Eesti Firma OÜ — licencovaný poskytovatel svěřenských a podnikových služeb v Estonsku (FIU000144)

Eesti Firma OÜ je licencovaným poskytovatelem svěřenských a podnikových služeb (TCSP) a působí na základě licence k činnosti č. FIU000144, kterou vydala a nad níž vykonává dohled estonská Finanční zpravodajská jednotka (Rahapesu Andmebüroo). Registraci společností, ready-made společnosti, sídlo a související podnikové služby vám proto poskytuje regulovaný poskytovatel pod státním dohledem, nikoli nelicencovaný zprostředkovatel.

Tyto údaje zveřejňujeme otevřeně, protože licence má skutečnou hodnotu jen tehdy, když si ji můžete ověřit. Každý klient — stejně jako každá banka, partner či úřad, který si nás může prověřovat — by měl snadno zjistit, na co se naše oprávnění vztahuje, na jakém právním základě působíme a kde si je lze nezávisle ověřit. Vaše vlastní prověrka náležité péče tak zabere jen pět minut.

Níže vysvětlujeme, co naše licence představuje, z jakého zákona vychází, které služby povoluje, jaké povinnosti nám ukládá a co to vše v praxi znamená pro vás.

Přehled naší licence k činnosti

Poskytovatel svěřenských a podnikových služeb je regulovaný podnik, který v rámci své hospodářské nebo profesní činnosti zakládá klientům společnosti, poskytuje jim sídlo nebo zajišťuje zastupování ve společnosti. V Estonsku lze tuto činnost vykonávat pouze na základě oficiálního oprávnění. Eesti Firma OÜ je jeho držitelem a oprávnění lze kdykoli ověřit ve veřejných rejstřících.

• Držitel licence: Eesti Firma OÜ
• Registrační číslo: 14164797
• Licence k činnosti (TCSP): FIU000144
• Orgán dohledu: Finanční zpravodajská jednotka (Rahapesu Andmebüroo)
• Právní základ: zákon o předcházení praní peněz a financování terorismu (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus)
• Sídlo: Vesivärava 50-301, 10152 Tallinn, Estonsko

Zákon upravující naši licenci

Naši činnost upravuje hlavní estonský předpis proti praní peněz — zákon o předcházení praní peněz a financování terorismu (Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, běžně zkracovaný jako RahaPTS nebo MLTFPA), účinný od roku 2017. Jeho účelem je posilovat transparentnost a důvěryhodnost podnikatelského prostředí a bránit zneužívání estonského finančního systému k praní peněz nebo financování terorismu. Zákon provádí směrnice Evropské unie proti praní peněz a řídí se doporučeními Finančního akčního výboru (FATF).

Definice poskytovatele svěřenských a podnikových služeb

Podle § 8 zákona je poskytovatelem svěřenských a podnikových služeb fyzická nebo právnická osoba, která v rámci své hospodářské nebo profesní činnosti poskytuje třetí osobě například tyto služby: založení společnosti nebo jiné právnické osoby, včetně úkonů souvisejících s převodem podílu; výkon funkce vedoucího pracovníka či člena správní rady nebo zajištění výkonu této funkce jinou osobou; umožnění využívat adresu jako sídlo nebo místo podnikání, včetně práva používat ji jako kontaktní údaj a k přijímání pošty; nebo výkon funkce správce svěřenského fondu či zástupce. Právě tyto podnikové služby je Eesti Firma OÜ oprávněna poskytovat.

Povinnost získat oprávnění a dohled

Podle § 70 zákona mohou poskytovatelé svěřenských a podnikových služeb působit pouze na základě oprávnění; naše licence FIU000144 tento požadavek splňuje. Dodržování předpisů kontroluje estonská Finanční zpravodajská jednotka, nezávislý státní orgán v působnosti ministerstva financí. FIU může provádět kontroly, vydávat závazné pokyny a v případě závažného porušení oprávnění pozastavit nebo odejmout. Právě tato průběžná odpovědnost odlišuje regulovaného poskytovatele od neregulovaného.

Co nám licence umožňuje

Oprávnění vymezuje podnikové služby, které můžeme legálně poskytovat. V praxi zahrnuje celý proces založení podniku v Estonsku:

• Registrace společností: zakládání estonských společností (společnost s ručením omezeným / OÜ, akciová společnost / AS a další právní formy), včetně přípravy zakladatelských dokumentů a zápisu do obchodního rejstříku.
• Ready-made společnosti: prodej předem zaregistrovaných společností a zajištění převodu podílu, abyste mohli bez prodlení zahájit činnost.
• Virtuální kancelář a sídlo: poskytnutí právní adresy jako sídla nebo místa podnikání společnosti, včetně práva uvádět ji v kontaktních údajích a přijímat na ní úřední korespondenci — tuto službu smějí výslovně poskytovat pouze licencovaní poskytovatelé.
• Kontaktní osoba a zastupování: výkon funkce kontaktní osoby pro společnosti, jejichž správní rada sídlí v zahraničí, a další formy oprávněného zastupování.

