MiCA politiku pakete un iepriekš aizpildīts CASP pieteikums – gatavs lietošanai par €3,900

Gatavas MiCA politikas un dokumenti skaidram un efektīvam CASP atļaujas saņemšanas procesam

ES Kriptoaktīvu tirgu regula (MiCA) ievieš vienotu noteikumu kopumu kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzēju (CASP) licencēšanai un uzraudzībai visā ES. Lai saņemtu CASP licenci, uzņēmumiem jāiesniedz detalizēts pieteikums, kura struktūra precīzi atbilst Komisijas Deleģētajai regulai (ES) 2025/305.

25 MiCA prasībām atbilstošas politikas

Pirms iepazīšanās ar pašu sarakstu ir vērts paturēt prātā tā pamatprincipu: politikas veido jūsu MiCA atbilstības sistēmu, pavaddokumenti kalpo kā praktiski darbības pierādījumi, savukārt ceļvedis un pieteikuma veidlapa soli pa solim palīdz aizpildīt uzraudzības iestādes noteikto veidni.

Jūs saņemat 25 pilnībā izstrādātas politikas angļu valodā, kas aptver visas galvenās MiCA jomas. Tās cita starpā ietver:

• Pārvaldību, iekšējo kontroli un interešu konfliktus
• Prudenciālos aizsardzības pasākumus un kapitāla plānošanu
• AML/CFT, sankcijas un krāpšanas novēršanu
• Riska pārvaldību, darbības nepārtrauktību un incidentu pārvaldību
• ICT un DLT infrastruktūras drošību
• Klientu aktīvu un naudas līdzekļu aizsardzību
• Sūdzību izskatīšanu un trauksmes cēlēju aizsardzību
• Konkrētiem pakalpojumiem paredzētas politikas rīkojumu saņemšanai un nosūtīšanai, maiņas, glabāšanas, izpildes un pārvedumu pakalpojumiem

Katra politika ir strukturēta tā, lai to varētu sasaistīt ar attiecīgajām Komisijas Deleģētās regulas (ES) 2025/305 un Regulas (ES) 2023/1114 iedaļām.

10 pavaddokumenti, veidnes un apraksti

Papildus politikām jūs saņemat 10 praktiskus pavaddokumentus, piemēram:

• Amatu aprakstus un organizatoriskās struktūras shēmu
• Krīzes komunikācijas procedūru
• Darbības nepārtrauktības un ICT nepārtrauktības plānu aprakstus
• Incidentu komunikācijas aprakstu, incidentu žurnālu un incidenta ziņojuma veidni
• Uzņēmuma mēroga ML/TF riska novērtējumu
• Darbinieku vadlīnijas klientu izpētes pasākumu īstenošanai

Šie dokumenti kalpo kā gatavi praktiskās darbības pierādījumi, kurus uzraudzības iestādes sagaida redzēt pieteikuma pielikumā, nevis tikai teorētiskā aprakstā.

MiCA dokumentācijas ceļvedis un nepieciešamo datu matrica

Kopā ar dokumentiem jūs saņemat MiCA dokumentācijas ceļvedi — strukturētu visa pieteikuma dokumentu kopuma “karti”, kas izveidota, pamatojoties uz Komisijas Deleģēto regulu (ES) 2025/305.

Ceļvedis:

• Atbilst Deleģētās regulas 1.–17. pantam un 5. pielikumam;
• Parāda, kuri dokumenti jau ir iekļauti paketē;
• Izceļ, kas jāsagatavo no jūsu puses, piemēram:
  • Uzņēmējdarbības plāns un finanšu prognozes trim gadiem
  • Pieteikuma iesniedzēja vēsturiskie finanšu pārskati
  • Pašu kapitāla / prudenciālo aizsardzības pasākumu aprēķini, kas balstīti uz jūsu rādītājiem
  • Izraksti no uzņēmumu reģistriem, informācija par akcionāriem, CV un citi līdzīgi, konkrētajam uzņēmumam raksturīgi materiāli

Citiem vārdiem sakot, tabulā ir skaidri nošķirts, ko jau saņemat no mums un kas vēl jāsagatavo uzņēmuma iekšienē, lai pārejā no tiesību aktu prasībām uz pieteikuma veidlapu nekas netiktu palaists garām.

Iepriekš aizpildīta CASP licences pieteikuma veidlapa

Visbeidzot jūs saņemat iepriekš aizpildītu CASP licences pieteikuma veidlapu, kas sagatavota atbilstoši Deleģētajā regulā noteiktajām oficiālajām struktūras un satura prasībām.

Veidlapa:

• Atbilst tiesību aktā noteiktajai iedaļu secībai;
• Jau ietver standarta formulējumus un savstarpējās atsauces uz paketē iekļautajām politikām;
• Satur skaidras vietas jūsu uzņēmuma konkrētās informācijas ievadīšanai (nosaukumi, skaitļi, summas, vietējā informācija utt.).

Jūs saglabājat pilnīgu kontroli pār saturu, savukārt struktūra un regulējuma valoda jau ir sagatavota.

