Eesti Firma OÜ — лицензиран доставчик на доверителни и дружествени услуги в Естония (FIU000144)

Eesti Firma OÜ е лицензиран доставчик на доверителни и дружествени услуги (TCSP), който извършва дейност съгласно лиценз № FIU000144, издаден и надзираван от естонското Звено за финансово разузнаване (Rahapesu Andmebüroo). Това означава, че регистрацията на дружества, готовите дружества, виртуалният офис (адрес на управление), счетоводството и другите корпоративни услуги ви се предоставят законосъобразно от регулиран доставчик под държавен надзор — а не от нелицензиран посредник.

Публикуваме тази информация в интерес на пълната прозрачност. Като регулиран доставчик искаме всеки клиент — както и всяка банка, партньор или орган, който може да ни проверява — ясно да вижда какъв е нашият лиценз, на какво правно основание извършваме дейност и че услугите ни се предоставят законосъобразно. Предварителното познаване на тези обстоятелства улеснява вашата собствена комплексна проверка и ви помага да вземете информирано решение.

По-долу обясняваме какъв е нашият лиценз, кой закон го урежда, какви услуги ни разрешава да предоставяме, какви задължения ни налага и защо всичко това е важно за вас като наш клиент.

Нашият лиценз за дейност накратко

Доставчикът на доверителни и дружествени услуги (TCSP) е регулирано предприятие, което в рамките на своята икономическа или професионална дейност учредява дружества за клиенти, предоставя адреси на управление или организира представителство в дружества. В Естония тази дейност може да се извършва само с официално разрешение. Eesti Firma OÜ притежава такова разрешение, което може да бъде проверено по всяко време в публичните регистри.

• Притежател на лиценза: Eesti Firma OÜ
• Регистрационен код: 14164797
• Лиценз за дейност (TCSP): FIU000144
• Надзорен орган: Звено за финансово разузнаване (Rahapesu Andmebüroo)
• Правно основание: Закон за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• Адрес на управление: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonia

Законът, който урежда нашия лиценз

Дейността ни се регулира от основния естонски нормативен акт за борба с изпирането на пари — Закона за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма (на естонски: Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, често съкращаван като RahaPTS или MLTFPA), който е в сила от 2017 г. Целта на този закон е да повиши надеждността и прозрачността на бизнес средата и да предотврати използването на финансовата система и икономическото пространство на Естония за изпиране на пари или финансиране на тероризма. Законът изцяло прилага директивите на Европейския съюз за борба с изпирането на пари и следва препоръките на Специалната група за финансови действия (FATF).

Определение за доставчик на доверителни и дружествени услуги

Съгласно § 8 от закона доставчик на доверителни и дружествени услуги е физическо или юридическо лице, което в рамките на своята икономическа или професионална дейност предоставя на трето лице услуги като: учредяване на дружество или друго юридическо лице (включително действия, свързани с прехвърлянето на дялово участие); изпълняване на длъжностно лице или член на управителния съвет — или организиране на друго лице да изпълнява такава функция; осигуряване на възможност за използване на адреса на седалището или мястото на стопанска дейност (включително правото адресът да се използва за данни за контакт или за получаване на поща); или изпълняване на функциите на доверителен собственик или представител. Именно тези корпоративни услуги Eesti Firma OÜ има право да предоставя.

Задължение за получаване на разрешение и надзор

Съгласно § 70 от закона доставчиците на доверителни и дружествени услуги могат да извършват дейност само ако притежават разрешение. Нашият лиценз FIU000144 изпълнява това изискване. Надзорът върху спазването на изискванията от наша страна се осъществява от естонското Звено за финансово разузнаване (FIU) — независим държавен орган в сферата на управление на Министерството на финансите. FIU има правомощия да наблюдава, извършва одити, издава предписания и — при сериозни нарушения — да спира действието или да отнема разрешението. Работата под такъв надзор е именно това, което отличава регулирания доставчик от нерегулирания.

Какво ни позволява да правим лицензът

Лицензът определя обхвата на корпоративните и бизнес услугите, които можем законосъобразно да предоставяме. На практика той обхваща целия жизнен цикъл по създаване и подпомагане на бизнес в Естония:

• Регистрация на дружества: учредяване на естонски дружества (частно дружество с ограничена отговорност / OÜ, публично акционерно дружество / AS и други правни форми), включително изготвяне на учредителните документи и регистрация в Търговския регистър.
• Готови дружества: продажба на предварително регистрирани дружества и организиране на прехвърлянето на дялове, така че да можете да започнете дейност без забавяне.
• Виртуален офис и адрес на управление: предоставяне на законен адрес за седалището или мястото на стопанска дейност на дружеството, включително правото адресът да се използва като част от данните за контакт и за получаване на официална кореспонденция — услуга, която е изрично запазена за лицензирани доставчици.
• Услуги на лице за контакт и представителство: осигуряване на изискваното от закона лице за контакт за дружества, чийто управителен съвет се намира в чужбина, както и други форми на упълномощено представителство.
• Свързани корпоративни, счетоводни и правни услуги: текуща подкрепа, съпътстваща учредяването и управлението на дружеството, предоставяна в съответствие с нашия лиценз и приложимото законодателство.

