MLRO Lietuvas kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējam

Katram kripto uzņēmumam, kas Lietuvā darbojas saskaņā ar ES MiCA regulējumu, nepieciešama norādīta persona, kura atbild par AML/CFT kontroli. Lietuvas tiesību aktos šo personu dēvē par augstāko darbinieku, kas atbild par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu; tirgū to sauc par money laundering reporting officer, MLRO, AML officer vai compliance officer. Iecelšana nav iekšēja formalitāte: persona tiek norādīta atļaujas dokumentācijā, par to paziņo regulatoram un katrā pārbaudē to vērtē no jauna.

Vai MLRO ir obligāts Lietuvas kripto uzņēmumam

Lietuvas Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likumā kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzēji ir minēti starp finanšu iestādēm, un likuma 22. pants nosaka, ka katrai finanšu iestādei jāieceļ augstākie darbinieki, lai organizētu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas pasākumus un sadarbotos ar Finanšu noziegumu izmeklēšanas dienestu (FNTT, angliski bieži FCIS). Vienīgais izņēmums ir sniedzējs, kura vienīgais pakalpojums ir konsultācijas par kriptoaktīviem. Visiem pārējiem šis pienākums ir spēkā no pirmās darbības dienas.

Kopš valsts pārejas perioda beigām Lietuvas kripto uzņēmums darbojas ar Lietuvas Bankas (Lietuvos bankas) izsniegtu CASP atļauju, kas to uzrauga saskaņā ar MiCA un AML/CFT uzraudzību dala ar FNTT (par regulējuma maiņu lasiet mūsu piezīmē par jaunajiem Lietuvas kriptoaktīvu noteikumiem). Tādēļ atbilstības speciālists atbild diviem regulatoriem: ziņojumi par aizdomīgiem darījumiem un paziņojums par iecelšanu tiek nosūtīti FNTT; jautājumus par personālu, pārvaldību un kontroles sistēmu izstrādi uzdod centrālā banka.

Vai MLRO jābūt Lietuvas rezidentam

Šo jautājumu dibinātāji uzdod vispirms, un lielākā daļa tiešsaistē joprojām atrodamu atbilžu ir novecojušas. Iepriekšējais virtuālo aktīvu uzņēmumu reģistrācijas režīms patiešām prasīja augstāko vadītāju, kurš bija Lietuvas pastāvīgais iedzīvotājs. Šie noteikumi tika atcelti līdz ar režīmu pārejas perioda beigās, un likuma 22. pantā, kas tagad regulē AML officer iecelšanu Lietuvā, nav rezidences nosacījuma.

Veco noteikumu aizstāja faktiskās klātbūtnes pārbaude. Lietuvas Bankas vēstulē par gaidām attiecībā uz nākamajiem kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējiem izklāstītas trīs prasības: pieteikuma iesniedzējs nedrīkst būt tukšs apvalks; galvenās darbības un kontroles funkcijas nedrīkst nodot ārpakalpojumā tiktāl, ka uzņēmums tās vairs nekontrolē; un vismaz daļai galveno vadītāju ar lēmumu pieņemšanas tiesībām jādzīvo Lietuvā, vai uzņēmumam citā pārbaudāmā veidā jānodrošina vadība un pieejamība uzraugam. ES tehniskais standarts par CASP pieteikumiem papildus nosaka, ka dokumentācijā norāda katras iekšējās kontroles funkcijas vadītāja atrašanās vietu. Praksē tiek sagaidīts, ka atbilstības speciālists atrodas Lietuvas darbības centrā, redz darījumu plūsmu, var apturēt klienta uzņemšanu un īsā laikā satikt inspektoru. AML officer, kas dzīvo citur, apkalpo vairākus nesaistītus uzņēmumus un ierodas tikai reizēm, šo pārbaudi neiztur.

