Eesti Firma OÜ — licencovaný poskytovateľ zvereneckých a podnikových služieb v Estónsku (FIU000144)

Eesti Firma OÜ je licencovaný poskytovateľ zvereneckých a podnikových služieb (TCSP), ktorý pôsobí na základe licencie na činnosť č. FIU000144, vydanej estónskou Finančnou spravodajskou jednotkou (Rahapesu Andmebüroo) a pod jej dohľadom. Registráciu spoločností, ready-made spoločnosti, sídlo a súvisiace podnikové služby vám preto poskytuje regulovaný poskytovateľ pod štátnym dohľadom, nie nelicencovaný sprostredkovateľ.

Tieto údaje zverejňujeme otvorene, pretože licencia má hodnotu len vtedy, ak si ju môžete overiť. Každý klient, banka, partner či orgán, ktorý si nás preveruje, by mal vedieť, na čo sa naše oprávnenie vzťahuje, na akom právnom základe pôsobíme a kde si to možno nezávisle overiť. Vaše vlastné hĺbkové preverenie tak zaberie päť minút.

Ďalej vysvetľujeme, čo táto licencia predstavuje, z akého zákona vychádza, ktoré služby povoľuje, aké povinnosti nám ukladá a čo to všetko v praxi znamená pre vás.

Prehľad našej licencie na činnosť

Poskytovateľ zvereneckých a podnikových služieb je regulovaný podnikateľský subjekt, ktorý v rámci svojej hospodárskej alebo profesionálnej činnosti zakladá spoločnosti pre klientov, poskytuje im sídlo alebo zabezpečuje zastupovanie v spoločnosti. V Estónsku možno túto činnosť vykonávať iba na základe oficiálneho oprávnenia. Eesti Firma OÜ ho má a kedykoľvek si ho možno overiť vo verejných registroch.

• Držiteľ licencie: Eesti Firma OÜ
• Registračný kód: 14164797
• Licencia na činnosť (TCSP): FIU000144
• Orgán dohľadu: Finančná spravodajská jednotka (Rahapesu Andmebüroo)
• Právny základ: zákon o predchádzaní praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• Registrované sídlo: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estónsko

Zákon upravujúci našu licenciu

Našu činnosť upravuje hlavný estónsky predpis proti praniu špinavých peňazí — zákon o predchádzaní praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, bežne označovaný skratkou RahaPTS alebo MLTFPA), účinný od roku 2017. Jeho cieľom je posilniť transparentnosť a dôveryhodnosť podnikateľského prostredia a zabrániť zneužívaniu estónskeho finančného systému na pranie špinavých peňazí alebo financovanie terorizmu. Zákon vykonáva smernice Európskej únie proti praniu špinavých peňazí a zohľadňuje odporúčania Finančnej akčnej skupiny (FATF).

Vymedzenie poskytovateľa zvereneckých a podnikových služieb

Podľa § 8 zákona je poskytovateľom zvereneckých a podnikových služieb fyzická alebo právnická osoba, ktorá v rámci svojej hospodárskej alebo profesionálnej činnosti poskytuje tretej strane napríklad tieto služby: založenie spoločnosti alebo inej právnickej osoby vrátane úkonov súvisiacich s prevodom obchodného podielu; výkon funkcie vedúceho pracovníka alebo člena predstavenstva, prípadne zabezpečenie inej osoby na výkon tejto funkcie; umožnenie používania adresy ako sídla alebo miesta podnikania vrátane práva uvádzať ju v kontaktných údajoch a prijímať na nej poštu; alebo výkon funkcie správcu zvereneckého fondu či zástupcu. Presne na poskytovanie týchto podnikových služieb má Eesti Firma OÜ oprávnenie.

Povinnosť mať oprávnenie a dohľad

Podľa § 70 zákona môžu poskytovatelia zvereneckých a podnikových služieb pôsobiť iba vtedy, ak majú príslušné oprávnenie; naša licencia FIU000144 túto požiadavku spĺňa. Dodržiavanie predpisov kontroluje estónska Finančná spravodajská jednotka, nezávislý štátny orgán patriaci do pôsobnosti ministerstva financií. FIU môže vykonávať kontroly, vydávať príkazy a pri závažnom porušení oprávnenie pozastaviť alebo odňať. Práve táto priebežná zodpovednosť odlišuje regulovaného poskytovateľa od neregulovaného.

Čo nám licencia umožňuje

Oprávnenie vymedzuje podnikové služby, ktoré môžeme legálne poskytovať. V praxi zahŕňa celý proces založenia podniku v Estónsku:

• Registrácia spoločnosti: zakladanie estónskych spoločností (spoločnosť s ručením obmedzeným / OÜ, akciová spoločnosť / AS a ďalšie právne formy) vrátane prípravy zakladateľských dokumentov a zápisu do obchodného registra.
• Ready-made spoločnosti: predaj vopred registrovaných spoločností a zabezpečenie prevodu obchodného podielu, aby ste mohli bezodkladne začať podnikať.
• Virtuálna kancelária a sídlo: poskytnutie právnej adresy ako sídla alebo miesta podnikania spoločnosti vrátane práva uvádzať ju v kontaktných údajoch a prijímať na nej úradnú korešpondenciu — ide o službu výslovne vyhradenú licencovaným poskytovateľom.
• Kontaktná osoba a zastupovanie: výkon funkcie kontaktnej osoby pre spoločnosti, ktorých predstavenstvo sa nachádza v zahraničí, a ďalšie formy oprávneného zastupovania.

