Eesti Firma OÜ — autoriseret udbyder af trust- og selskabstjenester i Estland (FIU000144)

Eesti Firma OÜ er en autoriseret udbyder af trust- og selskabstjenester (TCSP), der driver virksomhed i henhold til aktivitetstilladelse nr. FIU000144, som er udstedt og underlagt tilsyn af den estiske Enhed for Finansiel Efterretning (Rahapesu Andmebüroo). Selskabsregistrering, hyldeselskaber, en registreret adresse og de tilknyttede selskabstjenester leveres derfor til dig af en reguleret udbyder under statsligt tilsyn — ikke af en uautoriseret mellemmand.

Vi offentliggør disse oplysninger, fordi en tilladelse kun har værdi, hvis du kan kontrollere den. Enhver kunde — og enhver bank, samarbejdspartner eller myndighed, der måtte undersøge os — skal kunne se, hvad vores tilladelse omfatter, hvilket retsgrundlag vi arbejder efter, og hvor den kan verificeres uafhængigt. Dermed kan du gennemføre din egen due diligence på fem minutter.

Nedenfor gennemgår vi, hvad tilladelsen er, lovgivningen bag den, hvilke tjenester den giver os ret til at levere, hvilke forpligtelser den pålægger os, og hvad alt dette betyder for dig i praksis.

Vores aktivitetstilladelse i korte træk

En udbyder af trust- og selskabstjenester er en reguleret virksomhed, der som led i sin erhvervsmæssige eller professionelle aktivitet stifter selskaber for kunder, stiller en registreret adresse til rådighed for dem eller sørger for repræsentation i et selskab. I Estland må denne aktivitet kun udføres med en officiel tilladelse. Eesti Firma OÜ har en sådan tilladelse, og den kan til enhver tid kontrolleres i offentlige registre.

• Indehaver af tilladelsen: Eesti Firma OÜ
• Registreringsnummer: 14164797
• Aktivitetstilladelse (TCSP): FIU000144
• Tilsynsmyndighed: Enheden for Finansiel Efterretning (Rahapesu Andmebüroo)
• Retsgrundlag: loven om forebyggelse af hvidvask og finansiering af terrorisme (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• Registreret hjemsted: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estland

Loven, der regulerer vores tilladelse

Vores virksomhed er reguleret af Estlands centrale lov om bekæmpelse af hvidvask — loven om forebyggelse af hvidvask og finansiering af terrorisme (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, almindeligvis forkortet RahaPTS eller MLTFPA), der har været gældende siden 2017. Formålet er at styrke gennemsigtigheden og troværdigheden i erhvervsmiljøet og forhindre, at Estlands finansielle system bruges til hvidvask eller finansiering af terrorisme. Loven gennemfører Den Europæiske Unions direktiver om bekæmpelse af hvidvask og følger anbefalingerne fra Financial Action Task Force (FATF).

Definition af en udbyder af trust- og selskabstjenester

I henhold til lovens § 8 er en udbyder af trust- og selskabstjenester en fysisk eller juridisk person, der som led i sin erhvervsmæssige eller professionelle aktivitet leverer tjenester til tredjemand såsom: stiftelse af et selskab eller en anden juridisk person, herunder handlinger i forbindelse med overdragelse af kapitalandele; varetagelse af hvervet som — eller formidling af, at en anden person varetager hvervet som — ledende medarbejder eller bestyrelsesmedlem; at stille en adresse til rådighed som hjemsted eller forretningssted, herunder retten til at bruge den i kontaktoplysninger og til modtagelse af post; eller at fungere som trustee eller repræsentant. Det er netop disse selskabstjenester, Eesti Firma OÜ har tilladelse til at levere.

Krav om tilladelse og tilsyn

I henhold til lovens § 70 må udbydere af trust- og selskabstjenester kun drive virksomhed, hvis de har en tilladelse; vores tilladelse FIU000144 opfylder dette krav. Overholdelsen kontrolleres af den estiske Enhed for Finansiel Efterretning, som er en uafhængig offentlig myndighed under Finansministeriets ressort. FIU kan gennemføre kontrolbesøg, udstede påbud og ved alvorlige overtrædelser suspendere eller tilbagekalde en tilladelse. Dette løbende ansvar er det, der adskiller en reguleret udbyder fra en ureguleret.

Hvad tilladelsen giver os ret til

Tilladelsen fastlægger, hvilke selskabstjenester vi lovligt må levere. I praksis omfatter den hele processen med at etablere en virksomhed i Estland:

• Selskabsregistrering: stiftelse af estiske selskaber (privat anpartsselskab/OÜ, offentligt aktieselskab/AS og andre juridiske former), herunder udarbejdelse af stiftelsesdokumenter og registrering i handelsregistret.
• Færdigregistrerede selskaber (hyldeselskaber): salg af forhåndsregistrerede selskaber og tilrettelæggelse af overdragelsen af kapitalandelene, så du kan påbegynde driften uden forsinkelse.
• Virtuelt kontor og registreret adresse: levering af en juridisk adresse som et selskabs hjemsted eller forretningssted, herunder retten til at bruge den i kontaktoplysninger og til modtagelse af officiel korrespondance — en tjeneste, der udtrykkeligt er forbeholdt autoriserede udbydere.
• Kontaktperson og repræsentation: varetagelse af rollen som kontaktperson for selskaber, hvis bestyrelse befinder sig i udlandet, samt andre former for bemyndiget repræsentation.