Prasības AML officer Lietuvas kripto uzņēmumā

Likums nenosaka diplomu vai sertifikātu. Tas prasa augstāko darbinieku, savukārt Lietuvas Banka prasa uzņēmējdarbībai atbilstošu kvalifikāciju, zināšanas un laiku, ko uztur aktuālu ar atkārtotām apmācībām. ES tehniskais standarts par CASP pieteikuma saturu pārbaudi konkretizē: dokumentācijā jānorāda par AML atbilstību atbildīgās personas identitāte, ar pierādījumiem par tās zināšanām, prasmēm un pieredzi, un jāpierāda, ka kontroles funkcijas darbojas neatkarīgi no tā, ko tās kontrolē. Formāla piemērotības un nevainojamas reputācijas pārbaude attiecas uz pārvaldības struktūru; MLRO vērtē pēc tās pašas dokumentācijas. Uzticams kandidāts apliecina:

• izglītību tiesību, finanšu, ekonomikas vai audita jomā un darba pieredzi AML vai kripto atbilstības funkcijā, vēlams uzņēmumā, ko uzrauga Lietuvas Banka;
• praktiskas zināšanas par Lietuvas likumu, MiCA, Travel Rule regulu, EBA riska faktoru pamatnostādnēm un FATF standartiem, kā arī pieredzi blokķēdes analītikā;
• vadošu amatu uzņēmumā ar tiešu piekļuvi valdei, nevis jaunākā analītiķa amatu ar pārspīlētu nosaukumu;
• nevainojamu reputāciju: nav sodāmības vai sankciju jomās, kuras centrālā banka pārbauda pārvaldības struktūras locekļiem;
• pietiekamu darba laiku šai lomai, pilnībā atklājot jebkurus citus amatus;
• spēju strādāt angļu valodā un, vēlams, lietuviešu valodā, jo darbības programma un klientiem paredzētās procedūras tiek iesniegtas lietuviešu valodā.

Vai direktors var būt MLRO

Likums neliedz direktoram būt ieceltajam augstākajam darbiniekam. Tomēr ir divi ierobežojumi. Lietuvas Banka sagaida, ka persona, kura veic funkciju, nav tā pati, kas to kontrolē, tāpēc direktors, kurš vada pārdošanu vai klientu uzņemšanu, nav piemērots MLRO. Turklāt direktors ir pārvaldības struktūras loceklis: jebkuras izmaiņas šajā struktūrā centrālajai bankai jāizvērtē un jāapstiprina, pirms persona sāk pildīt pienākumus; šāds uzraudzības solis nav nepieciešams īpaši ieceltam atbilstības speciālistam.

MLRO alga Lietuvā

Kvalificēts atbilstības speciālists Lietuvā ir vidēja līdz augstāka līmeņa darbinieks Viļņas darba tirgū. Plānojiet ikmēneša bruto algu dažus tūkstošus eiro apmērā, papildus darba devēja sociālās iemaksas un piemaksu par kripto pieredzi vai lietuviešu un angļu valodas prasmi; tādas ir iekšējā MLRO faktiskās izmaksas. Persona, kas pieejama par daļu no šīs summas, ir vārds veidlapā — tieši to paredzēts atklāt faktiskās klātbūtnes pārbaudei.

Ko dara Lietuvas CASP atbilstības speciālists

Likuma apraksts ir īss: organizēt nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas pasākumus un uzturēt kontaktu ar Finanšu noziegumu izmeklēšanas dienestu. Kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzēja gadījumā tas ietver:

