Eesti Firma OÜ — エストニアの認可済み信託・会社サービスプロバイダー（FIU000144）

Eesti Firma OÜは、エストニアのFinancial Intelligence Unit（Rahapesu Andmebüroo）が発行・監督する事業許可No. FIU000144に基づいて運営する、認可済みTrust and Company Service Provider（TCSP）です。これは、会社登記、既成会社、バーチャルオフィス（登記住所）、会計その他の企業向けサービスが、無許可の仲介業者ではなく、規制を受け、国家の監督下にあるプロバイダーによって合法的に提供されることを意味します。

当社は、完全な透明性を確保するためにこの情報を公開しています。規制対象のプロバイダーとして、すべてのお客様、そして当社を確認する可能性のある銀行、取引先、当局に対し、当社の許可の内容、事業運営の法的根拠、ならびにサービスが合法的に提供されていることを明確に示したいと考えています。これらを事前に把握することで、お客様自身のデューデリジェンスを迅速に行い、十分な情報に基づいて判断できます。

以下では、当社の許可の内容、それを規定する法律、許可されているサービス、当社に課される義務、そしてこれらすべてがお客様にとって重要である理由をご説明します。

当社の事業許可の概要

Trust and Company Service Provider（TCSP）とは、経済活動または専門業務として、顧客のために会社を設立し、登記住所を提供し、または会社における代理業務を手配する規制対象事業者です。エストニアでは、この事業は正式な認可を受けた場合に限り行うことができます。Eesti Firma OÜはこの認可を取得しており、公開登録簿でいつでも確認できます。

• 許可保有者： Eesti Firma OÜ
• 登録コード： 14164797
• 事業許可（TCSP）： FIU000144
• 監督機関： Financial Intelligence Unit（Rahapesu Andmebüroo）
• 法的根拠： Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act（Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus）
• 登記上の所在地： Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia

当社の許可を規定する法律

当社の事業活動は、エストニアの主要なマネーロンダリング防止法であるMoney Laundering and Terrorist Financing Prevention Act（エストニア語：Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus、通称RahaPTSまたはMLTFPA）によって規制されています。同法は2017年から施行されています。その目的は、事業環境の信頼性と透明性を高め、エストニアの金融システムおよび経済圏がマネーロンダリングやテロ資金供与に利用されることを防止することです。同法は、欧州連合のマネーロンダリング防止指令を全面的に実施し、Financial Action Task Force（FATF）の勧告に準拠しています。

Trust and Company Service Providerの定義

同法§ 8に基づき、信託・会社サービスプロバイダーとは、経済活動または専門業務として、第三者に対し次のようなサービスを提供する自然人または法人を指します。会社その他の法人の設立（持分の移転に関連する手続きを含む）、役員または取締役として行動すること、もしくは他者がそのように行動するよう手配すること、登記上の所在地または事業所の住所を利用できるようにすること（連絡先または郵便物の受取先として住所を使用する権利を含む）、あるいは受託者または代理人として行動することです。これらはまさに、Eesti Firma OÜが提供を認可されている企業向けサービスです。

認可義務と監督

同法§ 70に基づき、信託・会社サービスプロバイダーは、認可を取得している場合に限り事業を行うことができます。当社の許可FIU000144はこの要件を満たしています。当社の法令遵守に対する監督は、財務省の所管分野に属する独立した政府機関であるEstonian Financial Intelligence Unit（FIU）が行います。FIUには、監視、監査、命令の発出、および重大な違反があった場合の認可の停止または取消しを行う権限があります。この監督下で運営されていることこそが、規制対象プロバイダーと規制対象外プロバイダーを分ける重要な違いです。

許可により当社が行えること

この許可は、当社が合法的に提供できる企業・ビジネス向けサービスの範囲を定めています。実際には、エストニアでの事業設立から運営支援までの全ライフサイクルを対象としています。

• 会社登記： エストニア企業（非公開有限会社／OÜ、公開有限会社／AS、その他の法的形態）の設立。設立書類の作成およびCommercial Registerへの登記を含みます。
• 既成会社（シェルフカンパニー）： 事前に登記済みの会社の販売および持分移転の手配により、遅滞なく事業を開始できます。
• バーチャルオフィスおよび登記住所： 会社の登記上の所在地または事業所として使用する法的住所を提供します。連絡先の一部および公式文書の受取先として住所を使用する権利も含まれます。これは、認可済みプロバイダーに明示的に限定されているサービスです。
• 連絡担当者および代理サービス： 取締役会が国外に所在する会社に義務付けられる法定連絡担当者の手配、およびその他の認可された代理業務を行います。
• 関連する企業・会計・法務サービス： 会社の設立および管理に伴う継続的な支援を、当社の許可および適用法令に従って提供します。