Тъй като тези услуги попадат в обхвата на регулирана дейност, изборът на лицензиран доставчик означава, че дружеството ви се учредява и поддържа в пълно съответствие с естонското законодателство още от първия ден.

Какво ни задължава да правим лицензът

Лицензът не е само право — той включва набор от строги задължения. Като регулирано задължено лице Eesti Firma OÜ трябва да прилага всеобхватна рамка за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (AML/CFT). Тези задължения защитават вас, почтеността на естонската бизнес среда и финансовата система като цяло.

• Познаване на клиента (KYC) и комплексна проверка: идентифицираме и проверяваме всеки клиент и, когато е приложимо, действителните собственици и представителите, преди да установим делови отношения.
• Оценка на риска и подход, основан на риска: оценяваме и документираме риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма за всяко делово отношение и прилагаме засилени мерки, когато рискът е по-висок.
• Вътрешни процедурни правила и вътрешен контрол: поддържаме писмени процедури за AML/CFT и имаме определено лице, което отговаря за тяхното прилагане.
• Проверки за санкции и PEP: проверяваме клиентите по международните санкционни списъци и идентифицираме видните политически личности (PEPs), като прилагаме допълнителна проверка, когато това се изисква.
• Текущо наблюдение: наблюдаваме деловите отношения и поддържаме информацията за клиентите актуална през целия период на отношенията.
• Докладване на Звеното за финансово разузнаване: когато установим съмнение за изпиране на пари или финансиране на тероризма, сме длъжни да уведомим FIU в предвидения от закона срок.
• Съхраняване на документация и сътрудничество: съхраняваме изискваните документи и данни за предвидения от закона период и си сътрудничим с надзорните и правоприлагащите органи.

Защо е важно, че притежаваме лиценз

Работата с лицензиран и надзираван доставчик е съществено предимство — а не формалност. Тя пряко влияе върху законосъобразността, възможността за банково обслужване и репутацията на вашето дружество.

• Законосъобразна услуга: учредяването на дружества и предоставянето на адрес на управление са дейности, запазени за лицензирани доставчици — използването на такъв доставчик гарантира, че спазвате закона.
• Държавен надзор и отчетност: работата ни подлежи на надзор от Звеното за финансово разузнаване, което добавя независимо ниво на отчетност.
• По-добра позиция пред банки и доставчици на платежни услуги: дружество, учредено чрез регулиран агент и преминало надлежна KYC проверка, се приема по-лесно като клиент от банки и платежни институции.
• Поверителност и защита на данните: същата рамка, която ни задължава да събираме вашите данни, ни задължава също така да ги защитаваме и обработваме в съответствие с GDPR.
• Проверими удостоверителни данни: нашето дружество и лицензът ни могат да бъдат независимо проверени в публични регистри, така че никога не е необходимо просто да ни вярвате.

Как да проверите нашия лиценз

Прозрачността е част от дейността на регулирания доставчик. Можете независимо да потвърдите нашия статут: данните за дружеството ни са публикувани в естонския електронен бизнес регистър под регистрационен код 14164797, а разрешението ни като доставчик на доверителни и дружествени услуги (FIU000144) е под надзора на Звеното за финансово разузнаване и е вписано в естонския регистър на икономическите дейности. Самата правна рамка е публично достъпна в официалния текст на Закона за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма.

Заключение: работа с лицензиран партньор

Нашият лиценз за дейност е нещо повече от удостоверение на страница — той е основата на всичко, което правим. Той определя корпоративните услуги, които можем да предоставяме, поставя ни под надзора на държавен орган и ни задължава да спазваме ясни стандарти за борба с изпирането на пари и за защита на клиентите. За вас това се изразява в проста практическа полза: когато регистрирате дружество, придобивате готово дружество или използвате нашия виртуален офис чрез Eesti Firma OÜ, всичко се извършва законосъобразно, прозрачно и по начин, на който банки, партньори и органи могат да се доверят.

В област, в която все още действат нелицензирани посредници, работата с регулиран и проверим доставчик премахва цял слой риск за бизнеса ви още преди той да е започнал. Знаете с кого работите, на какво правно основание и как да го потвърдите независимо — и получавате партньор, чиито задължения са съобразени с дългосрочното поддържане на дружеството ви в съответствие с изискванията.

Имате въпрос относно нашия лиценз, услугите, които той обхваща, или документите, които можем да поискаме от вас при приемането ви като клиент? Свържете се с нас на info@eestifirma.ee — с удоволствие ще ви обясним как протича процесът и как регулираният ни статут ви защитава.