Paldies!
Jūsu pieprasījums ir veiksmīgi saņemts. Mūsu konsultanti drīzumā ar jums sazināsies.
Eiropas Savienības tiesiskais un normatīvais regulējums ļauj izveidot efektīvus korporatīvos risinājumus kriptovalūtu biržām, kriptoaktīvu projektiem, NFT platformām, ICO kampaņām un citiem blokķēdes jaunuzņēmumiem.
Virtuālie aktīvi un kriptovalūtas
Kriptovalūtu regulējums ES
Kripto licence Eiropā
VASP licence Eiropas Savienībā
Pilns atbalsts kripto projektiem
Saņemiet licenci ar kriptovalūtām saistītai darbībai un integrējiet savu blokķēdes biznesu ES tiesiskajā regulējumā.
Eiropas korporatīvā risinājuma izmaksas blokķēdes projektam sākas no 3500 €
Kopš 2017. gada mēs specializējamies konsultāciju un juridiskā atbalsta sniegšanā kripto uzņēmumiem un blokķēdes projektiem un piedāvājam pakalpojumus kripto licenču un VASP vai CASP atļauju saņemšanai Eiropā.
Sāciet kripto licences saņemšanas procesu Eiropā
Mūsu komanda kopš 2017. gada specializējas kripto projektu un blokķēdes jaunuzņēmumu atbalstīšanā Eiropas Savienībā. Šajā laikā esam izveidojuši nepieciešamo juridisko bāzi, iekšējo finanšu un IT infrastruktūru, izstrādājuši un ieviesuši efektīvus AML/KYC algoritmus, saņēmuši kripto licences vai atļaujas un palīdzējuši vairāk nekā 300 mūsu klientiem sekmīgi uzsākt blokķēdes projektus ES tiesiskajā regulējumā.
Mēs vienmēr rūpīgi sekojam jaunākajām ziņām kripto nozarē un blokķēdes tehnoloģiju attīstībai, kā arī uzmanīgi pārraugām izmaiņas tiesību aktos un starptautiskajos AML/CFT standartos. Mūsu konsultanti, juristi un finansisti ir kompetenti vissarežģītāko un neparastāko problēmu risināšanā un vienmēr ir gatavi jauniem izaicinājumiem.
Ja vēlaties izveidot blokķēdes projektu un sākt sniegt saviem klientiem kriptovalūtu apmaiņas pakalpojumus Eiropā (galvenokārt Eiropas Savienībā), jums noteikti jāapsver kriptovalūtu un virtuālo aktīvu regulējums, kā arī nepieciešamība jūsu projektam saņemt kripto licenci VASP vai CASP darbību veikšanai konkrētā Eiropas jurisdikcijā.
Pašlaik ne visas Eiropas valstis ir izstrādājušas un ieviesušas kriptovalūtu maiņas pakalpojumu sniedzēju un kriptovalūtu biržu darbības regulēšanas un kontroles principus, un daudzās ES valstīs kriptovalūtu nozare joprojām atrodas pelēkajā zonā. Līdz šim VASP vai CASP darbību regulējums kriptovalūtu apmaiņai un glabāšanai, kā arī iespēja saņemt attiecīgu reģistrāciju vai licenci tiesību aktu līmenī ir ieviesta šādās Eiropas valstīs: Bulgārijā, Vācijā, Īrijā, Lietuvā, Polijā, Portugālē, Slovākijā, Čehijā un Igaunijā.
Mūsu uzņēmums piedāvā iespēju reģistrēt jūsu kripto biznesu un sākt kriptovalūtu apmaiņas darbību dažādās Eiropas valstīs. Mēs sniegsim jums individuālas konsultācijas, analizēsim paredzamās biznesa plūsmas un jūsu blokķēdes projekta specifiku un piedāvāsim labāko un racionālāko risinājumu kripto licences vai VASP vai CASP reģistrācijas saņemšanai un sekmīgai kriptovalūtu biznesa uzsākšanai ES.
Pēc ICO uzplaukuma izraisītā straujā intereses pieauguma par kriptoaktīviem un kriptovalūtu lomas nostiprināšanās mūsdienu finanšu sistēmā neatkarīgā starpvaldību organizācija FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) 2018. gada oktobrī veica būtiskus papildinājumus savās AML/CFT vadlīnijās un ieteikumos, padarot AML/CFT komponentu par neatņemamu daļu no finanšu darbībām, kas saistītas ar virtuālajiem aktīviem un kriptovalūtām.
Tajā pašā gadā Eiropas Parlaments apstiprināja 5. AML direktīvu (2018/843), kas papildināja spēkā esošo ES finanšu un AML/CFT regulējumu ar virtuālās valūtas jēdzienu.
Pamatojoties uz iepriekš minēto, virtuālie aktīvi var ietvert tādas digitālo aktīvu kategorijas kā kriptovalūtas un tokeni, tostarp vērtspapīru tokenus, ar aktīviem nodrošinātus tokenus, noteiktus funkcionālos tokenus un unikālus NFT tokenus (neaizstājamus tokenus), un šo sarakstu var turpināt.
