služeb

Každé zásady jsou strukturovány tak, aby je bylo možné přiřadit k příslušným oddílům nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2025/305 a nařízení (EU) 2023/1114.

10 podpůrných dokumentů, šablon a popisů

Kromě zásad obdržíte 10 praktických podpůrných dokumentů, například:

• Popisy pracovních pozic a schéma organizační struktury
• Postup krizové komunikace
• Popisy plánů kontinuity podnikání a kontinuity ICT
• Popis komunikace při incidentech, evidenci incidentů a šablonu zprávy o incidentu
• Celopodnikové posouzení rizik ML/TF
• Pokyny pro zaměstnance k provádění náležité péče o klienta

Tyto dokumenty slouží jako provozní důkazy připravené k použití, jejichž přiložení k žádosti orgány dohledu očekávají; nestačí je pouze teoreticky popsat.

Plán dokumentace MiCA a matice požadovaných údajů

Společně s dokumenty získáte plán dokumentace MiCA – strukturovanou „mapu“ celého spisu žádosti založenou na nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2025/305.

Plán:

• Postupuje podle článků a oddílů nařízení v přenesené pravomoci od 1 do 17 a přílohy 5;
• Ukazuje, které dokumenty jsou již součástí balíčku;
• Zdůrazňuje, které položky musíte připravit vy, například:
  • Podnikatelský plán a finanční prognózy na tři roky
  • Historické finanční výkazy žadatele
  • Výpočty kapitálu / obezřetnostních záruk podle vašich konkrétních údajů
  • Výpisy z obchodních rejstříků, informace o akcionářích, životopisy a podobné materiály specifické pro společnost

Jinými slovy, tabulka jasně odděluje to, co jste již obdrželi od nás, od toho, co je ještě třeba vytvořit interně, aby se nic neztratilo mezi zněním zákona a formulářem žádosti.

Předvyplněný formulář žádosti o licenci CASP

Nakonec obdržíte předvyplněný formulář žádosti o povolení k činnosti CASP, vypracovaný v souladu s oficiálními požadavky na strukturu a obsah stanovenými v nařízení v přenesené pravomoci.

Formulář:

• Dodržuje stejné pořadí oddílů jako právní předpisy;
• Již obsahuje standardní formulace a křížové odkazy na zásady z balíčku;
• Ponechává jasně označená místa pro informace specifické pro vaši společnost (jména, čísla, částky, místní údaje atd.).

Nad věcným obsahem si zachováte plnou kontrolu, zatímco struktura a regulatorní jazyk jsou již připraveny.

Jak je dokumentace uspořádána

Orgány dohledu kontrolují váš spis podle jednotlivých témat, nikoli dokument po dokumentu. Proto jsou všechny materiály v balíčku uspořádány do logických bloků odpovídajících nařízení v přenesené pravomoci:

• Správa a řízení & vnitřní kontrola – vnitřní správa a řízení, vnitřní kontrola, střety zájmů, vhodnost, oznamování protiprávního jednání, outsourcing, školení, vedení záznamů a účetnictví.
• Obezřetnostní & kapitálový rámec – zásady obezřetnosti v souladu se zárukami MiCA, plánování kapitálu a vazby na vaše budoucí obezřetnostní výpočty a prognózy.
• Kontinuita podnikání & řízení incidentů – zásady kontinuity podnikání, krizová komunikace, popisy zajištění kontinuity, evidence incidentů a zprávy o incidentech.
• AML/CFT, sankce & podvody – interní a externí zásady AML, sankční zásady, části zásad řízení rizik, posouzení rizik ML/TF, prevence podvodů a praktické pokyny pro zaměstnance.
• Bezpečnost ICT & DLT – zásady infrastruktury a bezpečnosti DLT a související popisy používané pro přílohu 5 týkající se řízení rizik ICT.
• Aktiva klientů, úschova & ochrana – zásady ochrany peněžních prostředků a kryptoaktiv klientů, úschovy a správy, architektury peněženek a principů správy klíčů.
• Vyřizování stížností & pravidla jednání – zásady CASP pro vyřizování stížností a související postupy pro spravedlivé a transparentní jednání s klienty.
• Zásady MiCA pro konkrétní služby – přijímání a předávání pokynů, směna, provádění pokynů a převodní služby, každé s vlastním textem zásad odpovídajícím příslušným článkům MiCA.

Díky této struktuře vy i orgán dohledu snadno uvidíte, že byla zohledněna každá oblast právních předpisů.

Co zůstává na vás (a jak vám s tím pomůžeme)

Balíček je záměrně navržen tak, abyste mohli znovu využít co nejvíce textu a současně jasně určit, co musí udělat váš tým.

Mezi typické příklady dokumentů, které si připravíte sami, patří:

• Podnikatelský plán a program činnosti;
• Historické finanční výkazy a finanční prognózy na tři roky;
• Výpočty kapitálu a obezřetnostních záruk založené na vašich skutečných údajích;
• Oficiální výpisy z rejstříků, informace o akcionářích, životopisy a osobní údaje vedoucích pracovníků;
• Veškeré korporátní dokumenty vyžadované místními právními předpisy ve vaší jurisdikci.

Jak balíček používat v praxi

Po obdržení složky vypadá typický projekt následovně:

1. 1

   Vymezte rozsah svých služeb podle MiCA

   Potvrďte, které služby související s kryptoaktivy plánujete poskytovat (směna, úschova, provádění pokynů, převody atd.). Plán ukazuje, které zásady a oddíly jsou relevantní pro jednotlivé typy služeb.

2. 2

   Projděte si plán

   Použijte plán dokumentace MiCA a matici požadovaných údajů jako hlavní kontrolní seznam: otevřete každý řádek, zkontrolujte propojené zásady nebo šablonu, pokud jsou označeny jako HOTOVO, a přidělte interní odpovědné osoby položkám označeným jako K PROVEDENÍ.

3. 3

   Přizpůsobte zásady a podpůrné dokumenty

   Doplňte název své společnosti, místní odkazy, podrobnosti procesů a technická specifika. Texty již obsahují regulatorní strukturu; vaším úkolem je zajistit jejich věcnou správnost pro vaši organizaci.

4. 4

   Doplňte předvyplněný formulář žádosti CASP

   Zkopírujte přizpůsobený obsah, doplňte své číselné údaje a informace specifické pro společnost a dokončete zbývající oddíly, které musí vždy dodat žadatel (například podnikatelský plán a finanční informace).

5. 5

   Zkontrolujte, slaďte a podejte

   Proveďte interní a externí kontroly, zajistěte, aby byl každý článek nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2025/305 v dokumentech alespoň jednou zohledněn, a podejte žádost příslušnému orgánu.