Ud over disse tilladelsespligtige aktiviteter yder vi også regnskabsmæssig og juridisk bistand til de selskaber, vi betjener. Disse tjenester falder uden for selve TCSP-tilladelsens anvendelsesområde — de er ikke tilladelsespligtige aktiviteter i Estland — men de leveres af den samme regulerede juridiske enhed og inden for de samme rammer for bekæmpelse af hvidvask, da udbydere af regnskabstjenester selv er forpligtede enheder i henhold til loven.

Hvad tilladelsen forpligter os til

En tilladelse er ikke kun en rettighed; den indebærer også en række pligter. Som forpligtet enhed opretholder Eesti Firma OÜ et fuldt regelsæt til bekæmpelse af hvidvask og finansiering af terrorisme (AML/CFT). Disse forpligtelser beskytter dig, integriteten af det estiske erhvervsmiljø og det bredere finansielle system.

• Kundekendskab (KYC) og due diligence: Vi identificerer og verificerer hver enkelt kunde og, hvor det er relevant, de reelle ejere og repræsentanter, inden vi indleder en forretningsforbindelse.
• Risikovurdering og en risikobaseret tilgang: Vi vurderer og dokumenterer risikoen for hvidvask og finansiering af terrorisme i hver enkelt forretningsforbindelse og anvender skærpede foranstaltninger, hvor risikoen er højere.
• Interne regler og intern kontrol: Vi opretholder skriftlige AML/CFT-procedurer og har udpeget en person med ansvar for at gennemføre dem.
• Kontrol af sanktioner og PEP: Vi kontrollerer kunder mod internationale sanktionslister og identificerer politisk eksponerede personer og foretager yderligere undersøgelser, hvor det er påkrævet.
• Løbende overvågning: Vi overvåger forretningsforbindelser og holder kundeoplysninger ajour, så længe forbindelsen består.
• Indberetning til Enheden for Finansiel Efterretning: Hvis der opstår mistanke om hvidvask eller finansiering af terrorisme, skal vi underrette FIU inden for den lovbestemte frist.
• Opbevaring af dokumentation og samarbejde: Vi opbevarer de påkrævede dokumenter og data i den lovbestemte periode og samarbejder med tilsyns- og retshåndhævende myndigheder.

Derfor er vores tilladelse vigtig

At samarbejde med en udbyder under tilsyn er en praktisk fordel og ikke blot en formalitet. Det påvirker, hvor smidigt dit selskab etableres, hvordan det modtages af banker, og hvor godt det klarer en senere kontrol.

• En udbyder med ret til at udføre arbejdet: Selskabsstiftelse og levering af en registreret adresse er regulerede aktiviteter, og ved at bruge en autoriseret udbyder sikrer du, at dit selskab stiftes af en part, der har lovlig ret til at gøre det.
• Statsligt tilsyn og ansvarlighed: Vores arbejde er underlagt tilsyn af Enheden for Finansiel Efterretning, hvilket tilføjer et uafhængigt lag af ansvarlighed, som en ureguleret mellemmand ganske enkelt ikke har.
• Bedre position hos banker og betalingsudbydere: Et selskab, der er stiftet gennem en reguleret agent og har en fyldestgørende KYC-dokumentation, er betydeligt lettere at få godkendt som kunde hos banker og betalingsinstitutter.
• Fortrolighed og databeskyttelse: Det samme regelsæt, som kræver, at vi indsamler dine data, forpligter os til at beskytte dem og behandle dem i overensstemmelse med GDPR.
• Oplysninger, du kan verificere: Både vores selskab og vores tilladelse er offentliggjort i offentlige registre, så du aldrig behøver at nøjes med at stole på vores ord.

Sådan verificerer du vores tilladelse

Du kan selv bekræfte vores status på få minutter. Vores selskabsoplysninger er offentliggjort i Estlands elektroniske erhvervsregister under registreringsnummer 14164797, og vores tilladelse som udbyder af trust- og selskabstjenester (FIU000144) er registreret i Estlands register over økonomiske aktiviteter under tilsyn af Enheden for Finansiel Efterretning. Selve retsgrundlaget findes i den officielle tekst til loven om forebyggelse af hvidvask og finansiering af terrorisme.

Konklusion: Samarbejde med en autoriseret partner

Vores aktivitetstilladelse er mere end blot en oplysning på en side — den former vores måde at arbejde på. Den fastlægger, hvilke selskabstjenester vi må levere, placerer os under en statslig myndigheds tilsyn og forpligter os til klare standarder for bekæmpelse af hvidvask og beskyttelse af kunder. For dig betyder det ganske enkelt, at når du registrerer et selskab, køber et hyldeselskab eller bruger vores registrerede adresse, sker det lovligt, gennemsigtigt og på en måde, som banker, samarbejdspartnere og myndigheder kan have tillid til.

På et marked, hvor uautoriserede mellemmænd stadig er aktive, fjerner valget af en reguleret og verificerbar udbyder en del af risikoen ved din virksomhed, allerede inden den kommer i gang. Du ved, hvem du handler med, på hvilket retsgrundlag og hvordan du selv kan kontrollere det — og du får en partner, hvis egne forpligtelser understøtter, at dit selskab også på langt sigt overholder reglerne.

Har du spørgsmål om vores tilladelse, de tjenester, den omfatter, eller de dokumenter, vi kan bede om under kundeoprettelsen? Skriv til [email protected] — vi forklarer gerne, hvordan processen fungerer, og hvordan vores regulerede status beskytter dig.