LEI για κρυπτοστοιχεία: Τι σημαίνουν τα ανταλλακτήρια, το MiCA και ο Travel Rule για τις εταιρείες

Το Legal Entity Identifier είναι ένας παγκόσμιος κωδικός 20 χαρακτήρων για εταιρείες και άλλα νομικά πρόσωπα και, στις πλατφόρμες κρυπτοστοιχείων με άδεια στην ΕΕ, αποτελεί συνήθως προϋπόθεση για συναλλαγές μέσω εταιρικού λογαριασμού.

Μια εταιρεία που χρειάζεται κωδικό για συναλλαγές κρυπτοστοιχείων μπορεί να υποβάλει αίτηση για LEI online μέσω εμάς. Συνεργαζόμαστε με τη WM Datenservice, εκδότη διαπιστευμένο από το GLEIF, το ίδρυμα που διαχειρίζεται το παγκόσμιο σύστημα LEI.

Γιατί τα ανταλλακτήρια κρυπτοστοιχείων ζητούν LEI από εταιρείες

Στην ΕΕ, τα ανταλλακτήρια κρυπτοστοιχείων, οι μεσίτες και οι τράπεζες που προσφέρουν οι ίδιοι συναλλαγές κρυπτοστοιχείων θεωρούνται πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων (CASPs) βάσει του MiCA, του Κανονισμού για τις Αγορές Κρυπτοστοιχείων. Ο MiCA απαιτεί να τηρούν αρχεία για κάθε εντολή και συναλλαγή. Το άρθρο 14 του δεσμευτικού τεχνικού προτύπου για την τήρηση αρχείων, του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2025/1140, προσθέτει ότι πελάτης που είναι εταιρεία ή άλλο νομικό πρόσωπο πρέπει να ταυτοποιείται σε αυτά τα αρχεία με το LEI του. Η εσθονική τράπεζα LHV εξηγεί τη δική της απαίτηση με τον ίδιο τρόπο: ως πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, πρέπει να ταυτοποιεί εταιρικούς πελάτες και, όπου απαιτείται, να αναφέρει τις συναλλαγές τους χρησιμοποιώντας το LEI.

Αν ένας πελάτης δεν έχει LEI, το πρότυπο απαιτεί από τον πάροχο είτε να αποκτήσει ένα για τον πελάτη είτε να χρησιμοποιήσει άλλο αναγνωριστικό σε επίπεδο ΕΕ που πληροί τα κριτήρια του προτύπου. Στην πράξη, οι πλατφόρμες συνήθως ζητούν από την εταιρεία να διαθέτει τον δικό της κωδικό και καθεμία αποφασίζει τη διαδικασία και τις προθεσμίες.

Ο MiCA επιβάλλει την υποχρέωση LEI στον πάροχο, αλλά αυτή επηρεάζει κάθε εταιρεία που πραγματοποιεί συναλλαγές κρυπτοστοιχείων μέσω πλατφόρμας με άδεια στην ΕΕ, ανεξάρτητα από τον τόπο εγγραφής της. Παγκόσμιες πλατφόρμες ενδέχεται να δέχονται εταιρεία εκτός ΕΕ μέσω οντότητας εκτός ΕΕ με δικούς της κανόνες, επομένως ελέγξτε ποια οντότητα θα τηρεί τον λογαριασμό σας και τι απαιτεί πριν υποβάλετε αίτηση.

Για μετοχές, ETFs και παράγωγα, η απαίτηση LEI προέρχεται από άλλους κανόνες της ΕΕ, τους MiFIR και EMIR, που καλύπτουμε στο άρθρο μας για το γιατί οι μεσίτες ζητούν LEI.

Απαιτήσεις LEI σε Kraken, Coinbase Prime, LHV και Revolut Business

Βλέπουμε το ίδιο και στη δική μας εργασία. Περισσότερα από ένα ανταλλακτήρια έχουν ζητήσει τον κωδικό κατά το άνοιγμα λογαριασμού πελάτη, ενώ ένας πελάτης δεν μπορούσε να πραγματοποιήσει συναλλαγές κρυπτοστοιχείων στην τράπεζά του έως ότου εκδοθεί το LEI του.

Έλεγχος του LEI σας πριν υποβάλετε αίτηση σε πλατφόρμα κρυπτοστοιχείων

Πριν υποβάλετε αίτηση, κάντε τρεις σύντομους ελέγχους.

