エストニアの暗号資産市場の監督が金融監督庁へ移管

エストニア金融監督庁（Finantsinspektsioon、FSA）は、暗号資産業界、特に暗号資産サービスプロバイダー（CASP）の監督を金融情報局（FIU）から引き継ぎます。この移管は、2024年7月1日に施行された国内法である暗号資産市場法（Krüptovaraturu seadus）に基づくものです。同法は、EU暗号資産市場規則（MiCA）をエストニアで実施し、この分野の金融監督を強化することを目的としています。今後、エストニアで暗号資産ライセンスを取得するには、金融監督庁へ直接申請します。

Eesti Firmaは、暗号資産企業向け会計サービスを含むコンサルティングを提供し、CASPライセンス申請の準備や新要件への対応を支援します。

何が変わるのか：FIUから金融監督庁へ

金融情報局は、仮想通貨サービス提供のライセンス発行を終了します。代わって金融監督庁が、MiCAに基づき暗号資産サービスプロバイダーを認可します。権限移管は、新要件およびCASP認可手続きを定める暗号資産市場法に従って実施されます。同法の経過規定により、暗号資産サービスの提供を希望する者には2024年12月30日から同法が適用され、既存の仮想通貨サービスプロバイダーには、経過期間の終了までに事業を同法に適合させる猶予が与えられます。

実務上、VASPからCASPへの移行は、監督当局、法的根拠、許可の種類が変わることを意味します。FIUライセンスはAMLに基づくエストニア国内のみで有効な許可ですが、FSA認可はEU全域で認められるMiCAライセンスです。既存ライセンスがCASP認可へ自動的に切り替わることはありません。事業継続を希望するすべてのプロバイダーは、FSAへ申請する必要があります。

エストニアの暗号資産ライセンス：経過期間の重要日程

金融情報局が発行したライセンスが失効する2026年7月1日から、サービスプロバイダーは全面的に金融監督庁の監督下に置かれます。それまでは、既存ライセンス保有者の監督をFIUが引き続き行います。

有効なライセンスを保有する仮想資産サービスプロバイダー（VASP）は、2026年7月1日またはFinantsinspektsioonからCASP認可を受ける日のいずれか早い日まで事業を継続できます。エストニアにおける暗号資産ライセンスの新規申請は、現在FSAへ提出します。

金融情報局で審査中のライセンス申請

2024年12月30日より前に金融情報局へ提出され、同日までに処理されなかった申請は審査対象外となり、書類は申請者に返却されます。ただしFIUは、2026年7月1日まで既存ライセンスの変更申請を引き続き受け付けます。

2024年12月5日時点で、エストニアにおける仮想資産サービス提供についてFIUが発行した有効ライセンスは43件です。年初の54件から減少しており、2021年に業界の整理が始まった時点では600件超でした。これらの企業はそれぞれ、経過期間が終わる前にFSAのCASP認可を求めるかを判断する必要があります。

AMLおよび制裁に関する義務は継続

これらの変更は、当該分野を金融監督の対象とする欧州議会・理事会規則（EU）2023/1114（MiCA）に伴うものです。暗号資産サービスプロバイダーは、引き続きマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止法における義務対象者であり、国際制裁法に基づく特別な義務も負います。したがって、疑わしい取引を金融情報局へ報告する義務は継続し、ライセンスの発行当局にかかわらず、同局はこれらの分野で管理機能を維持します。

FSAによる監督は、AML遵守に加えて健全性監督を導入します。認可段階でガバナンス、自己資本、顧客の暗号資産の保護、業務上のレジリエンスが評価され、その後も継続的に監視されます。そのためエストニアの暗号資産規制の基準は高まり、企業が早期にMiCA認可の準備を始めるほど、移行は円滑になります。

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