Licença de Criptoativos na Lituânia

Licença de Exchange de Criptoativos na Lituânia

Desbloqueie o seu potencial com a Licença de Criptoativos da UE

O quadro regulamentar lituano aplicável aos criptoativos é conhecido por ser transparente e favorável às empresas do setor de blockchain, oferecendo orientações e requisitos claros aos requerentes VASP. Além disso, a Lituânia oferece um ambiente fiscal favorável e uma infraestrutura financeira bem desenvolvida, o que reforça ainda mais a sua atratividade para empreendedores e investidores do setor dos criptoativos.

Desde 2017, especializamo-nos em suporte jurídico integral para projetos de criptoativos, além de prestarmos serviços de consultoria financeira e AML/CFT. Ao longo destes anos, obtivemos com sucesso licenças para atividades relacionadas com criptoativos na UE para mais de 300 clientes, incluindo grandes exchanges de criptoativos e outros tipos de projetos de blockchain.

Obtenção de uma Licença Europeia de Prestador de Serviços de Criptoativos

Desde 2017, a nossa empresa especializa-se em licenciamento, consultoria e suporte jurídico abrangente para empresas relacionadas com criptoativos na UE.A nossa equipa de especialistas tem orientado clientes pelo complexo panorama regulamentar da blockchain, garantindo a sua conformidade e, simultaneamente, otimizando as suas operações.

Ajudámos com sucesso numerosos empreendimentos de blockchain a obter as licenças necessárias, oferecendo serviços de consultoria personalizados e apoio jurídico contínuo para os ajudar a prosperar no setor de ativos virtuais, em permanenteevolução.

Explore as opções de licenciamento de criptoativos na Lituânia

A obtenção de uma licença de criptoativos na Lituânia exige a compreensão do panorama regulamentar e o cumprimento rigoroso das normas. Os nossos especialistas orientam-no em todas as etapas, desde a consulta até à aprovação final, garantindo um processo de licenciamento tranquilo graças à nossa experiência com a regulamentação da UE.

Obtenha uma Licença de Criptoativos da Lituânia

No âmbito desta proposta, recomendamos considerar a Lituânia como jurisdição para obter uma Licença de Criptoativos destinada às atividades de Prestador de Serviços de Ativos Virtuais (VASP) ou Prestador de Serviços de Criptoativos (CASP). Este país europeu oferece um ambiente regulamentar favorável aos criptoativos,juntamente com um processo de licenciamentorápido e simples, tornando-o uma opção atrativa para startups deblockchain.

Preparámos uma base jurídica abrangente sobre questões AML/CFT, desenvolvemos e implementámos algoritmos eficientes para interagir com os reguladores e estabelecemos parcerias em todo o mundo, incluindo com sistemas de pagamentos,exchanges de criptoativose outros serviços especializados. A nossa extensa rede e o profundo conhecimento dos requisitos regulamentares fazem de nós o parceiro ideal para empresas que pretendem estabelecer-se no mercado europeu.

Regulamentação da Blockchain na Lituânia

Regulamentação lituana dos criptoativos: que normas jurídicas regulam as atividades VASP?

A Lituânia afirmou-se como um interveniente importante no setor da blockchain e das criptomoedas, posicionando-se como um polo vanguardista de inovação digital. A regulamentação do setor de blockchain na Lituânia foi concebida para promover o crescimento, garantindo simultaneamente a segurança e a conformidade. O governo local implementou um quadro jurídico robusto que não só apoia a tecnologia blockchain, como também aborda os desafios que lhe estão associados.

A abordagem regulamentar proativa da Lituânia à blockchain e aos ativos virtuais

Desde os requisitos de licenciamento das exchanges de criptomoedas até às políticas abrangentes de prevenção do branqueamento de capitais (AML), a abordagem regulamentar da Lituânia visa criar um ambiente equilibrado que incentive a inovação e proteja utilizadores e investidores. O compromisso do país com a transparência e a clareza jurídica atraiu numerosas startups de blockchain e empresas consolidadas interessadas em aproveitar o ecossistema favorável da Lituânia.