Popri týchto licencovaných činnostiach poskytujeme spoločnostiam aj účtovnú a právnu podporu. Tieto služby nespadajú do rozsahu samotného oprávnenia TCSP — v Estónsku nejde o licencované činnosti — poskytuje ich však ten istý regulovaný subjekt v rámci rovnakého systému predchádzania praniu špinavých peňazí, keďže poskytovatelia účtovných služieb sú podľa zákona samostatne povinnými osobami.

Aké povinnosti nám licencia ukladá

Licencia nepredstavuje iba právo, ale aj súbor povinností. Eesti Firma OÜ ako povinná osoba udržiava komplexný systém predchádzania praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AML/CFT). Tieto povinnosti chránia vás, integritu estónskeho podnikateľského prostredia aj širší finančný systém.

• Poznanie klienta (KYC) a hĺbkové preverenie: pred nadviazaním obchodného vzťahu identifikujeme a overujeme každého klienta a podľa potreby aj konečných užívateľov výhod a zástupcov.
• Posúdenie rizika a prístup založený na riziku: posudzujeme a dokumentujeme riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu pri každom vzťahu a pri vyššom riziku uplatňujeme zvýšené opatrenia.
• Interné pravidlá a vnútorná kontrola: udržiavame písomné postupy AML/CFT a máme určenú osobu zodpovednú za ich vykonávanie.
• Kontrola sankcií a PEP: preverujeme klientov v medzinárodných sankčných zoznamoch, identifikujeme politicky exponované osoby a podľa potreby uplatňujeme dodatočnú kontrolu.
• Priebežné monitorovanie: počas celého trvania obchodného vzťahu ho monitorujeme a údaje o klientovi udržiavame aktuálne.
• Oznamovanie Finančnej spravodajskej jednotke: ak vznikne podozrenie z prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu, musíme o tom v zákonnej lehote informovať FIU.
• Uchovávanie záznamov a spolupráca: požadované dokumenty a údaje uchovávame počas zákonom stanovenej lehoty a spolupracujeme s orgánmi dohľadu a orgánmi presadzovania práva.

Prečo je dôležité, že máme licenciu

Spolupráca s poskytovateľom pod dohľadom prináša praktickú výhodu, nejde iba o formalitu. Ovplyvňuje plynulosť založenia vašej spoločnosti, jej prijatie bankami aj to, ako obstojí pri neskoršej kontrole.

• Poskytovateľ oprávnený vykonávať danú činnosť: zakladanie spoločností a poskytovanie sídla sú regulované činnosti. Využitím oprávneného poskytovateľa získate istotu, že vašu spoločnosť zakladá subjekt, ktorý je na to zo zákona oprávnený.
• Štátny dohľad a zodpovednosť: naša práca podlieha dohľadu Finančnej spravodajskej jednotky, čo predstavuje nezávislú úroveň kontroly a zodpovednosti, ktorú neregulovaný sprostredkovateľ jednoducho nemá.
• Lepšie postavenie voči bankám a poskytovateľom platobných služieb: spoločnosť založenú prostredníctvom regulovaného zástupcu a podloženú riadnou dokumentáciou KYC možno výrazne jednoduchšie zaregistrovať v bankách a platobných inštitúciách.
• Dôvernosť a ochrana údajov: ten istý rámec, ktorý nám ukladá povinnosť zhromažďovať vaše údaje, nás zaväzuje ich chrániť a zaobchádzať s nimi v súlade s GDPR.
• Overiteľné oprávnenia: naša spoločnosť aj licencia sú uvedené vo verejných registroch, takže sa nemusíte spoliehať iba na naše slovo.

Ako si overiť našu licenciu

Náš štatút si môžete nezávisle overiť za niekoľko minút. Údaje o našej spoločnosti sú zverejnené v estónskom elektronickom obchodnom registri pod registračným kódom 14164797 a naše oprávnenie poskytovať zverenecké a podnikové služby (FIU000144) je pod dohľadom Finančnej spravodajskej jednotky zaznamenané v estónskom registri hospodárskych činností. Samotný právny rámec nájdete v oficiálnom znení zákona o predchádzaní praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.

Záver: spolupráca s licencovaným partnerom

Naša licencia na činnosť je viac než len oprávnenie uvedené na stránke — určuje spôsob našej práce. Vymedzuje podnikové služby, ktoré môžeme poskytovať, podriaďuje nás dohľadu štátneho orgánu a zaväzuje nás dodržiavať jasné normy predchádzania praniu špinavých peňazí a ochrany klientov. Pre vás to znamená niečo jednoduché: keď si zaregistrujete spoločnosť, kúpite ready-made spoločnosť alebo využijete naše sídlo, všetko sa uskutoční legálne, transparentne a spôsobom, na ktorý sa môžu spoľahnúť banky, partneri aj orgány verejnej moci.

Na trhu, kde stále pôsobia nelicencovaní sprostredkovatelia, výber regulovaného a overiteľného poskytovateľa odstraňuje jednu vrstvu rizika ešte pred začatím vášho podnikania. Viete, s kým spolupracujete, na akom právnom základe a ako si to môžete sami overiť. Získate tiež partnera, ktorého vlastné povinnosti podporujú dlhodobý súlad vašej spoločnosti s právnymi predpismi.

Máte otázku o našej licencii, službách, na ktoré sa vzťahuje, alebo dokumentoch, ktoré od vás môžeme požadovať počas registrácie? Napíšte na [email protected] — radi vám vysvetlíme, ako celý proces funguje a ako vás chráni naše postavenie regulovaného poskytovateľa.