これらのサービスは規制対象の事業活動に該当するため、認可済みプロバイダーを選ぶことで、お客様の会社は初日からエストニア法に完全に準拠して設立・維持されます。

許可によって当社に課される義務

許可は単なる権利ではなく、厳格な義務の集合でもあります。規制対象の義務主体として、Eesti Firma OÜは包括的なマネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策（AML/CFT）の枠組みを適用しなければなりません。これらの義務は、お客様、エストニアの事業環境の健全性、そしてより広範な金融システムを保護します。

• Know Your Customer（KYC）およびデューデリジェンス： 取引関係を開始する前に、すべてのお客様ならびに該当する場合は実質的支配者および代理人の身元を特定・確認します。
• リスク評価およびリスクベース・アプローチ： 各取引関係におけるマネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスクを評価・記録し、リスクが高い場合は強化措置を適用します。
• 社内手続規則および内部統制： AML/CFT手続きを文書化し、その実施を担当する責任者を指定しています。
• 制裁およびPEPスクリーニング： お客様を国際的な制裁リストと照合し、Politically Exposed Persons（PEPs）を特定したうえで、必要に応じて追加の精査を行います。
• 継続的モニタリング： 取引関係が続く限り、その関係を監視し、お客様の情報を最新の状態に保ちます。
• Financial Intelligence Unitへの報告： マネーロンダリングまたはテロ資金供与の疑いを認識した場合、法定期限内にFIUへ通知することが義務付けられています。
• 記録保存および協力： 法律で定められた期間、必要な文書およびデータを保存し、監督当局および法執行機関に協力します。

当社が認可を受けていることが重要な理由

認可を受け、監督下にあるプロバイダーと取引することは、単なる形式ではなく、実質的な利点があります。それは、お客様の会社の合法性、銀行取引のしやすさ、評判に直接影響します。

• 合法的なサービス： 会社設立および登記住所の提供は、認可済みプロバイダーに限定された事業活動です。そのようなプロバイダーを利用することで、法令を遵守できます。
• 国家による監督と説明責任： 当社の業務はFinancial Intelligence Unitの監督を受けており、独立した説明責任の仕組みが加わります。
• 銀行および決済サービスプロバイダーからの信頼向上： 適切なKYCを実施する規制対象の代理業者を通じて設立された会社は、銀行や決済機関でのオンボーディングがより容易になります。
• 機密保持およびデータ保護： お客様のデータ収集を当社に求める同じ規制の枠組みが、そのデータを保護し、GDPRに従って取り扱うことも義務付けています。
• 検証可能な資格情報： 当社および当社の許可は公開登録簿で独立して確認できるため、当社の説明だけを信頼する必要はありません。

当社の許可を確認する方法

透明性は、規制対象プロバイダーであることの一部です。当社のステータスは、お客様自身で確認できます。当社の企業情報は、登録コード14164797のもとでEstonian e-Business Registerに公開されています。また、信託・会社サービスプロバイダーとしての認可（FIU000144）はFinancial Intelligence Unitの監督下にあり、Estonian register of economic activitiesに記録されています。法的枠組み自体も、Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Actの公式条文で公開されています。

結論：認可済みパートナーとの取引

当社の事業許可は、ページに記載された単なる資格情報ではなく、当社のあらゆる業務の基盤です。この許可は、当社が提供できる企業向けサービスを定め、当社を国家機関の監督下に置き、明確なマネーロンダリング防止基準および顧客保護基準の遵守を義務付けています。お客様にとって、これはシンプルで実用的な利点につながります。Eesti Firma OÜを通じて会社を登記し、既成会社を取得し、または当社のバーチャルオフィスを利用する場合、すべてが合法的かつ透明性をもって、銀行、取引先、当局から信頼される形で行われます。

無許可の仲介業者が今なお活動する分野において、規制を受け、検証可能なプロバイダーと取引することは、事業開始前からリスクを一層取り除くことにつながります。取引相手が誰であり、どのような法的根拠に基づいて業務を行っているか、またそれを独立して確認する方法を把握できます。さらに、長期にわたりお客様の会社のコンプライアンス維持に沿った義務を負うパートナーを得られます。

当社の許可、その対象となるサービス、またはオンボーディング時にご提出をお願いする可能性のある書類についてご質問がありますか？info@eestifirma.eeまでお問い合わせください。手続きの仕組みと、当社が規制対象であることによってお客様がどのように保護されるかを、喜んでご説明します。