Saskaņā ar FATF klasifikāciju un 5. AML direktīvā noteiktajām definīcijām virtuālo aktīvu pakalpojumu sniedzējs (VASP) ir jebkura fiziska vai juridiska persona, kas veic uzņēmējdarbību, sniedz pakalpojumus vai veic darījumus citas fiziskas vai juridiskas personas labā šādās jomās:
Virtuālo aktīvu (kriptovalūtu, tokenu u. c.) un fiat valūtu (tradicionālās naudas) apmaiņa
Viena vai vairāku veidu virtuālo aktīvu apmaiņa pret citiem virtuālajiem aktīviem
Virtuālo aktīvu pārvedums tiek definēts kā darījums citas fiziskas vai juridiskas personas vārdā, kurā virtuālais aktīvs tiek pārvietots no vienas virtuālā aktīva adreses vai konta uz citu.
Kriptovalūtu un citu virtuālo aktīvu glabāšanas un/vai pārvaldīšanas pakalpojumu sniegšana, izmantojot atbilstošu IT risinājumu vai citu tehnoloģisku mehānismu, vienlaikus saglabājot pilnas klientu virtuālo aktīvu kontroles un rīcības tiesības.
Ar virtuālo aktīvu (kriptovalūtu, tokenu u. c.) sākotnējo piedāvājumu un/vai izvietošanu saistītu finanšu pakalpojumu sniegšana klienta (emitenta) vārdā.
Pamatojoties uz iepriekš minēto, ar VASP vai CASP licenci iespējams izveidot gan šauri specializētu kriptovalūtu maiņas pakalpojumu vai pakalpojumu, kas nodrošina iespēju izmantot turētājmaku, gan pilnvērtīgu kriptovalūtu biržu ar plašu funkcionalitāti.
FATF ieteikumos tika noteiktas prasības, saskaņā ar kurām virtuālo aktīvu pakalpojumu sniedzējiem (VASP) jābūt pakļautiem regulējumam, lai novērstu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un terorisma finansēšanu (AML/CFT), kā arī licencēšanai vai reģistrācijai, un to darbībām jābūt pakļautām efektīvām valsts kontroles un uzraudzības sistēmām.
5. AML direktīvā (2018/843) tika noteikts pienākums visām ES dalībvalstīm regulēt virtuālos aktīvus un kriptovalūtas vietējo tiesību aktu līmenī un nodrošināt VASP, kriptovalūtu maiņas pakalpojumu sniedzēju un citu kriptovalūtu nozares dalībnieku reģistrāciju vai licencēšanu. Tādējādi ES dalībvalstis soli pa solim sāka ļaut blokķēdes uzņēmumiem oficiāli reģistrēt savu darbību un saņemt licences kriptovalūtu apmaiņai vai glabāšanai (kriptovalūtu licences un VASP licences).
2022. gadā ne visas ES dalībvalstis bija izpildījušas direktīvas prasības un paredzējušas iespēju saņemt licenci darbam ar kriptovalūtām. Eiropas jurisdikcijās, kurās VASP jau tiek regulēti, nav vienotu kriptovalūtu biznesa regulēšanas un uzraudzības standartu: piemēram, kriptovalūtu maiņas pakalpojumu sniedzējus Vācijā regulē finanšu uzraudzības iestāde BaFin, un šādiem uzņēmumiem tiek izvirzītas ļoti stingras prasības, savukārt Čehijā kripto darbību reģistrāciju veic Komerclicenču reģistrs un faktiski VASP gandrīz netiek izvirzītas īpašas prasības.
2023. gada 20. aprīlī Eiropas Parlaments apstiprināja Kriptoaktīvu tirgu (MiCA) regulas projektu, noslēdzot vairākus gadus ilgušo šā tiesību akta apspriešanas procesu. MiCA galvenais mērķis ir ieviest ES vienotajos tiesību aktos efektīvu pasākumu kopumu, kas vērsts uz digitālo finanšu nozares potenciāla un inovatīvas attīstības atbalstīšanu. MiCA regulas ieviešanas mērķis ir nodrošināt godīgu konkurenci starp kriptovalūtu uzņēmumiem, vienlaikus mazinot finanšu un AML/CFT riskus. No 2025. gada janvāra MiCA noteikumi par kriptovalūtu uzņēmumu darbības regulēšanu kļūs obligāti visiem tirgus dalībniekiem.
5. AML direktīva (2018/843) noteica pamatprasības virtuālo aktīvu pakalpojumu sniedzējiem (VASP), pakalpojumu sniegšanas nosacījumus un kriptovalūtu maiņas pakalpojumu sniedzēju, kriptovalūtu biržu un citu kriptovalūtu projektu pienākumus ievērot AML/KYC pasākumus.
