Eesti Firma OÜ — лицензиран доставчик на доверителни и дружествени услуги в Естония (FIU000144)

Eesti Firma OÜ е лицензиран доставчик на доверителни и дружествени услуги (TCSP), който извършва дейност въз основа на лиценз № FIU000144, издаден и контролиран от естонското Звено за финансово разузнаване (Rahapesu Andmebüroo). Поради това регистрацията на дружества, готовите дружества, адресът на управление и свързаните с тях корпоративни услуги ви се предоставят от регулиран доставчик под държавен надзор, а не от нелицензиран посредник.

Публикуваме тези данни открито, защото един лиценз има стойност само ако можете да го проверите. Всеки клиент — както и всяка банка, партньор или орган, който може да направи справка за нас — трябва да може да види какво обхваща разрешението ни, на какво правно основание работим и къде може да го провери независимо. Така собствената ви комплексна проверка отнема само пет минути.

По-долу обясняваме какво представлява лицензът, на кой закон се основава, какви услуги разрешава, какви задължения ни налага и какво означава всичко това за вас на практика.

Нашият лиценз за дейност накратко

Доставчикът на доверителни и дружествени услуги е регулирано предприятие, което в рамките на своята стопанска или професионална дейност учредява дружества за клиенти, предоставя им адрес на управление или организира представителство в дружество. В Естония тази дейност може да се извършва само с официално разрешение. Eesti Firma OÜ притежава такова и то може да бъде проверено по всяко време в публичните регистри.

• Притежател на лиценза: Eesti Firma OÜ
• Регистрационен код: 14164797
• Лиценз за дейност (TCSP): FIU000144
• Надзорен орган: Звено за финансово разузнаване (Rahapesu Andmebüroo)
• Правно основание: Закон за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• Адрес на управление: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia

Законът, който урежда нашия лиценз

Дейността ни се регулира от основния естонски нормативен акт срещу изпирането на пари — Закона за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, обикновено съкращаван като RahaPTS или MLTFPA), който е в сила от 2017 г. Неговата цел е да укрепи прозрачността и надеждността на бизнес средата и да предотврати използването на финансовата система на Естония за изпиране на пари или финансиране на тероризма. Законът прилага директивите на Европейския съюз срещу изпирането на пари и следва препоръките на Специалната група за финансови действия (FATF).

Определение за доставчик на доверителни и дружествени услуги

Съгласно § 8 от закона доставчик на доверителни и дружествени услуги е физическо или юридическо лице, което в рамките на своята стопанска или професионална дейност предоставя на трето лице услуги като: учредяване на дружество или друго юридическо лице, включително действия, свързани с прехвърляне на дялово участие; изпълнение на функциите на длъжностно лице или член на управителен съвет — или организиране на изпълнението им от друго лице; осигуряване на възможност за използване на адрес като седалище или място на стопанска дейност, включително правото той да бъде използван за данни за контакт и получаване на поща; или изпълнение на функциите на доверителен собственик или представител. Това са именно корпоративните услуги, които Eesti Firma OÜ има право да предоставя.

Задължение за получаване на разрешение и надзор

Съгласно § 70 от закона доставчиците на доверителни и дружествени услуги могат да извършват дейност само ако притежават разрешение; нашият лиценз FIU000144 изпълнява това изискване. Спазването на изискванията се контролира от естонското Звено за финансово разузнаване — независим държавен орган в сферата на управление на Министерството на финансите. FIU може да извършва проверки, да издава предписания и при сериозни нарушения да спира или отнема разрешението. Тази постоянна отчетност отличава регулирания от нерегулирания доставчик.

Какво ни позволява да правим лицензът

Разрешението определя корпоративните услуги, които можем да предоставяме законосъобразно. На практика то обхваща целия процес по създаване на бизнес в Естония:

• Регистрация на дружества: учредяване на естонски дружества (частно дружество с ограничена отговорност / OÜ, публично акционерно дружество / AS и други правни форми), включително подготовка на учредителните документи и вписване в Търговския регистър.
• Готови дружества: продажба на предварително регистрирани дружества и организиране на прехвърлянето на дяловете, за да можете да започнете дейност без забавяне.
• Виртуален офис и адрес на управление: предоставяне на юридически адрес като седалище или място на стопанска дейност на дружеството, включително правото той да се използва в данните за контакт и за получаване на официална кореспонденция — услуга, изрично запазена за лицензирани доставчици.
• Лице за контакт и представителство: изпълнение на функциите на лице за контакт за дружества, чийто управителен съвет се намира в чужбина, както и други форми на упълномощено представителство.