• klienta izpēti (KYC) klienta uzņemšanas laikā, tostarp patiesā labuma guvēja, politiski nozīmīgu personu un EBA riska faktoru pamatnostādnēs kripto uzņēmumiem noteikto augstāka riska kategoriju pārbaudi;
• darījumu uzraudzību blokķēdē un ārpus tās, izmantojot blokķēdes analītiku kā standarta rīku;
• Travel Rule: nodrošināt, ka kriptoaktīvu pārvedumiem pievienoti sūtītāja un saņēmēja dati, un apstrādāt pārvedumus, kuros šo datu nav;
• sankciju pārbaudi un iekšējās procedūras starptautiskajām finanšu sankcijām, kuras likums prasa katrai atbildīgajai personai;
• ziņojumus par aizdomīgiem darījumiem (STR) Finanšu noziegumu izmeklēšanas dienestam, aizdomīgu operāciju apturēšanu un atbildes uz informācijas pieprasījumiem;
• uzņēmuma mēroga ML/TF riska novērtējumu, ko pārskata vismaz reizi gadā, iekšējās kontroles pārskatu vismaz reizi divos gados, AML darbinieku apmācību un iekšējo noteikumu uzturēšanu;
• sagatavošanos Lietuvas Bankas pārbaudēm un to rezultātu izpildi.

Kad MLRO iesaistās

Money laundering reporting officer nav darbinieks, kuru pieņem pēc atļaujas saņemšanas. Šī loma parādās četros Lietuvas CASP dzīves cikla posmos, katrā ar savu dokumentāciju:

Kā Eesti Firma pieņem darbā un apmāca MLRO Lietuvas kripto uzņēmumiem

Eesti Firma atbalsta kripto projektus Lietuvā kopš pirmajām reģistrācijām saskaņā ar nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas likumu. Mūsu MLRO pakalpojumi Lietuvā ietver AML speciālistu meklēšanu, pārbaudi, nodarbināšanu un apmācību — no pirmā atbilstības speciālista līdz atbilstības nodaļas vadītājam. Mēs strādājam ar kripto biržām, glabātājiem un citiem kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējiem, kā arī MiCA licences pieteikuma iesniedzējiem. Ārpakalpojuma, daļējas slodzes un pagaidu modeļi, ja licence tos pieļauj, aprakstīti mūsu lapā par MLRO un atbilstības speciālista pakalpojumiem visā ES; šī lapa ir par iekšējo iecelšanu, ko sagaida no Lietuvas CASP.

Meklēšana un atlase

Mēs pārbaudām kandidātus pēc iepriekš minētajiem kritērijiem un klienta nosacījumiem par valodu, nozares pieredzi un darba sākuma datumu. Izglītību un darba pieredzi pārbauda pēc dokumentiem, reputāciju pārbauda pirms kandidāta izvirzīšanas, un iespēju strādāt no Lietuvas biroja apstiprina, nevis pieņem kā pašsaprotamu. Klients satiek īso sarakstu, un pēc kandidāta izvēles mēs sagatavojam iecelšanas dokumentu paketi un atbilstības funkcijas aprakstu dokumentācijai.

Apmācība un pastāvīgs atbalsts

Jaunieceltam atbilstības speciālistam reti jau ir zināšanas par konkrēto uzņēmumu. Mēs nodrošinām ievadapmācību, kas veidota ap klienta riska novērtējumu un iekšējiem noteikumiem, atkārtotus kursus, kad mainās tiesību akti vai uzraudzības norādījumi, un likumā prasīto dokumentēto apmācību programmu klientu apkalpošanas darbiniekiem. Papildus mūsu juristi praktiski atbalsta AML officer: pārskata iekšējos noteikumus, riska novērtējumu un sankciju procedūru, izvērtē uzraudzības scenārijus un sagatavo saraksti ar FNTT vai Lietuvas Banku. Ja speciālists aiziet negaidīti, mēs nodrošinām pārejas risinājumu un paziņojam abiem regulatoriem.

Ja jūsu Lietuvas kripto uzņēmumam jāpieņem darbā MLRO, AML officer vai pilna atbilstības komanda, aprakstiet biznesa modeli un sniegtos vai licencēšanai pieteiktos pakalpojumus, un mēs piedāvāsim kandidātu profilus un plānu.

IESNIEGT PIEPRASĪJUMU

Biežāk uzdotie jautājumi