Pacote de Políticas MiCA e Pedido CASP Pré-preenchido – Prontos a Usar por €3,900

Políticas e Documentos MiCA Prontos a Usar para Apoiar um Processo de Autorização CASP Claro e Eficiente

O Regulamento dos Mercados de Criptoativos (MiCA) da UE cria um conjunto único de regras para a autorização e supervisão dos prestadores de serviços de criptoativos (CASPs) em toda a UE. Para obter uma licença CASP, as empresas devem apresentar um pedido detalhado, estruturado exatamente como estabelecido no Regulamento Delegado (UE) 2025/305 da Comissão.

25 políticas alinhadas com o MiCA

Antes da lista propriamente dita, é útil ter presente a lógica: as políticas constituem o seu quadro de conformidade com o MiCA, os documentos de apoio são provas operacionais e o roteiro + formulário de pedido orientam-no linha a linha pelo modelo da autoridade de supervisão.

Recebe 25 políticas integralmente redigidas em inglês, que abrangem todas as principais áreas do MiCA. Estas incluem, entre outras:

• Governação, controlo interno e conflitos de interesses
• Salvaguardas prudenciais e planeamento de capital
• AML/CFT, sanções e prevenção da fraude
• Gestão de riscos, continuidade das atividades e gestão de incidentes
• Segurança das infraestruturas de ICT e DLT
• Proteção dos ativos e fundos dos clientes
• Tratamento de reclamações e proteção de denunciantes
• Políticas específicas para serviços de receção e transmissão de ordens, câmbio, custódia, execução e transferência

Cada política está estruturada de modo a poder ser associada às secções correspondentes do Regulamento Delegado (UE) 2025/305 da Comissão e do Regulamento (UE) 2023/1114.

10 documentos de apoio, modelos e descrições

Além das políticas, recebe 10 documentos práticos de apoio, por exemplo:

• Descrições de funções e um organograma
• Procedimento de comunicação de crise
• Descrições dos planos de continuidade das atividades e de continuidade de ICT
• Descrição da comunicação de incidentes, registo de incidentes e modelo de relatório de incidente
• Avaliação dos riscos de ML/TF em toda a empresa
• Orientações para os colaboradores sobre a aplicação das medidas de diligência quanto à clientela

Estes documentos funcionam como provas operacionais prontas a usar que as autoridades de supervisão esperam ver anexadas ao pedido, e não apenas descritas em teoria.

Roteiro de Documentação MiCA e Matriz de Dados Necessários

Juntamente com os documentos, recebe um Roteiro de Documentação MiCA – um «mapa» estruturado de todo o processo de candidatura, baseado no Regulamento Delegado (UE) 2025/305 da Comissão.

O roteiro:

• Segue os artigos e as secções 1 a 17 do Regulamento Delegado, bem como o Anexo 5;
• Mostra quais os documentos já incluídos no pacote;
• Destaca os elementos que devem ser preparados por si, tais como:
  • Plano de negócios e projeções financeiras a três anos
  • Demonstrações financeiras históricas do requerente
  • Cálculos de fundos próprios / salvaguardas prudenciais específicos para os seus números
  • Certidões do registo comercial, informações sobre acionistas, CVs e materiais semelhantes específicos da empresa

Por outras palavras, a tabela separa claramente o que já recebe de nós daquilo que ainda precisa de ser produzido internamente, para que nada se perca entre a legislação e o formulário de pedido.

Formulário de pedido de licença CASP pré-preenchido

Por fim, recebe um formulário de pedido de licença CASP pré-preenchido, elaborado de acordo com os requisitos oficiais de estrutura e conteúdo estabelecidos no Regulamento Delegado.

O formulário:

• Segue a mesma ordem de secções que a legislação;
• Já contém redação normalizada e referências cruzadas às políticas do pacote;
• Deixa espaços claramente assinalados para as informações específicas da sua empresa (nomes, números, valores, informações locais, etc.).

Mantém o controlo total sobre o conteúdo, enquanto a estrutura e a linguagem regulamentar já estão preparadas.

