Hvala!
Vaše povpraševanje smo uspešno prejeli. Naši svetovalci vas bodo kmalu kontaktirali.
Zakonodajni in regulativni okvir Evropske unije omogoča oblikovanje učinkovitih korporativnih rešitev za kripto menjalnice, projekte kriptosredstev, platforme NFT, kampanje ICO in druga blockchain zagonska podjetja.
Virtualna sredstva in kriptovalute
Regulacija kriptovalut v EU
Kripto licenca v Evropi
Licenca VASP v Evropski uniji
Celovita podpora kripto projektom
Pridobite licenco za dejavnosti, povezane s kriptovalutami, in vključite svoje blockchain poslovanje v pravni okvir EU.
Cena evropske korporativne rešitve za blockchain projekt se začne pri 3500 €
Od leta 2017 smo specializirani za svetovanje in zagotavljanje pravne podpore kripto podjetjem ter blockchain projektom, ponujamo pa tudi storitve za pridobivanje kripto licenc in dovoljenj VASP ali CASP v Evropi.
Začnite postopek pridobivanja kripto licence v Evropi
Naša ekipa je od leta 2017 specializirana za podporo kripto projektom in blockchain zagonskim podjetjem v Evropski uniji. V tem času smo vzpostavili potreben pravni okvir, uredili notranjo finančno in IT-infrastrukturo, razvili in uvedli učinkovite algoritme AML/KYC, pridobili kripto licence ali dovoljenja ter več kot 300 našim strankam pomagali uspešno zagnati blockchain projekte v pravnem okviru EU.
Vedno pozorno spremljamo najnovejše novice v kripto panogi in razvoj tehnologije blockchain ter skrbno nadzorujemo spremembe pravnih aktov in mednarodnih standardov AML/CFT. Naši svetovalci, pravniki in finančniki so usposobljeni za reševanje najzahtevnejših in neobičajnih problemov ter so vedno pripravljeni na nove izzive.
Če želite vzpostaviti blockchain projekt in svojim strankam v Evropi, predvsem v Evropski uniji, začeti zagotavljati storitve menjave kriptovalut, morate vsekakor razmisliti o regulaciji kriptovalut in virtualnih sredstev ter o tem, ali mora vaš projekt pridobiti kripto licenco za opravljanje dejavnosti VASP ali CASP v določeni evropski jurisdikciji.
Trenutno vse evropske države še niso razvile in uvedle načel za regulacijo in nadzor dejavnosti kripto menjalcev in kripto menjalnic, v številnih državah EU pa je kripto panoga še vedno v sivem območju. Do danes so bile regulacija dejavnosti VASP ali CASP za menjavo in hrambo kriptovalut ter možnost pridobitve ustrezne registracije ali licence na zakonodajni ravni uvedene v naslednjih evropskih državah: Bolgariji, Nemčiji, Irski, Litvi, Poljski, Portugalski, Slovaški, na Češkem in v Estoniji.
Naše podjetje vam ponuja možnost registracije kripto poslovanja in začetka dejavnosti menjave kriptovalut v različnih evropskih državah. Individualno vam bomo svetovali, analizirali pričakovane poslovne tokove in posebnosti vašega blockchain projekta ter vam ponudili najboljšo in najbolj smotrno rešitev za pridobitev kripto licence oziroma registracije VASP ali CASP in uspešen začetek poslovanja s kriptovalutami v EU.
Po močnem povečanju zanimanja za kriptosredstva, ki sta ga sprožila razcvet ICO in krepitev vloge kriptovalut v sodobnem finančnem sistemu, je neodvisna medvladna organizacija FATF (Projektna skupina za finančno ukrepanje proti pranju denarja) oktobra 2018 pomembno dopolnila svoje smernice in priporočila AML/CFT, s čimer je komponenta AML/CFT postala sestavni del finančnih dejavnosti, ki vključujejo virtualna sredstva in kriptovalute.
Istega leta je Evropski parlament odobril 5. direktivo AML (2018/843), ki je obstoječe finančne predpise EU in predpise AML/CFT dopolnila s pojmom virtualne valute.
