Eesti Firma OÜ je licencirani ponudnik skrbniških in podjetniških storitev (TCSP) v Estoniji. Številka naše licence je FIU000144; licenca je izdana naši matični družbi Ühinenud Õigusbürood OÜ in v celoti velja tudi za Eesti Firma OÜ. Dejavnosti družbe ureja in nadzoruje enota za finančno obveščanje (FIU) Republike Estonije.
Na kratko
Kot zavezanec po estonski zakonodaji in zakonodaji EU o preprečevanju pranja denarja družba Eesti Firma OÜ pred sklenitvijo kakršnega koli poslovnega razmerja izvaja stroge ukrepe Poznaj svojo stranko (KYC) in ukrepe skrbnega preverjanja — ugotavlja identiteto stranke, preverja dejanske lastnike in status PEP ter preverja ujemanje z mednarodnimi seznami sankcij. Ne sodelujemo s strankami, katerih identitete ni mogoče ustrezno preveriti, vsi podatki o strankah pa se obravnavajo zaupno in hranijo le toliko časa, kot zahteva zakonodaja.
Preprečevanje pranja denarja
Preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma obsega sklop ukrepov za preprečevanje in zaustavljanje nezakonitih dejavnosti, povezanih z legalizacijo premoženjske koristi, pridobljene s kaznivimi dejanji, ter finančno podporo terorističnim organizacijam.
Boj proti pranju denarja ima ključno vlogo pri ohranjanju stabilnosti in preglednosti svetovnega finančnega sistema. Ti ukrepi pomagajo preprečevati kriminalne dejavnosti, zagotavljajo zakonitost finančnih transakcij ter prispevajo k splošni javni varnosti in družbeno-gospodarski blaginji.
Splošna načela AML/CFT družbe Eesti Firma OÜ
Kot ponudnik podjetniških storitev je Eesti Firma OÜ zavezanec po Zakonu o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma ter Zakonu o mednarodnih sankcijah. To pomeni, da pri zagotavljanju storitev strankam strogo upoštevamo načelo Poznaj svojo stranko (KYC) in izvajamo učinkovite ukrepe skrbnega preverjanja.
Pri svojem delovanju ne spoštujemo le estonske zakonodaje, temveč upoštevamo tudi ustrezni okvir Evropske unije za boj proti pranju denarja in financiranju terorizma. Ta vključuje Uredbo (EU) 2016/1675, ki opredeljuje tretje države z visokim tveganjem, ter veljavni direktivi o preprečevanju pranja denarja — AMLD IV (Direktiva (EU) 2015/849) in AMLD V (Direktiva (EU) 2018/843) — kot sta bili preneseni v estonsko zakonodajo. Svoje postopke usklajujemo tudi z novim svežnjem EU na področju AML — AMLR (Uredba (EU) 2024/1624) in AMLD VI (Direktiva (EU) 2024/1640) — ki se začne uporabljati julija 2027.
Naša ekipa ima zaradi dolgoletnih izkušenj z registracijo podjetij in podjetniškimi storitvami v Estoniji obsežno strokovno znanje na področju AML/CFT. Pri izvajanju ukrepov za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma strogo upoštevamo strokovne standarde in zakonske zahteve, pri čemer namenjamo posebno pozornost preglednosti svojega dela, varovanju finančnih interesov strank, zaupnosti pridobljenih informacij in krepitvi zaupanja strank.
Ključni ukrepi AML/CFT
Za zagotovitev ustrezne ravni skladnosti s predpisi o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma ter zahtevami glede mednarodnih sankcij Eesti Firma OÜ med drugim izvaja naslednje postopke:
- ugotavljanje identitete stranke in njenih zastopnikov;
- zbiranje informacij o stranki in njenih (načrtovanih) dejavnostih;
- preučitev profila stranke, vključno z njeno korporativno strukturo in nameni uporabe naših storitev;
- ugotavljanje končnih dejanskih lastnikov (UBO);
- preverjanje, ali je stranka politično izpostavljena oseba (PEP);
- preverjanje stranke glede na mednarodne sezname sankcij.
Opomba
Sodelovanje strank je sestavni del naših postopkov KYC in AML/CFT. Zagotavljanje popolnih in točnih informacij ter pripravljenost na sodelovanje z nami med izvajanjem skrbnega preverjanja prispevata k učinkovitosti teh ukrepov, krepita medsebojno zaupanje ter pomagata ustvarjati pregledno in varno gospodarsko okolje.