Kā dokumentācija ir organizēta

Uzraudzības iestādes jūsu iesniegumu pārskata pa tēmām, nevis pa atsevišķiem dokumentiem. Tāpēc visi paketē iekļautie materiāli ir sakārtoti loģiskos blokos, kas atbilst Deleģētajai regulai:

• Pārvaldība un iekšējā kontrole – iekšējā pārvaldība, iekšējā kontrole, interešu konflikti, piemērotība, trauksmes celšana, ārpakalpojumi, apmācība, uzskaite un grāmatvedība.
• Prudenciālā un kapitāla sistēma – MiCA aizsardzības pasākumiem atbilstoša prudenciālā politika, pašu kapitāla plānošana un sasaistes ar jūsu turpmākajiem prudenciālajiem aprēķiniem un prognozēm.
• Darbības nepārtrauktība un incidentu pārvaldība – darbības nepārtrauktības politika, krīzes komunikācija, nepārtrauktības apraksti, incidentu žurnāli un ziņojumi.
• AML/CFT, sankcijas un krāpšana – iekšējās un ārējās AML politikas, sankciju politika, riska pārvaldības politikas sadaļas, ML/TF riska novērtējums, krāpšanas novēršana un praktiskas vadlīnijas darbiniekiem.
• ICT un DLT drošība – DLT infrastruktūras un drošības politika, kā arī saistītie apraksti, ko izmanto 5. pielikumam par ICT risku pārvaldību.
• Klientu aktīvi, glabāšana un aizsardzība – klientu līdzekļu un kriptoaktīvu aizsardzības, glabāšanas un administrēšanas politikas, maku arhitektūra un atslēgu pārvaldības principi.
• Sūdzību izskatīšana un rīcības normas – CASP sūdzību izskatīšanas politika un saistītās procedūras godīgai un pārredzamai sadarbībai ar klientiem.
• Konkrētiem pakalpojumiem paredzētas MiCA politikas – rīkojumu saņemšana un nosūtīšana, maiņas, izpildes un pārvedumu pakalpojumi, katram no tiem paredzot atsevišķu politiku, kas atbilst attiecīgajiem MiCA pantiem.

Šī struktūra gan jums, gan uzraudzības iestādei ļauj viegli pārliecināties, ka ir aptverta ikviena regulējuma joma.

Kas vēl jāizdara no jūsu puses (un kā mēs palīdzam)

Pakete ir apzināti izstrādāta tā, lai jūs varētu atkārtoti izmantot pēc iespējas vairāk teksta, vienlaikus skaidri identificējot uzdevumus, kas jāveic jūsu komandai.

Tipiski dokumenti, kas jums jāsagatavo pašiem, ir:

• Uzņēmējdarbības plāns un darbības programma;
• Vēsturiskie finanšu pārskati un finanšu prognozes trim gadiem;
• Pašu kapitāla un prudenciālo aizsardzības pasākumu aprēķini, kas balstīti uz jūsu faktiskajiem skaitļiem;
• Oficiāli reģistru izraksti, informācija par akcionāriem, vadītāju CV un personas dati;
• Visi jūsu jurisdikcijā prasītie korporatīvie dokumenti, kas izriet no vietējiem tiesību aktiem.

Kā praktiski izmantot paketi

Pēc mapes saņemšanas tipisks projekts norit šādi:

1. 1

   Nosakiet savu MiCA pakalpojumu tvērumu

   Apstipriniet, kurus kriptoaktīvu pakalpojumus plānojat sniegt (maiņa, glabāšana, izpilde, pārvedumi utt.). Ceļvedī ir norādīts, kuras politikas un iedaļas attiecas uz katru pakalpojuma veidu.

2. 2

   Izskatiet ceļvedi

   Izmantojiet MiCA dokumentācijas ceļvedi un nepieciešamo datu matricu kā galveno kontrolsarakstu: atveriet katru rindu, pārskatiet saistīto politiku vai veidni, ja tai norādīts statuss DONE, un norīkojiet uzņēmumā atbildīgās personas par elementiem ar statusu TO DO.

3. 3

   Pielāgojiet politikas un pavaddokumentus

   Ievadiet sava uzņēmuma nosaukumu, vietējās atsauces, procesu informāciju un tehniskās detaļas. Tekstos jau ir ietverta regulējumam atbilstoša struktūra; jūsu uzdevums ir nodrošināt to faktisko atbilstību savai organizācijai.

4. 4

   Aizpildiet iepriekš sagatavoto CASP pieteikuma veidlapu

   Iekopējiet pielāgoto saturu, pievienojiet savus skaitļus un uzņēmuma datus un aizpildiet atlikušās iedaļas, kuru informāciju vienmēr jāsniedz pieteikuma iesniedzējam (piemēram, uzņēmējdarbības plāns un finanšu informācija).

5. 5

   Pārskatiet, saskaņojiet un iesniedziet

   Veiciet iekšējo un ārējo pārskatīšanu, pārliecinieties, ka ikviens Komisijas Deleģētās regulas (ES) 2025/305 pants dokumentos ir aplūkots vismaz vienu reizi, un iesniedziet pieteikumu savai kompetentajai iestādei.