Na podlagi navedenega lahko virtualna sredstva vključujejo razrede digitalnih sredstev, kot so kriptovalute in žetoni, vključno z naložbenimi žetoni, žetoni, kritimi s sredstvi, nekaterimi uporabniškimi žetoni in edinstvenimi žetoni NFT (nezamenljivi žetoni), seznam pa se lahko še nadaljuje.
Po klasifikaciji FATF in opredelitvah iz 5. direktive AML je ponudnik storitev v zvezi z virtualnimi sredstvi (VASP) vsaka fizična ali pravna oseba, ki posluje, zagotavlja storitve ali izvaja transakcije v korist druge fizične ali pravne osebe na naslednjih področjih:
Menjava virtualnih sredstev (kriptovalut, žetonov itd.) za fiat valute (klasični denar) in obratno
Menjava ene ali več oblik virtualnih sredstev za druga virtualna sredstva
Prenos virtualnih sredstev je opredeljen kot transakcija v imenu druge fizične ali pravne osebe, pri kateri se virtualno sredstvo premakne z enega naslova ali računa virtualnih sredstev na drugega.
Zagotavljanje storitev hrambe in/ali upravljanja kriptovalut in drugih virtualnih sredstev z ustrezno IT-rešitvijo ali drugim tehnološkim mehanizmom, pri čemer ponudnik ohrani polno pravico nadzora in razpolaganja z virtualnimi sredstvi strank.
Zagotavljanje finančnih storitev, povezanih s prvo ponudbo in/ali plasiranjem virtualnih sredstev (kriptovalut, žetonov itd.) v imenu stranke (izdajatelja).
Na podlagi navedenega je z licenco VASP ali CASP mogoče vzpostaviti tako ozko specializirano kripto menjalnico ali storitev, ki omogoča uporabo skrbniške kripto denarnice, kot tudi celovito kripto borzo s širokim naborom funkcij.
Priporočila FATF so določila zahteve, v skladu s katerimi morajo biti ponudniki storitev v zvezi z virtualnimi sredstvi (VASP) regulirani zaradi preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma (AML/CFT) ter imeti licenco ali registracijo, njihove dejavnosti pa morajo biti vključene v učinkovite sisteme državnega nadzora.
5. direktiva AML (2018/843) je določila obveznost vseh držav članic EU, da virtualna sredstva in kriptovalute uredijo na ravni lokalne zakonodaje ter zagotovijo registracijo ali licenciranje za VASP, kripto menjalce in druge udeležence v kripto panogi. Države članice EU so tako postopoma začele omogočati blockchain podjetjem, da uradno registrirajo svoje dejavnosti in pridobijo licence za menjavo ali hrambo kriptovalut (kripto licence in licence VASP).
Do leta 2022 vse države članice EU še niso izpolnile zahtev direktive in omogočile pridobitve licence za delo s kriptovalutami. Med evropskimi jurisdikcijami, ki že regulirajo VASP, ni enotnih standardov za regulacijo in nadzor poslovanja s kriptovalutami: kripto menjalce v Nemčiji na primer regulira finančni regulator BaFin, zahteve za takšna podjetja pa so zelo stroge, medtem ko na Češkem registracijo kripto dejavnosti vodi obrtni register in za VASP dejansko skoraj ni posebnih zahtev.
Evropski parlament je 20. aprila 2023 odobril predlog uredbe o trgih kriptosredstev (MiCA), s čimer se je končal večletni postopek pogajanj o tem pravnem aktu. Glavni cilj MiCA je v enotno zakonodajo EU uvesti sklop učinkovitih ukrepov, namenjenih podpori potencialu in inovativnemu razvoju panoge digitalnih financ. Uvedba uredbe MiCA naj bi zagotovila pošteno konkurenco med kripto podjetji ter hkrati zmanjšala finančna tveganja in tveganja AML/CFT. Od januarja 2025 bodo določbe MiCA, povezane z regulacijo dejavnosti kripto podjetij, obvezne za vse udeležence na trgu.
5. direktiva AML (2018/843) je določila osnovne zahteve za ponudnike storitev v zvezi z virtualnimi sredstvi (VASP), pogoje za zagotavljanje storitev ter obveznosti kripto menjalcev, kripto menjalnic in drugih kripto projektov glede skladnosti z ukrepi AML/KYC.
