Eesti Firma OÜ é um Prestador de Serviços a Sociedades e Fundos Fiduciários (TCSP) licenciado na Estónia. O número da nossa licença é FIU000144; a licença foi emitida à nossa empresa-mãe, Ühinenud Õigusbürood OÜ, e abrange integralmente a Eesti Firma OÜ. As atividades da empresa são reguladas e supervisionadas pela Unidade de Informação Financeira (FIU) da República da Estónia.
Em resumo
Enquanto entidade obrigada ao abrigo da legislação estónia e da UE em matéria de combate ao branqueamento de capitais, a Eesti Firma OÜ aplica medidas rigorosas de Conhecimento do Cliente (KYC) e de diligência devida antes de estabelecer qualquer relação comercial — identificando o cliente, verificando os beneficiários efetivos, confirmando o estatuto de PEP e efetuando controlos em listas de sanções internacionais. Não trabalhamos com clientes que não possam ser devidamente verificados, e todas as informações dos clientes são mantidas confidenciais e conservadas apenas durante o período exigido por lei.
Combate ao Branqueamento de Capitais
O combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo compreende um conjunto de medidas destinadas a prevenir e impedir atividades ilegais relacionadas com a legalização de proveitos do crime e o apoio financeiro a organizações terroristas.
O combate ao branqueamento de capitais desempenha um papel crucial na manutenção da estabilidade e da transparência do sistema financeiro mundial. Estas medidas ajudam a prevenir atividades criminosas, a garantir a legalidade das transações financeiras e a contribuir para a segurança pública e o bem-estar socioeconómico em geral.
Princípios Gerais de AML/CFT da Eesti Firma OÜ
Enquanto prestador de serviços empresariais, a Eesti Firma OÜ é uma entidade obrigada ao abrigo da Lei de Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo e da Lei de Sanções Internacionais. Isto significa que, ao prestar serviços aos clientes, cumprimos rigorosamente o princípio de Conhecimento do Cliente (KYC) e aplicamos medidas eficazes de diligência devida.
Nas nossas atividades, não só cumprimos a legislação estónia, como também temos em conta o quadro pertinente da União Europeia destinado a combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Isto inclui o Regulamento (UE) 2016/1675, que define os países terceiros de risco elevado, e as atuais Diretivas de Combate ao Branqueamento de Capitais — AMLD IV (Diretiva (UE) 2015/849) e AMLD V (Diretiva (UE) 2018/843) — conforme transpostas para a legislação estónia. Também alinhamos os nossos procedimentos com o novo pacote AML da UE — AMLR (Regulamento (UE) 2024/1624) e AMLD VI (Diretiva (UE) 2024/1640) — aplicável a partir de julho de 2027.
Com muitos anos de experiência no registo de empresas e na prestação de serviços empresariais na Estónia, a nossa equipa possui conhecimentos especializados significativos em matéria de AML/CFT. Cumprimos rigorosamente as normas profissionais e os requisitos legais na aplicação de medidas de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo, dando especial ênfase à transparência do nosso trabalho, à proteção dos interesses financeiros dos clientes, à confidencialidade das informações obtidas e à construção de uma relação de confiança com os clientes.
Principais Medidas de AML/CFT
Para garantir um nível adequado de conformidade com os requisitos de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo, bem como com os requisitos relativos a sanções internacionais, a Eesti Firma OÜ aplica, entre outros, os seguintes procedimentos:
- identificação do cliente e dos seus representantes;
- recolha de informações sobre o cliente e as suas atividades (planeadas);
- análise do perfil do cliente, incluindo a sua estrutura empresarial e as finalidades para as quais utiliza os nossos serviços;
- determinação dos beneficiários efetivos finais (UBOs);
- verificação de se o cliente é uma Pessoa Politicamente Exposta (PEP);
- controlo do cliente em listas de sanções internacionais.
Nota
A cooperação do cliente é parte integrante dos nossos procedimentos de KYC e AML/CFT. O fornecimento de informações completas e exatas e a disponibilidade para colaborar connosco durante a realização da diligência devida tornam estas medidas eficazes, reforçam a confiança mútua e ajudam a criar um ambiente económico transparente e seguro.
