Paket politik MiCA in vnaprej izpolnjena vloga CASP – pripravljeno za uporabo za 3.900 €

Vnaprej pripravljene politike in dokumenti MiCA za jasen in učinkovit postopek pridobivanja dovoljenja CASP

Uredba EU o trgih kriptosredstev (MiCA) vzpostavlja enoten sklop pravil za izdajanje dovoljenj ponudnikom storitev v zvezi s kriptosredstvi (CASP) in njihov nadzor po vsej EU. Za pridobitev dovoljenja CASP morajo podjetja predložiti podrobno vlogo, strukturirano natanko tako, kot določa Delegirana uredba Komisije (EU) 2025/305.

25 politik, usklajenih z MiCA

Pred samim seznamom je koristno razumeti logiko: politike zagotavljajo vaš okvir skladnosti z MiCA, podporni dokumenti so dokazila o operativnem izvajanju, načrt in obrazec vloge pa vas vrstico za vrstico vodita skozi nadzorno predlogo.

Prejmete 25 v celoti pripravljenih politik v angleščini, ki zajemajo vsa ključna področja MiCA. Med drugim vključujejo:

• Upravljanje, notranje kontrole in nasprotja interesov
• Bonitetna varovala in kapitalsko načrtovanje
• AML/CFT, sankcije in preprečevanje goljufij
• Upravljanje tveganj, neprekinjeno poslovanje in obravnavanje incidentov
• Varnost infrastrukture ICT in DLT
• Varovanje sredstev in denarnih sredstev strank
• Obravnavanje pritožb in zaščito žvižgačev
• Politike za posamezne storitve, vključno s sprejemanjem in posredovanjem naročil, menjavo, skrbništvom, izvrševanjem ter prenosi

Vsaka politika je strukturirana tako, da jo je mogoče povezati z ustreznimi razdelki Delegirane uredbe Komisije (EU) 2025/305 in Uredbe (EU) 2023/1114.

10 podpornih dokumentov, predlog in opisov

Poleg politik prejmete 10 praktičnih podpornih dokumentov, na primer:

• Opise delovnih mest in organigram organizacijske strukture
• Postopek kriznega komuniciranja
• Opise načrtov neprekinjenega poslovanja in neprekinjenega delovanja ICT
• Opis komuniciranja ob incidentih, evidenco incidentov in predlogo poročila o incidentu
• Oceno tveganja ML/TF na ravni celotnega podjetja
• Smernice za zaposlene glede izvajanja skrbnega preverjanja strank

Ti dokumenti so pripravljena dokazila o operativnem izvajanju, za katera nadzorni organi pričakujejo, da bodo priložena vlogi in ne le teoretično opisana.

Načrt dokumentacije MiCA & matrika zahtevanih podatkov

Skupaj z dokumenti prejmete načrt dokumentacije MiCA – strukturiran »zemljevid« celotne dokumentacije vloge na podlagi Delegirane uredbe Komisije (EU) 2025/305.

Načrt:

• Sledi členom in razdelkom delegirane uredbe od 1 do 17 ter Prilogi 5;
• Prikazuje, kateri dokumenti so že vključeni v paket;
• Izpostavlja, kaj morate pripraviti sami, na primer:
  • Poslovni načrt in triletne finančne napovedi
  • Pretekle računovodske izkaze vložnika
  • Izračune kapitala / bonitetnih varoval na podlagi vaših konkretnih številk
  • Izpiske iz poslovnih registrov, podatke o delničarjih, življenjepise in podobno gradivo, značilno za vaše podjetje

Z drugimi besedami, tabela jasno ločuje med tem, kar ste že prejeli od nas, in tem, kar je treba še pripraviti interno, zato se med zakonskimi določbami in obrazcem vloge nič ne izgubi.

Vnaprej izpolnjen obrazec vloge za dovoljenje CASP

Nazadnje prejmete vnaprej izpolnjen obrazec vloge za pridobitev dovoljenja CASP, pripravljen skladno z uradnimi zahtevami glede strukture in vsebine iz delegirane uredbe.

Obrazec:

• Sledi enakemu zaporedju razdelkov kot zakonodaja;
• Že vsebuje standardno besedilo in navzkrižna sklicevanja na politike iz paketa;
• Vsebuje jasno označena mesta za podatke, značilne za vaše podjetje (imena, številke, zneske, lokalne podrobnosti itd.).

Ohranite popoln nadzor nad vsebino, struktura in regulativni jezik pa sta že pripravljena.