Notranji postopki AML/CFT
Poleg te javno objavljene politike je Eesti Firma OÜ pripravila in uvedla podrobna notranja pravila in postopke za zagotavljanje skladnosti z zakonskimi zahtevami AML/CFT. Ti notranji dokumenti so namenjeni izključno zaposlenim v družbi, nadzornim organom pa se predložijo na zahtevo. Javni dostop do notranjih postopkov je omejen zaradi varovanja zaupnosti naših metod in zagotavljanja njihove učinkovite uporabe.
Prepovedane vrste strank in poslovnih razmerij
Eesti Firma OÜ ne zagotavlja storitev in ne sklepa poslovnih razmerij z naslednjimi osebami:
- osebami, pri katerih ni mogoče izvesti zakonsko zahtevanih ukrepov skrbnega preverjanja;
- osebami, pri katerih obstaja utemeljen sum vpletenosti v pranje denarja ali financiranje terorizma;
- pravnimi osebami, pri katerih več kot 10% kapitala sestavljajo prinosniške delnice;
- osebami, pri katerih obstaja utemeljen sum, da so njihove dejavnosti nezakonite ali bi lahko bile nezakonite;
- osebami, za katere obstaja razlog za domnevo, da delujejo kot slamnati zastopniki ali fiktivni subjekti;
- osebami, ki so državljani jurisdikcij z visokim tveganjem ali so z njimi tesno povezane (seznam takšnih jurisdikcij je opredeljen v Uredbi EU 2016/1675).
Hramba podatkov o strankah
V skladu z veljavno zakonodajo moramo vse informacije, prejete od strank, hraniti ves čas trajanja poslovnega razmerja in še 5 let po njegovem prenehanju. Če tako zahteva nadzorni organ, se lahko to obdobje hrambe podaljša v skladu z zakonodajo. Vse zbrane informacije se hranijo varno in zaupno ob strogem spoštovanju standardov zasebnosti ter se ne razkrivajo tretjim osebam.
Informacije o strankah družbe Eesti Firma OÜ se lahko razkrijejo le: (a) pogodbenim partnerjem družbe izključno za namene zagotavljanja skladnosti z AML/CFT; (b) državnim organom v primerih, ki jih določa zakonodaja; ali (c) na podlagi pravno zavezujoče sodne odločbe.
Posodobitve in pravne informacije
Pridržujemo si pravico, da to politiko AML/CFT kadar koli posodobimo ali spremenimo zaradi sprememb naših praks ali zakonskih in regulativnih zahtev. Vse spremembe bodo objavljene na tej strani, datum »zadnje posodobitve« pa bo ustrezno prilagojen. Priporočamo, da ta dokument redno pregledujete in tako ostanete seznanjeni z najnovejšimi posodobitvami.
Kontaktni podatki
Če imate vprašanja o naši politiki ali ukrepih AML/CFT, ki jih izvajamo, stopite v stik z nami. Cenimo preglednost in smo vam pripravljeni zagotoviti potrebne informacije.
- Ime družbe: Eesti Firma OÜ
- Registrska številka: 14164797
- Identifikacijska številka za DDV (KMKR): EE102081480
- Dovoljenje za opravljanje dejavnosti (TCSP): FIU000144
- Nadzorni organ: enota za finančno obveščanje (Rahapesu Andmebüroo)
- Pooblaščenec za AML: Ilja Nikiforov — odgovoren za skladnost z AML/CFT
- E-pošta: info@eestifirma.ee
- Telefon: +372 641 7777
- Naslov: Vesivärava 50-301, 10152 Talin, Estonija
Prizadevamo si, da na vaša vprašanja odgovorimo čim prej in vam zagotovimo izčrpne informacije o vseh zadevah, ki se pojavijo.
To politiko AML je pripravil in odobril pravnik, soustanovitelj ter notranji pooblaščenec za AML družbe Eesti Firma OÜ – Ilja Nikiforov, ki je odgovoren za spremljanje skladnosti z zakonodajo AML/CFT in uvajanje najboljših praks zagotavljanja skladnosti v dejavnosti družbe. Določbe te politike brez izjeme veljajo za vsako stranko družbe. Če imate kakršna koli vprašanja, se obrnite neposredno na ekipo za podporo družbe Eesti Firma.