• Autoridade reguladora
  • Serviço de Investigação de Crimes Financeiros (FCIS)
• Legislação
  • Lei lituana sobre a Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo
  • Diretiva UE 2015/849 (4.ª Diretiva relativa à Prevenção do Branqueamento de Capitais, 4AMLD)
  • Diretiva UE 2018/843 (5.ª Diretiva relativa à Prevenção do Branqueamento de Capitais, 5AMLD)
  • Regulamento 2023/1114 do PE e do Conselho da UE (Mercados de Criptoativos, MiCA)

Mantendo-se na vanguarda, a Lituânia continua a aperfeiçoar a sua regulamentação e a adaptá-la ao panorama da tecnologia blockchain, que evolui rapidamente. Esta postura proativa garante que a Lituânia continue a ser um destino competitivo e atrativo para empreendimentos de blockchain, promovendo uma comunidade dinâmica de inovadores e empreendedores.

Porque merece a Lituânia uma análise mais atenta para registar a sua empresa de criptoativos?

Com uma regulamentação clara das criptomoedas e a reputação de centro europeu de inovação financeira e de startups fintech, a Lituânia é uma das jurisdições mais atrativas da UE para atividades empresariais relacionadas com criptomoedas e ativos virtuais.

Obtenha uma Licença de Prestador de Serviços de Ativos Virtuais na Lituânia

Uma autorização VASP lituana é a melhor solução para exchanges em fase inicial ou outras startups, constituindo também uma ferramenta fiável para reduzir ou diversificar os riscos regulamentares ou jurisdicionais de exchanges de criptoativos, serviços de câmbio e projetos de blockchain já existentes com diferentes áreas de atuação.

A nossa empresa oferece a possibilidade de obter uma Licença de Criptomoedas na Lituânia, com um serviço chave na mão, no prazo de 30-45 dias. Os nossos colaboradores realizam todo o trabalho sem recorrer a intermediários ou especialistas externos.

Oportunidades proporcionadas pela Licença de Criptoativos lituana

Serviços prestados por uma empresa de criptoativos com Licença VASP na Lituânia

Nos termos da legislação em vigor, os prestadores de serviços que pretendam dedicar-se à troca e circulação de ativos virtuais devem registar as suas atividades e obter uma licença de “Operador de Câmbio de Moeda Virtual” ou de “Operador de Carteira de Custódia de Criptomoedas”.

Uma licença de criptoativos lituana abre um amplo leque de oportunidades às empresas que pretendem operar no setor dos ativos virtuais. Com uma licença VASP, as empresas podem oferecer vários serviços relacionados com criptomoedas e ativos digitais, incluindo câmbio, armazenamento e transferência. Esta licença abrangente permite às empresas responder à crescente procura por serviços relacionados com criptoativos, operando num quadro jurídico claramente definido.

Licença VASP/CASP na Lituânia

Os prestadores de serviços de criptoativos, também conhecidos como Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs), estão autorizados a prestar os seguintes serviços, sujeitos ao cumprimento dos requisitos regulamentares e de licenciamento:

• Operador de Câmbio de Moeda VirtualDesigna uma pessoa coletiva que presta, mediante remuneração, serviços de câmbio, compra e/ou venda de moeda virtual, incluindo:Troca de criptoativos por moeda fiduciáriaTroca de moeda fiduciária por criptoativosTroca de criptoativos por criptoativos

• Operador de Carteira de Custódia de Moeda VirtualDesigna uma pessoa coletiva que presta serviços de gestão de carteiras de custódia de moeda virtual em nome dos clientes, incluindo:Serviço de armazenamento de ativos virtuais e criptoativosServiço de transferência de criptoativos

Uma das principais vantagens de obter uma licença VASP na Lituânia é a possibilidade de prestar aos clientes uma gama completa de serviços de criptomoedas. Isto inclui facilitar a troca de moedas virtuais por moeda fiduciária e vice-versa, bem como disponibilizar pares de negociação entre criptoativos.