Наред с тези лицензирани дейности предоставяме и счетоводна и правна помощ на обслужваните от нас дружества. Тези услуги са извън обхвата на самото разрешение за TCSP — в Естония те не са лицензирани дейности — но се предоставят от същото регулирано дружество и при спазване на същата рамка срещу изпирането на пари, тъй като доставчиците на счетоводни услуги са самостоятелно задължени субекти по закона.

Какво ни задължава да правим лицензът

Лицензът е не само право, но и съвкупност от задължения. Като задължен субект Eesti Firma OÜ поддържа цялостна рамка срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма (AML/CFT). Тези задължения защитават вас, почтеността на естонската бизнес среда и финансовата система като цяло.

• Опознаване на клиента (KYC) и комплексна проверка: преди установяване на делови отношения идентифицираме и проверяваме всеки клиент, а когато е приложимо — и действителните собственици и представителите.
• Оценка на риска и основан на риска подход: оценяваме и документираме риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма при всяко делово отношение, като при по-висок риск прилагаме разширени мерки.
• Вътрешни правила и вътрешен контрол: поддържаме писмени процедури за AML/CFT и имаме определено лице, отговорно за тяхното прилагане.
• Проверки за санкции и PEP: проверяваме клиентите по международни санкционни списъци и установяваме политически значимите лица, като при необходимост прилагаме допълнителен контрол.
• Текущо наблюдение: наблюдаваме деловите отношения и поддържаме информацията за клиентите актуална през целия период на отношенията.
• Докладване пред Звеното за финансово разузнаване: при възникване на съмнение за изпиране на пари или финансиране на тероризма сме длъжни да уведомим FIU в законоустановения срок.
• Съхраняване на документация и сътрудничество: съхраняваме изискваните документи и данни за предвидения от закона период и си сътрудничим с надзорните и правоприлагащите органи.

Защо е важно, че притежаваме лиценз

Работата с контролиран доставчик е практическо предимство, а не формалност. Тя влияе върху това колко безпроблемно ще бъде учредено дружеството ви, как ще бъде прието от банките и доколко ще издържи на последващи проверки.

• Доставчик с право да извършва дейността: учредяването на дружества и предоставянето на адрес на управление са регулирани дейности, а използването на лицензиран доставчик означава, че дружеството ви се учредява от лице, което има законово право да го направи.
• Държавен надзор и отчетност: работата ни подлежи на контрол от Звеното за финансово разузнаване, което добавя независим слой на отчетност, какъвто нерегулираният посредник просто няма.
• По-добро приемане от банки и доставчици на платежни услуги: дружество, учредено чрез регулиран посредник и подкрепено с надлежно досие за KYC, преминава значително по-лесно процедурата по приемане от банки и платежни институции.
• Поверителност и защита на данните: същата рамка, която изисква от нас да събираме данните ви, ни задължава да ги защитаваме и обработваме в съответствие с GDPR.
• Удостоверими правомощия: както дружеството, така и лицензът ни са вписани в публични регистри, затова никога не е нужно просто да ни се доверявате.

Как да проверите нашия лиценз

Можете самостоятелно да потвърдите статута ни само за няколко минути. Данните за дружеството ни са публикувани в естонския електронен бизнес регистър под регистрационен код 14164797, а разрешението ни като доставчик на доверителни и дружествени услуги (FIU000144) е вписано в естонския регистър на стопанските дейности под надзора на Звеното за финансово разузнаване. Самата правна рамка е достъпна в официалния текст на Закона за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма.

Заключение: работа с лицензиран партньор

Лицензът ни за дейност е повече от удостоверение на една страница — той определя начина, по който работим. Той посочва корпоративните услуги, които можем да предоставяме, поставя ни под надзора на държавен орган и ни задължава да спазваме ясни стандарти срещу изпирането на пари и за защита на клиентите. За вас това означава нещо просто: когато регистрирате дружество, купувате готово дружество или използвате наш адрес на управление, всичко се извършва законосъобразно, прозрачно и по начин, на който банките, партньорите и държавните органи могат да разчитат.

На пазар, на който все още действат нелицензирани посредници, изборът на регулиран доставчик с проверим статут премахва част от риска за бизнеса ви още преди той да е започнал. Знаете с кого работите, на какво правно основание и как сами да го потвърдите — и получавате партньор, чиито собствени задължения са насочени към дългосрочното спазване на нормативните изисквания от вашето дружество.

Имате въпрос относно лиценза ни, услугите, които той обхваща, или документите, които можем да поискаме при приемането ви като клиент? Пишете ни на [email protected] — с удоволствие ще обясним как протича процесът и как регулираният ни статут ви защитава.