Como a documentação está organizada

As autoridades de supervisão analisam o seu processo por tema, e não documento a documento. Por isso, todos os materiais do pacote estão organizados em blocos lógicos correspondentes ao Regulamento Delegado:

• Governação e controlo interno – governação interna, controlo interno, conflitos de interesses, adequação, denúncia de irregularidades, subcontratação, formação, manutenção de registos e contabilidade.
• Quadro prudencial e de capital – política prudencial alinhada com as salvaguardas do MiCA, planeamento de fundos próprios e ligações aos seus futuros cálculos e projeções prudenciais.
• Continuidade das atividades e gestão de incidentes – política de continuidade das atividades, comunicação de crise, descrições de continuidade, registos e relatórios de incidentes.
• AML/CFT, sanções e fraude – políticas AML internas e externas, política de sanções, secções da política de gestão de riscos, avaliação dos riscos de ML/TF, prevenção da fraude e orientações práticas para os colaboradores.
• Segurança de ICT e DLT – política de infraestrutura e segurança DLT e descrições relacionadas utilizadas para o Anexo 5 relativo à gestão dos riscos de ICT.
• Ativos de clientes, custódia e proteção – políticas sobre a proteção de fundos e criptoativos de clientes, custódia e administração, arquitetura de carteiras e princípios de gestão de chaves.
• Tratamento de reclamações e conduta – política de tratamento de reclamações CASP e procedimentos associados para tratar os clientes de forma justa e transparente.
• Políticas MiCA específicas por serviço – receção e transmissão de ordens, câmbio, execução e serviços de transferência, cada um com o seu próprio texto de política alinhado com os artigos correspondentes do MiCA.

Esta estrutura permite que tanto a sua empresa como a autoridade de supervisão vejam facilmente que todas as áreas regulamentares foram abordadas.

O que fica a seu cargo (e como ajudamos)

O pacote foi deliberadamente concebido para que possa reutilizar o máximo de texto possível, identificando simultaneamente com clareza o que precisa de ser feito pela sua equipa.

Alguns exemplos típicos de documentos que terá de preparar incluem:

• Plano de negócios e programa de atividades;
• Demonstrações financeiras históricas e projeções financeiras a três anos;
• Cálculos de fundos próprios e salvaguardas prudenciais com base nos seus números reais;
• Certidões oficiais do registo, informações sobre acionistas, CVs e dados pessoais dos administradores;
• Quaisquer documentos societários exigidos pela legislação local da sua jurisdição.

Como utilizar o pacote na prática

Depois de receber a pasta, um projeto típico decorre da seguinte forma:

1. 1

   Defina o âmbito dos seus serviços MiCA

   Confirme quais os serviços de criptoativos que pretende prestar (câmbio, custódia, execução, transferência, etc.). O roteiro mostra quais as políticas e secções relevantes para cada tipo de serviço.

2. 2

   Percorra o roteiro

   Utilize o Roteiro de Documentação MiCA e a Matriz de Dados Necessários como lista de controlo principal: abra cada linha, analise a política ou o modelo associado se estiver marcado como CONCLUÍDO e atribua responsáveis internos aos elementos marcados como POR FAZER.

3. 3

   Adapte as políticas e os documentos de apoio

   Insira o nome da sua empresa, referências locais, detalhes dos processos e especificações técnicas. Os textos já contêm a estrutura regulamentar; a sua tarefa consiste em torná-los factualmente corretos para a sua organização.

4. 4

   Preencha o formulário de pedido CASP pré-preenchido

   Copie o conteúdo adaptado, acrescente os seus valores e os dados específicos da empresa e complete as restantes secções que têm sempre de ser fornecidas pelo requerente (por exemplo, o plano de negócios e as informações financeiras).

5. 5

   Reveja, alinhe e apresente

   Realize análises internas e externas, certifique-se de que cada artigo do Regulamento Delegado (UE) 2025/305 da Comissão é abordado pelo menos uma vez no conjunto dos documentos e apresente o pedido à autoridade competente.