Kripto için LEI: Borsalar, MiCA ve Travel Rule Şirketler İçin Ne Anlama Gelir

Legal Entity Identifier, şirketler ve diğer tüzel kişiler için 20 karakterli küresel bir koddur; AB lisanslı kripto platformlarında ise genellikle kurumsal hesap üzerinden işlem yapmanın şartıdır.

Kripto işlemleri için koda ihtiyaç duyan bir şirket, bizim aracılığımızla çevrimiçi LEI başvurusu yapabilir. Küresel LEI sistemini yöneten vakıf GLEIF tarafından akredite edilmiş bir ihraççı olan WM Datenservice ile çalışıyoruz.

Kripto Borsaları Şirketlerden Neden LEI İster?

AB’de, kripto işlemi sunan kripto borsaları, aracı kurumlar ve bankaların tümü, kripto varlık hizmet sağlayıcıları (CASP’ler) olarak MiCA, yani Kripto Varlık Piyasaları Tüzüğü kapsamına girer. MiCA, bunların her emrin ve işlemin kaydını tutmasını zorunlu kılar. Bağlayıcı kayıt tutmaya ilişkin teknik standardının, Yetkilendirilmiş Tüzük (AB) 2025/1140’ın 14. maddesi, şirket veya başka bir tüzel kişi olan müşterinin bu kayıtlarda LEI’si ile tanımlanması gerektiğini ekler. Estonya bankası LHV de kendi gerekliliğini aynı şekilde açıklar: kripto hizmeti sağlayıcısı olarak şirket müşterilerini tanımlamalı ve gerektiğinde işlemlerini LEI kullanarak raporlamalıdır.

Müşterinin LEI’si yoksa standart, sağlayıcının müşteri için bir LEI edinmesini veya standardın ölçütlerini karşılayan başka bir AB çapında tanımlayıcı kullanmasını gerektirir. Uygulamada platformlar genellikle şirketten kendi kodunu getirmesini ister ve her biri prosedüre ve sürelere karar verir.

MiCA, LEI yükümlülüğünü sağlayıcıya yükler; ancak bu durum, şirket nerede kayıtlı olursa olsun, AB lisanslı bir platform üzerinden kripto işlemi yapan her şirketi etkiler. Küresel platformlar, AB dışındaki bir şirketi kendi kuralları olan AB dışı bir tüzel kişi üzerinden sisteme alabilir; bu nedenle başvurmadan önce hesabınızı hangi tüzel kişinin tutacağını ve ne istediğini kontrol edin.

Hisseler, ETF’ler ve türev ürünler için LEI gerekliliği, MiFIR ve EMIR gibi diğer AB kurallarından kaynaklanır; bunları aracı kurumların neden LEI istediğine ilişkin makalemizde ele alıyoruz.

Kraken, Coinbase Prime, LHV ve Revolut Business’ta LEI Gereklilikleri

Kendi çalışmalarımızda da aynısını görüyoruz. Birden fazla borsa, müşterinin hesabı açılırken kodu talep etti ve bir müşteri, LEI’si düzenlenene kadar bankasında kripto işlemi yapamadı.

Bir Kripto Platformuna Başvurmadan Önce LEI’nizi Kontrol Etme

Başvurmadan önce üç hızlı kontrol yapın.

1. Şirketin zaten bir kodu olup olmadığını kontrol edin. Özellikle şirket daha önce bir aracı kurum üzerinden hisse veya tahvil işlemi yaptıysa, ücretsiz GLEIF veritabanında ad veya kayıt numarasıyla arayın.
2. Kodun hesap sahibine ait olduğundan emin olun. LEI, ana şirkete veya bağlı ortaklığa değil, kripto hesabını tutan şirkete düzenlenmelidir.
3. Kodu geçerli ve güncel tutun. Her yıl yenileyin ve işletme sicilindeki her değişiklikten sonra LEI ihraççınızdan kaydı güncellemesini isteyin. Bankaların ve aracı kurumların, süresi dolmuş bir kod yenilenene kadar müşterinin işlemlerini durdurduğunu gördük.

Travel Rule LEI Gerektirir mi?

Travel Rule, CASP’leri gerçekleştirdikleri kripto transferleriyle birlikte gönderene ve alıcıya ilişkin bilgileri göndermekle yükümlü kılar; tıpkı bir banka transferinde ödeyenin adının yer alması gibi. AB’de bu kural Tüzük (AB) 2023/1113 ile belirlenmiştir.

Bir şirket kripto gönderdiğinde transfer, şirketin adını, kayıtlı adresini ve cüzdan adresini veya kripto hesap numarasını içerir. LEI de listede yer alır, ancak yalnızca iki koşulda: şirket kodu sağlayıcısına vermişse ve sağlayıcıların kullandığı veri biçiminde bunun için bir alan varsa. Şirketin LEI’si yoksa eşdeğer başka bir resmî tanımlayıcı kullanılabilir.

Bu nedenle Travel Rule tek başına bir şirketi LEI edinmekle yükümlü kılmaz. Gereklilik MiCA’nın kayıt tutma kurallarından kaynaklanır ve şirket bu nedenle LEI’sini borsaya verdikten sonra kod transferleriyle de iletilebilir.

CASP’ler için LEI: Lisans Başvuruları ve Süregelen Yükümlülükler

AB’de kripto hizmetleri sunmak isteyen bir işletmenin CASP lisansına başvurmadan önce LEI’ye ihtiyacı vardır. CASP başvurularına ilişkin teknik standart, Yetkilendirilmiş Tüzük (AB) 2025/305, başvuru sahibinin LEI’sini her başvurunun içermesi gereken temel bilgiler arasında sayar. Uygulamamızda lisans başvuru sahiplerinin tam olarak bu nedenle LEI’ye ihtiyaç duyduğunu gördük. Başvuru hazırlıyorsanız, CASP’ler için MiCA lisansı konusunda da yardımcı olabiliriz.

LEI, lisans verildikten sonra da gereklilik olmaya devam eder. Kayıt tutma standardının 17. maddesi uyarınca lisanslı bir CASP, kayıtlarında kendisini kendi LEI’si ile tanımlamalı ve kodu yenilenmiş tutmalıdır. Finans sektöründeki IT riskine ilişkin AB kuralları olan DORA uyarınca CASP ayrıca IT sözleşmelerine ilişkin bilgi kaydında ve önemli IT olaylarına ilişkin raporlarında LEI’sini kullanmalıdır.

Kripto İşlemleri için LEI Siparişi

AB’den ve diğer birçok ülkeden şirket için LEI kodu sağlıyoruz. Kısa bir çevrimiçi form doldurursunuz, şirket bilgilerini ulusal işletme sicilinden alırız ve kod genellikle bir veya iki iş gününde ulaşır. Başka bir ihraççıdan alınmış süresi dolmuş bir kod bize devredilip yenilenebilir. Borsanızın veya bankanızın gerçekte neye ihtiyacı olduğundan emin değilseniz, bize yazın; ücretsiz kontrol ederiz.

Talep Gönderin

Sıkça Sorulan Sorular