Vedle těchto licencovaných činností poskytujeme společnostem také účetní a právní podporu. Tyto služby nespadají do působnosti samotného oprávnění TCSP — v Estonsku nejde o licencované činnosti — poskytuje je však stejný regulovaný subjekt v rámci stejného systému proti praní peněz, protože poskytovatelé účetních služeb jsou sami o sobě povinnými osobami podle tohoto zákona.

K čemu nás licence zavazuje

Licence nepředstavuje pouze právo, ale také soubor povinností. Eesti Firma OÜ jako povinná osoba udržuje komplexní systém proti praní peněz a financování terorismu (AML/CFT). Tyto povinnosti chrání vás, integritu estonského podnikatelského prostředí i širší finanční systém.

• Poznej svého klienta (KYC) a náležitá péče: před navázáním obchodního vztahu identifikujeme a ověřujeme každého klienta a případně také skutečné majitele a zástupce.
• Posouzení rizik a přístup založený na rizicích: posuzujeme a dokumentujeme riziko praní peněz a financování terorismu u každého vztahu a při vyšším riziku uplatňujeme zesílená opatření.
• Vnitřní pravidla a vnitřní kontrola: vedeme písemné postupy AML/CFT a máme určenou osobu odpovědnou za jejich uplatňování.
• Kontrola sankcí a PEP: prověřujeme klienty podle mezinárodních sankčních seznamů, zjišťujeme politicky exponované osoby a v případě potřeby uplatňujeme zvýšenou kontrolu.
• Průběžné sledování: po celou dobu trvání obchodního vztahu jej sledujeme a udržujeme údaje o klientovi aktuální.
• Oznamování Finanční zpravodajské jednotce: vznikne-li podezření na praní peněz nebo financování terorismu, musíme je oznámit FIU v zákonné lhůtě.
• Uchovávání záznamů a spolupráce: po zákonem stanovenou dobu uchováváme požadované dokumenty a údaje a spolupracujeme s orgány dohledu a orgány činnými v trestním řízení.

Proč záleží na tom, že máme licenci

Spolupráce s poskytovatelem pod dohledem přináší praktickou výhodu a není jen formalitou. Ovlivňuje hladkost založení vaší společnosti, její přijetí bankami i to, jak obstojí při pozdější kontrole.

• Poskytovatel oprávněný službu vykonávat: zakládání společností a poskytování sídla jsou regulované činnosti. Využití oprávněného poskytovatele znamená, že vaši společnost zakládá subjekt, který je k tomu ze zákona oprávněn.
• Státní dohled a odpovědnost: naše práce podléhá dohledu Finanční zpravodajské jednotky, což představuje nezávislou úroveň kontroly, která u neregulovaného zprostředkovatele jednoduše chybí.
• Lepší postavení u bank a poskytovatelů platebních služeb: společnost založená prostřednictvím regulovaného zprostředkovatele a vybavená řádnou dokumentací KYC projde u bank a platebních institucí přijímacím procesem podstatně snáze.
• Důvěrnost a ochrana údajů: stejný rámec, který nám ukládá shromažďovat vaše údaje, nás zároveň zavazuje je chránit a nakládat s nimi v souladu s GDPR.
• Ověřitelná oprávnění: údaje o naší společnosti i licenci jsou zveřejněny ve veřejných rejstřících, takže se nemusíte spoléhat pouze na naše tvrzení.

Jak ověřit naši licenci

Náš status si můžete nezávisle potvrdit během několika minut. Údaje o naší společnosti jsou zveřejněny v estonském elektronickém obchodním rejstříku pod registračním číslem 14164797 a naše oprávnění k poskytování svěřenských a podnikových služeb (FIU000144) je zapsáno v estonském rejstříku hospodářských činností pod dohledem Finanční zpravodajské jednotky. Samotný právní rámec je dostupný v oficiálním znění zákona o předcházení praní peněz a financování terorismu.

Závěr: spolupráce s licencovaným partnerem

Naše licence k činnosti není pouhým osvědčením na webové stránce — určuje způsob naší práce. Vymezuje podnikové služby, které můžeme poskytovat, podřizuje nás dohledu státního orgánu a zavazuje nás k jasným standardům proti praní peněz a na ochranu klientů. Pro vás to znamená něco jednoduchého: když si registrujete společnost, kupujete ready-made společnost nebo využíváte naše sídlo, vše probíhá legálně, transparentně a způsobem, na který se mohou spolehnout banky, partneři i úřady.

Na trhu, kde stále působí nelicencovaní zprostředkovatelé, odstraňuje volba regulovaného a ověřitelného poskytovatele část rizik ještě před zahájením vašeho podnikání. Víte, s kým jednáte, na jakém právním základě působí a jak si to můžete sami ověřit — a získáváte partnera, jehož vlastní povinnosti podporují dlouhodobý soulad vaší společnosti s předpisy.

Máte otázku k naší licenci, službám, na které se vztahuje, nebo dokumentům, které od vás můžeme požadovat během přijímacího procesu? Napište nám na [email protected] — rádi vám vysvětlíme, jak celý proces funguje a jak vás chrání naše postavení regulovaného poskytovatele.