LEI kriptóhoz: mit jelentenek a tőzsdék, a MiCA és a Travel Rule a vállalatok számára

A Legal Entity Identifier a vállalatok és más jogi személyek 20 karakteres globális kódja, és az EU-engedéllyel rendelkező kriptoplatformokon rendszerint feltétele a vállalati számlán keresztüli kereskedésnek.

A kriptokereskedéshez kódra szoruló vállalat online LEI-t igényelhet rajtunk keresztül. Együttműködünk a WM Datenservice-szel, a GLEIF, a globális LEI-rendszert működtető alapítvány által akkreditált kibocsátóval.

Miért kérnek a kriptotőzsdék LEI-t a vállalatoktól?

Az EU-ban a kriptotőzsdék, brókerek és a kriptokereskedést saját maguk kínáló bankok mind kriptoeszköz-szolgáltatóknak (CASP-eknek) minősülnek a MiCA, a Markets in Crypto-Assets Regulation alapján. A MiCA előírja számukra minden megbízás és ügylet nyilvántartását. A kötelező erejű nyilvántartás-vezetési technikai standard 14. cikke, a (EU) 2025/1140 felhatalmazáson alapuló rendelet hozzáteszi, hogy a vállalatnak vagy más jogi személynek minősülő ügyfelet e nyilvántartásokban LEI-je alapján kell azonosítani. Az észt LHV bank saját követelményét ugyanígy magyarázza: kriptoszolgáltatóként azonosítania kell vállalati ügyfeleit, és szükség esetén LEI használatával jelentenie kell ügyleteiket.

Ha az ügyfélnek nincs LEI-je, a standard előírja a szolgáltató számára, hogy either LEI-t szerezzen az ügyfélnek, vagy más, a standard feltételeinek megfelelő, EU-szintű azonosítót használjon. A gyakorlatban a platformok rendszerint azt kérik, hogy a vállalat saját kódot hozzon, és mindegyik maga határozza meg az eljárást és a határidőket.

A MiCA a LEI-kötelezettséget a szolgáltatóra rója, de ez minden olyan vállalatot érint, amely EU-engedéllyel rendelkező platformon keresztül kereskedik kriptóval, függetlenül a vállalat bejegyzésének helyétől. A globális platformok az EU-n kívüli vállalatokat saját szabályokkal rendelkező, nem EU-s szervezeten keresztül is ügyfélként fogadhatják, ezért igénylés előtt ellenőrizze, melyik szervezet vezeti majd a számláját, és mit követel meg.

Részvények, ETF-ek és származtatott ügyletek esetében a LEI-követelmény más uniós szabályokból, a MiFIR-ből és az EMIR-ből ered, amelyekről a miért kérnek a brókerek LEI-t című cikkünkben írunk.

LEI-követelmények a Krakennél, a Coinbase Prime-nál, az LHV-nál és a Revolut Businessnél

Saját munkánkban is ugyanezt látjuk. Több tőzsde is kérte a kódot egy ügyfél számlájának megnyitása során, és egy ügyfelünk addig nem kereskedhetett kriptóval a bankjánál, amíg ki nem állították a LEI-jét.

LEI-je ellenőrzése kriptoplatformra való jelentkezés előtt

Igénylés előtt végezzen el három gyors ellenőrzést.

1. Ellenőrizze, hogy a vállalatnak van-e már kódja. Keressen név vagy nyilvántartási szám alapján az ingyenes GLEIF-adatbázisban, különösen ha a vállalat valaha brókeren keresztül kereskedett részvényekkel vagy kötvényekkel.
2. Győződjön meg róla, hogy a kód a számlatulajdonoshoz tartozik. A LEI-t annak a vállalatnak kell kiállítani, amely a kriptoszámlát vezeti, nem pedig az anyavállalatának vagy egy leányvállalatának.
3. Tartsa a kódot érvényesen és naprakészen. Évente újítsa meg, és kérje LEI-kibocsátójától a nyilvántartás frissítését az üzleti nyilvántartásban bekövetkező minden változás után. Láttunk már olyan bankokat és brókereket, amelyek egy ügyfél ügyleteit addig leállították, amíg egy lejárt kódot meg nem újítottak.

Előírja a Travel Rule a LEI-t?

A Travel Rule kötelezi a CASP-eket, hogy az általuk végrehajtott kriptoátutalásokkal együtt továbbítsák a küldőre és a kedvezményezettre vonatkozó adatokat, hasonlóan ahhoz, ahogy a banki átutalás tartalmazza a fizető nevét. Az EU-ban ezt a (EU) 2023/1113 rendelet határozza meg.

Amikor egy vállalat kriptót küld, az átutalás tartalmazza a nevét, a bejegyzett címét, valamint a tárca címét vagy a kriptoszámla számát. A LEI is szerepel a listán, de csak két feltétellel: a vállalat átadta a kódot a szolgáltatójának, és a szolgáltatók által használt adatformátumban van erre mező. Ha a vállalatnak nincs LEI-je, bármely más egyenértékű hivatalos azonosító használható.

A Travel Rule önmagában tehát nem kötelezi a vállalatot LEI beszerzésére. A követelmény a MiCA nyilvántartás-vezetési szabályaiból ered, és miután a vállalat emiatt átadta LEI-jét a tőzsdének, a kód az átutalásaival is továbbítható.

LEI a CASP-eknek: engedélykérelmek és folyamatos kötelezettségek

Az EU-ban kriptoszolgáltatást nyújtani kívánó vállalkozásnak LEI-re van szüksége, mielőtt CASP-engedélyt igényelne. A CASP-kérelmek technikai standardja, a (EU) 2025/305 felhatalmazáson alapuló rendelet az igénylő LEI-jét az alapvető adatok közé sorolja, amelyeket minden kérelemnek tartalmaznia kell. Gyakorlatunkban az engedélykérelmezőknek pontosan ezért volt szükségük rá. Ha kérelmet készít elő, a CASP-ek MiCA-engedélyével kapcsolatban is segíthetünk.

A LEI az engedély megadását követően is követelmény marad. A nyilvántartás-vezetési standard 17. cikke szerint az engedéllyel rendelkező CASP-nek saját LEI-jével kell azonosítania magát a nyilvántartásaiban, és a kódot meg kell újítania. A pénzügyi IT-kockázatokra vonatkozó uniós szabályok, a DORA alapján a CASP-nek az IT-szerződésekre vonatkozó információs nyilvántartásában és a jelentős IT-incidensekről készített jelentéseiben is használnia kell LEI-jét.

LEI igénylése kriptokereskedéshez

LEI-kódokat intézünk EU-beli és számos más országbeli vállalatok számára. Ön kitölt egy rövid online űrlapot, mi a vállalati adatokat a nemzeti üzleti nyilvántartásból vesszük át, és a kód rendszerint egy vagy két munkanapon belül megérkezik. Más kibocsátótól származó lejárt kód átvihető hozzánk és megújítható. Ha nem biztos abban, mire van ténylegesen szüksége a tőzsdéjének vagy bankjának, írjon nekünk, és díjmentesen ellenőrizzük.

Kérelem küldése

Gyakran ismételt kérdések