Kripto uzņēmumiem izvirzītās prasības var zināmā mērā atšķirties atkarībā no konkrētās jurisdikcijas, taču visbiežāk kriptovalūtu pakalpojumu sniedzējiem jāatbilst šādiem kritērijiem:
Kriptovalūtu uzņēmuma vadītājiem, dibinātājiem un patiesajiem labuma guvējiem jābūt ar nevainojamu profesionālo reputāciju un bez kriminālsodāmības, ko apliecina izziņa par nesodāmību. Dažās jurisdikcijās ir noteikta prasība, ka vadītājam jābūt vietējam rezidentam.
Kriptovalūtu uzņēmumam jāpiesaista kompetents AML speciālists (Compliance Officer) vai MLRO (Money Laundering Reporting Officer), lai sazinātos ar regulatoru un ziņotu par aizdomīgiem darījumiem.
Kripto uzņēmumiem savos iekšējos procesos jāizstrādā un jāievieš efektīvi AML/CFT pasākumi, kuriem cita starpā jāietver un jāregulē šādi apstākļi:
Kripto uzņēmumiem ir pienākums informēt uzraudzības iestādes par aizdomīgiem un neparastiem darījumiem un aktīvi veicināt tādu apstākļu identificēšanu, kas norāda uz noziedzīgu darbību vai mēģinājumiem legalizēt nelikumīgi iegūtus līdzekļus un finansēt terorismu, kā arī apiet starptautiskās sankcijas.
Visiem VASP vai CASP, kriptovalūtu biržām un kriptovalūtu maiņas pakalpojumu sniedzējiem noteiktu laiku jāglabā dati par saviem klientiem un informācija par viņu veiktajiem darījumiem; šo termiņu nosaka konkrētās jurisdikcijas AML likums (parasti vismaz 5 gadi).
Konkrētas Eiropas jurisdikcijas līmenī vietējie tiesību akti attiecībā uz VASP vai CASP var noteikt arī papildu minimālā pamatkapitāla prasības, prasību pēc vietējā biroja vai paredzēt, ka uzņēmuma vadītājam un/vai MLRO jābūt tās valsts rezidentam, kurā uzņēmums ir reģistrēts.
VASP vai CASP, kriptovalūtu biržas vai kriptovalūtu maiņas pakalpojumu sniedzēja veiksmīgai darbībai nepieciešams saimnieciskās darbības konts kārtējo izdevumu segšanai, operacionālais norēķinu konts darījumiem ar klientiem un korporatīvais konts kādā lielā un uzticamā kriptovalūtu biržā, lai nodrošinātu projekta likviditāti.
Tā kā kriptovalūtu nozare AML/KYC kontekstā ir augsta riska darbības joma, ne katra banka vai maksājumu sistēma ir gatava sniegt maksājumu saņemšanas un nosūtīšanas pakalpojumus šīs nozares pārstāvjiem. Mūsu konsultanti un speciālisti vienmēr ir gatavi palīdzēt jums izveidot efektīvu maksājumu infrastruktūru jūsu kripto jaunuzņēmumam — mēs palīdzēsim atvērt norēķinu kontus bankās un EMI/PSP maksājumu iestādēs, kā arī izveidosim jums korporatīvos profilus populārākajās kriptovalūtu biržās.
Pienākums ievērot AML/CFT pasākumus ir būtisks faktors ikvienam Eiropas kriptovalūtu uzņēmumam un VASP vai CASP. Papildus efektīvu iekšējo AML/CFT noteikumu un algoritmu izstrādei un ieviešanai uzņēmuma darbībā (teorētiskā daļa) izšķiroši svarīgi ir arī rīki un kanāli, ar kuru palīdzību uzņēmums praksē izpildīs savus pienākumus identificēt un pārbaudīt klientus un viņu darījumus (praktiskā daļa).
Ja jūsu kripto jaunuzņēmums plāno piedāvāt savus pakalpojumus plašam klientu lokam un sekmīgi konkurēt ES kriptovalūtu pakalpojumu tirgū, uzņēmuma darbā ir būtiski ieviest modernas IT sistēmas, lai automatizētu un uzlabotu klientu identitātes pārbaudes procesus, pārbaudītu klientu esamību sankciju sarakstos un politiski nozīmīgu personu (PEP) sarakstos, ieviestu pārbaudes un uzraudzības procedūras, kā arī pārbaudītu uzņēmuma klientu kriptovalūtu darījumus un kriptovalūtu makus (SumSub, Crystal, Chainalysis un citi).
Mūsu konsultanti un juristi ir gatavi sniegt jums kvalificētu palīdzību AML/CFT dokumentācijas un iekšējo noteikumu izstrādē jūsu kripto uzņēmumam, kā arī visinovatīvāko IT risinājumu ieviešanā, kas pilnībā atbildīs visām juridiskajām prasībām un atspoguļos jūsu kripto projekta konkrēto biznesa modeli.