1. Ελέγξτε αν η εταιρεία έχει ήδη κωδικό. Αναζητήστε στη δωρεάν βάση δεδομένων GLEIF με όνομα ή αριθμό εγγραφής, ιδίως αν η εταιρεία έχει ποτέ διαπραγματευτεί μετοχές ή ομόλογα μέσω μεσίτη.
2. Βεβαιωθείτε ότι ο κωδικός ανήκει στον κάτοχο του λογαριασμού. Το LEI πρέπει να έχει εκδοθεί για την εταιρεία που τηρεί τον λογαριασμό κρυπτοστοιχείων, όχι για τη μητρική της εταιρεία ή θυγατρική.
3. Διατηρήστε τον κωδικό έγκυρο και ενημερωμένο. Ανανεώστε τον κάθε χρόνο και ζητήστε από τον εκδότη LEI να ενημερώσει την εγγραφή μετά από κάθε αλλαγή στο εμπορικό μητρώο. Έχουμε δει τράπεζες και μεσίτες να διακόπτουν τις συναλλαγές πελάτη έως ότου ανανεωθεί ένας ληγμένος κωδικός.

Απαιτεί ο Travel Rule LEI;

Ο Travel Rule υποχρεώνει τους CASPs να διαβιβάζουν πληροφορίες για τον αποστολέα και τον δικαιούχο μαζί με τις μεταφορές κρυπτοστοιχείων που πραγματοποιούν, όπως μια τραπεζική μεταφορά περιλαμβάνει το όνομα του πληρωτή. Στην ΕΕ ορίζεται από τον Κανονισμό (ΕΕ) 2023/1113.

Όταν μια εταιρεία στέλνει κρυπτοστοιχεία, η μεταφορά περιλαμβάνει την επωνυμία της, την καταχωρισμένη διεύθυνσή της και τη διεύθυνση του πορτοφολιού της ή τον αριθμό λογαριασμού κρυπτοστοιχείων. Το LEI περιλαμβάνεται επίσης στον κατάλογο, αλλά μόνο υπό δύο προϋποθέσεις: η εταιρεία έχει δώσει τον κωδικό στον πάροχό της και η μορφή δεδομένων που χρησιμοποιούν οι πάροχοι διαθέτει πεδίο για αυτόν. Αν η εταιρεία δεν έχει LEI, μπορεί να χρησιμοποιηθεί οποιοδήποτε άλλο ισοδύναμο επίσημο αναγνωριστικό.

Επομένως, ο Travel Rule από μόνος του δεν υποχρεώνει μια εταιρεία να αποκτήσει LEI. Η απαίτηση προέρχεται από τους κανόνες τήρησης αρχείων του MiCA και, μόλις η εταιρεία δώσει το LEI της στο ανταλλακτήριο για τον λόγο αυτό, ο κωδικός μπορεί επίσης να συνοδεύει τις μεταφορές της.

LEI για CASPs: Αιτήσεις άδειας και διαρκείς υποχρεώσεις

Μια επιχείρηση που θέλει να παρέχει υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων στην ΕΕ χρειάζεται LEI πριν υποβάλει αίτηση για άδεια CASP. Το τεχνικό πρότυπο για αιτήσεις CASP, ο κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2025/305, περιλαμβάνει το LEI του αιτούντος στα βασικά στοιχεία που πρέπει να περιέχει κάθε αίτηση. Στην πρακτική μας, οι αιτούντες άδεια χρειάστηκαν LEI ακριβώς για αυτόν τον λόγο. Αν προετοιμάζετε αίτηση, μπορούμε επίσης να βοηθήσουμε με την άδεια MiCA για CASPs.

Το LEI παραμένει απαίτηση μετά τη χορήγηση της άδειας. Βάσει του άρθρου 17 του προτύπου τήρησης αρχείων, ένας αδειοδοτημένος CASP πρέπει να ταυτοποιείται με το δικό του LEI στα αρχεία του και να διατηρεί τον κωδικό ανανεωμένο. Βάσει του DORA, των κανόνων της ΕΕ για τον κίνδυνο IT στα χρηματοοικονομικά, ένας CASP πρέπει επίσης να χρησιμοποιεί το LEI του στο μητρώο πληροφοριών για συμβάσεις IT και στις αναφορές του για σημαντικά περιστατικά IT.

Παραγγελία LEI για συναλλαγές κρυπτοστοιχείων

Διευθετούμε κωδικούς LEI για εταιρείες από την ΕΕ και πολλές άλλες χώρες. Συμπληρώνετε μια σύντομη online φόρμα, λαμβάνουμε τα στοιχεία της εταιρείας από το εθνικό εμπορικό μητρώο της και ο κωδικός συνήθως εκδίδεται σε μία ή δύο εργάσιμες ημέρες. Ένας ληγμένος κωδικός από άλλον εκδότη μπορεί να μεταφερθεί σε εμάς και να ανανεωθεί. Αν δεν είστε βέβαιοι τι ακριβώς χρειάζεται το ανταλλακτήριο ή η τράπεζά σας, γράψτε μας και θα το ελέγξουμε δωρεάν.

Στείλτε αίτημα

Συχνές ερωτήσεις