Procedimentos Internos de AML/CFT
Além desta política pública, a Eesti Firma OÜ desenvolveu e implementou regras e procedimentos internos detalhados para assegurar a conformidade com os requisitos legais de AML/CFT. Estes documentos internos destinam-se exclusivamente à utilização pelos colaboradores da empresa e são disponibilizados às autoridades de supervisão mediante solicitação. O acesso público aos procedimentos internos é restrito para proteger a confidencialidade dos nossos métodos e garantir a sua aplicação eficaz.
Tipos de Clientes e Relações Comerciais Proibidos
A Eesti Firma OÜ não presta serviços nem estabelece relações comerciais com as seguintes pessoas:
- pessoas às quais não possam ser aplicadas as medidas de diligência devida legalmente exigidas;
- pessoas relativamente às quais existam suspeitas razoáveis de envolvimento em branqueamento de capitais ou financiamento do terrorismo;
- pessoas coletivas nas quais mais de 10% do capital seja constituído por ações ao portador;
- quando existam suspeitas razoáveis de que as atividades da pessoa são ou podem ser ilegais;
- se existirem motivos para acreditar que a pessoa atua como interposta pessoa ou entidade fictícia;
- pessoas que sejam cidadãs de jurisdições de risco elevado ou tenham ligações estreitas com essas jurisdições (a lista destas jurisdições é definida pelo Regulamento (UE) 2016/1675).
Conservação dos Dados dos Clientes
Em conformidade com a legislação aplicável, somos obrigados a conservar todas as informações recebidas dos clientes durante toda a relação comercial e por 5 anos após o seu término. Quando exigido pela autoridade de supervisão, este período de conservação poderá ser prorrogado nos termos da lei. Todas as informações recolhidas são armazenadas de forma segura e confidencial, em rigoroso cumprimento das normas de privacidade, e não são divulgadas a terceiros.
As informações sobre os clientes da Eesti Firma OÜ apenas podem ser divulgadas: (a) aos parceiros contratuais da empresa, exclusivamente para fins de conformidade com AML/CFT; (b) às autoridades públicas nos casos previstos por lei; ou (c) por força de uma decisão judicial juridicamente vinculativa.
Atualizações e Informações Jurídicas
Reservamo-nos o direito de atualizar ou alterar esta política de AML/CFT a qualquer momento para refletir alterações nas nossas práticas ou nos requisitos legais e regulamentares. Todas as alterações serão publicadas nesta página e a data da “última atualização” será ajustada em conformidade. Recomendamos a consulta periódica deste documento para se manter informado sobre as atualizações mais recentes.
Informações de Contacto
Se tiver dúvidas sobre a nossa política ou sobre as medidas de AML/CFT que aplicamos, entre em contacto connosco. Valorizamos a transparência e estamos preparados para fornecer as informações necessárias.
- Nome da Empresa: Eesti Firma OÜ
- Código de Registo: 14164797
- Número de IVA (KMKR): EE102081480
- Licença de Atividade (TCSP): FIU000144
- Autoridade de Supervisão: Unidade de Informação Financeira (Rahapesu Andmebüroo)
- Responsável por AML: Ilja Nikiforov — responsável pela conformidade com AML/CFT
- E-mail: info@eestifirma.ee
- Telefone: +372 641 7777
- Morada: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estónia
Esforçamo-nos por responder prontamente às suas questões e fornecer informações abrangentes sobre todos os assuntos que possam surgir.
Esta política de AML foi desenvolvida e aprovada pelo advogado, cofundador e responsável interno por AML da Eesti Firma OÜ – Ilja Nikiforov, responsável por monitorizar a conformidade com a legislação de AML/CFT e implementar as melhores práticas de conformidade nas atividades da empresa. As disposições desta política aplicam-se, sem exceção, a todos os clientes da empresa. Se tiver alguma dúvida, entre diretamente em contacto com a equipa de apoio da Eesti Firma.