La Autoridad de Supervisión Financiera (FSA) de Estonia, en virtud de la Ley del Mercado de Criptoactivos, asume la supervisión de los participantes de la industria de las criptomonedas y, en particular, del mercado de criptomonedas, sustituyendo a la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU). Estos cambios, en consonancia con el Reglamento de la UE sobre los mercados de criptoactivos (MiCA), tienen como objetivo reforzar la supervisión financiera. A partir de ahora, para obtener una licencia de criptomonedas será necesario presentar la solicitud directamente ante la Autoridad de Supervisión Financiera.
Eesti Firma presta servicios esenciales de consultoría y contabilidad a los participantes del mercado de criptomonedas, incluida la asistencia en la preparación de solicitudes de licencias de criptomonedas y en la adaptación a los nuevos requisitos.
Transición de la industria a la supervisión de la FSA
La Unidad de Inteligencia Financiera deja de expedir licencias para la prestación de servicios de activos virtuales. En su lugar, la Autoridad de Supervisión Financiera comenzará a expedir licencias de criptomonedas a los participantes del mercado de criptoactivos. La transferencia de competencias se lleva a cabo de conformidad con la Ley del Mercado de Criptoactivos, que regula los nuevos requisitos y procedimientos de concesión de licencias.
Los proveedores de servicios quedarán plenamente sujetos a la supervisión de la Autoridad de Supervisión Financiera a partir del 1 de julio de 2026, fecha en la que expirarán las licencias expedidas por la Unidad de Inteligencia Financiera. Hasta entonces, la Unidad de Inteligencia Financiera continuará ejerciendo la supervisión.
Nuevas obligaciones para los proveedores de servicios
Estos cambios están relacionados con el Reglamento 2023/1114 del Parlamento Europeo y del Consejo (MiCA), que somete este sector a supervisión financiera. Los proveedores de servicios de criptoactivos se consideran sujetos obligados en virtud de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo y también están sujetos a obligaciones especiales en virtud de la Ley de Sanciones Internacionales. Asimismo, continuará el control por parte de la Unidad de Inteligencia Financiera.
Los proveedores de servicios de activos virtuales que dispongan de licencias válidas expedidas por la Unidad de Inteligencia Financiera podrán continuar sus actividades hasta el 1 de julio de 2026 o hasta que reciban una licencia de la Autoridad de Supervisión Financiera. A partir de ahora, las solicitudes de licencias de criptomonedas deberán presentarse ante la Autoridad de Supervisión Financiera. Eesti Firma presta todos los servicios necesarios de consultoría y contabilidad.
Plazos y tramitación de las solicitudes existentes
Las solicitudes presentadas ante la Unidad de Inteligencia Financiera antes del 30 de diciembre de 2024 que no hayan sido tramitadas para esa fecha no serán examinadas. En tales casos, los documentos se devolverán a los solicitantes. No obstante, la Oficina continuará aceptando solicitudes de modificación de licencias existentes hasta el 1 de julio de 2026.
A fecha del 5 de diciembre de 2024, siguen vigentes 43 licencias expedidas por la Unidad de Inteligencia Financiera para la prestación de servicios de activos virtuales.
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