Защо Вашият финансов клиент иска Вашия LEI: какво означава DORA за IT и SaaS доставчиците

Искането обикновено идва като един ред във формуляр за доставчик: моля, посочете LEI на Вашето дружество. За софтуерна компания, SaaS стартъп или хостинг дружество то може да изглежда като документация, предназначена за някой друг. В известен смисъл е така: независимо къде е базирано Вашето дружество, правното задължение е на Вашия клиент, а Вашият код е просто начинът, по който той Ви идентифицира в отчета си пред надзорния орган. Може да видите такъв код рекламиран като „DORA LEI“, въпреки че това е обикновен LEI.

Ако LEI се окаже най-лесният отговор, можете да кандидатствате за такъв онлайн чрез нас, а кодът обикновено пристига в рамките на един или два работни дни.

Регистърът на информацията по DORA: какво отчита Вашият клиент

Digital Operational Resilience Act (Regulation (EU) 2022/2554) се прилага от 17 януари 2025 г. за банки, платежни институции, инвестиционни посредници, доставчици на услуги за криптоактиви (CASP), застрахователи и други финансови предприятия от ЕС. Нашето ръководство за регламента DORA обяснява цялата рамка.

Член 28, параграф 3 от DORA изисква всяко финансово предприятие да поддържа регистър на информацията, съдържащ всички договори с неговите външни доставчици на ICT услуги. Това са външни доставчици на ICT услуги (информационни и комуникационни технологии), а определението е широко: облачен хостинг, SaaS платформи, разработка на софтуер, потоци от данни и IT поддръжка се включват. Нидерландският орган за финансовите пазари (AFM) е заявил, че това може да включва дори платформи за цифрова реклама.

Всяка година националните надзорни органи изискват тези регистри от финансовите предприятия и ги предават на Европейските надзорни органи (ESAs). ESAs използваха тези данни, за да определят първите 19 критични външни доставчици на ICT услуги на 18 ноември 2025 г.

Правилата за регистъра са определени с Implementing Regulation (EU) 2024/2956. Съгласно член 3 всеки доставчик, който е дружество, трябва да бъде идентифициран чрез „валиден и активен“ LEI или чрез своя EUID, и чрез двата, когато и двата съществуват.

LEI или EUID по DORA: кога всеки код е достатъчен

EUID (European Unique Identifier) е код, който бизнес регистрите в държавите от ЕС дават на дружествата автоматично и безплатно. Той съчетава код на държавата, код на бизнес регистъра и регистрационния номер на дружеството. За естонско дружество изглежда така: EEARIREG.14164797: EEARIREG, точка и регистрационният код. Нашата статия за EUID в естонския бизнес регистър показва къде да го намерите, а дружествата в други държави от ЕС могат да се обърнат към собствения си бизнес регистър. LEI (Legal Entity Identifier) е 20-символен код, издаван след заявление и публикуван в глобалната база данни на GLEIF (Global Legal Entity Identifier Foundation), която управлява системата.

Съгласно правилата за регистъра всеки от двата кода е достатъчен за доставчик, регистриран в ЕС, докато доставчик, регистриран извън ЕС, може да бъде идентифициран само чрез LEI. Ако доставчикът няма нито един от кодовете, AFM например все пак приема друг номер, но отбелязва вписването като проблем с качеството на данните.

Защо финансовите клиенти все пак искат LEI от ICT доставчиците

Възможността за EUID беше добавена към правилата за регистъра по настояване на Европейската комисия. ESAs искаха само LEI и през октомври 2024 г. поискаха той да бъде предпочитан, когато съществуват и двата кода. Много финансови клиенти споделят това виждане и искат LEI по практически причини:

• Един код за всеки доставчик. Банката работи и с дружества от Съединените щати, Обединеното кралство и Азия, които нямат EUID, затова използването на LEI за всички поддържа регистъра последователен.
• Лесна проверка. Всеки запис за LEI се намира в безплатната база данни на GLEIF, където клиентът може автоматично да потвърди Вашето юридическо наименование, адрес и статус.
• Структури на групи. Регистърът отчита и крайното дружество майка на всеки доставчик. Дружество майка, регистрирано извън ЕС, може да бъде идентифицирано само чрез LEI, така че клиентът може да поиска и неговия код.

Ако Вашият клиент приема EUID, въпросът е уреден. Ако настоява за LEI, получаването му обикновено е по-бързо от преговорите, а кодът ще послужи и на следващия Ви финансов клиент.

Когато искането за LEI достигне до Вашите подизпълнители

Правилата за регистъра отиват една стъпка по-далеч, когато Вашата услуга подпомага функция, която финансовият Ви клиент счита за критична или важна, като например обработка на плащания. Тогава клиентът трябва да отчете и LEI или EUID за всеки подизпълнител, който фактически е в основата на услугата. Затова може да Ви поиска да съберете тези кодове от Вашия хостинг доставчик или външни разработчици. Надзорните органи обикновено изискват регистрите през първите месеци на годината, затова е добре кодовете да са готови рано.

Какво да направите, когато получите искане за DORA LEI

Тези четири стъпки обхващат повечето случаи:

1. Проверете дали Вашето дружество вече има LEI. Потърсете в базата данни на GLEIF, тъй като предишна банка или брокер може да е изискал такъв. Ако статусът на регистрацията показва LAPSED, кодът се нуждае от подновяване, а не от замяна.
2. Предложете Вашия EUID, ако дружеството Ви е регистрирано в ЕС. Попитайте дали клиентът го приема и изпратете и двата кода, ако имате и LEI.
3. Кандидатствайте за LEI, ако клиентът се нуждае от такъв, а Вие нямате. Можете да кандидатствате онлайн като директор на дружеството или с пълномощно от него.
4. Поддържайте кода актуален. Автоматичното подновяване или многогодишен пакет помага да не изтече, а записът трябва да се актуализира, ако името или адресът на Вашето дружество се промени.

Получаване на LEI за Вашата IT компания с Eesti Firma

В Eesti Firma, правна и счетоводна фирма в Талин, действаме като доставчик на LEI. Самият код се издава от нашия партньор WM Datenservice, акредитиран от GLEIF издател във Франкфурт. Вашето дружество няма нужда от връзка с Естония: уреждаме LEI за дружества в повече от 50 държави.

Попълвате онлайн формуляра, плащате и потвърждавате, че можете да действате от името на дружеството. За много държави формулярът зарежда данните на дружеството директно от неговия бизнес регистър. Проверяваме заявлението, преди да отиде при издателя, което помага да се избегнат забавяния.

Ако не сте сигурни от какво се нуждае Вашият клиент, препратете ни неговото искане и ние безплатно ще проверим дали Ви е нужен нов LEI, подновяване на съществуващ или прехвърлянето му от друг доставчик.

Изпратете запитване

Често задавани въпроси