Zahteve za kripto podjetja se lahko nekoliko razlikujejo glede na posamezno jurisdikcijo, vendar morajo ponudniki storitev v zvezi s kriptovalutami najpogosteje izpolnjevati naslednja merila:
Generalni direktorji, ustanovitelji in dejanski lastniki kripto podjetja morajo imeti brezhiben poslovni ugled in ne smejo biti kaznovani po kazenskem pravu, kar dokazujejo s potrdilom o nekaznovanosti. V nekaterih jurisdikcijah mora biti generalni direktor lokalni rezident.
Kripto podjetje mora angažirati pristojnega uradnika AML (Compliance Officer) ali MLRO (Money Laundering Reporting Officer), ki komunicira z regulatorjem in poroča o sumljivih transakcijah.
Kripto podjetja morajo v svojih notranjih procesih razviti in izvajati učinkovite ukrepe AML/CFT, ki morajo med drugim vključevati in urejati naslednje okoliščine:
Kripto podjetja morajo nadzorne organe obveščati o sumljivih in neobičajnih transakcijah ter dejavno prispevati k prepoznavanju okoliščin, ki kažejo na kriminalno dejavnost ali poskuse pranja denarja in financiranja terorizma ter izogibanje mednarodnim sankcijam.
Vsi VASP ali CASP, kripto menjalnice in kripto menjalci morajo podatke o svojih strankah ter informacije o njihovih transakcijah hraniti določeno obdobje, ki ga določa zakonodaja AML posamezne jurisdikcije (običajno najmanj 5 let).
Na ravni posamezne evropske jurisdikcije lahko lokalna zakonodaja za VASP ali CASP določi tudi dodatne zahteve glede minimalnega osnovnega kapitala, zahteva lokalno pisarno ali določi, da mora biti generalni direktor in/ali MLRO podjetja rezident države, v kateri je podjetje registrirano.
Za uspešno delovanje VASP ali CASP, kripto menjalnice ali kripto menjalca so potrebni poslovni račun za plačevanje tekočih stroškov, operativni transakcijski račun za izvajanje transakcij s strankami in poslovni račun pri večji in zaupanja vredni kripto borzi, da se zagotovi likvidnost vašega projekta.
Ker je kripto panoga z vidika AML/KYC področje z visokim tveganjem, ni vsaka banka ali plačilni sistem pripravljen zagotavljati storitev prejemanja in pošiljanja plačil predstavnikom te panoge. Naši svetovalci in strokovnjaki so vam vedno pripravljeni pomagati pri vzpostavitvi učinkovite plačilne infrastrukture za vaše kripto zagonsko podjetje – pomagali vam bomo odpreti transakcijske račune pri bankah in plačilnih institucijah EMI/PSP ter za vas vzpostavili poslovne profile na najbolj razširjenih kripto borzah.
Obveznost spoštovanja ukrepov AML/CFT je temeljni dejavnik za vsako evropsko kripto podjetje in VASP ali CASP. Poleg razvoja in izvajanja učinkovitih notranjih pravil in algoritmov AML/CFT v dejavnostih podjetja (teoretični del) so ključnega pomena tudi orodja in kanali, prek katerih bo podjetje v praksi izpolnjevalo svoje obveznosti identifikacije ter preverjanja strank in njihovih transakcij (praktični del).
Če namerava vaše kripto zagonsko podjetje svoje storitve ponuditi širokemu krogu strank in uspešno konkurirati na trgu kripto storitev EU, je bistveno, da v delo podjetja uvedete sodobne IT-sisteme za avtomatizacijo in izboljšanje učinkovitosti postopkov preverjanja identitete strank, preverjanje prisotnosti strank na seznamih sankcij in seznamih politično izpostavljenih oseb (PEP), izvajanje postopkov preverjanja in spremljanja ter preverjanje transakcij s kriptovalutami in kripto denarnic strank vašega podjetja (SumSub, Crystal, Chainalysis in drugi).
Naši svetovalci in pravniki so vam pripravljeni zagotoviti strokovno pomoč pri pripravi dokumentacije AML/CFT in notranjih pravilnikov za vaše kripto podjetje ter pri uvedbi najinovativnejših IT-rešitev, ki bodo v celoti izpolnjevale vse pravne zahteve in odražale poseben poslovni model vašega kripto projekta.
