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Un LEI, o Legal Entity Identifier, es un código de 20 caracteres que las entidades financieras y los reguladores de todo el mundo utilizan para identificar a una empresa. Los bancos y brókeres lo solicitan porque la normativa les obliga a registrar el LEI de un cliente empresarial antes de ofrecer inversiones, derivados y algunos otros servicios. Consulte primero la base de datos pública y gratuita de LEI, ya que su empresa podría tener uno. Si no es así, puede solicitarse un código nuevo en línea y, con nosotros, suele estar listo en uno o dos días laborables.
Una solicitud de LEI suele llegar con poca explicación: un correo electrónico del banco, un nuevo campo en el formulario de incorporación de un bróker o un mensaje en la aplicación Revolut Business. No significa que haya ningún problema con su empresa. Es un paso de identificación habitual y, según nuestra experiencia, el banco o bróker simplemente solicita el código. Las empresas que aún no tienen código pueden solicitar un LEI mediante nuestro formulario en línea en pocos minutos.
¿Qué es un LEI?
Un LEI es un código de 20 letras y dígitos definido por la norma internacional ISO 17442, y funciona como un número de pasaporte para una empresa en el mundo financiero. También puede denominarse número LEI o código LEI. Cada código pertenece únicamente a una entidad jurídica y una empresa nunca tiene dos códigos a la vez: el mismo LEI sirve para todos sus bancos y brókeres.
Cada LEI está vinculado a un registro público con el nombre y la dirección oficiales de la empresa, el registro mercantil que contiene su inscripción y su número allí, así como cualquier empresa matriz. La Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) publica estos registros en una base de datos gratuita en línea que cualquiera puede consultar. Nuestra propia empresa, Eesti Firma OÜ, por ejemplo, tiene el LEI 2549006RA6TCO1KHOJ54.
El LEI no sustituye el número de registro de su empresa ni el número de IVA estonio (KMKR). Nuestra guía sobre identificadores de empresas explica las diferencias entre estos números.
Quién emite los LEI y qué hace GLEIF
Los LEI los emiten organizaciones acreditadas conocidas como emisores de LEI. Van desde proveedores de datos financieros hasta bolsas de valores y registros mercantiles nacionales, y una empresa normalmente puede elegir entre varios de ellos.
Antes de emitir un código, el emisor verifica los datos de la empresa frente al registro mercantil. Después, vuelve a comprobar los datos cada año, por lo que un LEI debe renovarse anualmente mediante el pago de una tarifa.
Después de la crisis financiera de 2008, los reguladores comprobaron que no podían ver rápidamente quién estaba expuesto a quién, y el G20 pidió un identificador global único. Posteriormente, el Financial Stability Board creó GLEIF en 2014 para gestionar el sistema. GLEIF es una fundación sin ánimo de lucro con sede en Basilea, Suiza. Nunca asigna códigos directamente, sino que acredita a los emisores, supervisa la calidad de sus datos y mantiene todos los LEI en una única base de datos consultable.
Por qué las entidades financieras solicitan un LEI
La solicitud procede casi siempre de la normativa, en lugar de la política propia del banco. En la UE, un banco o bróker debe informar a su regulador de cada operación con acciones cotizadas, bonos o ETF e identificar a un cliente empresarial mediante su LEI. Sin el código, no puede realizar nuevas operaciones para la empresa.
Los derivados también se notifican con el LEI de cada parte, por lo que un banco suele solicitar uno antes de acordar un FX forward que fija un tipo de cambio de antemano. Muchas plataformas de cripto también solicitan un LEI a los clientes empresariales. Nuestro artículo sobre por qué los brókeres solicitan un LEI aborda con más detalle las normas de inversión.
Las personas físicas que invierten sus propios ahorros no necesitan un LEI, y una cuenta empresarial corriente utilizada para pagos normalmente también funciona sin él.
Qué hacer cuando llega la solicitud
Empiece por buscar en la base de datos de GLEIF el nombre o número de registro de su empresa. Puede que ya exista un código, por ejemplo, de una cuenta de inversión o contrato de divisas anterior. Si el registro muestra el estado LAPSED, la empresa conserva ese código y solo necesita renovarlo.
Si no hay ningún registro, la empresa necesita un LEI nuevo. Los datos de la solicitud deben coincidir exactamente con la inscripción del registro mercantil, incluida la ortografía del nombre y la dirección, porque el emisor compara ambos. Una vez emitido el código, entréguelo al banco o bróker y podrán continuar.
Obtenga su LEI mediante Eesti Firma
Introduzca el número de registro de su empresa en nuestro formulario de solicitud de LEI, y sus datos se cargarán automáticamente desde el registro mercantil, incluso para empresas registradas fuera de Estonia. Después, elija durante cuántos años debe mantenerse activo el código y pague con tarjeta, PayPal u otro método ofrecido al finalizar la compra. Nuestro equipo revisa la solicitud y la envía a WM Datenservice, un emisor acreditado por GLEIF en Fráncfort. A continuación, recibirá el código por correo electrónico, en la mayoría de los casos dentro de uno o dos días laborables.
Si no está seguro de que el banco se refiera realmente a un LEI, envíenos su mensaje y le indicaremos qué número necesita.
Preguntas frecuentes
Algunos bancos y brókeres ofrecen solicitar un código en nombre de la empresa, pero no es la única vía. Una empresa puede obtener un LEI de un emisor acreditado que preste servicio en su país o mediante un servicio como el nuestro.
Sí. Un LEI es un código global, por lo que los bancos y brókeres extranjeros lo aceptan, con independencia del emisor acreditado que lo haya asignado.