Além disso, as empresas licenciadas podem oferecer serviços seguros de custódia de ativos digitais, garantindo que os fundos dos clientes são armazenados em segurança e podem ser acedidos quando necessário. Ao operarem ao abrigo de uma licença VASP, as empresas de blockchain na Lituânia podem conquistar a confiança dos clientes e demonstrar o seu compromisso com a conformidade regulamentar.

Requisitos para empresas de criptoativos que operam na Lituânia

Navegar pelo panorama jurídico aplicável às empresas de moeda virtual

Os representantes de empresas de blockchain, conhecidos como Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs), estão sujeitos a padrões elevados devido às características específicas e aos riscos acrescidos associados ao setor das criptomoedas, especialmente no contexto do combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo.

Para operarem legalmente na Lituânia, os VASPs devem cumprir um conjunto abrangente de requisitos concebidos para garantir a integridade e a transparência das suas operações. Estes requisitos abrangem vários aspetos da atividade, desde obrigações financeiras até às qualificações do pessoal essencial e à implementação de políticas e procedimentos internos robustos. Ao cumprirem estes critérios rigorosos, os VASPs podem demonstrar o seu compromisso com a conformidade regulamentar e conquistar a confiança tanto dos clientes como das autoridades no mercado lituano.

• Capital socialA legislação lituana determina que o capital social de uma empresa licenciada seja de, pelo menos, 125.000 euros. No entanto, o Código Comercial local permite constituir o capital social de forma que 25% do montante em dinheiro declarado seja realizado na fase inicial, devendo os 75% restantes ser realizados no prazo de um ano civil.

• Diretores, acionistas e beneficiáriosTodas as pessoas envolvidas numa empresa licenciada devem ter uma reputação empresarial irrepreensível e um registo criminal limpo, incluindo no que se refere a infrações financeiras ou fiscais.

• Política interna AML/CFT e gestão de riscosAs empresas licenciadas devem desenvolver e implementar medidas AML/CFT eficazes nas suas atividades internas, que devem incluir e regular os seguintes aspetos:procedimento de identificação do cliente e aplicação de medidas de segurança;procedimento de acompanhamento das relações comerciais e atualização regular das informações dos clientes;procedimento de verificação e monitorização de transações e atividades dos clientes;procedimento de aplicação de sanções financeiras internacionais e medidas restritivas;procedimento de avaliação dos riscos relacionados com as atividades da empresa e política de gestão dos riscos identificados;procedimento de apresentação de notificações e informações ao FCIS;procedimento de controlo interno e de cumprimento das medidas AML/CFT pelos colaboradores.

• Responsável MLRO/AML qualificadoUma empresa licenciada deve contratar um responsável AML qualificado (Compliance Officer), também conhecido como MLRO (Money Laundering Reporting Officer), para comunicar com o FCIS e informar o regulador sobre transações suspeitas. O candidato ao cargo de responsável AML deve possuir conhecimentos e competência na área de AML/CFT, falar lituano a um nível suficiente e compreender a legislação lituana.

• Obrigação de notificar e informar o regulador sobre transações suspeitasAs empresas que operam ao abrigo de uma autorização lituana devem notificar o FCIS sobre transações suspeitas ou invulgares e informá-lo sobre outras situações e circunstâncias previstas nos atos jurídicos e nas orientações do regulador. Uma das características específicas da legislação AML lituana é a obrigação de informar o FCIS sobre todas as transações concluídas com ativos virtuais quando o seu valor seja igual ou superior a 15 000 euros, ou a um montante equivalente noutra moeda estrangeira ou virtual.

• Obrigação de conservar dados de clientes e transaçõesTodas as empresas licenciadas lituanas são obrigadas a cumprir as medidas AML/CFT e, por conseguinte, devem conservar os dados dos clientes, as informações sobre as transações por eles realizadas e outros dados relevantes durante todo o período de vigência da relação comercial com o cliente, bem como durante 8 anos após a data do seu término.