Kako je dokumentacija organizirana

Nadzorni organi vašo dokumentacijo pregledujejo po temah in ne po posameznih dokumentih. Zato je vse gradivo v paketu razvrščeno v logične sklope, ki ustrezajo delegirani uredbi:

• Upravljanje & notranje kontrole – notranje upravljanje, notranje kontrole, nasprotja interesov, primernost, žvižgaštvo, zunanje izvajanje, usposabljanje, vodenje evidenc in računovodstvo.
• Bonitetni & kapitalski okvir – bonitetna politika, usklajena z varovali MiCA, načrtovanje kapitala ter povezave z vašimi prihodnjimi bonitetnimi izračuni in napovedmi.
• Neprekinjeno poslovanje & upravljanje incidentov – politika neprekinjenega poslovanja, krizno komuniciranje, opisi zagotavljanja neprekinjenosti ter evidence in poročila o incidentih.
• AML/CFT, sankcije & goljufije – notranje in zunanje politike AML, politika sankcij, razdelki politike upravljanja tveganj, ocena tveganja ML/TF, preprečevanje goljufij in praktične smernice za zaposlene.
• Varnost ICT & DLT – politika infrastrukture in varnosti DLT ter povezani opisi, uporabljeni za Prilogo 5 o upravljanju tveganj ICT.
• Sredstva strank, skrbništvo & varovanje – politike o varovanju denarnih sredstev in kriptosredstev strank, skrbništvu in upravljanju, arhitekturi denarnic ter načelih upravljanja ključev.
• Obravnavanje pritožb & poslovno ravnanje – politika CASP za obravnavanje pritožb ter povezani postopki za pošteno in pregledno poslovanje s strankami.
• Politike MiCA za posamezne storitve – sprejemanje in posredovanje naročil, menjava, izvrševanje ter prenosi, vsako s svojim besedilom politike, usklajenim z ustreznimi členi MiCA.

Ta struktura vam in nadzornemu organu omogoča preprost pregled nad tem, ali so obravnavana vsa regulativna področja.

Kaj morate pripraviti sami (in kako vam pri tem pomagamo)

Paket je premišljeno zasnovan tako, da lahko ponovno uporabite čim več besedila, hkrati pa jasno prepoznate, kaj mora pripraviti vaša ekipa.

Med značilne primere dokumentov, ki jih pripravite sami, spadajo:

• Poslovni načrt in program poslovanja;
• Pretekli računovodski izkazi in triletne finančne napovedi;
• Izračuni kapitala in bonitetnih varoval na podlagi vaših dejanskih številk;
• Uradni izpiski iz registrov, podatki o delničarjih, življenjepisi in osebni podatki vodilnih oseb;
• Vsi korporativni dokumenti po lokalnem pravu, ki jih zahteva vaša jurisdikcija.

Kako paket uporabljate v praksi

Ko prejmete mapo, značilen projekt poteka tako:

1. 1

   Opredelite obseg svojih storitev MiCA

   Potrdite, katere storitve v zvezi s kriptosredstvi nameravate zagotavljati (menjava, skrbništvo, izvrševanje, prenosi itd.). Načrt prikazuje, katere politike in razdelki so pomembni za posamezno vrsto storitve.

2. 2

   Preglejte načrt

   Načrt dokumentacije MiCA & matriko zahtevanih podatkov uporabite kot glavni kontrolni seznam: odprite vsako vrstico, preglejte povezano politiko ali predlogo, če je označena z OPRAVLJENO, in določite interne odgovorne osebe za postavke, označene z ZA OPRAVITI.

3. 3

   Prilagodite politike in podporne dokumente

   Vnesite ime podjetja, lokalne sklice, podrobnosti postopkov in tehnične posebnosti. Besedila že vsebujejo regulativno strukturo; vaša naloga je zagotoviti, da dejansko ustrezajo vaši organizaciji.

4. 4

   Izpolnite vnaprej pripravljen obrazec vloge CASP

   Kopirajte prilagojeno vsebino, dodajte svoje številke in podatke o podjetju ter izpolnite preostale razdelke, katerih podatke mora vedno zagotoviti vložnik (na primer poslovni načrt in finančne informacije).

5. 5

   Preglejte, uskladite in oddajte

   Izvedite notranje in zunanje preglede, zagotovite, da je vsak člen Delegirane uredbe Komisije (EU) 2025/305 vsaj enkrat obravnavan v dokumentaciji, ter vlogo predložite pristojnemu organu.