Analisaremos cuidadosamente todos os detalhes e fluxos comerciais do seu projeto, contribuiremos para o desenvolvimento e a implementação de princípios AML/KYC eficazes e proporemos as soluções organizacionais mais racionais para obter, o mais rapidamente possível, uma licença para trabalhar com criptomoedas.

Como solicitar uma Licença de Criptoativos na Lituânia

Principais etapas para obter uma Licença de Criptoativos da Lituânia

O processo de obtenção de uma Licença VASP na Lituânia é composto por várias etapas: apresentar às autoridades públicas uma notificação sobre a intenção de realizar atividades de câmbio ou armazenamento de ativos virtuais, registar as atividades relevantes no Registo de Pessoas Coletivas da Lituânia e cumprir outros procedimentos e formalidades, enumerados abaixo para sua informação:

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   Constituição de uma empresa na Lituânia

   A primeira etapa para obter uma Licença de Criptoativos é registar uma empresa na Lituânia. Para exercer atividades com criptomoedas e obter uma autorização lituana, o mais indicado é registar uma sociedade de responsabilidade limitada (em lituano, Uždaroji akcinė bendrovė ou UAB). No âmbito do processo de registo, a empresa deve possuir um capital social de, pelo menos, 125 000 euros numa conta administrativa, aberta num banco local ou através de um sistema de pagamentos (EMI ou PSP).O quadro regulamentar da Lituânia permite realizar o capital social em parcelas ao longo de 1 ano — para o registo inicial do capital social, é necessário realizar apenas 25% do montante declarado.

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   Desenvolvimento de documentação interna AML/CFT abrangente

   Uma condição essencial para obter uma autorização de criptoativos na Lituânia é desenvolver e implementar medidas AML/CFT eficazes nas atividades internas da empresa, avaliar os riscos e gerir os riscos identificados.

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   Registo das atividades de câmbio de criptomoedas e ativos virtuais

   Uma empresa que pretenda obter uma autorização de criptoativos na Lituânia deve informar as autoridades públicas sobre as suas intenções e registar-se como “operador de câmbio de moeda virtual” e/ou “operador de carteira de custódia de criptomoedas” no Registo de Pessoas Coletivas, recebendo a respetiva anotação na ficha de registo da empresa. Ao solicitar o registo, a empresa licenciada e as pessoas com ela relacionadas confirmam que conhecem a legislação AML/CFT e que se comprometem a respeitá-la.

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   Abertura de uma conta de pagamento

   Todas as empresas que tenham obtido uma licença de prestador de serviços de ativos virtuais precisam de uma solução de pagamento fiável para efetuar operações com os clientes. Oferecemos várias opções para abrir contas administrativas para projetos de blockchain através de bancos ou de sistemas de pagamentos EMI/PSP que aceitam riscos elevados e representantes do setor de blockchain.

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   Contratação de um MLRO e responsável AML

   A principal responsabilidade do MLRO/responsável AML é representar os interesses da entidade perante o regulador (FCIS) e apresentar às autoridades reguladoras notificações sobre transações suspeitas. Ajudaremos a encontrar um candidato competente para o cargo de MLRO na sua empresa.

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   Notificação do regulador

   As empresas que prestam serviços de câmbio ou armazenamento de ativos virtuais devem notificar o FCIS por escrito e fornecer os dados de contacto do MLRO, do diretor e das demais pessoas responsáveis pela implementação das medidas de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo.

Os especialistas da nossa empresa irão propor-lhe as melhores soluções para obter uma autorização VASP no menor prazo possível.

Procedimento totalmente remoto

A constituição de uma entidade lituana e a obtenção da autorização não exigem uma visita presencial à Lituânia, pois tudo pode ser realizado através de um advogado.

Todas as atividades mencionadas são realizadas presencialmente com um representante da empresa ou remotamente com base numa procuração.